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　　一、选择题(共50题，每题1分，共50分。以下备选项中，只有一项符合题目要求，不选、错选均不得分)

　　1[单选题] 按债券的发行主体分类，债券安全性最高的是(　　)。

　　A.国债

　　B.地方债

　　C.金融债

　　D.公司债

　　参考答案：A

　　参考解析：按债券的发行主体分类，债券安全性从高到低依次是国债、地方债、金融债和公司债。

　　2[单选题] 企业债券的利率不得高于银行相同期限居民储蓄定期存款利率的(　　)。

　　A.20%

　　B.30%

　　C.40%

　　D.50%

　　参考答案：C

　　参考解析：企业债券的利率不得高于银行相同期限居民储蓄定期存款利率的40%。

　　3[单选题] 证券研究人员使用最多的股票基本面分析就是着重研究和发现股票的(　　)内在价值，并将(　　)内在价值与市场价格相比较，进而决定投资策略。

　　A.内在价值账面价值

　　B.账面价值实际价值

　　C.内在价值内在价值

　　D.账面价值面值

　　参考答案：C

　　参考解析：证券研究人员使用最多的股票基本面分析就着重研究和发现股票的内在价值，并将内在价值与市场价格相比较，进而决定投资策略。

　　4[单选题] 证券评级机构应当自取得证券评级业务许可之日起(　　)日内，将其信用等级划分及定义、评级方法、评级程序报中国证券业协会备案，并通过中国证券业协会网站、本机构网站及其他公众媒体向社会公告。

　　A.5

　　B.10

　　C.15

　　D.20

　　参考答案：D

　　参考解析：证券评级机构应当自取得证券评级业务许可之日起20日内，将其信用等级划分及定义、评级方法、评级程序报中国证券业协会备案，并通过中国证券业协会网站、本机构网站及其他公众媒体向社会公告。

　　5[单选题] 当投资者买入看涨期权后，如果判断失误，则损失(　　)。

　　A.期权标的资产价格

　　B.协定价格

　　C.无限

　　D.期权费

　　参考答案：D

　　参考解析：交易者之所以买人看涨期权，是因为他预期基础金融工具的价格在合约期限内将会上涨。如果判断正确，按协定价买人该项金融工具并以市价卖出，可赚取市价与协定价之间的差额;如果判断失误，则放弃行权，仅损失期权费。

　　6[单选题] 证券金融公司应当遵守以下风险控制指标规定：净资本与各项风险资本准备之和的比例不得低于(　　)。

　　A.50%

　　B.60%

　　C.80%

　　D.100%

　　参考答案：D

　　参考解析：证券金融公司应当遵守以下风险控制指标规定：净资本与各项风险资本准备之和的比例不得低于100%。

　　7[单选题] 下列选项中，不属于债券交易市场构成的是(　　)。

　　A.中介服务机构

　　B.发行者

　　C.交易者

　　D.市场监督者

　　参考答案：B

　　参考解析：债券交易市场是指已经发行的债券的流通交易场所，又称二级市场。交易市场由各类交易者、中介服务机构以及市场监督者构成。

　　8[单选题] 普通股是最常见的股票，通过发行普通股所筹集的资金，是股份公司(　　)的基础。

　　A.自有资本

　　B.投资资本

　　C.注册资本

　　D.以上都不对

　　参考答案：C

　　参考解析：普通股是最常见的股票，通过发行普通股所筹集的资金，是股份公司注册资本的基础。

　　9[单选题] 下列按标准普尔公司的信用等级标准从高到低排列的是(　　)。

　　A.D、CC、AAA

　　B.AAA、A、BB

　　C.Aa、A、Ba

　　D.Caa、Baa、Aaa

　　参考答案：B

　　参考解析：标准普尔公司的信用等级标准从高到低可划分为：AAA级、AA级、A级、BBB级、BB级、B级、CCC级、CC级、C级和D级。

　　10[单选题] ETF有“最小申购、赎回份额”的规定，通常最小申购、赎回单位是(　　)万份。

　　A.30

　　B.50

　　C.60

　　D.80

　　参考答案：B

　　参考解析：ETF有“最小申购、赎回份额”的规定，通常最小申购、赎回单位是50万份或100万份，申购、赎回必须以最小申购、赎回单位的整数倍进行，一般只有机构投资者才有实力参与一级市场的实物申购与赎回交易。

　　11[单选题] 优先股与普通股一样，都是一种股权证书，代表着对公司的(　　)。所谓优先，主要体现在对公司的(　　)的优先，而其在公司剩余控制权方面的权利将受到限制。

　　A.控制权剩余索取权

　　B.控制权所有权

　　C.所有权剩余索取权

　　D.所有权控制权

　　参考答案：C

　　参考解析：优先股与普通股一样，都是一种股权证书，代表着对公司的所有权。所谓优先，主要体现在对公司的剩余索取权的优先，而其在公司剩余控制权方面的权利将受到限制。

　　12[单选题] 按照(　　)划分，债券可以分为零息债券、附息债券和息票累积债券。

　　A.发行主体

　　B.募集方式

　　C.付息方式

　　D.期限长短

　　参考答案：C

　　参考解析：按照付息方式划分，债券可以分为零息债券、附息债券和息票累积债券。

　　13[单选题] 基金的资金投向一般是(　　)。

　　A.房地产行业

　　B.实业

　　C.有价证券

　　D.农业

　　参考答案：C

　　参考解析：股票和债券筹集的资金主要投向实业领域;基金所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品。

　　14[单选题] 下列关于债券基金的说法不正确的是(　　)。

　　A.债券基金是一种以债券为主要投资对象的证券投资基金

　　B.债券基金适合于稳健型投资者

　　C.当市场利率下调时，债券基金收益将下降

　　D.在我国，根据规定，80%以上的基金资产投资于债券的，为债券基金

　　参考答案：C

　　参考解析：债券基金是一种以债券为主要投资对象的证券投资基金。由于债券的年利率固定，这类基金的风险较低，适合于稳健型投资者。债券基金的收益会受市场利率的影响，当市场利率下调时，其收益会上升;反之，当市场利率上调时，其收益将下降。除此以外，如果基金投资于境外市场，汇率也会影响基金的收益，管理人在购买国际债券时，往往还需要在外汇市场上进行套期保值。 在我国，根据《公开募集证券投资基金运作管理办法》的规定，80%以上的基金资产投资于债券的，为债券基金。

　　15[单选题] 投资银行定期存款、协议存款、国债、金融债、企业(公司)债、短期融资券、中期票据、万能保险产品等固定收益类产品以及可转换债(含分离交易可转换债)、债券基金、投资连结保险产品(股票投资比例不高于30%)的比例，不得高于投资组合企业年金基金财产净值的(　　)。

　　A.80%

　　B.85%

　　C.90%

　　D.95%

　　参考答案：D

　　参考解析：投资银行定期存款、协议存款、国债、金融债、企业(公司)债、短期融资券、中期票据、万能保险产品等固定收益类产品以及可转换债(含分离交易可转换债)、债券基金、投资连结保险产品(股票投资比例不高于30%)的比例，不得高于投资组合企业年金基金财产净值的95%。

　　16[单选题] 目前我国以下三种基金提取基金管理费的比例从高到低排序为(　　)。

　　A.股票基金、债券基金、货币市场基金

　　B.货币市场基金、债券基金、股票基金

　　C.股票基金、货币市场基金、债券基金

　　D.货币市场基金、股票基金、债券基金

　　参考答案：A

　　参考解析：目前，我国股票基金大部分按照1.5%的比例计提基金管理费，债券基金的管理费率一般低于1%，货币市场基金的管理费率为0.33%。

　　17[单选题] (　　)指资金融入方(正回购方)在将债券出质给资金融出方(逆回购方)融入资金的同时，双方约定在将来某一日期由正回购方按约定回购利率计算的资金额向逆回购方返还资金、逆回购方解除在出质债券上的质权的融资行为。

　　A.质押式回购

　　B.买断式回购

　　C.债券逆回购

　　D.债券回购

　　参考答案：A

　　参考解析：质押式回购是交易双方进行的以债券为权利质押的一种短期资金融通业务，指资金融人方(正回购方)在将债券出质给资金融出方(逆回购方)融入资金的同时，双方约定在将来某一日期由正回购方按约定回购利率计算的资金额向逆回购方返还资金、逆回购方解除在出质债券上的质权的融资行为。

　　18[单选题] 证券公司将自有资金投资于依法公开发行的国债、投资级公司债、货币市场基金、中央银行票据等风险较低、流动性较强的证券，或者委托其他证券公司或者基金管理公司进行证券投资管理，且投资规模合计不超过其净资本(　　)的，无须取得证券自营业务资格。

　　A.50%

　　B.60%

　　C.70%

　　D.80%

　　参考答案：D

　　参考解析：证券公司将自有资金投资于依法公开发行的国债、投资级公司债、货币市场基金、央行票据等风险较低、流动性较强的证券，或者委托其他证券公司或者基金管理公司进行证券投资管理，且投资规模合计不超过其净资本80%的，无须取得证券自营业务资格。

　　19[单选题] 我国投资主体可以分为(　　)两大类。

　　A.政府机构和金融机构

　　B.机构投资者和个人投资者

　　C.企事业法人机构和各类进基金公司

　　D.合格境外机构投资者和合格境内机构投资者

　　参考答案：B

　　参考解析：我国投资主体有个人投资者和机构投资者，不同个人投资者的风险承受能力、投资经验、资产规模是不同的，机构投资者中既有偏好风险的私募基金、券商资管计划等，又有规避风险的养老金、社保基金等。

　　20[单选题] (　　)是指市场在承受大额交易时证券价格不出现大幅波动的能力，具有(　　)的市场无论买进或卖出股票都很容易成交，且不会对市场价格造成较大冲击。

　　A.市场广度广度

　　B.市场宽度宽度

　　C.市场强度强度

　　D.市场深度深度

　　参考答案：D

　　参考解析：市场深度是指市场在承受大额交易时证券价格不出现大幅波动的能力，具有“深度”的市场无论买进或卖出股票都很容易成交，且不会对市场价格造成较大冲击。

　　21[单选题] 债券发行和交易过户的核心环节是(　　)。

　　A.开立账户

　　B.委托

　　C.清算和交割

　　D.债券登记

　　参考答案：D

　　参考解析：债券登记是确定或变更债券持有人及其权利的法律行为，是保障投资者合法权益的重要措施，也是相应债券发行和交易过户的核心环节。

　　22[单选题] 基金托管人的托管费收入与托管规模的关系是(　　)。

　　A.成正比

　　B.成反比

　　C.没有关系

　　D.不成比例关系

　　参考答案：A

　　参考解析：基金托管人主要通过托管业务获取托管费作为其主要收入来源，托管费收入与托管规模成正比。

　　23[单选题] (　　)是指其购买者在向出售者支付一定费用后，就获得了能在规定期限内以某一特定价格向出售者买进或卖出一定数量的某种金融工具的权利。

　　A.金融期货

　　B.金融远期合约

　　C.金融期权

　　D.金融衍生工具

　　参考答案：C

　　参考解析：金融期权是指以金融工具或金融变量为基础工具的期权交易形式。具体地说，其购买者在向出售者支付一定费用后，就获得了能在规定期限内以某一特定价格向出售者买进或卖出一定数量的某种金融工具的权利。

　　24[单选题] 送股也称股票股利，是指股份公司对原有股东采取(　　)的行为。

　　A.以低于股票的票面金额交易

　　B.以低于股票的现价交易

　　C.以低于股票的实际价值

　　D.无偿派发股票

　　参考答案：D

　　参考解析：送股也称股票股利，是指股份公司对原有股东采取无偿派发股票的行为。

　　25[单选题] 依据基金公司章程设立，基金投资者是基金公司的股东，享有股东权，按所持有的股份承担有限责任，分享投资收益的基金类别是(　　)。

　　A.公司型基金

　　B.契约型基金

　　C.货币市场基金

　　D.混合基金

　　参考答案：A

　　参考解析：公司型基金依据基金公司章程设立，基金投资者是基金公司的股东，享有股东权，按所持有的股份承担有限责任，分享投资收益。

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