点击查看：2018证券从业《金融市场基础知识》基础练习题汇总

　　1、下列属于间接融资手段的是( )。

　　A.普通股

　　B.优先股

　　C.债券

　　D.贷款

　　2、商业银行本金和利息的清偿顺序应该是( )。

　　A.列于商业银行股权资本之后

　　B.列于商业银行次级负债之后

　　C.在支付税款之后

　　D.先于商业银行股权资本

　　3、中国银监会选择以( )作为我国混合资本工具的主要形式。

　　A.银行间市场发行的债券

　　B.政策性银行间市场发行的债券

　　C.金融机构间市场发行的债券

　　D.政府发行的债券

　　4、金融市场以( )为交易对象。

　　A.实物资产

　　B.货币资产

　　C.金融资产

　　D.无形资产

　　5、金融市场的核心内容是( )。

　　A.金融产品

　　B.金融产品交易

　　C.金融机构

　　D.金融市场参与者

　　6、一头连着货币市场，一头连着资本市场，一头连着产业市场，既能融资，又能投资，被誉为具有无穷的经济活化作用的金融产品是( )。

　　A.股票

　　B.债券

　　C.基金

　　D.信托

　　7、若流通于银行体系之外的现金为500。亿元，商业银行吸收的活期存款为6000亿元，其中600亿元交存中央银行作为存款准备金，则货币乘数为( )。

　　A.4.0

　　B.4.7

　　C.5.3

　　D.5.9

　　8、金融机构按法人统一存入人民银行的准备金存款低于上旬末一般存款余额8%的，人民银行对其不足部分按每日( )的利率处以罚息。

　　A.0.1‰

　　B.0.3‰

　　C.0.5‰

　　D.0.6‰

　　9、某上市公司通过公开发行股票进行融资的方式属于( )。

　　A.直接融资

　　B.间接融资

　　C.吸收投资

　　D.民间借款

　　10、长期资本流动的主要方式不包括( )。

　　A.国际直接投资

　　B.银行资金调拨

　　C.国际证券投资

　　D.国际贷款

　　11、1979年3月，( )作为国家指定的外汇专业银行，统一经营和集中管理全国的外汇业务。

　　A.工商银行

　　B.中国银行

　　C.农业银行

　　D.建设银行

　　12、( )的存在相应地减少了银行创造派生存款的能力。

　　A.法定准备金率

　　B.超额准备金率

　　C.现金比率

　　D.定期存款与活期存款的比率

　　13、假设货币乘数为3.6，如果中央银行希望货币供应量减少1260。亿元，那么，中央银行应该回笼( )亿元基础货币。

　　A.175

　　B.350

　　C.1260

　　D.453

　　14、金融市场被称为国民经济的“晴雨表”和“气象台”，这体现的金融市场的( )。

　　A.调节功能

　　B.配置功能

　　C.聚敛功能

　　D.反映功能

　　15、金融市场最重要的参与者是( )。

　　A.政府部门

　　B.工商企业

　　C.金融机构

　　D.个人

　　16、金融机构为保证客户提取存款和资金清算需要而准备的在中央银行的存款被称为( )。

　　A.存款准备金

　　B.基础货币

　　C.法定盈余公积

　　D.任意盈余公积

　　17、资金盈余单位和赤字单位之间以有价证券为媒介实现资金融通的金融活动被称为( )。

　　A.股票融资

　　B.债券融资

　　C.证券融资

　　D.金融机构融资

　　18、1988年的《巴塞尔协议》规定，开展国际业务的银行必须将其资本对加权风险资产的比率维持在8%以上，其中核心资本至少为总资本的( )。

　　A.40%

　　B.50%

　　C.60%

　　D.70%

　　19、调节货币市场资金供求的杠杆是( )。

　　A.利息

　　B.利率

　　C.汇率

　　D.购买力

　　20、在我国多层次的资本市场中，对于促进企业特别是中小微企业股权交易和融资，鼓励科技创新和激活民间资本，加强对实体经济薄弱环节的支持，具有积极作用的是( )。

　　A.主板市场

　　B.创业板市场

　　C.三板市场

　　D.四板市场

　　21、( )职能是中央银行作为金融体系核心的基本条件。

　　A.发行的银行

　　B.政府的银行

　　C.银行的银行

　　D.人民的银行

　　22、假设法定存款准备金率为17%，超额存款准备金率为5%，现金在存款中的比率为8%，则可得出货币乘数为( )。

　　A.1.6

　　B.3.1

　　C.3.6

　　D.4.3

　　23、中央银行在证券市场上买卖有价证券是在开展它的( )业务。

　　A.公开市场操作

　　B.投融资

　　C.政策性

　　D.保值

　　24、( )相对比较灵活，但调节过程可能较慢，存在时滞。

　　A.法律手段

　　B.经济手段

　　C.行政手段

　　D.市场手段

　　25、经中国银监会认可，商业银行发行的普通的、无担保的、不以银行资产为抵押或质押的长期次级债务工具可列入附属资本，在距到期日前最后5年，其可计入附属资本的数量每年累计折扣( )。

　　A.20%

　　B.30%

　　C.40%

　　D.50%

　　26、在中国境内申请发行人民币债券的国际开发机构应向( )等窗口单位递交债券发行申请。

　　A.财政部

　　B.中国人民银行

　　C.国家发展和改革委员会

　　D.中国证监会

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　　参考答案及解析

　　1、正确答案：D

　　答疑：在市场经济条件下，资金需求者筹集外部资金主要通过两条途径：向银行借款和发行证券，即间接融资和直接融资。间接融资的融资手段是申请贷款，而直接融资的融资手段是发行股票或债券等。故选D。

　　2、正确答案：D

　　答疑：商业银行次级债券是指商业银行发行的、本金和利息的清偿顺序列于商业银行其他负债之后、先于商业银行股权资本的债券。

　　3、正确答案：A

　　答疑：中国银监会借鉴其他国家对混合资本工具的有关规定，严格遵照《巴塞尔协议》要求的原则特征，选择以银行间市场发行的债券作为我国混合资本工具的主要形式，并由此命名我国的混合资本工具为混合资本债券。

　　4、正确答案：C

　　答疑：金融市场以货币资金和其他金融资产为交易对象。

　　5、正确答案：B

　　答疑：金融市场的核心内容是金融产品交易。

　　6、正确答案：D

　　答疑：信托在国外已有3800年的历史，因为它一头连着货币市场，一头连着资本市场，一头连着产业市场，既能融资，又能投资，被誉为具有无穷的经济活化作用的金融产品。

　　7、正确答案：D

　　答疑：m=(C+D)/(C+A)=(500+6000)/(500+600)=5.9。

　　8、正确答案：D

　　答疑：金融机构按法人统一存入人民银行的准备金存款低于上旬末一般存款余额8%的，人民银行对其不足部分按每日0.6‰的利率处以罚息。

　　9、正确答案：A

　　答疑：直接融资亦称直接金融，是指役有金融中介机构介入的资金融通方式。上市公司通过公开发行股票融资的方式属于直接融资。

　　10、正确答案：B

　　答疑：长期资本流动是指使用期限在一年以上或未规定使用期限的资本流动，它包括国际直接投资、国际证券投资和国际货款三种主要方式。

　　11、正确答案：B

　　答疑：1979年3月，中国银行从中国人民银行中分离出去，作为国家指定的外汇专业银行，统一经营和集中管理全国的外汇业务。

　　12、正确答案：B

　　答疑：商业银行保有的超过法定准备金的准备金与存款总额之比，称为超额准备金率。显而易见，超额准备金率的存在相应减少了银行创造派生存款的能力。

　　13、正确答案：B

　　答疑：货币乘数=货币供应量/基础货币，故中央银行应该回笼的基础货币=1260/3.6=350(亿元)。

　　14、正确答案：D

　　答疑：金融市场历来被称为国民经济的“晴雨表”和“气象台”，是公认的国民经济信号系统。这实际上就是金融市场反映功能的写照。

　　15、正确答案：C

　　答疑：金融机构是金融市场最重要的参与者，主要有存款性金融机构、非存款性金融机构、中央银行。

　　16、正确答案：A

　　答疑：存款准备金是指金融机构为保证客户提取存款和资金清算需要而准备的在中央银行的存款。

　　17、正确答案：C

　　答疑：证券融资是资金盈余单位和赤字单位之间以有价证券为媒介实现资金融通的金融活动。

　　18、正确答案：B

　　答疑：1988年国际清算银行制定的《巴塞尔协议》规定，开展国际业务的银行必须将其资本对加权风险资产的比率维持在8%以上，其中核心资本至少为总资本的50%。这一要求促使各国银行大力拓展表外业务，相继开发了既能增进收益又不扩大资产规模的金融衍生工具

　　19、正确答案：B

　　答疑：利率是资金的价格，是调节货币市场资金供求的杠杆。

　　20、正确答案：D

　　答疑：四板市场又称区域性股权交易市场(区域股权市场)，是为特定区域内的企业提供股权、债券转让和融资服务的私募市场，是我国多层次资本市场的重要组成部分。它对于促进企业特别是中小微企业股权交易和融资，鼓励科技创新和激活民间资本，加强对实体经济薄弱环节的支持，具有积极作用。

　　21、正确答案：C

　　答疑：银行的银行职能体现了中央银行是特殊金融机构的性质，是中央银行作为金融体系核心的基本条件。

　　22、正确答案：C

　　答疑：货币乘数=(现金在存款中的比率+1)/(现金在存款中的比率+法定存款准备金率+超额存款准备金率)=(8%+1)/(8%+17%+5%)=3.6。

　　23、正确答案：A

　　答疑：中央银行以公开市场操作为政策手段，通过买卖政府债券或金融债券，影响货币供应量进行宏观调控。

　　24、正确答案：B

　　答疑：经济手段是通过运用利率政策、公开市场业务、信贷政策、税收政策等经济手段，对证券市场进行干预。这种手段相对比较灵活，但调节过程可能较慢，存在时滞。

　　25、正确答案：A

　　答疑：根据中国银监会于2004年3月1日施行的《商业银行资本充足率管理办法》，经中国银监会认可，商业银行发行的普通的、无担保的、不以银行资产为抵押或质押的长期次级债务工具可列入附属资本，在距到期日前最后5年，其可计入附属资本的数量每年累计折扣20%。

　　26、正确答案：A

　　答疑：在中国境内申请发行人民币债券的国际开发机构应向财政部等窗口单位递交债券发行申请，由窗口单位会同中国人民银行、国家发改委、中国证监会等部门审核后，报国务院同意。

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