点击查看：2018证券投资顾问胜任能力考试《证券投资顾问业务》试题汇总

　　一、选择题

　　第1题

　　下列不属于衍生产品类证券产品特征的是()。

　　A.联动性

　　B.跨期性

　　C.杠杆性

　　D.低风险性

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 衍生产品类证券产品具有四个显著特性，即跨期性、杠杆性、联动性、不确定性或高风险性。

　　第2题

　　从实践经验来看，人们通常用公司股票的()所表示的公司规模作为流动性的近似衡量标准。

　　A.市场价值

　　B.账面价值

　　C.历史价格

　　D.公允价值

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 从实践经验来看，人们通常用公司股票的市场价值所表示的公司规模作为流动性的近似衡量标准。

　　第3题

　　以技术分析为基础的投资策略是在否定弱式有效市场的前提下，以()为基础，预测单只股票或市场总体未来变化趋势的一种投资策略。

　　A.当前交易数据

　　B.历史交易数据

　　C.内部交易数据

　　D.公开可得交易数据

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 以技术分析为基础的投资策略是在否定弱势有效市场的前提下，以历史交易数据(过去的价格和交易量数据)为基础，预测单只股票或市场总体未来变化趋势的一种投资策略。

　　第4题

　　()就是利用过去和现在的成交量、成交价资料，以图形分析和指标分析为工具，来解释并预测未来的市场走势。

　　A.微观分析

　　B.数量分析

　　C.基本面分析

　　D.技术分析

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 技术分析就是利用过去和现在的成交量、成交价资料，以图形分析和指标分析为工具，来解释预测未来的市场走势。

　　第5题

　　()就是同时买入和卖出具有相近特性的两个以上债券品种，从而获取收益级差的行为。

　　A.利率互换

　　B.债券互换

　　C.息票互换

　　D.违约互换

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 债券互换就是同时买入和卖出具有相近特性的两个以上债券品种，从而获取收益级差的行为。

　　第6题

　　指数型消极投资策略的核心思想是()。

　　A.相信市场是有效的

　　B.相信市场是强有效的

　　C.相信市场是弱有效的

　　D.将指数化投资管理与积极型股票投资策略相结合

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 指数型消极投资策略的核心思想是相信市场是有效的。

　　第7题

　　对现金和流动资产的日常管理是()。

　　A.现金管理

　　B.消费管理

　　C.债务管理

　　D.负债管理

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 现金管理是对现金和流动资产的日常管理。

　　第8题

　　最低标准的失业保障月数是()个月，能维持()个月的失业保障较为妥当。

　　A.1;3

　　B.3;6

　　C.1;6

　　D.3;5

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 最低标准的失业保障月数是三个月，能维持六个月的失业保障较为妥当。

　　第9题

　　张先生每月的生活支出为5 000元，每月还贷支出为2 000元，则张先生的紧急预备金最少应该达到()元。

　　A.7 000

　　B.15 000

　　C.21 000

　　D.40 000

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 紧急备用金可以应对失业或失能导致的工作收入中断，应对紧急医疗或意外所导致的超支费用。紧急预备金可以用两种方式来储备：(1)流动性高的活期存款、短期定期存款或货币市场基金。(2)利用贷款额度。失业保障月数=存款、可变现资产或净资产/月固定支出。最低标准的失业保障月数是三个月。本题中紧急预备金=7 000×3=21 000(元)。

　　第10题

　　家庭教育理财规划的核心是()。

　　A.职业教育规划

　　B.专业教育规划

　　C.后续教育规划

　　D.子女教育规划

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 子女教育规划是家庭教育理财规划的核心，子女的教育通常由基本教育与素质教育组成。

　　二、组合选择题

　　第1题

　　除了客户的风险特征外，还有许多其他的理财特征会对客户的理财方式和产品选择产生很大影响，具体有()。

　　Ⅰ.投资渠道偏好

　　Ⅱ.知识结构

　　Ⅲ.生活方式

　　Ⅳ.个人性格

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 除了客户的风险特征外，还有许多其他的理财特征会对客户的理财方式和产品选择产生很大影响，这些因素主要包括投资渠道偏好、生活方式、知识结构和个人性格。

　　第2题

　　证券投资基本分析的两种方法为()。

　　Ⅰ.K线分析法

　　Ⅱ.由上而下分析法

　　Ⅲ.由下而上分析法

　　Ⅳ.技术分析法

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 证券投资基本分析包括由上而下分析法和由下而上分析法两种主要方法。

　　第3题

　　完整的经济周期一般分为()几个阶段。

　　Ⅰ.衰退

　　Ⅱ.危机

　　Ⅲ.复苏

　　Ⅳ.繁荣

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 完整的经济周期包括衰退、危机、复苏和繁荣四个阶段。

　　第4题

　　中央银行采取货币政策调节经济时，货币政策主要有()。

　　Ⅰ.积极货币政策

　　Ⅱ.扩大支出

　　Ⅲ.调整税收

　　Ⅳ.紧缩货币政策

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 货币政策包括积极货币政策和紧缩货币政策。总的来说，在经济衰退时，总需求不足，采取松的货币政策;在经济扩张时，总需求过大，采取紧的货币政策。

　　第5题

　　下列属于垄断竞争型市场特点的有()。

　　Ⅰ.生产者众多，各种生产资料可以流动

　　Ⅱ.产品不论是有形或无形的，都是同质的、无差别的

　　Ⅲ.这类行业初始投入资本较大，阻止了大量中小企业的进入

　　Ⅳ.生产者对其产品的价格有一定的控制能力

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 垄断竞争市场的特点有：(1)厂商数目众多，生产资料可以流动。(2)产品有差别，生产的产品同种但不同质。(3)由于产品差异性的存在，生产者可以树立自己产品的信誉，从而对其产品的价格有一定的控制能力。Ⅱ选项是完全竞争市场的特点;Ⅲ选项是寡头垄断市场的特点。

　　第6题

　　宏观经济运行对证券市场的影响主要表现在()。

　　Ⅰ.企业经济效益

　　Ⅱ.居民收入水平

　　Ⅲ.投资者对股价的预期

　　Ⅳ.资金成本

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 宏观经济运行通过四个途径影响证券市场：企业经济效益、居民收入水平、投资者对股价的预期、资金成本。

　　第7题

　　下列属于寡头垄断市场特征的有()。

　　Ⅰ.厂商数目很少

　　Ⅱ.厂商之间相互依存

　　Ⅲ.进入和退出壁垒高

　　Ⅳ.厂商数目众多

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 寡头垄断型市场是指相对少量的生产者在某种产品的生产中占据很大市场份额，从而控制了这个行业的供给的市场结构。寡头垄断市场的特征为：(1)厂商数目很少。(2)厂商之间相互依存。(3)进入和退出壁垒高。

　　第8题

　　判断一个行业成长能力所需要考虑的因素有()。

　　Ⅰ.需求弹性和生产技术

　　Ⅱ.产业关联度

　　Ⅲ.生命周期

　　Ⅳ.市场容量与潜力

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 影响行业成长能力的主要因素有：(1)需求弹性。(2)生产技术。(3)产业关联度。(4)市场容量与潜力。(5)行业在空间的转移活动。(6)产业组织变化活动。

　　第9题

　　根据市场的竞争激烈程度，行业可以分为()。

　　Ⅰ.完全竞争市场

　　Ⅱ.垄断竞争市场

　　Ⅲ.寡头垄断市场

　　Ⅳ.完全垄断市场

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 根据市场竞争激烈程度，行业基本上可以分为四种市场类型，即完全竞争、垄断竞争、寡头垄断和完全垄断。

　　第10题

　　行业生命周期分为()几个阶段。

　　Ⅰ.初创阶段

　　Ⅱ.成长阶段

　　Ⅲ.成熟阶段

　　Ⅳ.衰退阶段

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 一般而言，每个行业都要经历由成长到衰退的发展演变过程，即行业生命周期。行业生命周期可分为四个阶段，即初创阶段(幼稚期)、成长阶段、成熟阶段和衰退阶段。

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