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　　第五章 证券投资基金与衍生工具

　　第一节 证券投资基金

　　1[单选题] 基金管理人的权利不包括(　　)。

　　A.运作和管理基金资产

　　B.保管基金资产

　　C.代表基金行使股东权利

　　D.获取基金管理人报酬

　　参考答案：B

　　参考解析：按照我国有关规定，基金管理人享有如下权利：①按基金契约及其他有关规定，运作和管理基金资产;②获取基金管理人报酬;③依照有关规定，代表基金行使股东权利;④有关法律法规规定的其他权利。

　　2[单选题] 下列关于封闭式基金和开放式基金的交易价格是否包含交易手续费的说法，正确的是(　　)。

　　A.两者均不包含

　　B.两者都包含

　　C.前者不包含，后者包含

　　D.前者包含，后者不包含

　　参考答案：D

　　参考解析：投资者在买卖封闭式基金时，在基金价格之外要支付手续费;投资者在买卖开放式基金时，则要支付申购费和赎回费。

　　3[单选题] 基金起源于(　　)。

　　A.英国

　　B.日本

　　C.德国

　　D.美国

　　参考答案：A

　　参考解析：一般认为，基金起源于英国，是在18世纪末19世纪初产业革命的推动下出现的。

　　4[单选题] 基金管理公司为单一客户办理特定资产管理业务时，客户委托的初始资产不得低于人民币(　　)。

　　A.4000万元

　　B.5000万元

　　C.3000万元

　　D.2000万元

　　参考答案：C

　　参考解析：根据我国2012年11月1日开始施行的《基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法》的规定，符合条件的基金管理公司既可以为单一客户办理特定资产管理业务，也可以为特定的多个客户办理特定资产管理业务。基金管理公司为单一客户办理特定资产管理业务的，客户委托的初始资产不得低于3000万元人民币。

　　5[单选题] (　　)的组建标志着我国投资基金正式问世，机构投资者进入一个新阶段。

　　A.深圳基金

　　B.上海基金

　　C.香港基金

　　D.北京基金

　　参考答案：B

　　参考解析：1990年11月，法国东方汇理银行在中国组建“上海基金”，标志着我国投资基金正式问世，机构投资者进入一个新阶段。

　　6[单选题] 下列各项中，(　　)不是基金份额持有人必须承担的义务。

　　A.承担基金亏损或终止的全部责任

　　B.缴纳基金认购款项及规定的费用

　　C.在封闭式基金存续期间，不得要求赎回基金份额

　　D.遵守基金契约

　　参考答案：A

　　参考解析：基金份额持有人必须承担的义务包括：(1)遵守基金契约;(2)缴纳基金认购款项及规定的费用;(3)承担基金亏损或终止的有限责任;(4)不从事任何有损基金及其他基金投资人合法权益的活动;(5)在封闭式基金存续期间，不得要求赎回基金份额;(6)在封闭式基金存续期问，交易行为和信息披露必须遵守法律、法规的有关规定;(7)法律、法规及基金契约规定的其他义务。

　　7[单选题] 国务院证券监督管理机构应当自受理基金管理公司设立申请之日起(　　)个月内进行审查。

　　A.6

　　B.7

　　C.8

　　D.9

　　参考答案：A

　　参考解析：国务院证券监督管理机构应当自受理基金管理公司设立申请之日起6个月内进行审查。

　　8[单选题] 下列关于开放式基金的说法，不正确的是(　　)。

　　A.既可以由基金公司直销，也可以由基金公司的代理机构代销

　　B.有固定存续期

　　C.开放式基金应当保持足够的现金或者政府债券，以备支付基金份额持有人的赎回款项

　　D.适用于开放程度较高、规模较大的金融市场

　　参考答案：B

　　参考解析：封闭式基金有固定的存续期，而开放式基金没有固定期限。

　　9[单选题] (　　)不能进行公开发售和宣传推广，只能采取非公开方式发行。

　　A.定向基金

　　B.私募基金

　　C.企业年金

　　D.公积金

　　参考答案：B

　　参考解析：私募基金是向特定的投资者发售的基金，私募基金不能进行公开发售和宣传推广，只能采取非公开方式发行。

　　10[单选题] 从事证券投资基金活动应当遵循的原则不包括(　　)。

　　A.公平

　　B.公正

　　C.自愿

　　D.诚实信用

　　参考答案：B

　　参考解析：《中华人民共和国证券投资基金法》第四条规定，从事证券投资基金活动，应当遵循自愿、公平、诚实信用的原则，不得损害国家利益和社会公共利益。

　　11[单选题] 基金一般反映的是(　　)。

　　A.债权债务关系

　　B.信托关系

　　C.借贷关系

　　D.所有权关系

　　参考答案：B

　　参考解析：股票反映的是所有权关系，债券反映的是债权债务关系，而基金反映的是信托关系，但公司型基金除外。

　　12[单选题] 下列说法错误的是(　　)。

　　A.基金份额持有人是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资回报的受益人

　　B.基金份额持有人享有对基金份额的转让权

　　C.基金管理人不得向基金份额持有人违规承诺收益或承担损失

　　D.基金托管人承担基金亏损或终止的有限责任

　　参考答案：D

　　参考解析：承担基金亏损或终止的有限责任是基金份额持有人必须承担的义务之一，故D项错误。

　　13[单选题] 全国性社会保障基金主要投向(　　)。

　　A.国债市场

　　B.期货市场

　　C.股票市场

　　D.证券市场

　　参考答案：A

　　参考解析：全国性社会保障基金属于国家控制的财政收入，主要用于支付失业救济和退休金，这部分资金的投资方向有严格限制，主要投向国债市场。

　　14[单选题] 在证券投资基金的利润分配中，开放式基金的分红方式为(　　)。

　　A.现金方式

　　B.分红再投资转换为基金份额

　　C.现金分红和分红再投资转换为基金份额

　　D.既不是现金方式，也不是分红再投资转换为基金份额方式

　　参考答案：C

　　参考解析：封闭式基金一般采用现金方式分红;开放式基金的分红方式有现金分红和分红再投资转换为基金份额两种。

　　15[单选题] 下列不属于证券投资基金与股票、债券区别的是(　　)。

　　A.反映的经济关系不同

　　B.筹集资金的投向不同

　　C.风险水平不同

　　D.发行方式不同

　　参考答案：D

　　参考解析：证券投资基金与股票、债券的区别有：①反映的经济关系不同。股票反映的是所有权关系，债券反映的是债权债务关系，而基金反映的则是信托关系，但公司型基金除外。②筹集资金的投向不同。股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业，而基金是问接投资工具，筹集的资金主要投向有价证券等金融工具。③风险水平不同。基金主要投资于有价证券，投资选择灵活多样，从而使基金的收益有可能高于债券，投资风险有可能小于股票。

　　16[单选题] 基金管理人由依法设立的(　　)担任。

　　A.商业银行

　　B.证券公司

　　C.信托投资公司

　　D.基金管理公司

　　参考答案：D

　　参考解析：《中华人民共和国证券投资基金法》规定，基金管理人由依法设立的基金管理公司担任。基金管理公司通常由证券公司、信托投资公司或其他机构等发起成立，具有独立法人地位。

　　17[单选题] 一般股票基金比专门化股票基金的风险(　　)。

　　A.大

　　B.小

　　C.一样大

　　D.没法比较

　　参考答案：B

　　参考解析：按基金投资的分散化程度，可将股票基金划分为一般股票基金和专门化股票基金。前者分散投资于各种普通股票，风险较小;后者专门投资于某一行业、某一地区的股票，风险相对较大。

　　18[单选题] 企业年金投资银行活期存款、中央银行票据、短期债券回购等流动性产品及货币市场基金的比例，不低于基金净资产的(　　)。

　　A.10%

　　B.20%

　　C.30%

　　D.50%

　　参考答案：B

　　参考解析：投资银行活期存款、中央银行票据、短期债券回购等流动性产品及货币市场基金的比例，不低于基金净资产的20%。

　　19[单选题] (　　)是指基金托管人为保管和处置基金资产而向基金收取的费用。

　　A.基金管理费

　　B.基金交易费

　　C.基金托管费

　　D.基金运作费

　　参考答案：C

　　参考解析：基金托管费是指基金托管人为保管和处置基金资产而向基金收取的费用。基金管理费是指从基金资产中提取的、支付给为基金提供专业化服务的基金管理人的费用，即管理人为管理和操作基金而收取的费用。基金交易费是指基金在进行证券买卖交易时所发生的相关交易费用。基金运作费是指为保证基金正常运作而发生的应由基金承担的费用。

　　20[单选题] (　　)的基金份额持有人不得申请赎回基金。

　　A.契约型基金

　　B.公司型基金

　　C.开放式基金

　　D.封闭式基金

　　参考答案：D

　　参考解析：封闭式基金是指经核准的基金份额总额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易场所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的基金。

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