21.以下对公司型基金的认识正确的是( )。

　　A.公司型基金是通过签订基金契约的形式发行受益凭证而设立的一种基金

　　B。公司型基金的投资者对基金运作的影响比契约型基金的投资者大

　　C.公司型基金的资金是通过发行基金份额筹集起来的信托财产

　　D.公司型基金的投资者既是基金的委托人，又是基金的受益人

　　【答案】B

　　【解析】A项，公司型基金是依据基金公司章程设立，在法律上具有独立法人地位的股份投资公司;C项，公司型基金以发行股份的方式募集资金;D项，投资者购买基金公司的股份后，以基金持有人的身份成为基金公司的股东，凭其持有的股份依法享有投资收益。

　　22.公司型基金在组织形式上与( )类似，由股东选举董事会，由董事会选聘基金管理公司，基金管理公司负责管理基金的投资业务。

　　A.合资公司 B.有限责任公司 C.股份有限公司 D.集团公司

　　【答案】C

　　【解析】公司型基金的特点在于：①基金的设立程序类似于一般股份公司，基金本身为独立法人机构;②基金的组织结构与一般股份公司类似，设有董事会和股东大会。基金资产归公司所有。

　　23.认购公司型基金的投资人是基金公司的( )。

　　A.债权人 B.收益人 C.股东 D.委托人

　　【答案】C

　　【解析】在公司型基金中，认购基金的投资者，既是基金的持有人，也是公司的股东。这一点是公司型基金与契约型基金相比的特点之一。在契约型基金中，基金持有人和基金管理公司之间是信用托付关系，前者并不是后者的股东。

　　24.封闭式基金的期限是指基金的( )。

　　A.存续期限 B.清盘期限 C.赎回期限 D.发行期限

　　【答案】A

　　【解析】封闭式基金的期限是指基金的存续期，即基金从成立起到终止之间的时间。

　　25.根据我国规定，封闭式基金的存续时间不得少于__________年，最低募集数额不得少于__________亿元。()

　　A.10;5 B.5;10 C.5;2 D.10;10

　　【答案】C

　　【解析】封闭式基金有固定的存续期，通常在5年以上，一般为10年或15年，经受益人大会通过并经监管机构同意可以适当延长期限。

　　26.下列各项中，对封闭式基金的认识不正确的是( )。

　　A.经核准的基金份额总额在基金合同期限内固定不变

　　B.基金份额可以在依法设立的证券交易场所交易

　　C.基金份额持有人不得申请赎回

　　D.投资者可以通过证券经纪商在一级市场和二级市场上进行基金的买卖

　　【答案】D

　　【解析】D项，封闭式基金的基金份额在封闭期限内不能赎回，持有人只能在证券交易场所出售给第三者，交易在基金投资者之间完成。

　　27.关于封闭式基金的基金规模和封闭期限，下列说法正确的是( )。

　　A.规模和期限在任何情况下都不可以改变

　　B.规模在任何情况下都不可以改变，期限若经受益人大会通过并经监管部门同意可以延长

　　C.期限在任何情况下都不可以改变，规模若经法定程序认可可以增加

　　D.规模和期限若经法定程序认可均可以改变

　　【答案】D

　　【解析】封闭式基金的基金规模是固定的，在封闭期限内未经法定程序认可不能增加发行。封闭式基金有固定的封闭期，通常在5年以上，一般为10年或15年，经受益人大会通过并经主管机关同意可以适当延长期限。

　　28.关于封闭式基金和开放式基金的交易价格是否包含交易手续费，下列说法正确的是( )。

　　A.两者均不包含 B.两者都包含

　　C.前者不包含，后者包含 D.前者包含，后者不包含

　　【答案】C

　　【解析】封闭式基金的买卖价格受市场供求关系的影响，常出现溢价或折价现象，并不必然反映单位基金份额的净资产值;开放式基金的交易价格则取决于每一基金份额净资产值的大小，其申购价一般是基金份额净资产值加一定的购买费，赎回价是基金份额净资产值减去一定的赎回费，不直接受市场供求影响。

　　29.投资者可在规定的时间和场所向基金公司申购和赎回的基金被称为( )。

　　A.风险基金 B.产业基金 C.封闭式基金 D.开放式基金

　　【答案】D

　　【解析】开放式基金是指基金份额总额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所申购或者赎回的基金。开放式基金的投资者可以在首次发行结束一段时间后，随时向基金管理人或其销售代理人提出申购或赎回申请。

　　30.开放式基金的交易价格取决于( )。

　　A.每一基金份额净资产值的大小 B.市场供求关系的影响

　　C.证券市场的政策影响 D.每一基金份额收益率的大小

　　【答案】A

　　【解析】开放式基金的交易价格取决于每一基金份额净资产值的大小，其申购价一般是基金份额净资产值加一定的购买费，赎回价是基金份额净资产值减去一定的赎回费，不直接受市场供求影响。

　　31.买卖封闭式基金在基金价格之外要支付的费用为( )。

　　A.手续费 B.印花税 C.申购费 D.赎回费

　　【答案】A

　　【解析】投资者在买卖封闭式基金时，在基金价格之外要支付手续费。B项，印花税属于基金交易费;CD两项，申购费和赎回费是在买卖开放式基金时发生的费用。

　　32.假设某开放式基金的单位资产净值为1.20元，申购手续费率为3%，赎回手续费率是2%，则该基金的申购价和赎回价分别为( )元。

　　A.1.2;1.2

　　B.[1.2×(1+3%)];[1.2×(1+2%)]

　　C.[1.2×(1+3%)];[1.2×(1-2%)1

　　D.[1.2×(1+3%)];1.2

　　【答案】C

　　【解析】申购价为单位资产净值加上申购手续费;赎回价为单位资产净值减去赎回手续费。

　　33.债券基金收益与市场利率的关系是( )。

　　A.同方向变动 B.反方向变动

　　C.可能同方向变动，也可能反方向变动 D.无关

　　【答案】B

　　【解析】债券基金的收益主要取决于基金中各项债券的收益程度，而债券的收益率是与市场利率反方向变动的。当市场利率上升时，基金持有的债券将贬值，基金获得的债券买卖差价将减少，甚至为负值;当市场利率下降时，债券价格将上升，基金获得的债券买卖差价将增加，且此债券基金的收益与市场利率呈反方向变动。

　　34.关于股票基金，下列描述正确的是( )。

　　A.股票基金是指以上市股票为惟一投资对象的证券投资基金

　　B.股票基金的投资目标侧重于追求资本利得和短期资本增值

　　C.按基金投资的标的划分，可将股票基金划分为一般股票基金和专门化股票基金

　　D.基金管理人拟定投资组合，将资金投放到一个或几个国家甚至全球的股票市场，以达到分散投资、降低风险的目的

　　【答案】D

　　【解析】A项，股票基金是指以上市股票为主要投资对象的证券投资基金;B项，股票基金的投资目标侧重于追求资本利得和长期资本增值;C项，按基金投资的分散化程度，可将股票基金划分为一般股票基金和专门化股票基金。

　　35.下列各项中，包含期货基金、期权基金、认股权证基金等内容的高风险基金是( )。

　　A.货币市场基金 B.指数基金

　　C.衍生证券投资基金 D.上市开放式基金

　　【答案】C

　　【解析】衍生证券投资基金是一种以衍生证券为投资对象的基金，包括期货基金、期权基金、认股权证基金等。这种基金风险大，因为衍生证券一般是高风险的投资品种。

　　36.以下对平衡型基金的认识不正确的是( )。

　　A.将资产分别投资于两种以上不同特性的证券上

　　B.在以取得收入为目的的债券及优先股和以资本增值为目的的普通股之间进行平衡

　　C.一般将25%～50%的资产投资于债券及优先股，其余的投资于普通股

　　D.特点是风险比较低，缺点是成长的潜力不大

　　【答案】A

　　【解析】A项，平衡型基金是将资产分别投资于两种不同特性的证券上，并在以取得收入为目的的债券及优先股和以资本增值为目的的普通股之间进行平衡。

　　37.按投资理念的不同，证券投资基金可分为( )。

　　A.封闭式基金与开放式基金 B.成长型基金与收入型基金

　　C.主动性基金、被动型基金 D.契约型基金与公司型基金

　　【答案】C

　　【解析】A项是按基金运作方式不同划分的;B项，按投资目标划分，可分为成长型基金、收入型基金和平衡型基金;D项是按基金的组织形式不同划分的。

　　38.下列关于指数基金特点的描述错误的是( )。

　　A.当价格指数上升时，基金收益增加;反之，收益减少

　　B.始终保持即期的市场平均收益水平，因而收益不会太高，也不会太低

　　C.收益随着即期的价格指数上下波动，因而收益波动很大，往往落差很大

　　D.投资组合模仿某一股价指数或债券指数，收益随着即期的价格指数上下波动

　　【答案】C

　　【解析】C项，指数基金的收益随着即期的价格指数上下波动，因始终保持即期的市场平均收益水平，因而收益不会太高，也不会太低。

　　39.交易所交易基金简称为( )。

　　A.DTF B.ETF C.OTFS D.NAV

　　【答案】B

　　【解析】交易所交易基金(Exchange Traded Funds)简称为ETF，它是一种在交易所上市交易的、基金份额可变的一种基金运作方式。

　　40.现存最早的ETF是( )。

　　A.我国香港地区推出的盈富基金

　　B.加拿大多伦多证券交易所于1991年推出的指数参与份额(Tips)

　　C.美国证券交易所(AMEX)于1993年推出的标准普尔存托凭证(Spum)

　　D.上证50交易型开放式指数证券投资基金

　　【答案】C

　　【解析】ETF出现于20世纪90年代初期。加拿大多伦多证券交易所于1991年推出的指数参与份额(Tips)是严格意义上最早出现的ETF，但于2000年终止。现存最早的ETF是美国证券交易所(AMEX)于1993年推出的标准普尔存托凭证(Spum)。

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