21就债券研究而言，它主要侧重于()。

　　A债券久期的判断和券种的选择

　　B债券的预期收益率

　　C债券的风险规避能力

　　D债券的流动性

　　题 型：常识题

　　页 码：96

　　难 易 度：易

　　专家答案：A解析内容 就债券研究而言，它主要侧重于债券久期的判断和券种的选择。

　　22基金绩效衡量的目的在于()。

　　A衡量基金的实际收益率

　　B衡量基金经理的业绩

　　C鉴别投资回报优厚的基金

　　D鉴别投资能力优秀的基金经理

　　题 型：常识题

　　页 码：375

　　难 易 度：易

　　专家答案：D解析内容 基金绩效衡量的目的在于将具有高超投资能力的优秀基金经理鉴别出来。

　　23基金年度报告的编制者和披露义务人是()。

　　A基金托管人

　　B基金管理人

　　C独立董事

　　D督察长

　　题 型：常识题

　　页 码：213

　　难 易 度：易

　　专家答案：B解析内容 基金管理人是基金年度报告的编制者和披露义务人。

　　24( )对有效市场假设理论的阐述最为系统。

　　A哈里·马科维兹

　　B威廉·夏普

　　C斯蒂芬·罗斯

　　D尤金·法玛

　　题 型：常识题

　　页 码：303

　　难 易 度：易

　　专家答案：D解析内容 尤金·法玛对有效市场假设理论的阐述最为系统。

　　25关于货币市场基金的说法，正确的是()。

　　A货币市场基金适合进行长期投资

　　B货币市场基金不得投资股票

　　C货币市场基金可以投资于可转换债券

　　D货币市场基金可以投资于剩余期限超过397天的债券

　　题 型：常识题

　　页 码：40-42

　　难 易 度：中

　　专家答案：B解析内容 货币市场基金的长期收益率较低，并不适合进行长期投资;货币市场基金不得投资于可转换债券;货币市场基金不得投资于剩余期限超过397天的债券。

　　26以下关于基金管理公司内部风险控制制度的表述中，不正确的是( )。

　　A内部控制制度主要由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章、业务操作手册等部分组成

　　B应当遵循健全性、有效性、独立性、相互制约、成本效益、及时性等原则

　　C包括内部控制机制和内部控制制度两个方面

　　D内部控制制度应合法合规

　　题 型：常识题

　　页 码：104,105

　　难 易 度：易

　　专家答案：B解析内容 应当遵循健全性、有效性、独立性、相互制约、成本效益等原则。

　　27以下投资策略中，属于积极债券组合管理策略的是( )。

　　A指数策略

　　B现金流匹配策略

　　C应急免疫策略

　　D免疫策略

　　题 型：常识题

　　页 码：363,368

　　难 易 度：易

　　专家答案：C解析内容 积极债券组合管理策略：水平分析、债券互换、应急免疫、骑乘收益率曲线等4种。

　　28下列哪一种资产配置策略的广泛实施加剧了1987年美国的股票市场灾难()。

　　A动态资产配置

　　B买入并持有

　　C恒定混合

　　D投资组合保险

　　题 型：常识题

　　页 码：329

　　难 易 度：易

　　专家答案：D解析内容 1987年美国股票市场中众多投资组合保险策略的实施就加剧了当时市场环境恶化的过程。

　　29行为金融理论中的BSV模型认为()。

　　A投资者总是过分相信自己的能力和判断

　　B投资者总是存在推卸责任、减少后悔的倾向

　　C投资者分为有信息与无信息两类

　　D人们在进行投资决策时会存在两种心理认知偏差

　　题 型：常识题

　　页 码：308

　　难 易 度：易

　　专家答案：D解析内容 行为金融理论中的BSV模型认为人们在进行投资决策时会存在两种心理认知偏差。

　　30公司型基金与契约型基金的主要区别是( )。

　　A基金规模是否变化

　　B基金募集是否为公募

　　C基金是否上市交易

　　D基金是否为独立的法人

　　题 型：常识题

　　页 码：9

　　难 易 度：易

　　专家答案：D解析内容 二者之间的区别主要表现在法律形式的不同。

　　31信息管理平台应用系统的支持系统的主要规范包括()。

　　A记录基金销售机构和基金销售人员的相关信息

　　B具备交易清算、资金处理的能力

　　C监管系统信息报送

　　D系统数据应当逐日备份并异地妥善存放，系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存15年

　　题 型：常识题

　　页 码：166

　　难 易 度：中

　　专家答案：D解析内容 信息管理平台应用系统的支持系统的主要规范包括：系统数据应当逐日备份并异地妥善存放，系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存15年。

　　32关于我国封闭式基金的说法，正确的是()。

　　A我国封闭式基金的交收实行T+3交收

　　B目前我国封闭式基金的募集期限一般为2个月

　　C目前我国封闭式基金按照0.25%的比例计提基金托管费

　　D沪、深证券交易所对封闭式基金的交易不实行价格涨跌幅限制

　　题 型：常识题

　　页 码：179

　　难 易 度：易

　　专家答案：C解析内容 我国封闭式基金的交收与股票一样实行T+1交收、实行价格涨跌幅限制;目前我国封闭式基金的募集期限一般为3个月。

　　33保本基金的()是风险投资可承受的最高损失限额。

　　A本金

　　B投资组合现时净值

　　C保本基金到期收益总和

　　D安全垫

　　题 型：常识题

　　页 码：45，46

　　难 易 度：易

　　专家答案：D解析内容 保本基金的安全垫是风险资产可承受的最高损失限额。

　　34基金绩效衡量的基础在于()。

　　A假设基金能够分散风险

　　B假设基金的投资组合比较合理

　　C假设基金经理比普通投资大众具有信息优势

　　D假设基金的规模可以帮助投资获得更稳定的回报

　　题 型：常识题

　　页 码：376

　　难 易 度：易

　　专家答案：C解析内容 基金绩效衡量的基础在于假设基金经理比普通投资大众具有信息优势。

　　35证券组合管理过程中，在构建证券投资组合时，涉及到()。

　　A确定证券投资政策

　　B进行证券投资分析

　　C进行个别证券选择

　　D投资组合的修正

　　题 型：常识题

　　页 码：268

　　难 易 度：易

　　专家答案：C解析内容 证券组合管理过程中，在构建证券投资组合时，涉及到进行个别证券选择。

　　36基金产品设计的起点在于()。

　　A确定具体的目标客户

　　B了解投资者的风险收益偏好

　　C选择金融工具及其组合

　　D详细了解产品市场的信息

　　题 型：常识题

　　页 码：139

　　难 易 度：易

　　专家答案：A解析内容 基金产品设计的起点在于确定具体的目标客户。

　　37关于两证券之间协方差与相关系数的描述,正确的是()。

　　A协方差与相关系数无关

　　B不相关和协方差为零是等价的

　　C协方差是相关系数的标准化

　　D协方差与相关系数的符号总是一正一负

　　题 型：分析题

　　页 码：273

　　难 易 度：易

　　专家答案：B解析内容 考察协方差与相关系数的关系。

　　38目前，我国封闭式基金的交易佣金不得高于成交金额的( )，不足5元时按5元收取。

　　A0.025%

　　B0.3%

　　C0.5%

　　D0.05%

　　题 型：常识题

　　页 码：65

　　难 易 度：易

　　专家答案：B解析内容 目前，我国封闭式基金的交易佣金不得高于成交金额的0.3%，不足5元时按5元收取。

　　39下列哪一项不属于基金财产保管的基本要求()。

　　A依法处分基金财产

　　B严守基金商业秘密

　　C保证基金资产的安全

　　D保证基金资产的保值增值

　　题 型：常识题

　　页 码：118，119

　　难 易 度：易

　　专家答案：D解析内容 另外还有对基金财产的损失承担赔偿责任等4个基本要求。

　　40需要以托管人和基金联名的方式在中国证券登记结算公司开设的账户是()。

　　A资金账户

　　B基金银行存款账户

　　C交易所证券账户

　　D结算备付金

　　题 型：常识题

　　页 码：120

　　难 易 度：易

　　专家答案：C解析内容 需要以托管人和基金联名的方式在中国证券登记结算公司开设的账户是交易所证券账户。

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