第 1 页：选择题

第 3 页：组合型选择题

　　二、组合型选择题(共50题，每题1分，共50分。以下备选项中，只有一项符合题目要球不选、错选均不得分)

　　51[单选题] 下列属于交易衍生工具的是(　)。

　　Ⅰ.在专门的期权交易所交易的各类期权合约

　　Ⅱ.金融机构与大规模交易者之间进行的信用衍生产品交易

　　Ⅲ.在期货交易所交易的各类期货合约

　　Ⅳ.在股票交易所交易的股票期权产品

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析：交易所交易的衍生工具，是指在有组织的交易所上市交易的衍生工具，例如在股票交易所交易的股票期权产品，在期货交易所和专门的期权交易所交易的各类期货合约、期权合约等。

　　52[单选题] 债券的票面要素包括(　)。

　　Ⅰ.债券的票面价值

　　Ⅱ.债券的到期期限

　　Ⅲ.债券的票面利率

　　Ⅳ.债券发行者名称

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析：债券作为证明债权债务关系的凭证，一般以有一定格式的票面形式来表示。通常，债券票面上的要素包括债券的票面价值、债券的到期期限、债券的票面利率和债券发行者名称。

　　53[单选题] 全球金融市场的发展趋势表现为(　)。

　　Ⅰ.全球金融市场的一体化趋势

　　Ⅱ.全球金融市场的证券化趋势

　　Ⅲ.金融创新的趋势

　　Ⅳ.全球货币统一趋势

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　参考答案：A

　　参考解析：全球金融市场的发展趋势即Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ项所述内容。故选A。

　　54[单选题] 下列各项中，(　)是影响股价的宏观经济与政策因素。

　　Ⅰ.战争

　　Ⅱ.财政政策

　　Ⅲ.经济增长

　　Ⅳ.货币政策

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析：影响股价的宏观经济与政策因素包括：①经济增长。②经济周期循环。③货币政策。④财政政策。⑤市场利率。⑥通货膨胀。⑦汇率变化。⑧国际收支状况。

　　55[单选题] 凭证式国债和储蓄国债(电子式)的区别有(　)。

　　Ⅰ.是否免税不同。凭证式国债免缴利息税，储蓄国债(电子式)不免

　　Ⅱ.申请购买手续不同。凭证式国债可持现金直接购买;储蓄国债(电子式)需开立个人国债托管账户并指定对应的资金账户后购买

　　Ⅲ.付息方式不同。凭证式国债为到期一次还本付息;储蓄国债(电子式)既有按年付息品种，也有利随本清品种

　　Ⅳ.发行对象不同。凭证式国债的发行对象主要是个人，部分机构也可认购;储蓄国债(电子式)的发行对象仅限个人

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析：凭证式国债和储蓄国债(电子式)都在商业银行柜台发行，不能上市流通，但都是信用级别最高的债券，以国家信用作保证，而且免缴利息税。不同之处在于：①申请购买手续不同。投资者购买凭证式国债，可持现金直接购买;购买储蓄国债(电子式)，须开立个人国债托管账户并指定对应的资金账户后购买。②债权记录方式不同。③付息方式不同。凭证式国债为到期一次还本付息;储蓄国债(电子式)付息方式比较多样，既有按年付息品种，也有利随本清品种。④到期兑付方式不同。⑤发行对象不同。凭证式国债的发行对象主要是个人，部分机构也可认购;储蓄国债(电子式)的发行对象仅限于个人，机构不允许购买或者持有。⑥承办机构不同。

　　56[单选题] 合格境外机构投资者在经批准的投资额度内，可以投资于中国证监会批准的人民币金融工具的有(　)。

　　Ⅰ.在证券交易所挂牌交易的股票

　　Ⅱ.在证券交易所挂牌交易的债券

　　Ⅲ.证券投资基金

　　Ⅳ.在证券交易所挂牌交易的权证

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析：按照《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》，合格境外机构投资者在经批准的投资额度内，可以投资于中国证监会批准的人民币金融工具，具体包括：①在证券交易所挂牌交易的股票。②在证券交易所挂牌交易的债券。③证券投资基金。④证券交易所挂牌交易的权证以及中国证监会允许的其他金融工具。

　　57[单选题] 下列选项中，属于RQFII试点业务与QFII的主要区别的有(　)。

　　Ⅰ.募集的投资资金是人民币而不是外汇

　　Ⅱ.RQFII机构限定为境内基金管理公司和证券公司的香港子公司

　　Ⅲ.投资的范围由交易所市场的人民币金融工具扩展到银行问债券市场

　　Ⅳ.在完善统计监测的前提下，尽可能地简化和便利对RQFII的投资额度及跨境资金收支管理

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：RQFII试点业务与QFII的主要区别在于：①募集的投资资金是人民币而不是外汇。②RQFII机构限定为境内基金管理公司和证券公司的香港子公司。③投资的范围由交易所市场的人民币金融工具扩展到银行间债券市场。④在完善统计监测的前提下，尽可能地简化和便利对RQFII的投资额度及跨境资金收支管理。

　　58[单选题] 股东权是一种综合权利，股东依法享有的权利包括(　)。

　　Ⅰ.资产收益权

　　Ⅱ.对公司财产的直接支配处理权

　　Ⅲ.重大决策权

　　Ⅳ.选择管理者权.

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：股东权是一种综合权利，包括资产收益权、重大决策权、选择管理者权等。股东虽然是公司财产的所有人，享有种种权利，但对于公司的财产不能直接支配处理。

　　59[单选题] 可以作为利率期权合约基础资产的有(　)。

　　Ⅰ.政府短、中、长期债券

　　Ⅱ.欧洲美元债券

　　Ⅲ.大面额可转让存单

　　Ⅳ.金融债券

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　参考答案：D

　　参考解析：利率期权合约通常以政府短期、中期、长期债券，欧洲美元债券，大面额可转让存单等利率工具为基础资产。

　　60[单选题] 下列关于我国证券公司发展历程的说法中，正确的有(　)。

　　Ⅰ.对证券流通与发行的中介需求日增，由此催生了最初的证券中介业务和第一批证券经营机构

　　Ⅱ.1988年，国债柜台交易正式启动

　　Ⅲ.1990年12月19日和1991年7月3日，上海、深圳证券交易所先后正式营业，各证券经营机构的业务开始转入集中交易市场

　　Ⅳ.随着经济体制、金融体制改革的深化和全国性统一证券市场体系的确立，我国于1998年年底颁布了《中华人民共和国证券法》

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析：题中四个选项都是我国证券公司的发展历程的正确描述。故选B。

　　61[单选题] 符合深圳证券交易所股价指数编制规则有(　)。

　　Ⅰ.深证综合指数，以在深圳证券交易所主板、中小板、创业板上市的全部股票为样本股

　　Ⅱ.创业板综合指数，以在深圳证券交易所创业板上市的全部股票为样本

　　Ⅲ.根据市场动态跟踪和成分股稳定性原则，深证100指数将每年调整一次成分股

　　Ⅳ.深证成分股指数由深圳证券交易所编制，通过对所有在深圳证券交易所上市的公司进行考察，按一定标准选出100家有代表性的上市公司作为成分股，以成分股的可流通股数为权数，采用加权平均法编制而成

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析：深证综合指数，以在深圳证券交易所主板、中小板、创业板上市的全部股票为样本股。深证系列综合指数均为派式加权股价指数，即以指数样本股计算日股份数作为权数进行加权逐日连锁计算。深证综合指数以样本股发行总股本为权数进行加权计算，以1991年4月3日为基期，1991年4月4日开始发布，基期指数定为100点。创业板综合指数以在深圳证券交易所创业板上市的全部股票为样本。创业板指数以可流通股本数为权数，进行加权逐日连锁计算。

　　62[单选题] 按交易对象是否新发行，金融市场可以分为(　)。

　　Ⅰ.一级市场

　　Ⅱ.二级市场

　　Ⅲ.原生市场

　　Ⅳ.衍生市场

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　参考答案：D

　　参考解析：按交易对象是否新发行，金融市场可以分为发行市场和流通市场。发行市场也称一级市场、初级市场，是新证券发行的市场。流通市场也称二级市场、次级市场，是已经发行、处在流通中的证券的买卖市场。原生市场和衍生市场是按交易对象是否依赖其他金融工具划分的金融市场。

　　63[单选题] 普通股票股东行使资产收益权有一定的法律上的限制，其一般原则包括(　)。

　　Ⅰ.股份公司只能用留存收益支付红利

　　Ⅱ.红利的支付不能减少其注册资本

　　Ⅲ.红利的支付可以适当减少其注册资本

　　Ⅳ.公司在无力偿债时不能支付红利

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：普通股票股东行使资产收益权有一定的限制条件，其中在法律上的限制的一般原则包括：①股份公司只能用留存收益支付红利。②红利的支付不能减少其注册资本。③公司在无力偿债时不能支付红利。

　　64[单选题] 我国的金融衍生品市场分为(　)。

　　Ⅰ.交易所交易市场

　　Ⅱ.银行间市场

　　Ⅲ.银行柜台市场

　　Ⅳ.证券公司柜台

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　参考答案：C

　　参考解析：我国金融衍生工具市场分为交易所交易市场、银行间市场和银行柜台市场3个部分。

　　65[单选题] 沪深300指数定期调整要求有(　)。

　　Ⅰ.原则上指数成分股每半年进行一次调整，一般为6月初和12月初实施调整

　　Ⅱ.样本调整设置缓冲区，排名在240名内的新样本优先进入，排名在360名之前的老样本优先保留

　　Ⅲ.调整方案提前4周公布

　　Ⅳ.每次调整的比例定为不超过10%

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　参考答案：C

　　参考解析：沪深300指数按规定作定期调整。原则上指数成分股每半年进行一次调整，一般为1月初和7月初实施调整，调整方案提前2周公布。每次调整的比例定为不超过10%。样本调整设置缓冲区，排名在240名内的新样本优先进入，排名在360名之前的老样本优先保留。最近一次财务报告亏损的股票原则上不进入新选样本，除非该股票影响指数的代表性。

　　66[单选题] 商业银行的超额存款准备金主要用于(　)。

　　Ⅰ.支付清算

　　Ⅱ.信托投资

　　Ⅲ.头寸调拨

　　Ⅳ.资产运用的备用资金

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：超额存款准备金是商业银行存放在中央银行、超出法定存款准备金的部分，主要用于支付清算、头寸调拨或作为资产运用的备用资金。

　　67[单选题] 中国人民银行是(　)。

　　Ⅰ.发行的银行

　　Ⅱ.银行的银行

　　Ⅲ.政府的银行

　　Ⅳ.人民的银行

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析：我国的中央银行是中国人民银行。作为中央银行，中国人民银行在我国的金融体系中居于特殊地位，它不同于商业银行和其他金融机构，不对企事业单位和居民个人办理金融业务，而是发行的银行、银行的银行和政府的银行，同时，又是国务院的组成部门。

　　68[单选题] 下列关于债券成交原则的说法中，正确的是(　)。

　　Ⅰ.价格优先就是证券公司按照交易最有利于投资委托人的利益的价格买进或卖出债券

　　Ⅱ.时间优先就是要求在相同的价格申报时，应该与最早提出该价格的一方成交

　　Ⅲ.价格优先就是要求在相同的价格申报时，应该与最早提出该价格的一方成交

　　Ⅳ.客户委托优先主要是要求证券公司在自营买卖和代理买卖之间，首先进行代理买卖

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析：时间优先就是要求在相同的价格申报时，应该与最早提出该价格的一方成交，Ⅲ项错误，其他选项正确。

　　69[单选题] 股票基金的投资目标侧重于追求(　)。

　　Ⅰ.公司控股权

　　Ⅱ.长期资本增值

　　Ⅲ.资本利得

　　Ⅳ.优先认股权

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　参考答案：A

　　参考解析：股票基金是指以上市股票为主要投资对象的证券投资基金。股票基金的投资目标侧重于追求资本利得和长期资本增值。

　　70[单选题] 深圳证券交易所的成分股指数类包括(　)。

　　Ⅰ.深证成分股指数

　　Ⅱ.深证100指数

　　Ⅲ.深证A股指数

　　Ⅳ.深证B股指数

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析：深圳证券交易所的成分股指数类包括：深证成分股指数和深证100指数。

　　71[单选题] 金融风险的来源有(　)。

　　Ⅰ.风险评估

　　Ⅱ.风险管理

　　Ⅲ.风险暴露

　　Ⅳ.影响资产组合未来收益的金融变量变动的不确定性

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析：金融风险来源于风险暴露以及影响资产组合未来收益的金融变量变动的不确定性。

　　72[单选题] 基金性质的机构投资者包括(　)。

　　Ⅰ.社会保险基金

　　Ⅱ.证券投资基金

　　Ⅲ.企业年金

　　Ⅳ.社会公益基金

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：基金性质的机构投资者包括证券投资基金、社会保险基金、企业年金和社会公益基金。

　　73[单选题] 债券的有价证券属性主要表现为(　)。

　　Ⅰ.债券可赎回

　　Ⅱ.债券本身有一定的面值

　　Ⅲ.持有债券可按期取得利息

　　Ⅳ.债券是虚拟资本

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析：债券属于有价证券，主要表现为：①债券反映和代表一定的价值，其本身有一定的面值，通常它是债券投资者投入资金的量化表现。②持有债券可按期取得利息，利息也是债券投资者收益的价值表现。③债券与其代表的权利联系在一起，拥有债券就拥有了债券所代表的权利，转让债券也就将债券代表的权利一并转移。

　　74[单选题] 契约型基金与公司型基金的区别有(　)。

　　Ⅰ.资金性质不同

　　Ⅱ.投资者的地位不同

　　Ⅲ.基金的营运依据不同

　　Ⅳ.发行规模不同

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　参考答案：D

　　参考解析：契约型基金与公司型基金的区别主要有以下3点：①资金的性质不同。②投资者的地位不同。③基金的营运依据不同。

　　75[单选题] (　)的利息收入可免纳个人所得税。

　　Ⅰ.国债

　　Ⅱ.国家发行的金融债券

　　Ⅲ.公司债券

　　Ⅳ.股票

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　参考答案：D

　　参考解析：《中华人民共和国个人所得税法》规定，个人投资的公司债券利息、股息、红利所得应纳个人所得税，但国债和国家发行的金融债券的利息收入可免纳个人所得税。

证券从业万题库 | 微信搜索"万题库证从资格考试"

　　相关推荐：

　　2017年证券从业资格考试精选试题集锦(各科目)

　　2017年证券从业资格考试各科目复习资料汇总

　　2017年证券从业资格考试报名时间|考试时间

　　考试吧证券从业题库 名师视频解析 立即体验！

　　2017年证券从业资格考试复习经验技巧汇总

　　考试吧特别策划：2017证券从业资格考试报考指南