第 1 页：选择题

第 3 页：组合选择题

　　26、 关于股票的性质叙述，正确的是(　)。

　　Ⅰ.股票本身具有价值

　　Ⅱ.股票的转让就是股东权的转让

　　Ⅲ.股票是一种代表财产权的有价证券

　　Ⅳ.股票与它代表的财产权有不可分离的关系，它们二者合为一体

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：本题考查股票的性质。股票本身没有价值，所以选项I错误。

　　27、记账式国债的承销程序主要有(　)阶段。

　　Ⅰ.招标发行

　　Ⅱ.场内挂牌分销

　　Ⅲ.分销

　　Ⅳ.银行间债券市场分销

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、

　　D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：场内挂牌分销和银行间债券分销都属于分销阶段。

　　28、在经济生活中，常见的非保险风险转移有(　)。

　　Ⅰ.租赁

　　Ⅱ.互助保证

　　Ⅲ.保险合同

　　Ⅳ.基金制度

　　A.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　参考答案：A

　　参考解析：非保险转移是指通过订立经济合同，将风险以及与风险有关的财务结果转移给别人。在经济生活中，常见的非风险转移有租赁、互助保证、基金制度等。保险合同属于保险转移。

　　29、 指数成分股的选择空间有(　)。

　　Ⅰ.非暂停上市股票

　　Ⅱ.股票价格无明显的异常波动或市场操纵

　　Ⅲ.非ST、*ST股票

　　Ⅳ.公司经营状况良好

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、

　　D.Ⅲ、 Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析：指数成分股的选择空间有：(1)上市交易时间超过l个季度(流通市值排名前30为的除外);(2)非ST、*ST股票，非暂停上市股票;(3)公司经营状况良好，最近1年无重大违法违规事件、财务报告无重大问题;(4)股票价格无明显的异常波动或市场操纵;(5)提出其他经专家委员会认定的不能进入指数的股票。

　　30、货币政策的营运目标包括(　)。

　　Ⅰ.中介目标

　　Ⅱ.最终目标

　　Ⅲ.操作目标

　　Ⅳ.初级目标

　　A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、

　　参考答案：D

　　参考解析：货币政策的中介目标和操作目标又称营运目标。它们是一些较短期的、数量化的金融指标，是政策工具与最终目标之间的中介或桥梁。

　　31、我国证券市场的主板市场包括(　)。

　　Ⅰ.上海证券交易所

　　Ⅱ.创业板市场

　　Ⅲ.深圳证券交易所

　　Ⅳ.中小板块

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　B.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析：上海证券交易所和深圳证券交易所、中小板块是我国证券市场的主板市场。

　　32、下列关于基金管理公司提供投资咨询服务的说法中，错误的有(　)。

　　Ⅰ.基金管理公司提供投资咨询服务需报经中国证监会审批

　　Ⅱ.基金管理公司可以直接向境内保险公司提供投资咨询服务

　　Ⅲ.基金管理公司向特定对象提供投资咨询服务时，不得有侵害基金份额持有人和其他客户合法权益的行为

　　Ⅳ.基金管理公司向特定对象提供投资咨询服务时，应先与投资咨询客户约定分享投资收益

　　A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析：2006年2月，中国证监会基金部关于《基金管理公司向特定对象提供投资咨询服务有关问题的通知》规定，基金管理公司无需报经中国证监会审批，可以直接向合格境外机构投资者、境内保险公司及其他依法设立运作的机构等特定对象提供投资咨询服务。同时规定，基金管理公司向特定对象提供投资咨询服务时，不得有侵害基金份额持有人和其他客户的合法权益、承诺投资收益、与投资咨询客户约定分享投资收益或者分担投资损失、通过广告等公开方式招揽投资咨询客户以及代理投资咨询客户从事证券投资的行为。

　　33、货币政策的中介目标是连接货币政策最终目标与政策工具操作的中介环节，可以作为中介目标的金融指标主要有(　　)。

　　Ⅰ.长期利率

　　Ⅱ.短期利率

　　Ⅲ.基础货币

　　Ⅳ.贷款量

　　A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、

　　参考答案：C

　　参考解析：货币政策的中介目标是连接货币政策最终目标与政策工具操作的中介环节，也是实施货币政策的关键步骤。可以作为中介目标的金融指标主要由长期利率、货币供应量和贷款量。B、C项属于各国中央银行通常采用的操作目标。

　　34、下列选项中，属于证券投资基金的技术风险的是(　　)。

　　Ⅰ.经济因素和政治因素导致的市场价格变化

　　Ⅱ.基金投资者大量赎回导致的风险

　　Ⅲ.交易网络出现异常导致的风险

　　Ⅳ.注册登记系统瘫痪导致的风险

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　C.Ⅰ、Ⅱ、

　　D.Ⅲ、 Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析：工项属于市场风险;Ⅱ项属于巨额赎回风险。

　　35、下列关于金融衍生工具的发展动因的说法中，正确的是(　　)。

　　Ⅰ.金融衍生工具产生的最基本原因是避险

　　Ⅱ.20世纪80年代以来的金融自由化进一步推动了金融衍生工具的发展

　　Ⅲ.金融机构的利润驱动是金融衍生工具产生和迅速发展的重要原因之一

　　Ⅳ.新技术革命为金融衍生工具的产生与发展提供了物质基础与手段

　　A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析：Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ项均是金融衍生工具的主要发展动因。

　　36、 一般说来，证券投资基金当事人之间的关系包括(　　)。

　　Ⅰ.基金份额持有人和基金管理人之间的关系

　　Ⅱ.基金管理人和基金托管人之间的关系

　　Ⅲ.基金份额持有人和基金托管人之间的关系

　　Ⅳ.基金份额持有人、基金管理人、基金托管人与证券业协会之间的关系

　　A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　参考答案：D

　　参考解析：证券投资基金当事人之间的关系包括：(1)基金份额持有人与基金管理人之间有委托人、受益人与受托人的关系。(2)基金管理人与托管人之间有相互制衡的关系。(3)基金份额持有人与托管人之间有委托与受托的关系。

　　37、下列关于货币乘数的说法中，正确的是(　　)。

　　Ⅰ.货币乘数是指货币供给量对流通中货币的倍数关系

　　Ⅱ.货币乘数是一单位准备金所产生的货币量

　　Ⅲ.货币乘数的大小决定了货币供给扩张能力的大小

　　Ⅳ.中央银行的初始货币提供量与社会货币最终形成量之间存在着数倍扩张(或收缩)的效果或反应，即所谓的乘数反应

　　A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析：货币乘数是指货币供应量对基础货币的倍数关系，因此，选项Ⅰ说法错误。

　　38、 中央银行的主要职能包括(　　)。

　　Ⅰ.发行的银行

　　Ⅱ.政府的银行

　　Ⅲ.银行的银行

　　Ⅳ.流通的银行

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析：中央银行职能主要以制定、执行货币政策，对金融机构活动进行领导、管理扣监督，是一个“管理金融活动的银行”，同时，还有以下职能：发行的银行、政府的银行、银行的银行。

　　39、作为一种现代化投资工具，证券投资基金具备的特点有(　　)。

　　Ⅰ.保证收益

　　Ⅱ.分散风险

　　Ⅲ.专业理财

　　Ⅳ.集合投资

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：证券投资基金的特点包括集合投资、分散风险和专业理财。

　　40、货币乘数的大小由以下(　　)因素决定。

　　Ⅰ.法定准备金率

　　Ⅱ.超额准备金率

　　Ⅲ.现金比率

　　Ⅳ.存款比率

　　A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　参考答案：D

　　参考解析：货币乘数的大小决定了货币供给扩张能力的大小。而货币乘数的大小又由以下四个因素决定：法定准备金率、超额准备金率、现金比率、定期存款与活期存款间的比率。D项说法过于宽泛。

　　41、下列关于金融衍生工具的说法中，错误的有(　　)。

　　Ⅰ.金融衍生产品的价格决定基础金融产品的价格

　　Ⅱ.金融衍生工具是与基础金融产品相对应的一个概念

　　Ⅲ.金融衍生工具是指建立在基础金融产品或基础变量之上，其价格取决于基础金融产品价格(或数值)变动的派生金融产品

　　Ⅳ.基础金融产品不能是金融衍生工具

　　A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析：Ⅰ项，金融衍生产品的价格取决于基础金融产品价格(或数值)变动的派生金融产品;Ⅳ项，基础金融产品是一个相对的概念，不仅包括现货金融产品(如债券、股票、银行定期存款单等)，也包括金融衍生工具。

　　42、下列关于几种特殊类型基金的说法中，正确的有(　　)。

　　Ⅰ.QDII基金是指在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金

　　Ⅱ.分级基金又被称为“结构型基金”、“可分离交易基金”

　　Ⅲ.ETF最大的特点是实物申购、赎回机制

　　Ⅳ.LOF会出现封闭式基金大幅度折价交易的现象

　　A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：LOF所具有可以在场内外申购、赎回，以及场内外转托管的制度安排，使LOF不会出现封闭式基金大幅度折价交易的现象。故D项错误。

　　43、证券市场的形成主要归因于(　　)。

　　Ⅰ.股份制的发展

　　Ⅱ.信用制度的发展

　　Ⅲ.宏观调控的需要

　　Ⅳ.社会化大生产和商品经济的发展

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　B.Ⅱ、 Ⅳ

　　C.Ⅱ、 Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析：本题考查证券市场产生的原因——社会化大生产和商品经济的发展、股份制的发展、信用制度的发展。

　　44、我国《关于会计师事务所从事证券、期货相关业务有关问题的通知》中所称“证券、期货相关机构”，是指( )。

　　Ⅰ.证券及期货交易所

　　Ⅱ.上市公司

　　Ⅲ.首次公开发行证券公司

　　Ⅳ.证券登记结算机构

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅱ、Ⅲ、

　　参考答案：A

　　参考解析：我国《关于会计师事务所从事证券、期货相关业务有关问题的通知》中所称“证券、期货相关机构”，是指上市公司、首次公开发行证券公司、证券及期货经营机构、证券及期货交易所、证券投资基金及其管理公司、证券登记结算机构等。

　　45、我国的国际债券主要有(　　)。

　　Ⅰ.政府债券

　　Ⅱ.金融债券

　　Ⅲ.特种债券

　　Ⅳ.可转换公司债券

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅱ、Ⅲ、

　　参考答案：B

　　参考解析：我国的国际债券主要有政府债券、金融债券、可转换公司债券。

　　46、LOF与ETF不同之处在于LOF(　　)。

　　Ⅰ.不一定采用指数基金模式

　　Ⅱ.用现金进行申购和赎回

　　Ⅲ.不会出现封闭式基金大幅度折价交易的现象

　　Ⅳ.不是主动管理型基金

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　B.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析：与ETF相区别，LOF不一定采用指数基金模式，也可以是主动管理型基金;同时，申购和赎回均以现金进行，对申购和赎回没有规模上的限制，可以在交易所申购、赎回，也可以在代销网点进行。LOF所具有的可以在场内外申购、赎回，以及场内外转托管的制度安排，使LOF不会出现封闭式基金大幅度折价交易的现象。

　　47、形成金融市场证券化趋势的主要原因包括(　　)。

　　Ⅰ.国际银行贷款收缩

　　Ⅱ.发达国家实行金融自由化政策

　　Ⅲ.金融市场广泛采用电子计算机和通信技术

　　Ⅳ.新金融工具的出现

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析：形成金融市场证券化趋势的主要原因有：(1)在债务危机的影响下国际银行贷款收缩，促使筹资者纷纷转向证券市场。(2)发达国家从20世纪70年代末以来实行金融自由化政策，开放证券市场并鼓励其发展。(3)金融市场广泛采用电子计算机和通信技术，使市场能处理更大量的交易，更迅速、广泛地传送信息，对特殊情况迅速作出反应，设计新的交易程序，并把不同时区的市场连续起来，这为证券市场的繁荣提供了技术基础。(4)一系列新金融工具的出现，也促进了证券市场的繁荣。

　　48、设立证券登记结算公司应当具备的条件有(　　)。

　　Ⅰ.自有资金不少于人民币1亿元

　　Ⅱ.自有资金不少于人民币2亿元

　　Ⅲ.具有证券登记、存管和结算服务所必需的场所和设施

　　Ⅳ.主要管理人员和从业人员必须具有证券从业资格

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：设立证券登记结算机构的条件：第一，自有资金不少于人民币2亿元;第二，具有证券登记、存管和结算服务所必需的场所和设施;第三，主要管理人员和从业人员必须具有证券从业资格;第四，证券监督管理机构规定的其他条件。

　　49、上证380指数样本股的选择主要考虑(　　)。

　　Ⅰ.营利能力

　　Ⅱ.成长性

　　Ⅲ.负债比率

　　Ⅳ.新兴行业的代表性

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析：上证380指数样本股的选择主要考虑公司规模、营利能力、成长性、流动性和新兴行业的代表性，侧重反映在上海证券交易所上市的中小盘股票的市场表现。

　　50、下列属于2006年以来资产证券化业务特点的有(　　)。

　　Ⅰ.发行规模大幅增长

　　Ⅱ.机构投资者范围增加

　　Ⅲ.二级市场交易活跃

　　Ⅳ.发起主体减少

　　A.Ⅰ、Ⅱ、

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析：2006年以来，我国资产证券化业务表现出下列特点：(1)发行规模大幅增长，种类增多，发起主体增加;(2)机构投资者范围增加;(3)二级市场交易尚不活跃。

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