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　　一、选择题(共50题，每小题1分，共50分)以下各选项中。只有一项符合题目要求，不选、错选均不得分。

　　1[单选题] 长期次级债可按一定比例计入净资本，到期期限在2年以上3年以下的，原则上按(　　)的比例计入净资本。

　　A.100%

　　B.70%

　　C.60%

　　D.50%

　　参考答案：B

　　参考解析： 长期次级债可按一定比例计入净资本，到期期限在3年、2年、1年以上的，原则上分别按100%、70%、50%的比例计入净资本。短期次级债不计入净资本。

　　2[单选题] 随着证券市场的规范发展和市场监管手段的不断完善，中国证券业协会着力加强行业自律、行业服务和行业基础建设，履行(　　)三大职能，调动和聚集全行业的力量。

　　A.监管、服务、传导

　　B.监管、咨询、传导

　　C.自律、咨询、传导

　　D.自律、服务、传导

　　参考答案：D

　　参考解析： 随着证券市场的规范发展和市场监管手段的不断完善，中国证券业协会着力加强行业自律、行业服务和行业基础建设，履行“自律、服务、传导”三大职能，调动和聚集全行业的力量。

　　3[单选题] 我国债券市场公开报价的交易流程为(　　)。

　　A.公开报价→报价交谈→对话报价→确认成交

　　B.公开报价→对话报价→报价交谈→确认成交

　　C.公开报价→报价交谈→全价金融→确认成交

　　D.公开报价→对话报价→全价金融→确认成交

　　参考答案：B

　　参考解析：我国债券市场公开报价的交易流程为公开报价→对话报价→报价交谈→确认成交。

　　4[单选题] (　　)是一种储蓄债券，可记名，可挂失，不能上市流通。

　　A.实物债券

　　B.凭证式债券

　　C.记账式债券

　　D.有担保债券

　　参考答案：B

　　参考解析： 凭证式债券是一种债权人认购债券的收款凭证，而不是债券发行人制定的标准格式债券。凭证式债券是一种储蓄债券，可记名，可挂失，不能上市流通。

　　5[单选题] 中期借贷便利(MLF)由中国人民银行于(　　)创设，是我国中央银行提供中期基础货币的货币政策工具，对象为符合宏观审慎管理要求的商业银行、政策性银行，采取质押方式发放，并需提供国债、央行票据、政策性金融债、高等级信用债等优质债券作为合格质押品。

　　A.1997年11月

　　B.2010年10月

　　C.2012年3月

　　D.2014年9月

　　参考答案：D

　　参考解析： 中期借贷便利(MLF)由中国人民银行于2014年9月创设，是我国中央银行提供中期基础货币的货币政策工具，对象为符合宏观审慎管理要求的商业银行、政策性银行，采取质押方式发放，并需提供国债、央行票据、政策性金融债、高等级信用债等优质债券作为合格质押品。

　　6[单选题] (　　)，我国进一步确立了对银行业、证券业、保险业实行“分业经营、分业管理”的原则。

　　A.1997年11月

　　B.2004年10月

　　C.2006年3月

　　D.2010年4月

　　参考答案：A

　　参考解析： 1997年11月，我国进一步确立了对银行业、证券业、保险业实行“分业经营、分业管理”的原则。

　　7[单选题] 下列选项中，根据运作方式的不同划分的基金是(　　)。

　　A.开放式基金

　　B.契约型基金

　　C.货币市场基金

　　D.债券基金

　　参考答案：A

　　参考解析： 根据运作方式的不同，可以将基金分为封闭式基金和开放式基金。

　　8[单选题] 我国《公司法》规定，公司不得收购本公司股份，但特殊情况时，即将股份奖励给本公司职工收购的本公司股份，不得超过本公司已发行股份总额的(　　)。

　　A.1%

　　B.2%

　　C.3%

　　D.5%

　　参考答案：D

　　参考解析： 我国《公司法》规定，公司不得收购本公司股份，有下列情形之一的除外：①减少公司注册资本。②与持有本公司股份的其他公司合并。③将股份奖励给本公司职工。④股东因对股东大会做出的公司合并、分立决议持异议，要求公司收购其股份的。公司依照规定收购本公司股份后，属于第①项情形的，应当自收购之日起10日内注销。属于第②项、第④项情形的，应当在6个月内转让或者注销。属于第③项规定收购的本公司股份，不得超过本公司已发行股份总额的5%;用于收购的资金应当从公司的税后利润中支出;所收购的股份应当在1年内转让给职工。

　　9[单选题] 关于债券的分类，下列说法正确的是(　　)。

　　A.按照期限长短划分，债券可以分为实物债券、凭证式债券和记账式债券

　　B.按照募集方式划分，债券可分为短期、中期和长期债券

　　C.按照债券形态划分，债券可分为公募债券和私募债券

　　D.按担保性质划分，债券可以分为有担保债券和无担保债券

　　参考答案：D

　　参考解析： A项，按照期限长短划分，债券可分为短期、中期和长期债券;B项，按照募集方式划分，债券可分为公募债券和私募债券;C项，按照债券形态划分，债券可以分为实物债券、凭证式债券和记账式债券;D项，按担保性质划分，债券可以分为有担保债券和无担保债券。

　　10[单选题] 偏股型基金对股票的配置比例较高，一般为(　　)。

　　A.40%～60%

　　B.20%～40%

　　C.50%～70%

　　D.50%～80%

　　参考答案：C

　　参考解析： 偏股型基金对股票的配置比例较高，一般为50%～70%，债券的配置比例为20%～40%。偏债型基金对债券的配置比例较高，对股票的配置比例相对较低。股债平衡型基金对股票和债券的配置较为均衡。约为40%～60%左右。

　　11[单选题] 在债券买卖交易中，可以通过点击确认、单向撮合的方式成交的报价方式是(　　)。

　　A.公开报价

　　B.对话报价

　　C.大额报价

　　D.双边报价

　　参考答案：D

　　参考解析： 债券买卖交易中有公开报价、对话报价、双边报价和小额报价四种报价方式，前两者属于询价交易方式的范畴，后两者可通过点击确认、单向撮合的方式成交。

　　12[单选题] 2012年中国证监会明确指出(　　)是我国多层次资本市场的重要组成部分，未来该市场将与创业板、中小板、甚至主板对接。

　　A.场外交易市场

　　B.全国中小企业股份转让系统

　　C.区域性股权交易市场

　　D.私募基金市场

　　参考答案：C

　　参考解析： 2012年中国证监会明确指出区域性股权交易市场是我国多层次资本市场的重要组成部分，未来区域性股权市场将与创业板、中小板、甚至主板对接。

　　13[单选题] 关于我国证券市场投资者的机构及演化，下列说法属于内资机构投机时期的特征的是(　　)。

　　A.市场投资主体以中小股民为主，其投资理念、投资行为、风险承受能力均与成熟市场的要求相距甚远

　　B.机构投资者的投资行为缺乏规范，其对市场效率的负面影响开始显现

　　C.证券公司的狂热投机和非规范运作导致其营运风险不断放大，经营绩效出现了较大幅度的波动

　　D.资本市场制度安排的缺失与错位、不完善的产权制度以及监管真空的存在不仅导致了资本市场参与主体扭曲行为的产生，而且直接导致了证券公司经营风险的扩大与聚集

　　参考答案：C

　　参考解析： 在我国证券市场投资者的机构及演化中，第二阶段内资机构投机时期的特征有：①中小投资者的弱势地位在机构投资者实力不断增强和操纵市场行为中日益明显，面I临的风险不断增大;②证券公司的狂热投机和非规范运作导致其营运风险不断放大，经营绩效出现了较大幅度的波动;③新设立的证券投资基金公司由于其恶劣的市场行为和乏善可陈的经营业绩，市场认可度较低;④由于不完善的市场运作规则，导致投资者结构变动的积极影响并未显现出来。

　　14[单选题] 企业发行企业债券的总面额不得大于该企业的自有资产净值，累计债券余额不超过：业净资产(不包括少数股东权益)的(　　)。

　　A.20%

　　B.40%

　　C.50%

　　D.60%

　　参考答案：B

　　参考解析： 企业发行企业债券的总面额不得大于该企业的自有资产净值，累计债券余额不超过企业净资产(不包括少数股东权益)的40%。

　　15[单选题] 自(　　)以来，由于世界有关国家和地区频繁发生金融危机，对正常的经济发展及社会政治稳定等产生了巨大的冲击。

　　A.19世纪80年代

　　B.20世纪50年代

　　C.20世纪80年代

　　D.20世纪90年代

　　参考答案：D

　　参考解析： 自20世纪90年代以来，由于世界有关国家和地区频繁发生金融危机，对正常的经济发展及社会政治稳定等产生了巨大的冲击，因此，人们对当今金融市场的发展现状和趋势、国际金融体制和秩序以及传统的金融理论开始进行一系列的反思和新的探索。

　　16[单选题] 股份有限公司申请股票在上海证券交易所和深圳证券交易所主板市场上市应当符合的条件中，公司在最近(　　)年无重大违法行为，财务会计报告无虚假记载。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.5

　　参考答案：C

　　参考解析：股份有限公司申请股票在上海证券交易所和深圳证券交易所主板市场上市应当符合下列条件：①股票经国务院证券监督管理机构核准已向社会公开发行;②公司股本总额不少于人民币5000万元;③公开发行的股份达公司股份总数的25%以上，公司股本总额超过人民币4亿元的，公开发行股份的比例为10%以上;④公司在最近3年无重大违法行为，财务会计报告无虚假记载。

　　17[单选题] (　　)颁布的《证券投资基金管理暂行办法》是我国首次颁布的规范证券投资基金运作的行政法规，为我国基金业的规范发展奠定了规制基础。

　　A.2007年4月29日

　　B.2001年6月12日

　　C.1997年11月14日

　　D.1991年7月3日

　　参考答案：C

　　参考解析： 1997年11月14日颁布的《证券投资基金管理暂行办法》是我国首次颁布的规范证券投资基金运作的行政法规，为我国基金业的规范发展奠定了规制基础。由此，中国基金业的发展进入规范化的试点发展阶段。

　　18[单选题] 金融债券发行招标前，至少提前(　　)个工作日向承销人公布招标具体时间、招标方式、招标标的、中标确定方式和应急招投标方案等内容。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.5

　　参考答案：C

　　参考解析： 金融债券发行招标前，至少提前3个工作日向承销人公布招标具体时间、招标方式、招标标的、中标确定方式和应急招投标方案等内容。

　　19[单选题] 国务院办公厅于(　　)发布《关于进一步加强资本市场中小投资者合法权益保护工作的意见》，明确提出“健全投资者适当性制度”，要求进一步完善投资者适当性规章制度和市场服务规则，严格执行投资者适当性制度并强化监管。

　　A.2011年12月16日

　　B.2012年12月1日

　　C.2013年12月25日

　　D.2015年9月29 13

　　参考答案：C

　　参考解析： 国务院办公厅于2013年12月25日发布《关于进一步加强资本市场中小投资者合法权益保护工作的意见》，明确提出“健全投资者适当性制度”，要求进一步完善投资者适当性规章制度和市场服务规则，严格执行投资者适当性制度并强化监管。

　　20[单选题] 股东大会做出修改公司章程、增加或者减少注册资本的决议，以及公司合并、分立、解散或者变更公司形式的决议，必须获得出席会议的股东所持表决权的(　　)以上通过。

　　A.1/2

　　B.1/3

　　C.2/3

　　D.3/4

　　参考答案：C

　　参考解析： 股东大会做出修改公司章程、增加或者减少注册资本的决议，以及公司合并、分立、解散或者变更公司形式的决议，必须获得出席会议的股东所持表决权的2/3以上通过。

　　21[单选题] (　　)是指交易双方在集中的交易场所以公开竞价方式来进行的标准化金融期货合约的交易。

　　A.金融远期合约

　　B.金融期货

　　C.金融期权

　　D.金融互换

　　参考答案：B

　　参考解析： 金融期货是指交易双方在集中的交易场所以公开竞价方式来进行的标准化金融期货合约的交易。

　　22[单选题] 下列选项中，属于按照金融期权基础资产性质的不同进行分类的是(　　)。

　　A.看涨期权

　　B.欧式期权

　　C.股权类期权

　　D.修正的美式期权

　　参考答案：C

　　参考解析： 按照金融期权基础资产性质的不同，金融期权可以分为股权类期权、利率期权、货币期权、金融期货合约期权、互换期权等。

　　23[单选题] 中小企业私募债是高收益、高风险债券品种，又被称为“垃圾债”，具体是指中小微型企业在中国境内以非公开方式发行和转让，发行利率不超过同期银行贷款基准利率的(　　)倍期限在1年(含)以上，约定在一定期限还本付息的企业债券。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.4

　　参考答案：C

　　参考解析： 中小企业私募债是高收益、高风险债券品种，又被称为“垃圾债”，具体是指中小微型企业在中国境内以非公开方式发行和转让，发行利率不超过同期银行贷款基准利率的3倍，期限在1年(含)以上，约定在一定期限还本付息的企业债券。

　　24[单选题] 世界上最早出现的股份有限公司是于(　　)在荷兰成立的东印度公司。

　　A.1543年

　　B.1602年

　　C.1701年

　　D.1840年

　　参考答案：B

　　参考解析： 世界上最早出现的股份有限公司是于1602年在荷兰成立的东印度公司。

　　25[单选题] 在首次公开发行股票的程序中，中国证监会自受理证券发行申请文件之日起(　　)个月内，依照法定条件和法定程序做出核准、中止审核、终止审核、不予核准的决定。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.5

　　参考答案：C

　　参考解析： 在首次公开发行股票的程序中，中国证监会自受理证券发行申请文件之日起3个月内，依照法定条件和法定程序做出核准、中止审核、终止审核、不予核准的决定。

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