>>>关注万题库证从资格考试微信，下载考前预测试题！

　　点击查看：2017证券从业《金融市场基础知识》易错题及答案汇总

　　证券投资者

　　1[单选题] 对于证券公司与客户之间的资金清算交收，当客户取出证券交易结算资金时，下列阐述正确的是( )。[2016年3月真题]

　　A.如校验通过，指定商业银行减少客户管理账户余额，证券公司增加客户交易结算资金

　　B.指定商业银行系统根据客户转账指令启动客户资金转账交易

　　C.客户可以通过汇款的方式转入其在指定商业银行开立的同名银行结算账户

　　D.客户可以通过指定商业银行与证券公司联网系统获取交易所对客户取出资金的校验结果

　　参考答案：B

　　参考解析：客户证券交易结算资金的取出，只能通过转账的方式转入其在存管银行开立的同名银行结算账户，再通过银行结算账户办理资金的提取或划转。存管银行系统根据客户转账指令启动客户资金转账交易，通过存管银行与证券公司联网系统获取证券公司对客户取出资金的校验结果。如双方校验通过，存管银行将减少客户管理账户余额和证券公司客户交易结算资金汇总账户余额，相应增加客户银行结算账户余额，证券公司同步更新客户管理账户对应的资金账户余额。

　　2[单选题] 2011年12月16日，中国证监会、中国人民银行、国家外汇管理局联合发布《基金管理公司、证券公司人民币合格境外机构投资者境内证券投资试点办法》，开启了( )的试点。[2016年3月真题]

　　A.RQFII

　　B.QFII

　　C.QDII

　　D.ETF

　　参考答案：A

　　参考解析：2011年12月16日，中国证监会、中国人民银行、国家外汇管理局联合发布《基金管理公司、证券公司人民币合格境外机构投资者境内证券投资试点办法》，开启了人民币合格境外投资者(RQFII)的试点。经审批的境内基金管理公司、证券公司的香港子公司，可以运用在香港募集的人民币资金投资境内证券市场。

　　3[单选题] 日本《金融商品法》规定，禁止中介机构劝诱( )岁以上的人士从事期货交易。[2015年11月真题]

　　A.70

　　B.65

　　C.75

　　D.60

　　参考答案：C

　　参考解析：出于保护投资者尤其是中小投资者的利益，大多数国家和地区的政府监管机构、行业自律组织以及金融企业不同程度地对投资者适当性问题作出了硬性规定或者原则性指引。例如日本的《金融商品法》规定，禁止中介机构劝诱75岁以上的人士从事期货交易。

　　4[单选题] 企业年金基金财产以投资组合为单位按照公允价值计算应当符合：投资股票等权益类产品以及股票基金、混合基金、投资连结保险产品(股票投资比例高于30%)的比例，不得高于投资组合企业年金基金财产净值的( )。[2015年11月真题]

　　A.30%

　　B.20%

　　C.40%

　　D.10%

　　参考答案：A

　　参考解析：根据《关于扩大企业年金基金投资范围的通知》，投资股票、股票基金、混合基金、投资连结保险产品(股票投资比例高于30%)、股票型养老金产品的比例，合计不得高于投资组合委托投资资产净值的30%。

　　5[单选题] 在中国基金业发展历程中，( )这一时期的特点是管理层开始有计划、有步骤地推出一系列旨在培育机构投资者的政策措施。[2014年6月真题]

　　A.1991～1997年

　　B.2001年至今

　　C.1995～2003年

　　D.1998～2000年

　　参考答案：D

　　参考解析：我国证券市场机构投资者的发展大致可以分为三个阶段：第一阶段是1991～1997年，该阶段的机构投资者为证券公司、信托公司、基金和非专业证券投资的企业法人;第二阶段是1998～2000年，该阶段的特点是管理层开始有计划、有步骤地推出一系列旨在培育机构投资者的政策措施;第三阶段是2001年至今，开放式基金的出现是该阶段的特点。

　　6[单选题] 下列各项中，不属于全国社会保障基金的资金来源的是( )。[2014年3月真题]

　　A.国有股减持划入的资金和股权资产

　　B.从2001年起新增发行彩票公益金的80%

　　C.中央财政拨人资金

　　D.用人单位和劳动者缴纳的社会保险费

　　参考答案：D

　　参考解析：D项属于社会保险基金的资金来源。社会保障基金与社会保险基金是两个不同的概念，但二者共同构成了社保基金。

　　7[单选题] 关于社保基金的下列表述中，错误的是( )。[2012年3月真题]

　　A.全国社会保障基金可以投资股票和信用等级在投资级以上的企业债、金融债

　　B.社保基金主要投向国债市场

　　C.全国社会保障基金委托单个管理人进行管理的资产，不得超过年度社保基金委托资产总值的10%

　　D.全国社会保障基金是社会福利网的最后一道防线

　　参考答案：C

　　参考解析：全国社会保障基金委托单个社保基金投资管理人进行管理的资产，不得超过年度社保基金委托资产总值的20%。 考

　　8[单选题] 在大多数国家，社保基金分为两个层次：一是国家以(　　)等形式征收的全国性社会保障基金;二是由企业定期向员工支付并委托基金公司管理的(　　)。

　　A.社会保障税;社会保险基金

　　B.社会保障税;企业年金

　　C.社会保险基金;社会保障基金

　　D.社会保险基金;企业年金

　　参考答案：B

　　参考解析：在大多数国家，社保基金分为两个层次：(1)国家以社会保障税等形式征收的全国性社会保障基金。(2)由企业定期向员工支付并委托基金公司管理的企业年金。

　　9[单选题] 下列关于全国性社会保障基金的说法错误的是(　　)。

　　A.全国性社会保障基金主要投向国债市场

　　B.全国性社会保障基金主要用于支付失业救济和退休金

　　C.在大多数国家，社保基金即全国性社会保障基金

　　D.全国性社会保障基金属于国家控制的财政收入

　　参考答案：C

　　参考解析：在大多数国家，社保基金分为两个层次：(1)国家以社会保障税等形式征收的全国性社会保障基金。(2)由企业定期向员工支付并委托基金公司管理的企业年金。由于资金来源不一样，且最终用途不一样，这两种形式的社保基金管理方式也完全不同。全国性的社会保障基金属于国家控制的财政收入，主要用于支付失业救济和退休金，是社会福利网的最后一道防线，对资金的安全性和流动性要求非常高。这部分资金的投资方向有严格限制，主要投向国债市场。

扫描/长按二维码帮助证券从业考试通关

了解2017报考资讯

下载核心考点讲义

了解各科目通关技巧

下载历年真题试卷

证券万题库下载 | 微信搜索"万题库证从资格考试"

　　相关推荐：

　　2017年证券从业资格考试精选试题集锦(各科目)

　　2017年证券从业资格考试各科目复习资料汇总

　　2017年证券从业资格考试报名时间|考试时间

　　考试吧证券从业题库 名师视频解析 立即体验！

　　2017年证券从业资格考试复习经验技巧汇总

　　考试吧特别策划：2017证券从业资格考试报考指南