41下列关于资产配置的表述，错误的是( )。

　　A资产配置是投资过程中最重要的环节之一，对投资组合业绩的贡献率达到80%以上

　　B其目标在于协调提高收益与降低风险之间的关系，与投资者的特征和需求密切相关

　　C从实际投资的需求来看，资产配置的目标在于以资产类别的历史表现与投资子者的风险偏好为基础，决定不同资产类别在投资组合中所占的比重，从而降低投资风险提高投资收益

　　D需要考虑投资者的风险承受能力和收益要求的各项因素

　　题 型：常识题

　　页 码：310，311

　　难 易 度：易

　　专家答案：A解析内容 资产配置是投资过程中最重要的环节之一，对投资组合业绩的贡献率达到90%以上。

　　42从长期来看，小型资本股票的回报率()大型资本股票。

　　A大于

　　B小于

　　C等于

　　D无法比较

　　题 型：常识题

　　页 码：335

　　难 易 度：易

　　专家答案：A解析内容 从长期来看，小型资本股票的回报率大于大型资本股票。

　　43关于证券组合可行集的叙述，正确的有()。

　　A证券组合可行集的左边界是最小标准差边界

　　B证券组合可行集的右边界是最小标准差边界

　　C多个证券组合可行域的特点是，其右边界必然是向右凸的曲线或直线

　　D多个证券组合可行域的特点是，其左边界必然是向左凸的曲线或直线

　　题 型：常识题

　　页 码：282

　　难 易 度：中

　　专家答案：D解析内容 证券组合可行集的上边界和下边界的交汇点是最小方差组合。

　　44关于货币市场基金每天份额净值的说法,正确的是()。

　　A随机变动

　　B保持不变

　　C等于基金份额面值加当日收益

　　D随基金收益率变化而变动

　　题 型：常识题

　　页 码：219

　　难 易 度：易

　　专家答案：B解析内容 货币市场基金份额净值固定在1元人民币。

　　45根据目前我国基金注册登记业务的通常做法，投资人申购基金成功后，基金注册登记人在()日为投资人登记权益，投资人在()日(含该日)后有权赎回该部分基金份额。

　　AT，T+1

　　BT+1，T+2

　　CT，T+2

　　DT+1，T+3

　　题 型：常识题

　　页 码：69

　　难 易 度：易

　　专家答案：B解析内容 根据目前我国基金注册登记业务的通常做法，投资人申购基金成功后，基金注册登记人在T+1日为投资人登记权益，投资人在T+2日(含该日)后有权赎回该部分基金份额。

　　46一般来说，其它条件相同的情况下，流动性较强的债券的收益率( )。

　　A无法判断

　　B较高

　　C没有差异

　　D往往有一定折让

　　题 型：常识题

　　页 码：354

　　难 易 度：易

　　专家答案：D解析内容 债券流动性越大，投资者要求的收益率越低。

　　47需要以托管人和基金联名的方式在中国证券登记结算公司开设的账户是( )。

　　A基金结算备付金账户

　　BTA账户

　　C基金证券账户

　　D基金资金专用存款账户

　　题 型：常识题

　　页 码：120

　　难 易 度：易

　　专家答案：C解析内容 需要以托管人和基金联名的方式在中国证券登记结算公司开设的账户是基金证券帐户。

　　48投资组合保险策略的支付模式为()。

　　A直线

　　B曲线

　　C凹型

　　D凸型

　　题 型：常识题

　　页 码：329

　　难 易 度：易

　　专家答案：D解析内容 参考表12-1。投资组合保险策略在下降时卖出股票并在上升时买入股票，其支付曲线为凸型。

　　49在我国，基金监管的首要目标是()。

　　A保护投资者利益

　　B保证市场的公平、效率和透明

　　C保证市场的公开、公平和公正

　　D推动基金业的发展

　　题 型：常识题

　　页 码：225

　　难 易 度：易

　　专家答案：A解析内容 常识题。基金监管的首要目标是保护投资者利益。投资者是市场的支撑者，保护和维护投资者的利益是我国基金监管的首要目标。

　　50根据《证券投资基金法》规定，基金托管人应当履行的首要职责是()。

　　A安全保管基金财产

　　B按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户

　　C办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项

　　D按照规定监督基金管理人的运作投资

　　题 型：常识题

　　页 码：114

　　难 易 度：易

　　专家答案：A解析内容 根据《证券投资基金法》规定，基金托管人应当履行的首要职责是安全保管基金财产。

　　51关于免疫策略，以下说法错误的是()。

　　A免疫策略是被许多债券投资者所广泛采用的策略

　　B目的是使所管理的资产组合免于通货膨胀风险

　　C假定市场价格的公平的均衡交易价格

　　D试图建立一个几乎是零风险的债券资产组合

　　题 型：常识题

　　页 码：369

　　难 易 度：中

　　专家答案：B解析内容 免疫策略目的是使所管理的资产组合免于市场利率波动的风险。

　　52基金投资组合中的某个股票长期停牌期间，市场出现了大幅趋势性波动，为了能使基金资产净值更好地反映市场的这种变化，基金托管人根据国家政策和法律法规，对估值方法做了修改，这种做法符合()原则。

　　A采取合理的估值方法

　　B建立复核制度

　　C建立凭证管理制度

　　D建立账务组织和账务处理体系

　　题 型：常识题

　　页 码：130

　　难 易 度：中

　　专家答案：A解析内容 此题考察相关法规对风险控制点建立的会计系统控制措施的规定。

　　53基金公司进行投资运作的风险控制和内部监察的根本目的是()。

　　A获得更多的投资收益

　　B保护投资者的利益

　　C控制投资风险

　　D防止内部人控制

　　题 型：常识题

　　页 码：97

　　难 易 度：中

　　专家答案：C解析内容 基金公司进行投资运作的风险控制和内部监察的根本目的是控制投资风险。

　　54基金绩效衡量的分组比较法的好处在于()。

　　A适当的，即与被评价基金具有相同风格的风险特征

　　B比不分组的全域比较更能得出有意义的衡量结果

　　C明确的组成成分，即构成组合的成分的名称、权重是非常清晰的

　　D可衡量的，即指基准组合的收益率具有可计算性

　　题 型：常识题

　　页 码：383

　　难 易 度：易

　　专家答案：B解析内容 其余是基准比较法内容。

　　55《证券投资基金销售适用性指导意见》发布并实施于( )。

　　A2007年10月

　　B2006年10月

　　C2004年7月

　　D2002年10月

　　题 型：常识题

　　页 码：159

　　难 易 度：中

　　专家答案：A解析内容 《证券投资基金销售适用性指导意见》发布并实施于2007年10月。

　　56基金管理人应当自收到投资者申购、赎回申请之日起( )个工作日内，对该申购、赎回的有效性进行确认。

　　A4

　　B3

　　C2

　　D1

　　题 型：常识题

　　页 码：82

　　难 易 度：难

　　专家答案：B解析内容 按照我国《开放式证券投资基金试点办法》中的有关条款规定，基金管理人应当于收到基金投资人申购、赎回申请之日起3个工作日内，对该交易的有效性进行确认。

　　57假设X股票的贝塔系数是Y股票的两倍，下列叙述正确的是()。

　　AX股票承担的系统风险越大

　　BY股票承担的系统风险越大

　　CX股票获得的收益越大

　　DY股票获得的收益越大

　　题 型：分析题

　　页 码：295

　　难 易 度：易

　　专家答案：A解析内容 贝塔系数是衡量证券承担系统风险水平的指数。

　　58以下关于资本资产定价模型(CAPM)的叙述，错误的是()。

　　A资本资产定价模型主要应用于判断证券是否被市场错误定价

　　B资本资产定价模型的一个重要假设是不允许卖空

　　C当市场达到均衡时，市场组合M成为一个有效组合，所有有效组合都可被视为无风险证券F与市场组合M的再组合

　　D资本资产定价模型主要应用于资产配置

　　题 型：常识题

　　页 码：286，287

　　难 易 度：易

　　专家答案：B解析内容 资本资产定价模型的3项假设： 假设一：投资者都依据期望收益率评价证券组合的收益水平，依据方差(或标准差)评价证券组合的风险水平，选择最优证券组合。 假设二：投资者对证券的收益、风险及证券间的关联性具有完全相同的预期。 假设三：资本市场没有摩擦。

　　59市场利率走低时，以下判断正确的是( )。

　　A债券价格上升，再投资收益下降

　　B债券价格不变，因为利息收益相对增加，但再投资收益下降，两者互相抵消

　　C债券价格下降，再投资收益下降

　　D债券价格上升，再投资收益上升

　　题 型：常识题

　　页 码：357

　　难 易 度：易

　　专家答案：A解析内容 由于市场利率是用计算债券现值折现率的一个组成部分，所有证券价格趋于与利率水平变化反向运动。所有市场利率走低时，债券价格上升，再投资收益下降。

　　60中国证监会自受理基金管理公司设立申请之日起( )个月内，以审慎监管原则依法审查，做出批准或不予批准的决定。

　　A12

　　B6

　　C3

　　D1

　　题 型：常识题

　　页 码：232

　　难 易 度：易

　　专家答案：B解析内容 中国证监会自受理基金管理公司设立申请之日起6个月内，以审慎监管原则依法审查，做出批准或不予批准的决定。

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