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　　第六章 金融风险管理

　　1[单选题] 全面的风险管理的含义不包括(　　)。

　　A.全过程的风险管理

　　B.全部风险的管理

　　C.全方位的管理

　　D.全天候的管理

　　参考答案：D

　　参考解析：全面的风险管理有四个方面的含义： (1)全过程的风险管理;(2)全部风险的管理;(3)全方位的管理;(4)全面有效的组织措施。

　　2[单选题] (　　)是指通过投资或购买与标的资产收益波动负相关的某种资产或衍生产品，来冲销标的资产潜在的风险损失的一种风险管理策略。

　　A.风险分散

　　B.风险对冲

　　C.风险转移

　　D.风险规避

　　参考答案：B

　　参考解析：风险对冲是指通过投资或购买与标的资产收益波动负相关的某种资产或衍生产品，来冲销标的资产潜在的风险损失的一种风险管理策略。

　　3[单选题] 马柯维茨的资产组合管理理论认为，只要两种资产收益率的相关系数不为(　　)，分散投资于两种资产就具有降低风险的作用。

　　A.1

　　B.1.5

　　C.2

　　D.2.5

　　参考答案：A

　　参考解析：马柯维茨的资产组合管理理论认为，只要两种资产收益率的相关系数不为1，分散投资于两种资产就具有降低风险的作用。

　　4[单选题] (　　)是指由于流动性的不确定变化而使金融机构遭受损失的可能性。

　　A.流动性风险

　　B.操作风险

　　C.经营风险

　　D.信用风险

　　参考答案：A

　　参考解析：流动性风险是指由于流动性的不确定变化而使金融机构遭受损失的可能性。

　　5[单选题] 市场缺乏交易对手而导致投资者不能平仓或变现所带来的是(　　)。

　　A.流动性风险

　　B.信用风险

　　C.操作风险

　　D.法律风险

　　参考答案：A

　　参考解析：题干所述的是流动性风险的定义，A项符合题意。信用风险是指交易中对方违约，没有履行承诺造成损失的可能性;操作风险是由于交易或管理人员的人为错误或系统故障、控制失灵造成的;法律风险是因合约不符合所在国法律，无法履行或合约条款遗漏及模糊导致的。

　　6[单选题] 相对其他类型的金融风险而言，(　　)的历史信息和历史数据的易得性较高。

　　A.市场风险

　　B.汇率风险

　　C.购买力风险

　　D.利率风险

　　参考答案：A

　　参考解析：市场风险具有以下特点：主要由证券价格、利率、汇率等市场风险因子的变化引起;种类众多、影响广泛、发生频繁，是各个经济主体所面临的最主要的基础性风险;常常是其他金融风险的驱动因素;相对其他类型的金融风险而言，市场风险的历史信息和历史数据的易得性较高。

　　7[单选题] 汇率风险又被称为(　　)。

　　A.通货膨胀风险

　　B.不可分散风险

　　C.外汇风险

　　D.违约风险

　　参考答案：C

　　参考解析：汇率风险又称外汇风险，是指由于汇率变动而使以外币计价的收付款项、资产负债造成损失或收益的不确定性。

　　8[单选题] 按照驱动因素划分，金融风险不包括(　　)。

　　A.经济风险

　　B.市场风险

　　C.信用风险

　　D.流动性风险

　　参考答案：A

　　参考解析：按照驱动因素，可将金融风险分为市场风险、信用风险、操作风险、流动性风险等类型。

　　9[单选题] 下列不属于经营风险特征的是(　　)。

　　A.客观性

　　B.可选择性

　　C.共生性

　　D.周期性

　　参考答案：D

　　参考解析：经营风险具有以下特征：(1)客观性。(2)可选择性，或称可避免性。(3)可预测性。(4)共生性。

　　10[单选题] (　　)是指由于证券市场瞬息万变，人们很难准确把握证券市场的变化，有时甚至会出现失误，为此在投资时机上可以分散进行。

　　A.对象分散

　　B.时机分散

　　C.地域分散

　　D.期限分散

　　参考答案：B

　　参考解析：时机分散是指由于证券市场瞬息万变，人们很难准确把握证券市场的变化，有时甚至会出现失误，为此在投资时机上可以分散进行。

　　11[单选题] (　　)是指在信用活动中由于存在不确定性而使本金和收益遭受损失的可能性。

　　A.汇率风险

　　B.信用风险

　　C.经营风险

　　D.操作风险

　　参考答案：B

　　参考解析：信用风险又称违约风险，是指在信用活动中由于存在不确定性而使本金和收益遭受损失的可能性。

　　12[单选题] 金融风险传导的基础是(　　)。

　　A.金融市场联动性

　　B.资产配置活动

　　C.投资者心理与预期的变化

　　D.信息技术发展

　　参考答案：A

　　参考解析：金融市场联动性是金融风险传导的基础。资产配置活动是造成金融风险传导的重要行为。投资者心理与预期的变化是金融风险传导的推力。信息技术发展为金融风险的传导提供了有利条件。

　　13[单选题] 宏观经济风险会随着社会经济矛盾的不断加深而日益增大，当累积到一定程度的时候就会引发经济危机。这说明宏观经济风险具有(　　)。

　　A.累积性

　　B.隐藏性

　　C.或然性

　　D.潜在性

　　参考答案：A

　　参考解析：宏观经济风险的累积性，指的是宏观经济风险会随着社会经济矛盾的不断加深而日益增大，当累积到一定程度的时候就会引发经济危机。

　　14[单选题] 一旦金融机构出现经营困难，就会失去信用基础，甚至出现挤兑风潮，这样会加速金融机构的倒闭。这说明金融风险具有(　　)。

　　A.隐蔽性

　　B.扩散性

　　C.加速性

　　D.周期性

　　参考答案：C

　　参考解析：金融风险的加速性是指一旦金融机构出现经营困难，就会失去信用基础，甚至出现挤兑风潮，这样会加速金融机构的倒闭。

　　15[单选题] 外汇风险给一方带来的是损失，给另一方带来的必然是盈利。这说明汇率风险具有(　　)。

　　A.或然性

　　B.不确定性

　　C.相对性

　　D.隐藏性

　　参考答案：C

　　参考解析：外汇风险的相对性是指外汇风险给一方带来的是损失，给另一方带来的必然是盈利。

　　16[单选题] 由于金融机构的经营活动的不完全透明性，在其不爆发金融危机时，可能因信用特点而掩盖金融风险不确定损失的实质。这说明金融风险具有(　　)。

　　A.隐蔽性

　　B.扩散性

　　C.不确定性

　　D.周期性

　　参考答案：A

　　参考解析：金融风险的隐蔽性是指由于金融机构的经营活动的不完全透明性，在其不爆发金融危机时，可能因信用特点而掩盖金融风险不确定损失的实质。

　　17[单选题] 任何金融工具都可能出现因指数价格的不利变动而带来资产损失的可能性，这是(　　)。

　　A.信用风险

　　B.市场风险

　　C.法律风险

　　D.结算风险

　　参考答案：B

　　参考解析：信用风险是指交易中对方违约，没有履行承诺而造成损失的可能性;法律风险是指因合约不符合所在国法律，无法履行或合约条款遗漏及模糊而导致损失的可能性;结算风险是指因交易对手无法按时付款或交割而带来损失的可能性。

　　18[单选题] (　　)是指公司的决策人员与管理人员在经营管理过程中出现失误而导致公司盈利水平变化，从而使投资者预期收益下降的可能。

　　A.经营风险

　　B.流动性风险

　　C.信用风险

　　D.财务风险

　　参考答案：A

　　参考解析：经营风险是指公司的决策人员与管理人员在经营管理过程中出现失误而导致公司盈利水平变化，从而使投资者预期收益下降的可能。

　　19[单选题] 外汇风险给持有外汇或有外汇需求的经济实体带来的可能是损失也可能是盈利，它取决于在汇率变动时经济实体是债权地位还是债务地位。这说明汇率风险具有(　　)。

　　A.或然性

　　B.不确定性

　　C.相对性

　　D.隐藏性

　　参考答案：B

　　参考解析：外汇风险的不确定性是指外汇风险给持有外汇或有外汇需求的经济实体带来的可能是损失也可能是盈利，它取决于在汇率变动时经济实体是债权地位还是债务地位。

　　20[单选题] 宏观经济风险总是与宏观经济系统相伴而生的，宏观经济发展和运作本身就蕴含着经济风险。这说明宏观经济风险具有(　　)。

　　A.累积性

　　B.隐藏性

　　C.或然性

　　D.潜在性

　　参考答案：D

　　参考解析：所谓宏观经济风险的潜在性，指的是宏观经济风险总是与宏观经济系统相伴而生，宏观经济发展和运作本身就蕴含着经济风险。

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