(26) 通常情况下，债券的收益率( )。

　　A: 与偿还期成正比.与风险性成反比

　　B: 与偿还期成反比.与风险性成反比

　　C: 与偿还期成正比.与风险性成正比

　　D: 与偿还期成反比.与风险性成正比

　　答案:C

　　(27) 采用( )方式，客户和证券经纪商面对面办理委托手续，加强了委托买卖双方的了解和信任，比较稳妥可靠。

　　A: 自助委托

　　B: 人工电话委托

　　C: 非柜台委托

　　D: 柜台委托

　　答案:D

　　解析:

　　柜台委托是指委托人亲自或由其代理人到证券营业部交易柜台，根__________据委托程序和必需的证件采用书面方式表达委托意向，由本人填写委托单并签章的形式。采用柜台委托方式.客户和证券经纪商面对面办理委托手续，加强了委托买卖双方的了解和信任.比较稳妥可靠。

　　(28) 下列各项中，不属于证券市场中介机构的是( )。

　　A: 证券公司

　　B: 会计师事务所

　　C: 证券业协会

　　D: 律师事务所

　　答案:C

　　解析:

　　在证券市场起中介作用的机构是证券公司和其他证券服务机构，通常把他们并称为“证券中介机构”。证券服务机构主要包括证券投资咨询机构、证券登记结算机构、财务顾问机构、资信评级机构、资产评估机构、会计师事务所、律师事务所等。

　　(29) 金融期权交易实际上是一种权利的( )有偿让渡。

　　A: 双方面

　　B: 单方面

　　C: 多方面

　　D: 互相

　　答案:B

　　(30) ( )是指非居民在异国债券市场上以市场所在地货币为面值发行的国际债券。

　　A: 外国债券

　　B: 欧洲债券

　　C: 亚洲债券

　　D: 国际债券

　　答案:A

　　(31)甲、乙两家企业均为某金融机构的客户，甲的信用评级低于乙，在其他条件相同的情况下，金融机构为甲设定的贷款利率高于为乙设定的贷款利率。这种风险管理的方法属于( )。

　　A: 风险补偿

　　B: 风险转移

　　C: 风险分散

　　D: 风险对冲

　　答案:A

　　解析:

　　本题要求考生对各种风险策略的基本定义有所了解，从字面意思看，题于所给情景并没有发生将甲风险进行转移的情况，由此排除B;也没有通过组合甲乙进行风险分散，由此排除C：也没有购买别的产品来对冲甲风险，由此排除D。事实上.这是一种风险补偿方式.通过对信用评级低的客户收取较高的贷款利率.对自己承担更高的风险进行补偿。

　　(32) 下列关于保险公司次级债务的说法，错误的是( )。

　　A: 募集人在无法支付利息或偿还本金时，债权人有权向法院申请对募集人实施破产清偿

　　B: 本金和利息偿还顺序列于保单责任和其他负债之后

　　C: 期限在5年以上(含5年)

　　D: 定向募集

　　答案:A

　　解析:

　　保险公司次级定期债务是指保险公司经批准定向募集的、期限在5年以上(含5年)、本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之后、先于保险公司股权资本的保险公司债务。与商业银行次级债务不同的是，按照《保险公司次级定期债务管理暂行办法》，保险公司次级债务的偿还只有在确保偿还次级债务本息后偿付能力充足率不低于100%的前提下，募集人才能偿付本息;并且，募集人在无法按时支付利息或偿还本金时.债权人无权向法院申请对募集人实施破产清偿。

　　(33) 在中央银行的职能中.“银行的银行”的职能主要是指( )。

　　A: 垄断发行货币.调节货币供应量

　　B: 代理国库.对政府融通资金

　　C: 集中保管存款准备金.充当最后贷款人

　　D: 实施货币政策.制定金融法规

　　答案:C

　　解析:

　　中央银行集中保管商业银行的准备金，并对它们发放贷款，充当最后贷款者;作为全国票据的清算中心.并对所有金融机构负有监督和管理的责任。

　　(34) 只能在期权到期日执行的期权属于( )。

　　A: 美式期权

　　B: 欧式期权

　　C: 看跌期权

　　D: 看涨期权

　　答案:B

　　解析:

　　按照合约所规定的履约时间的不同，金融期权可以分为欧式期权、美式期权和修正的美式期权。欧式期权只能在期权到期日执行：美式期权则可在期权到期日或到期日之前的任何一个营业日执行：修正的美式期权也称为百慕大期权或大西洋期权.可以在期权到期日之前的一系列规定日期执行。

　　(35) 下列不是现货期权的是( )。

　　A: 外汇期权

　　B: 利率期权

　　C: 股指期权

　　D: 股指期货期权

　　答案:D

　　解析:

　　现货期权是以现货为标的物的期权。选项D是期货期权。答案非常明显，D选项已经明确说了是期货期权.当然就不是现货期权。

　　(36) 优先股股息在当年未足额分派时，能在以后年度补发的优先股，称为( )。

　　A: 参与优先股

　　B: 可累积优先股

　　C: 可赎回优先股

　　D: 股息可调整优先股

　　答案:B

　　解析:

　　优先股股息在当年未足额分派时，能在以后年度补发的优先股，称为可累积优先股。

　　(37) 以下对基金份额持有人义务描述不正确的是( )。

　　A: 遵守基金契约

　　B: 缴纳基金认购款项及规定的费用

　　C: 对基金份额持有人大会审议事项行使表决权

　　D: 在封闭式基金存续期间，交易行为和信息披露必须遵守法律、法规的有关规定

　　答案:C

　　解析: 选项C属于基金份额持有人的权利。

　　(38) ( )是指具有法人资格的非金融企业在银行间债券市场按照计划分期发行的.

　　约定在一定期限还本付息的债务融资工具.

　　A: 银行票据

　　B: 商业票据

　　C: 中期票据

　　D: 短期票据

　　答案:C

　　解析:

　　根据中国银行间市场交易商协会2008年4月16日发布的《银行间债券市场非金融企业中期票据业务指引》.中期票据是指具有法人资格的非金融企业在银行间债券市场按照计划分期发行的，约定在一定期限还本付息的债务融资工具。

　　(39)基金管理公司开展特定客户资产管理业务时的管理费率、托管费率不得低于同类型或相似类型投资目标和投资策略的证券投资基金管理费率、托管费率的( )。

　　A: 50%

　　B: 60%

　　C: 70%

　　D: 80%

　　答案:B

　　解析:

　　特定客户资产管理业务的管理费率、托管费率不得低于同类型或相似类型投资目标和投资策略的证券投资基金管理费率、托管费率的60%。

　　(40) 目前，我国证券投资基金反映的是一种( )关系。

　　A: 股权

　　B: 债权

　　C: 信托

　　D: 担保

　　答案:C

　　解析:

　　基金反映的是一种信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人;股票反映的是一种所有权关系，是一种所有权凭证，投资者购买股票后就成为公司的股东：债券反映的是债权债务关系，是一种债权凭证，投资者购买债券后就成为公司的债权人。

　　(41) 自律性组织包括证券交易所和( )。

　　A: 证券信用评级机构

　　B: 证券公司

　　C: 证券业协会

　　D: 会计师事务所

　　答案:C

　　解析:

　　按照《证券法》的规定，我国的证券自律管理机构是证券交易所和证券业协会。根据《证券登记结算管理办法》，我国的证券登记结算机构实行行业自律管理。

　　(42) 以下不属于无面额股票特点的是( )。

　　A: 转让价格灵活

　　B: 为股票发行价格的确定提供依据

　　C: 便于股票分割

　　D: 发行价格灵活

　　答案:B

　　解析: 无面额股票具有以下特点：(1)发行或转让价格较灵活;(2)便于股票分割。

　　(43)证券公司经营证券承销与保荐、自营、资产管理、其他证券业务中两项及两项以上的，其净资本不得低于人民币( )亿元。

　　A: 2

　　B: 1

　　C: 3

　　D: 5

　　答案:A

　　解析:

　　证券公司经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理、其他证券业务等业务之一的，其净资本不得低于人民币5000万元。证券公司经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理、其他证券业务中两项及两项以上的.其净资本不得低于人民币2亿元。

　　(44) 以样本股每日收盘价之和除以样本数得到的股价平均数是( )。

　　A: 综合股价平均数

　　B: 修正股价平均数

　　C: 加权殷价平均数

　　D: 简单算术股价平均数

　　答案:D

　　解析:

　　简单算术股价平均数是以样本股每日收盘价之和除以样本数：加权股价平均数是将各样本股票的发行量或成交量作为权数计算出来的股价平均数：修正股价平均数是在简单算术股价平均数法的基础上，当样本股名单发生变化、或样本股的股本结构发生变化、或样本股的市值出现非交易因素的变动时.通过变动除数，使股价平均数保持连贯性。

　　(45) 公司型基金与契约型基金的主要区别是( )。

　　A: 基金是否为独立的法人

　　B: 基金是否上市交易

　　C: 基金规模是否变化

　　D: 基金募集是否为公募

　　答案:A

　　(46) 国际债券的计价货币通常是( )，以便在国际资本市场筹集资金。

　　A: 外国货币

　　B: 国际通用货币

　　C: 本国货币

　　D: 本国货币或外国货币

　　答案:B

　　解析:

　　国际债券在国际市场上发行，因此，其计价货币往往是国际通用货币，一般以美元、英镑、欧元、日元和瑞士法郎为主。

　　(47) 债券的再投资收益最主要受( )变化的影响。

　　A: 债券价格

　　B: 经济周期

　　C: 市场收益率

　　D: 经济政策

　　答案:C

　　(48) 从本质上说，回购协议是一种( )。

　　A: 以证券为抵押品的抵押贷款

　　B: 融资租赁

　　C: 信用贷款

　　D: 金融衍生产品

　　答案:A

　　解析: 从本质上说，回购协议是一种以证券为抵押品的抵押贷款。

　　(49) 由次级债务所形成的商业银行附属资本不得超过商业银行核心资本的( )。

　　A: 40%

　　B: 50%

　　C: 60%

　　D: 70%

　　答案:B

　　解析: 由次级债务所形成的商业银行附属资本不得超过商业银行核心资本的50%。

　　(50) 下列各项中.不属于委托指令的基本要素的是( )。

　　A: 证券品种

　　B: 证券账号

　　C: 委托价格

　　D: 席位代码

　　答案:D

　　解析:

　　证券委托指令的基本要素包括：证券账号、日期、品种、买卖方向、数量、价格、时间有效期、签名以及其他内容。

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