第 1 页：选择题

第 3 页：组合型选择题

　　76[单选题] 证券市场有效性的要求之一是证券市场的高效率，主要包括(　　)。

　　Ⅰ.时间效率Ⅱ.信息效率

　　Ⅲ.价格决定效率Ⅳ.交易系统效率

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析：证券市场的有效性包含两个方面的要求：一是证券市场的高效率;二是证券市场的低成本。其中，高效率主要包括信息效率、价格决定效率和交易系统效率。

　　77[单选题] 股份公司的资本公积金，主要来源于(　　)。

　　Ⅰ.股票发行的溢价收人

　　Ⅱ.接受的赠予

　　Ⅲ.资产增值

　　Ⅳ.因合并而接受其他公司资产净额

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析：股份公司的资本公积金，主要来源于股票发行的溢价收入、接受的赠予、资产增值、因合并而接受其他公司资产净额等。

　　78[单选题] 直接融资工具包括(　　)。

　　Ⅰ.票据

　　Ⅱ.债券

　　Ⅲ.股票

　　Ⅳ.投资基金证券

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：直接融资工具包括票据、债券、股票和投资基金证券等。

　　79[单选题] 金融期货主要包括(　　)。

　　Ⅰ.货币期货Ⅱ.利率期货

　　Ⅲ.股票指数期货Ⅳ.股票期货

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　参考答案：A

　　参考解析：金融期货是以金融工具(或金融变量)为基础工具的期货交易，主要包括货币期货、利率期货、股票指数期货和股票期货四种。

　　80[单选题] 收入型基金的主要投资对象有(　　)。

　　Ⅰ.具有良好增长潜力的股票Ⅱ.大盘蓝筹股

　　Ⅲ.公司债Ⅳ.政府债券

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析：收入型基金是指以追求稳定的经常性收人为基本目标的基金，主要以大盘蓝筹股、公司债、政府债券等稳定收益证券为投资对象。

　　81[单选题] 债券作为一种重要的融资手段和金融工具具有的特征包括(　　)。

　　Ⅰ.偿还性Ⅱ.流动性

　　Ⅲ.风险性Ⅳ.收益性

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析：债券作为一种重要的融资手段和金融工具具有的特征包括偿还性、流动性、安全性和收益性。

　　82[单选题] 以下关于短期次级债的说法正确的是(　　)。

　　Ⅰ.证券公司为满足正常流动性资金需要，借入或发行期限在3个月以上(含3个月)、1年以下(含1年)的次级债

　　Ⅱ.可按50%的比例计入净资本

　　Ⅲ.为满足承销股票、债券业务的流动性资金需要而借入或发行的短期次级债，按有关规定和要求减扣风险资本准备

　　Ⅳ.不计入净资本

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析：证券公司借入或发行期限在1年以上(不含1年)的次级债为长期次级债。 证券公司为满足正常流动性资金需要，借入或发行期限在3个月以上(含3个月)、1年以下(含1年)的次级债为短期次级债。长期次级债可按一定比例计入净资本，到期期限在3年、2年、1年以上的，原则上分别按100%、70%、50%的比例计入净资本。短期次级债不计入净资本。证券公司为满足承销股票、债券业务的流动性资金需要而借入或发行的短期次级债，按有关规定和要求减扣风险资本准备。

　　83[单选题] 恒生指数的成分股主要选定标准有(　　)。

　　Ⅰ.股票在市场上的重要程度

　　Ⅱ.股票成交额对投资者的影响

　　Ⅲ.股票发行在外的数量能应付市场上人气旺盛时的需要

　　Ⅳ.公司的业务应以中国香港为基地

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析：恒生指数的成分股主要根据以下4个标准选定：(1)股票在市场上的重要程度。(2)股票成交额对投资者的影响。(3)股票发行在外的数量能应付市场上人气旺盛时的需要。(4)公司的业务应以中国香港为基地。

　　84[单选题] 发行可转换公司债券的上市公司的财务状况应当良好，并符合《上市公司证券发行管理办法》第八条的规定，下列属于该规定的有(　　)。

　　Ⅰ.会计基础工作规范，严格遵循国家统一会计制度的规定

　　Ⅱ.资产质量良好,不良资产不足以对公司财务状况造成重大不利影响

　　Ⅲ.经营成果真实，现金流量正常，营业收入和成本费用的确认严格遵循国家有关企业会计准则的规定，最近5年资产减值准备计提充分合理，不存在操纵经营业绩的情形

　　Ⅳ.最近3年以现金或股票方式累计分配的利润不少于最近3年实现的年均可分配利润的20%

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析：《上市公司证券发行管理办法》第八条规定，发行可转换公司债券的上市公司的财务状况应当良好，并符合下列要求： (1)会计基础工作规范，严格遵循国家统一会计制度的规定。

　　(2)最近3年及1期财务报表未被注册会计师出具保留意见、否定意见或无法表示意见的审计报告;被注册会计师出具带强调事项段的无保留意见审计报告的，所涉及的事项对发行人无重大不利影响或者在发行前重大不利影响已经消除。

　　(3)资产质量良好，不良资产不足以对公司财务状况造成重大不利影响。

　　(4)经营成果真实，现金流量正常，营业收入和成本费用的确认严格遵循国家有关企业会计准则的规定，最近3年资产减值准备计提充分合理，不存在操纵经营业绩的情形。

　　(5)最近3年以现金或股票方式累计分配的利润不少于最近3年实现的年均可分配利润的20%。

　　85[单选题] 委托方式按受托人买卖债券价格权利可分为(　　)。

　　Ⅰ.买进委托Ⅱ.卖出委托

　　Ⅲ.随行就市委托Ⅳ.限价委托

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：委托方式按操作方向可分为买进委托和卖出委托;按操作期限可分为当日委托和多日委托;按受托人买卖债券价格权利可分为随行就市委托和限价委托。

　　86[单选题] 申请证券评级业务许可的资信评级机构，应当具备的条件有(　　)。

　　Ⅰ.有中国法人资格，实收资本与净资产均少于人民币2000万元

　　Ⅱ.具有符合《证券市场资信评级业务管理暂行办法》规定的高级管理人员不少于3人;具有证券从业资格的评级从业人员不少于20人，其中包括具有3年以上资信评级业务经验的评级从业人员不少于10人，具有中国注册会计师资格的评级从业人员不少于3人

　　Ⅲ.具有健全且运行良好的内部控制机制和管理制度

　　Ⅳ.最近5年末受到刑事处罚，最近3年未因违法经营受到行政处罚，不存在因涉嫌违法经营、犯罪正在被调查的情形

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：申请证券评级业务许可的资信评级机构，应当具备下列条件： (1)具有中国法人资格，实收资本与净资产均少于人民币2000万元。

　　(2)具有符合《证券市场资信评级业务管理暂行办法》规定的高级管理人员不少于3人;具有证券从业资格的评级从业人员不少于20人，其中包括具有3年以上资信评级业务经验的评级从业人员不少于10人，具有中国注册会计师资格的评级从业人员不少于3人。

　　(3)具有健全且运行良好的内部控制机制和管理制度。

　　(4)具有完善的业务制度，包括信用等级划分及定义、评级标准、评级程序、评级委员会制度、评级结果公布制度、跟踪评级制度、信息保密制度、证券评级业务档案管理制度等。

　　(5)最近5年末受到刑事处罚，最近3年未因违法经营受到行政处罚，不存在因涉嫌违法经营、犯罪正在被调查的情形。

　　(6)最近3年在税务、工商、金融等行政管理机关以及自律组织、商业银行等机构无不良诚信记录。

　　(7)中国证监会基于保护投资者、维护社会公共利益规定的其他条件。

　　87[单选题] 证券、期货投资咨询机构及其投资咨询人员的行为规范，正确的有(　　)。

　　Ⅰ.证券、期货投资咨询机构及其投资咨询人员，应当以行业公认的谨慎、诚实和勤勉尽责的态度

　　Ⅱ.为投资人或者客户提供证券、期货投资咨询服务

　　Ⅲ.证券、期货投资咨询机构及其投资咨询人员，应当完整、客观、准确地运用有关信息、资料向投资人或者客户提供投资分析、预测和建议，不得断章取义地引用或者篡改有关信息、资料

　　Ⅳ.证券、期货投资咨询机构及其投资咨询人员，不得以虚假信息、市场传言或者内幕消息为依据向投资人或者客户提供投资分析、预测或建议

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：证券、期货投资咨询机构及其投资咨询人员，应当以行业公认的谨慎、诚实和勤勉尽责的态度，为投资人或者客户提供证券、期货投资咨询服务。 证券、期货投资咨询机构及其投资咨询人员，应当完整、客观、准确地运用有关信息、资料向投资人或者客户提供投资分析、预测和建议，不得断章取义地引用或者篡改有关信息、资料;引用有关信息、资料时应当注明出处和著作权人。证券、期货投资咨询机构及其投资咨询人员，不得以虚假信息、市场传言或者内幕消息为依据向投资人或者客户提供投资分析、预测或建议。

　　88[单选题] 降低系统性风险的主要途径包括(　　)。

　　Ⅰ.完善市场制度结构

　　Ⅱ.改革发行机制提升上市公司整体质量

　　Ⅲ.改革退出机制提升上市公司整体质量

　　Ⅳ.加强市场监管，提高上市公司信息披露质量

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：低系统性风险的主要途径包括完善市场制度结构，降低制度性风险、改革发行和退出机制，提升上市公司整体质量，降低系统风险、改革发行和退出机制，提升上市公司整体质量，降低系统风险

　　89[单选题] 我国《公司法》规定，公司不得收购本公司股份，有(　　)情形之一的除外。

　　Ⅰ.减少公司注册资本

　　Ⅱ.与持有本公司股份的其他公司合并

　　Ⅲ.将股份奖励给本公司职工

　　Ⅳ.股东因对股东大会做出的公司合并、分立决议持异议，要求公司收购其股份的

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析：我国《公司法》规定，公司不得收购本公司股份，有下列情形之一的除外：(1)减少公司注册资本。(2)与持有本公司股份的其他公司合并。(3)将股份奖励给本公司职工。(4)股东因对股东大会做出的公司合并、分立决议持异议，’要求公司收购其股份的。

　　90[单选题] 基金从设立到终止要支付一定的费用，它们包括(　　)等。

　　Ⅰ.基金管理费Ⅱ.基金托管费

　　Ⅲ.基金信息披露费用Ⅳ.基金交易费用

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析：基金从设立到终止都要支付一定的费用。通常情况下，基金所支付的费用主要包括： (1)基金管理费。

　　(2)基金托管费。

　　(3)基金交易费。目前，我国证券投资基金的交易费用主要包括印花税、交易佣金、过户费、经手费、证管费。

　　(4)基金运作费，包括审计费、律师费、上市年费、信息披露费、分红手续费、持有人大会费、开户费、银行汇划手续费等。

　　(5)基金销售服务费。

　　91[单选题] 证券承销制度具体包括(　　)等内容。

　　Ⅰ.证券承销的管理结构Ⅱ.信息披露制度

　　Ⅲ.证券承销方式Ⅳ.证券承销法律制度

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析：证券承销制度具体包括证券承销的管理结构、信息披露制度、证券承销方式以及证券承销法律制度等内容。

　　92[单选题] 上海证券交易所和深圳证券交易所规定，属于下列(　　)情形之一的，首个交易日不实行价格涨跌幅限制。

　　Ⅰ.首次公开发行上市的股票(上海证券交易所还包括)

　　Ⅱ.增发上市的股票

　　Ⅲ.暂停上市后恢复上市的股票

　　Ⅳ.封闭式基金

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析：上海证券交易所和深圳证券交易所规定，属于下列情形之一的，首个交易日不实行价格涨跌幅限制： (1)首次公开发行上市的股票(上海证券交易所还包括封闭式基金)。

　　(2)增发上市的股票。

　　(3)暂停上市后恢复上市的股票。

　　(4)证券交易所或中国证监会认定的其他情形。

　　93[单选题] 中央银行的货币政策对股票价格有直接的影响。货币政策主要使用的工具有(　　)。

　　Ⅰ.存款准备金制度

　　Ⅱ.再贴现政策

　　Ⅲ.公开市场业务

　　Ⅳ.货币借贷业务

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析：中央银行的货币政策对股票价格有直接的影响。货币政策主要使用的工具有存款准备金制度、再贴现政策、公开市场业务等。

　　94[单选题] 现代意义上的公司治理可理解为关于(　　)的所有法律、机构、文化和制度安排，它界定的不仅是企业及其所有者之间的关系，而且包括企业与所有相关利益集团(如员工、供应商、社区团体、政府机关等)之间的关系。

　　Ⅰ.企业组织方式

　　Ⅱ.控制机制

　　Ⅲ.利益分配

　　Ⅳ.股权分配

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析：公司治理是一国社会经济活动中的企业制度安排，传统的公司治理是指在企业所有权和经营权分离的条件下，投资者和公司之间的利益分配和控制关系。现代意义上的公司治理可理解为关于企业组织方式、控制机制、利益分配的所有法律、机构、文化和制度安排，它界定的不仅是企业及其所有者之间的关系，而且包括企业与所有相关利益集团(如员工、供应商、社区团体、政府机关等)之间的关系。

　　95[单选题] 股票融资的优点有(　　)。

　　Ⅰ.筹资风险小

　　Ⅱ.股票融资可以提高企业知名度，为企业带来良好的声誉

　　Ⅲ.没有固定的利息负担

　　Ⅳ.股票融资有利于帮助企业建立规范的现代企业制度

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　。参考解析：股票融资的优点如下： (1)筹资风险小。由于普通股票没有固定的到期Et，不用支付固定的利息，不存在不能还本付息的风险。

　　(2)股票融资可以提高企业知名度，为企业带来良好的声誉。

　　(3)股票融资所筹资金具有永久性，无到期Et，不需归还。在公司持续经营期间可长期使用，能充分保证公司生产经营的资金需求。

　　(4)没有固定的利息负担。公司有盈余并且认为适合分配股利时，可以选择分给股东;公司盈余少或虽有盈余但资金短缺或者有较好的投资机会时，可以选择少支付或不支付股利。

　　(5)股票融资有利于帮助企业建立规范的现代企业制度。

　　96[单选题] 证券市场融资活动的方式主要涉及(　　)。

　　Ⅰ.直接融资

　　Ⅱ.间接融资

　　Ⅲ.银行贷款

　　Ⅳ.商业信用

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　参考答案：D

　　参考解析：证券市场融资活动的方式主要涉及直接融资和间接融资。

　　97[单选题] 以下关于保证债券说法正确的是(　　)。

　　Ⅰ.以第三人作为担保

　　Ⅱ.担保人或担保全部本息，或仅担保利息

　　Ⅲ.担保人一般是发行人以外的其他人，如政府、信誉好的银行或举债公司的母公司等

　　Ⅳ.一般公司债券大多为无担保债券

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析：保证债券以第三人作为担保，担保人或担保全部本息，或仅担保利息。担保人一般是发行人以外的其他人，如政府、信誉好的银行或举债公司的母公司等。一般公司债券大多为担保债券。

　　98[单选题] 保荐制度具体是指由保荐人(证券公司)对发行人发行证券进行推荐和辅导，并核实公司发行文件中所载资料是否(　　)，协助发行人建立严格的信息披露制度，承担风险防范责任，并在公司上市后的规定时间内继续协助发行人建立规范的法人治理结构，督促公司遵守上市规定，完成招股计划书中的承诺，同时对上市公司的信息披露负有连带责任。

　　Ⅰ.可靠Ⅱ.真实

　　Ⅲ.准确Ⅳ.完整

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析：保荐制度具体是指由保荐人(证券公司)对发行人发行证券进行推荐和辅导，并核实公司发行文件中所载资料是否真实、准确、完整，协助发行人建立严格的信息披露制度，承担风险防范责任，并在公司上市后的规定时间内继续协助发行人建立规范的法人治理结构，督促公司遵守上市规定，完成招股计划书中的承诺，同时对上市公司的信息披露负有连带责任。

　　99[单选题] 以下(　　)属于直接融资。

　　Ⅰ.商业信用

　　Ⅱ.企业发行股票

　　Ⅲ.企业发行债券

　　Ⅳ.企业之间、个人之间的直接借贷

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：商业信用、企业发行股票和债券，以及企业之间、个人之间的直接借贷，均属于直接融资。

　　100[单选题] 下列关于金融风险管理方法说法正确的是(　　)。

　　Ⅰ.金融风险管理方法一般分为控制法和财务法

　　Ⅱ.控制法使用在金融风险损失发生之前

　　Ⅲ.财务法使用在金融风险损失发生之后

　　Ⅳ.控制法的主要方式有避免风险、控制损失和分散风险

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：金融风险管理方法一般分为控制法和财务法： (1)控制法。在金融风险损失发生之前，使用各种控制工具，力求消除各种隐患，减少金融风险发生的因素，将损失后果降至最低。控制法的主要方式有避免风险、控制损失和分散风险。

　　(2)财务法。在金融风险损失发生后，运用财务工具，对已发生的损失给予及时的补偿，以促使尽快恢复的一种方法。

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