81[单选题] 按照投资对象不同，可将基金分为(　　)。

　　A.股票基金、债券基金、保本基金、货币市场基金

　　B.股票基金、债券基金、保本基金、ETF

　　C.成长基金、收益基金、指数基金、货币市场基金

　　D.股票基金、债券基金、混合基金、货币市场基金

　　参考答案：D

　　【答案及解析】D依据投资对象的不同，可以将基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金等。股票基金是指以股票为主要投资对象的基金;债券基金主要以债券为投资对象;货币市场基金以货币市场工具为投资对象;混合基金同时以股票、债券等为投资对象。

　　82[单选题] 2007年8月，(　　)正式颁布实施《公司债券发行试点办法》，标志着我国公司债券发行工作的正式启动。

　　A.中国人民银行

　　B.国务院

　　C.中国证监会

　　D.中国银监会

　　参考答案：C

　　【答案及解析】C2007年8月，中国证监会正式颁布实施《公司债券发行试点办法》，标志着我国公司债券发行工作的正式启动。

　　83[单选题] 与个人投资者相比，机构投资者具有的优势不包括(　　)。

　　A.资金实力雄厚

　　B.风险承受能力强

　　C.交易的专业能力强

　　D.投资者数量较多

　　参考答案：D

　　【答案及解析】D由于期货市场是一个高风险的市场，与个人投资者相比，机构投资

　　者一般在资金实力、风险承受能力和交易的专业能力等方面更具有优势，因此，成为稳定期货市场的重要力量。

　　84[单选题] 在证券公司的市场准入监管制度中，我国证券公司的设立实行(　　)。

　　A.登记制

　　B.备案制

　　C.注册制

　　D.审批制

　　参考答案：D

　　【答案及解析】D我国证券公司的设立实行审批制的市场准入制度。《证券公司监督管理条例》规定，国务院证券监督管理机构应当对在境内设立证券公司或者在境外设立、收购或者参股证券经营机构的申请，自受理之日起6个月内，作出批准或者不予批准的书面决定。

　　85[单选题] 以下关于股票分割与合并的说法不正确的是(　　)。

　　A.事实上，股票分割与合并通常会刺激股价上升

　　B.从理论上说，股票分割与合并都不会影响调整后的股价

　　C.股票分割通常适用于低价股，股票合并常见于高价股

　　D.股票分割与合并，不影响股东益占公司总股权的比重

　　参考答案：C

　　【答案及解析】C股票分割又称拆股、拆细，是将1股股票均等地拆成若干股。股票合并又称并股，是将若干股股票合并为1股。从理论上说，不论是分割还是合并，并不影响股东权益的数量及占公司总股权的比重，因此，也应该不会影响调整后股价。但事实上，股票分割与合并通常会刺激股价上升。股票分割通常适用于高价股，拆细之后每手股票总金额下降，便于吸引更多的投资者购买;并股则常见于低价股。

　　86[单选题] (　　)属于中国证券登记结算有限责任公司的收入，由证券公司在同投资者清算交收时代为扣收。

　　A.佣金

　　B.印花税

　　C.过户费

　　D.资本利得税

　　参考答案：C

　　【答案及解析】C过户费是委托买卖的股票、基金成交后，买卖双方为变更证券登记所支付的费用，由证券经纪商在同投资者清算交割时代为扣收。

　　87[单选题] 我国企业债券的发展大致经历了四个阶段，机构投资者逐渐成为我国企业债券的主要投资者出现在(　　)阶段。

　　A.再度发展期

　　B.发展期

　　C.整顿期

　　D.萌芽期

　　参考答案：A

　　【答案及解析】A在再度发展期，机构投资者逐渐成为我国企业债券的主要投资者。

　　88[单选题] 证券登记结算制度实行证券(　　)。

　　A.代持制

　　B.实名制

　　C.代理制

　　D.经纪制

　　参考答案：B

　　【答案及解析】B证券登记结算制度实行证券实名制。投资者开立证券账户应当向证券登记结算机构提出申请，投资者申请开立证券账户应当保证其提交的开户资料真实、准确、完整，投资者不得将本人的证券账户提供给他人使用。

　　89[单选题] QFII指的是(　　)。

　　A.合格境外机构投资者

　　B.合格境外个人投资者

　　C.合格境内个人投资者

　　D.合格境内机构投资者

　　参考答案：A

　　【答案及解析】AQFII是合格的境外机构投资者的简称。RQFII经审批的境内基金管理公司、证券公司的香港子公司，可以运用在香港募集的人民币资金投资境内证券市场。

　　90[单选题] 无面额股票是指在股票的票面上不记载股票面额，只注明它在公司(　　)中所占比例的股票。

　　A.利润.

　　B.总股本

　　C.总收益

　　D.销售额

　　参考答案：B

　　【答案及解析】B无面额股票是指在股票票面上不记载股票面额，只注明它在公司总股本中所占比例的股票，因而也称为比例股票或份额股票。无面额股票的价值随股份公司净资产和预期未来收益的增减而相应增减。

　　91[单选题] 投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构从事证券服务业务的人员必须具备证券专业知识和从事证券业务或者证券服务业务(　　)年以上的经验。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.5

　　参考答案：B

　　【答案及解析】B投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构从事证券服务业务的人员必须具备证券专业知识和从事证券业务或者证券服务业务2年以上的经验。

　　92[单选题] 根据发行主体的不同，债券的分类不正确的是(　　)。

　　Ⅰ.零息债券、附息债券和息票累积债券

　　Ⅱ.实物债券、凭证式债券和记账式债券

　　Ⅲ.政府债券、金融债券和公司债券

　　Ⅳ.国债和地方债券

　　A.Ⅰ.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　【答案及解析】B根据发行主体的不同，债券可以分为政府债券、金融债券和公司债券。

　　93[单选题] 投资者通过(　　)持有证券，记录持有证券余额及变动情况。

　　A.银行账户

　　B.证券账户

　　C.交收账户

　　D.投资账户

　　参考答案：B

　　【答案及解析】B投资者在从事证券交易之前，必须开立证券账户。投资者通过证券账户持有证券，证券账户用于记录投资者持有证券余额及其变动情况。

　　94[单选题] (　　)负责受理短期融资券的发行注册。

　　A.中国证监会

　　B.交易商协会

　　C.中国人民银行

　　D.商务部

　　参考答案：B

　　【答案及解析】B《银行间债券市场非金融企业短期融资券业务指引》和《银行间债券市场非金融企业债务融资工具注册规则》：交易商协会负责受理短期融资券的发行注册。

　　95[单选题] 以下基金类型中，不是从基金的投资目标来划分的是(　　)。

　　A.增长型基金

　　B.收入型基金

　　C.平衡型基金

　　D.混合型基金

　　参考答案：D

　　【答案及解析】D混合型基金是根据投资对象划分的。

　　96[单选题] 独立衍生工具的特征包括(　　)。

　　Ⅰ.与对市场情况变化有类似反应的其他类型合同相比，要求较多的初始净投资

　　Ⅱ.其价值随特定利率、金融工具价格、商品价格、汇率、价格指数或其他类似变量的变动而变动，变量为非金融变量的，该变量与合同的任一方不存在特定关系

　　Ⅲ.不要求初始净投资，或与对市场情况变化有类似反应的其他类型合同相比，要求很少的初始净投资

　　Ⅳ.在未来某一日期结算

　　A.Ⅰ.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　【答案及解析】C独立衍生工具具有下列特征：①其价值随特定利率、金融工具价格、商品价格、汇率、价格指数、费率指数、信用等级、信用指数或其他类似变量的变动而变动，变量为非金融变量的，该变量与合同任一方不存在特定关系。②不要求初始净投资，或与对市场情况变化有类似反应的其他类型合同相比，要求很少的初始净投资。③在未来某一日期结算。

　　97[单选题] 我国第一家专业性证券公司是(　　)。

　　A.中信证券公司

　　B.深圳特区证券公司

　　C.海通证券公司

　　D.华泰证券公司

　　参考答案：B

　　【答案及解析】B我国第一家专业性证券公司是深圳特区证券公司。

　　98[单选题] 在公司债券有效存续期间，资信评级机构每年至少公告(　　)次跟踪评级报告。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.5

　　参考答案：A

　　【答案及解析】A《公司债券发行试点办法》规定，公司与资信评级机构应当约定，在债券有效存续期间，资信评级机构每年至少公告1次跟踪评级报告。

　　99[单选题] 关于货币市场基金每天份额净值的说法正确的是(　　)。

　　A.等于基金份额面值加当日收益

　　B.随机变动

　　C.保持不变

　　D.随基金收益率变化而变动

　　参考答案：C

　　【答案及解析】C货币市场基金的份额净值固定在1元人民币，基金收益通常用日每万份基金净收益和最近7日年化收益率表示。

　　100[单选题] 下列关于债券票面要素的描述正确的是(　　)。

　　A.为了弥补自己临时性资金周转之短缺，债务人可以发行中长期债券

　　B.当未来市场利率趋于下降时，应选择发行期限较长的债券

　　C.票面金额定得较小，有利于小额投资者购买，持有者分布面广

　　D.流通市场发达，债券容易变现，长期债券不能被投资者接受

　　参考答案：C

　　【答案及解析】C选项A，为了弥补自己临时性资金周转之短缺，债务人可以发行短期债券;选项B，当未来市场利率趋于下降时，应选择发行期限较短的债券;选项D，流通市场发达，债券容易变现，长期债券能被投资者接受。

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