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　　一、选择题(共50题，每题1分，共50分。以下备选项中，只有一项符合题目要求，不选、错选均不得分)

　　1[单选题] 目前，中国外汇交易中心人民币利率互换参考利率不包括(　　)。

　　A.上海银行间同业拆放利率

　　B.国债回购利率(7天)

　　C.1年期定期存款利率

　　D.深圳银行间同业拆放利率

　　参考答案：D

　　参考解析：目前，中国外汇交易中心人民币利率互换参考利率包括上海银行间同业拆放利率(含隔夜、1周、3个月期等品种)、国债回购利率(7天)、1年期定期存款利率，互换期限从7天到3年，交易双方可协商确定付息频率、利率重置期限、计息方式等合约条款。

　　2[单选题] 某金融市场交易者利用期货市场套期保值，这体现了金融市场的(　　)。

　　A.聚敛功能

　　B.财富再分配功能

　　C.间接调节功能

　　D.风险再分配功能

　　参考答案：D

　　参考解析：风险再分配功能是指金融市场交易者利用各种金融工具，把风险转嫁给厌恶风险程度较低的人，从而实现风险的再分配。故本题选D。

　　3[单选题] 与东道国或其他国家共同投资，合作建立合营企业的国际资本流动方式属于(　　)。

　　A.国际直接投资

　　B.国际间接投资

　　C.国际证券投资

　　D.国际贷款

　　参考答案：A

　　参考解析：国际直接投资一般有五种方式：(1)在国外创办新企业，包括创办独资企业、设立跨国公司分支机构及子公司。(2)与东道国或其他国家共同投资，合作建立合营企业。(3)投资者直接收购现有的外国企业。(4)购买外国企业股票，达到一定比例以上的股权。(5)以投资者在国外企业投资所获利润作为资本，对该企业进行再投资。

　　4[单选题] 我国2010年8月31日起实施的《保险资金运用管理暂行办法》规定，保险公司从事保险资金运用应当符合一定的比例要求，下列说法中，正确的是(　　)。

　　A.投资于股票和股票型基金的账面余额，合计不高于本公司季末总资产的20%

　　B.投资于未上市企业股权的账面余额，不高于本公司上季末总资产的10%

　　C.投资于不动产的账面余额，不高于本公司上年度末总资产的10%

　　D.保险公司对其他企业实现控股的股权投资，累计投资成本可以超过其净资产

　　参考答案：A

　　参考解析：根据我国《保险资金运用管理暂行办法》的规定，保险公司投资于未上市企业股权的账面余额，不高于本公司上季末总资产的5%，故B项错误;投资于不动产的账面余额，不高于本公司上季末总资产的10%，故C项错误;保险公司对其他企业实现控股的股权投资，累计投资成本不得超过其净资产，故D项错误。

　　5[单选题] 我国多层次资本市场中，对于促进企业特别是中小微企业股权交易和融资，鼓励科技创新和激活民间资本，加强对实体经济薄弱环节的支持，具有积极作用的是(　　)。

　　A.主板市场

　　B.创业板市场

　　C.三板市场

　　D.四板市场

　　参考答案：D

　　参考解析：四板市场又称区域性股权交易市场(区域股权市场)，是为特定区域内的企业提供股权、债券的转让和融资服务的私募市场，是我国多层次资本市场的重要组成部分。对于促进企业特别是中小微企业股权交易和融资，鼓励科技创新和激活民间资本，加强对实体经济薄弱环节的支持，具有积极作用。

　　6[单选题] 客户发出委托指令的形式不能是(　　)。

　　A.网上委托

　　B.当面口头委托

　　C.电话自动委托

　　D.传真委托

　　参考答案：B

　　参考解析：客户发出委托指令的形式可以分为柜台委托(书面形式)和非柜台委托两类，非柜台委托包括人工电话委托或传真委托、自助和电话自动委托、网上委托等。

　　7[单选题] 下列属于投资适当性要求的是(　　)。

　　A.特定的投资者购买恰当的产品

　　B.适合的投资者购买低风险的产品

　　C.适合的投资者购买恰当的产品

　　D.特定的投资者购买低风险的产品

　　参考答案：C

　　参考解析：根据《金融产品和服务零售领域的客户适当性》的相关规定，适当性是指“金融中介机构所提供的金融产品或服务与客户的财务状况、投资目标、风险承受水平、财务需求、知识和经验之间的契合程度”。简而言之，投资适当性的要求就是“适合的投资者购买恰当的产品”。

　　8[单选题] 银行证券主要是(　　)。

　　A.银行汇票、银行本票和支票

　　B.商业汇票和商业本票

　　C.股票、公司债券和商业票据

　　D.金融期货、可转换证券、权证

　　参考答案：A

　　参考解析：货币证券主要包括两大类：一类是商业证券，主要是商业票据和商业本票;另一类是银行证券，主要是银行汇票、银行本票和支票。C项属于公司证券。D项属于其他证券。

　　9[单选题] 假设某基金2010年5月某估值日前一交易日计算的基金资产总额为9000万元，负债总额为1500万元，托管费率为0.2%，则该日应提取的托管费为人民币(　　)元。

　　A.398

　　B.416

　　C.411

　　D.441

　　参考答案：C

　　参考解析：基金托管费是指基金托管人为保管和处置基金资产而向基金收取的费用。该基金当日应提取的托管费为：(9000-1500)×0.2%/365=0.0411(万元)，即411元。

　　10[单选题] 可转换优先股票可以转换成为普通股票和(　　)。

　　A.另一种优先股票

　　B.公众股票

　　C.国家股票

　　D.流通股票

　　参考答案：A

　　参考解析：可转换优先股票是指发行后在一定条件下允许持有者将它转换成其他种类股票的优先股票。在大多数情况下，股份公司的转换股票是由优先股票转换成普通股票，或者由某种优先股票转换成另一种优先股票。

　　11[单选题] 两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易，称之为(　　)。

　　A.金融期权

　　B.金融期货

　　C.金融互换

　　D.结构化金融衍生工具

　　参考答案：C

　　参考解析：金融互换是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易，可分为货币互换、利率互换、股权互换、信用互换等。

　　12[单选题] 证券公司申请在全国范围内设立营业部时，应当符合的额外条件不包括(　　)。

　　A.上一年度公司代理买卖证券业务净收入位于行业前20名

　　B.上一年度证券营业部平均代理买卖证券业务净收入位于行业第1名

　　C.上一年度公司证券营业部平均代理买卖证券业务净收入位于行业前20名

　　D.最近一次证券公司分类评价类别在B类以上(含B类)

　　参考答案：B

　　参考解析：证券公司申请在全国范围内设立营业部时，还须符合下列条件之一：(1)上一年度公司代理买卖证券业务净收入位于行业前20名且证券营业部平均代理买卖证券业务净收入不低于行业平均水平，最近一次证券公司分类评价类别在B类以上(舍B类)。(2)上一年度公司证券营业部平均代理买卖证券业务净收入位于行业前20名，最近一次证券公司分类评价类别在B类以上(含B类)。(3)上一年度证券营业部平均代理买卖证券业务净收入不低于公司住所地辖区内证券公司的平均水平或不低于行业平均水平，最近3年证券公司分类评价类别均在B类以上(含B类)，且有一年为A类。

　　13[单选题] (　　)是指通过投资或购买与标的资产收益波动负相关的某种资产或衍生产品，来冲销标的资产潜在的风险损失的一种风险管理策略。

　　A.风险分散

　　B.风险对冲

　　C.风险转移

　　D.风险规避

　　参考答案：B

　　参考解析：风险对冲是指通过投资或购买与标的资产收益波动负相关的某种资产或衍生产品，来冲销标的资产潜在的风险损失的一种风险管理策略。

　　14[单选题] 可转换公司债券在转换前投资者可以定期得到利息收入，但此时不具有(　　)。

　　A.债权人的权利

　　B.股东的权利

　　C.债权人的义务

　　D.债权人的责任

　　参考答案：B

　　参考解析：可转换公司债券兼有债权投资和股权投资的双重优势。可转换公司债券与一般的债券一样，在转换前投资者可以定期得到利息收入，但此时并不具有股东的权利;当发行公司的经营业绩取得显著增长时，可转换公司债券的持有人可以在约定期限内按预定的转换价格转换成公司的股份，以分享公司业绩增长带来的收益。

　　15[单选题] (　　)是可转换股市债券最主要的金融特征。

　　A.附有转股权

　　B.债权性

　　C.双重选择权

　　D.股权性

　　参考答案：C

　　参考解析：双重选择权是可转换股市债券最主要的金融特征，它的存在使投资者和发行人的风险、收益限定在一定的范围以内，并可以利用这一特点对股票进行套期保值，获得更加确定的收益。

　　16[单选题] 开放式基金所特有的风险是(　　)。

　　A.市场风险

　　B.管理风险

　　C.技术风险

　　D.巨额赎回风险

　　参考答案：D

　　参考解析：巨额赎回风险是开放式基金所特有的风险。若因市场剧烈波动或其他原因而连续出现巨额赎回，并导致基金管理人出现现金支付困难时，基金投资者申请赎回基金份额，可能会遇到部分顺延赎回或暂停赎回等风险。

　　17[单选题] 在大多数国家，社保基金分为两个层次：一是国家以(　　)等形式征收的全国性社会保障基金;二是由企业定期向员工、支付并委托基金公司管理的(　　)。

　　A.社会保障税;社会保险基金

　　B.社会保障税;企业年金

　　C.社会保险基金;社会保障基金

　　D.社会保险基金;企业年金

　　参考答案：B

　　参考解析：在大多数国家，社保基金分为两个层次：(1)国家以社会保障税等形式征收的全国性社会保障基金。(2)由企业定期向员工支付并委托基金公司管理的企业年金。

　　18[单选题] 下列属于按照嵌入式衍生产品的不同属性划分的结构化金融衍生产品是(　　)。

　　A.基于互换的结构化产品

　　B.私募结构化产品

　　C.保证最低收益型产品

　　D.利率联结型产品

　　参考答案：A

　　参考解析：按照嵌入式衍生产品的属性不同，结构化金融衍生产品可以分为基于互换的结构化产品、基于期权的结构化产品等类别。

　　19[单选题] 投资者参与证券交易、承担投资风险是以(　　)为前提的。

　　A.活跃市场

　　B.获取收益

　　C.加强监管

　　D.遵守法律

　　参考答案：B

　　参考解析：投资者是证券市场的重要参与者，他们参与证券交易、承担投资风险是以获取收益为前提的。

　　20[单选题] 在订单匹配原则方面，各证券交易所普遍以(　　)为第一优先原则。

　　A.时间优先

　　B.价格优先

　　C.数量优先

　　D.客户优先

　　参考答案：B

　　参考解析：在订单匹配原则方面，根据各国(地区)证券市场的实践，优先原则主要有价格优先原则、时间优先原则、按比例分配原则、数量优先原则、客户优先原则、做市商优先原则和经纪商优先原则等。其中，各证券交易所普遍以价格优先原则为第一优先原则。

　　21[单选题] 我国现行的首次公开发行股票的定价方式是(　　)。

　　A.协商定价方式

　　B.询价方式

　　C.上网竟价方式

　　D.市价折扣方式

　　参考答案：B

　　参考解析：股票发行的定价方式，可以采取协商定价方式，也可以采取询价方式、上网竞价方式等。我国《证券发行与承销管理办法》规定，首次公开发行股票以询价方式确定股票发行价格。

　　22[单选题] 下列各项中，不属于对上市公司进行监管的类型的是(　　)。

　　A.信息披露的监管

　　B.公司治理监管

　　C.并购重组的监管

　　D.内幕交易行为的监管

　　参考答案：D

　　参考解析：对上市公司的监管包括信息披露的监管、公司治理监管和并购重组的监管等，其中信息披露的监管是对上市公司日常监管的主要内容。而对内幕交易行为的监管属于对交易市场的监管，不属于对上市公司的监管。

　　23[单选题] 下列对公司型基金的认识中，正确的是(　　)。

　　A.公司型基金是通过签订基金契约的形式发行受益凭证而设立的一种基金

　　B.公司型基金的投资者对基金运作的影响比契约型基金的投资者大

　　C.公司型基金的资金是通过发行基金份额筹集起来的信托财产

　　D.公司型基金的投资者既是基金的委托人，又是基金的受益人

　　参考答案：B

　　参考解析：A项，公司型基金是依据基金公司章程设立，在法律上具有独立法人地位的股份投资公司;C项，公司型基金以发行股份的方式募集资金;D项，公司型基金的投资者购买基金公司的股份后，以基金持有人的身份成为该公司的股东，凭其持有的股份依法享有投资收益。

　　24[单选题] 证券公司限额特定资产管理业务是指募集资金规模在人民币10亿元以下、客户人数在200人以下、单个客户参与金额不低于人民币(　　)的集合资产管理业务。

　　A.10亿元

　　B.5000万元

　　C.100万元

　　D.5亿元

　　参考答案：C

　　参考解析：证券公司限额特定资产管理业务是指募集资金规模在人民币10亿元以下、客户人数在200人以下、单个客户参与金额不低于人民币100万元的集合资产管理业务。

　　25[单选题] 证券公司信息公开披露制度要求所有证券公司实行(　　)披露。

　　A.基本信息公开

　　B.财务信息公开

　　C.基本信息公示和财务信息公开

　　D.所有内部信息公开

　　参考答案：C

　　参考解析：证券公司信息公开披露制度要求所有证券公司实行基本信息公示和财务信息公开披露。

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