第 1 页：选择题

第 3 页：组合型选择题

　　二、组合型选择题(共50题，每题1分，共50分。以下备选项中，只有一项符合题目要球不选、错选均不得分)

　　51[单选题] 风险的要素包括(　　)。

　　Ⅰ.风险因素

　　Ⅱ.风险事故

　　Ⅲ.风险时间

　　Ⅳ.损失的可能性

　　A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析：风险一般被定义为“产生损失的可能性或不确定性”。风险是由风险因素、风险事故和损失的可能性三个要素有机构成的。

　　52[单选题] 沪深300指数成分股涵盖的行业包括(　　)。

　　Ⅰ.原材料

　　Ⅱ.金融

　　Ⅲ.健康护理

　　Ⅳ.公共事业

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析：沪深300指数成分股涵盖能源、原材料、工业、可选消费、主要消费、健康护理、金融、信息技术、电讯服务、公共事业等l0个行业，各行业公司流通市值覆盖率相对均衡，使得该指数能够较好地对抗行业的周期性波动。

　　53[单选题] 中国证券业协会对会员单位的自律管理表现在(　　)。

　　Ⅰ .规范业务，制定业务指引

　　Ⅱ.规范发展

　　Ⅲ.制定行业公约

　　Ⅳ.增强行业竞争力

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：中国证券业协会对会员单位的自律管理表现在：规范业务，制定业务指引;规范发展，促进行业创新，增强行业竞争力;制定行业公约，促进公平竞争。

　　54[单选题] 会计师事务所申请证券资格，应当符合的条件包括(　　)。

　　Ⅰ.依法成立5年以上，且质量控制制度和内部管理制度健全并有效执行，执业质量和职业道德良好

　　Ⅱ.上一年度审计业务收人不少于人民币400万元

　　Ⅲ.注册会计师不少于55人

　　Ⅳ.会计师事务所职业保险的累计赔偿限额与累计职业风险基金之和不少于8000万元

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　参考答案：C 参考解析：关于调整证券资格会计师事务所申请条件的通知财会[2012]2号 第一条第二款第一项修订为：依法成立5年以上，组织形式为合伙制或特殊的普通合伙制;由有限责任制转制为合伙制或特殊的普通合伙制的会计师事务所，经营期限连续计算。

　　第一条第二款第二项修订为：质量控制制度和内部管理制度健全并有效执行，执业质量和职业道德良好;会计师事务所设立分所的，会计师事务所及其分所应当在人事、财务、业务、技术标准和信息管理等方面做到实质性的统一。

　　第一条第二款第三项修订为：注册会计师不少于200人，其中最近5年持有注册会计师证书且连续执业的不少于120人，且每一注册会计师的年龄均不超过65周岁。

　　第一条第二款第四项修订为：净资产不少于500万元。

　　第一条第二款第五项修订为：会计师事务所职业保险的累计赔偿限额与累计职业风险基金之和不少于8000万元。

　　第一条第二款第六项修订为：上一年度业务收入不少于8000万元，其中审计业务收入不少于6000万元，本项所称业务收入和审计业务收入均指以会计师事务所名义取得的相关收入。

　　第一条第二款第七项修订为：至少有25名以上的合伙人，且半数以上合伙人最近在本会计师事务所连续执业3年以上。

　　……

　　55[单选题] 下列关于证券投资基金业务的说法中，正确的有(　　)。

　　Ⅰ.证券投资基金业务包括基金募集与销售、基金的投资管理和基金营运服务

　　Ⅱ.除基金管理公司外，其他金融机构经授权也可以依法募集基金

　　Ⅲ.基金管理公司应当按照委托人的要求对基金进行投资管理

　　Ⅳ.基金管理公司应当按照基金合同的约定对基金进行基金注册登记、核算与估值、基金清算和信息披露等业务

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析：按照《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，依法募集基金是基金管理公司的一项法定权利，其他任何机构不得从事基金的募集活动，故选项Ⅱ说法错误。基金管理公司应当按照基金合同的约定，对基金进行投资管理及基金注册登记、核算与估值、基金清算和信息披露等业务，故选项Ⅲ说法错误。

　　56[单选题] 上市公司的营利性会影响股价变动，而衡量营利性最常用的指标包括(　　)。

　　Ⅰ.销售收益率

　　Ⅱ.每股收益

　　Ⅲ.净资产收益率

　　Ⅳ.资产周转率

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：衡量公司的营利性最常用的指标是每股收益和净资产收益率。每股收益等于公司净利润除以发行在外的总股数，其他条件不变，每股收益越高，股价就越高。净资产收益率也称为股本收益率，等于公司净利润除以净资产，反映了公司自有资本的获利水平。

　　57[单选题] 资本市场的特点有(　　)。

　　Ⅰ.交易工具的期限短

　　Ⅱ.筹资目的是满足投资性资金的需要

　　Ⅲ.筹资和交易的规模大

　　Ⅳ.二级市场的收益具有不确定性

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：资本市场的特点有：①交易工具的期限长;②筹资目的是满足投资性资金的需要;③筹资和交易的规模大;④二级市场的收益具有不确定性。

　　58[单选题] 证券市场较为重要的结构有(　　)。

　　Ⅰ.层次结构

　　Ⅱ.品种结构

　　Ⅲ.交易场所结构

　　Ⅳ.交易时间结构

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析：证券市场的结构可以有许多种，但较为重要的结构有：层次结构、品种结构、交易场所结构。

　　59[单选题] 根据2007年3月9日发布的《律师事务所从事证券法律义务管理办法》的规定，下列选项中，属于鼓励律师事务所从事证券法律义务应具有的条件的有(　　)。

　　Ⅰ.最近2年未因违法执业行为受到行政处罚

　　Ⅱ.已经办理有效的执业责任保险

　　Ⅲ.由20名以上执业律师，其中5名以上曾从事过证券法律

　　Ⅳ.内部管理规范，风险控制制度健全，执业水准高，社会信誉好

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ

　　参考答案：B

　　参考解析：中国证监会与司法部于2007年3月9日发布了《律师事务所从事证券法律业务管理办法》。该办法规定，鼓励具备下列条件的律师事务所从事证券法律业务：(1)内部管理规范，风险控制制度健全，执业水准高，社会信誉好。(2)有20名以上执业律师，其中5名以上曾从事过证券法律业务。(3)已经办理有效的执业责任保险。(4)最近2年未因违法执业受到行政处罚。

　　60[单选题] 间接融资的特征有(　　)。

　　Ⅰ.间接性

　　Ⅱ.相对的集中性

　　Ⅲ.部分具有可逆性

　　Ⅳ.信誉的差异性较小

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：间接融资的特征有：①间接性;②相对的集中性;③信誉的差异性较小;④全部具有可逆性;⑤融资的主动权掌握在金融中介手中。

　　61[单选题] 下列属于证券投资基金运作费的有(　　)。

　　Ⅰ.上市年费

　　Ⅱ.持有人大会费

　　Ⅲ.分红手续费

　　Ⅳ.信息披露费

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：基金运作费指为保证基金正常运作而发生的应由基金承担的费用，包括审计费、律师费、上市年费、信息披露费、分红手续费、持有人大会费、开户费、银行汇划手续费等。

　　62[单选题] 根据委托时效限制分类的委托指令有(　　)。

　　Ⅰ.当日委托

　　Ⅱ.整数委托

　　Ⅲ.市价委托

　　Ⅳ.开市委托

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ

　　参考答案：B

　　参考解析：委托指令根据委托订单的数量，分为整数委托和零数委托;根据买卖证券的方向，分为买进委托和卖出委托;根据委托价格限制，分为市价委托和限价委托;根据委托时效限制·分为当日委托、当周委托、无期限委托、开市委托和收市委托等。

　　63[单选题] 金融期货的基本功能有(　　)。

　　Ⅰ.套利

　　Ⅱ.投机

　　Ⅲ.价格发现

　　Ⅳ.套期保值

　　A.Ⅰ、 Ⅱ、 Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅱ、 Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ

　　参考答案：A

　　参考解析：金融期货具有四项基本功能：(1)套期保值功能。(2)价格发现功能。(3)投机功能。(4)套利功能。

　　64[单选题] 国务院颁布《证券投资基金管理暂行办法》后，最先设立的两只基金是(　　)。

　　Ⅰ.基金兴华

　　Ⅱ.基金金泰

　　Ⅲ.基金安信

　　Ⅳ.基金开元

　　A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　参考答案：C

　　参考解析：1997年11月，国务院颁布《证券投资基金管理暂行办法》，两只封闭式基金一基金金泰、基金开元设立分别由国泰基金管理公司和南方基金管理公司管理。

　　65[单选题] 从投资者的角度看，纽约证券交易市场的投资人都是(　　)。

　　Ⅰ.风险规避者

　　Ⅱ.风险中立者

　　Ⅲ.风险偏好者

　　Ⅳ.风险激进者

　　A.Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　参考答案：B

　　参考解析：美国证券市场的主板市场是以纽约证券交易所为核心的全国性证券交易市场，从投资者的角度看，该市场的投资人一般都是风险规避者或风险中立者。

　　66[单选题] B股账户按持有人可以分为(　　)。

　　Ⅰ.境内投资者证券账户

　　Ⅱ.般机构证券账户

　　Ⅲ.境外投资者基金账户

　　Ⅳ.境外投资者证券账户

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：人民币特种股票账户简称为B股账户，是专门为投资者买卖人民币特种股票(即B股，也称境内上市外资股)而设置的。B股账户按持有人可以分为境内投资者证券账户和境外投资者证券账户。

　　67[单选题] 从数量角度看，证券买卖委托包括(　　)。

　　Ⅰ.市价委托

　　Ⅱ.限价委托

　　Ⅲ.整数委托

　　Ⅳ.零数委托

　　A.Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　参考答案：A

　　参考解析：根据委托交易的数量，委托可以分为整数委托和零数委托。前者是指委托买卖证券的数量为l个交易单位或其整数倍;后者是指客户委托买卖证券的数量不足l个交易单位的情况。

　　68[单选题] 根据债券发行条款中是否规定在约定期限向债券持有人支付利息，债券可分为(　　)。

　　Ⅰ.息票累积债券

　　Ⅱ.附息债券

　　Ⅲ.贴现债券

　　Ⅳ.实物债券

　　A.Ⅰ、Ⅱ、

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析：根据债券发行条款中是否规定在约定期限向债券持有人支付利息，债券可分为贴现债券、附息债券、息票累积债券三类。

　　69[单选题] 发行金融债券时，发行人应组建承销团，可采用的承销方式有(　　)。

　　Ⅰ.协议承销

　　Ⅱ.代理承销

　　Ⅲ.委托代销

　　Ⅳ.招标承销

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：根据《全国银行间债券市场金融债券发行管理办法》，发行金融债券的承销可采用协议承销、招标承销等方式。以招标承销方式发行金融债券的，发行人应与承销团成员签订承销主协议。以协议承销方式发行金融债券的，发行人应聘请主承销商。

　　70[单选题] 风险报告应具备的要求有(　　)。

　　Ⅰ.输入的数据必须准确有效

　　Ⅱ.应具有实效性

　　Ⅲ.应具有很强的针对性

　　Ⅳ.应具有普遍性

　　A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析：风险报告应具备以下几方面的要求：(1)输入的数据必须准确有效，必须经过复查和校对来源于多个渠道的数据才能确定。(2)应具有实效性，风险信息的收集和处理必须高效准确。(3)应具有很强的针对性，对不同的部门提供不同的报告。

　　71[单选题] 一般来讲，下列各项可以作为货币市场基金投资对象的有(　　)。

　　Ⅰ.商业票据

　　Ⅱ.银行承兑票据

　　Ⅲ.国库券

　　Ⅳ.银行短期存款

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析：货币市场基金是以货币市场工具为投资对象的一种基金，其投资对象期限较短，一般在1年以内，包括银行短期存款、国库券、公司短期债券、银行承兑票据及商业票据等货币市场工具。

　　72[单选题] 下列关于证券投资基金费用的说法中，正确的有(　　)。

　　Ⅰ.我国证券投资基金的交易费用主要包括交易佣金、开户费、银行汇划手续费等

　　Ⅱ.基金运作费包括审计费、律师费、上市年费、信息披露费、分红手续费等

　　Ⅲ.基金管理人可以依照相关规定从基金财产中持续计提一定比例的销售服务费

　　Ⅳ.基金管理费率通常与基金规模成反比

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析：基金交易费是指基金在进行证券买卖交易时所发生的相关交易费用。目前，我国证券投资基金的交易费用主要包括印花税、交易佣金、过户费、经手费、证管费。而开户费、银行汇划手续费属于基金运作费，故A项错误。

　　73[单选题] 金融市场的反映功能主要表现在(　　)。

　　Ⅰ.金融市场使人们可以了解世界经济发展变化的情况

　　Ⅱ.人们可以随时通过这个有形的市场了解到各种证券的交易行情

　　Ⅲ.通过金融市场能了解企业的发展形态

　　Ⅳ.金融市场交易直接和间接地反映国家货币供应量的变动

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析：金融市场的反映功能表现在如下几个方面：(1)由于证券买卖大部分都在证券交易所进行，人们可以随时通过这个有形的市场了解到各种上市证券的交易行情，并据以判断投资机会。(2)金融市场交易直接和间接地反映国家货币供应量的变动。(3)由于证券交易的需要，金融市场有大量专门人员长期从事商情研究和分析，并且他们每日与各类工商业直接接触，能了解企业的发展动态。(4)金融市场有着广泛而及时地收集和传播信息的通信网络，整个世界金融市场已联成一体，四通八达，从而使人们可以及时了解世界经济发展变化的情况。

　　74[单选题] 全面风险管理是一种以先进的风险管理理念为指导，以(　　)等全面的风险管理概念为核心的一种崭新的风险管理模式。

　　Ⅰ.全球的风险管理体系

　　Ⅱ.全面的风险管理范围

　　Ⅲ.全新的风险管理方法

　　Ⅳ.全员的风险管理文化

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析：全面风险管理是一种以先进的风险管理理念为指导，以全球的风险管理体系、全面的风险管理范围、全程的风险管理过程、全新的风险管理方法、全员的风险管理文化、全额的风险管理计量等全面的风险管理概念为核心的一种崭新的风险管理模式。

　　75[单选题] 下列关于证券公司借人次级债务的说法中，正确的有(　　)。

　　Ⅰ.次级债务分为长期次级债务和短期次级债务

　　Ⅱ.长期次级债务可以按一定比例计入净资本

　　Ⅲ.短期次级债务可以按一定比例计入净资本

　　Ⅳ.在清偿顺序中。次级债务在普通债务之后，股权资本债务之前

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析：根据中国证监会发布的《证券公司借入次级债务》规定，次级债务是指证券公司经批准向股东或其他符合条件的机构投资者定向借入的清偿顺序在普通债务之后，先于证券公司股权资本的债务。次级债务分为长期次级债务和短期次级债务。其中，长期次级债务可以按一定比例计入净资本，到期期限在5年、4年、3年、2年、1年以上的，原则上分别按100%、90%、70%、50%、20%比例计入净资本。而短期次级债务不计入净资本，仅可在公司开展有关特定业务时按规定和要求扣减风险资本准备。

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