26[单选题] 温和的通货膨胀，指每年物价上升的比例在(　　)以内。

　　A.5%

　　B.10%

　　C.15%

　　D.20%

　　参考答案：B

　　参考解析： 温和的通货膨胀，指每年物价上升的比例在10%以内。

　　27[单选题] 现代金融体系的基本要素不包括(　　)。

　　A.汇率

　　B.税率

　　C.利率

　　D.信用

　　参考答案：B

　　参考解析：货币、汇率、信用、利率、金融工具是现代金融运作的基本范畴，也是现代金融体系必不可少的基本要素。

　　28[单选题] (　　)是由财政部面向全社会各类投资者、通过无纸化方式发行的、以电子记账方式记录债权并可以上市和流通的债券。

　　A.建设国债

　　B.储蓄国债

　　C.凭证式国债

　　D.记账式国债

　　参考答案：D

　　参考解析： 记账式国债又称无纸化国债，它是由财政部面向全社会各类投资者、通过无纸化方式发行的、以电子记账方式记录债权并可以上市和流通的债券。

　　29[单选题] 1863年(　　)证券交易所正式成立，证券市场上股票逐渐取代政府债券居于主导的地位。

　　A.法国

　　B.荷兰

　　C.纽约

　　D.日本

　　参考答案：C

　　参考解析： 1863年纽约证券交易所正式成立，证券市场上股票逐渐取代政府债券居于主导的地位。

　　30[单选题] (　　)，《证券法》正式实施，从法律上规定了中国金融业分业经营的模式，加速了证券业同银行业、信托业、保险业的分业经营步伐，由此又诞生了一批由信托重组而成的大型证券公司。

　　A.1998年

　　B.1999年

　　C.2000年

　　D.2001年

　　参考答案：B

　　参考解析： 1999年《证券法》正式实施，从法律上规定了中国金融业分业经营的模式，加速了证券业同银行业、信托业、保险业的分业经营步伐，由此又诞生了一批由信托重组而成的大型证券公司。

　　31[单选题] (　　)，中国人民银行在原华北银行、北海银行、西北农民银行的基础上成立，这标志着新中国金融体系开始建立。

　　A.2005年4月29日

　　B.2000年10月30日

　　C.1953年3月31日

　　D.1948年12月1日

　　参考答案：D

　　参考解析： 1948年12月1日，中国人民银行在原华北银行、北海银行、西北农民银行的基础上成立，这标志着新中国金融体系开始建立。

　　32[单选题] 下列金融衍生工具中，属于从基础工具分类角度划分的是(　　)。

　　A.嵌入式衍生工具

　　B.金融远期合约

　　C.货币衍生工具

　　D.交易所交易的衍生工具

　　参考答案：C

　　参考解析： 金融衍生工具从基础工具分类角度，可以划分为股权类产品的衍生工具、货币衍生工具、利率衍生工具、信用衍生工具以及其他衍生工具。

　　33[单选题] 我国债券市场各子市场的清算速度不包括(　　)。

　　A.T+0

　　B.T+1

　　C.T+3

　　D.T+0，T+1

　　参考答案：C

　　参考解析： 我国银行间债券市场的清算速度为T+0，T+1;交易所债券市场的清算速度为T+1;银行柜台市场的交易速度为T+0。

　　34[单选题] 定向发行的债券应当采用记账方式向合格投资者发行，每份面值为__________万元，每一合格投资者认购的债券不得低于面值__________万元。(　　)

　　A.1;50

　　B.50;100

　　C.100;50

　　D.1;100

　　参考答案：B

　　参考解析： 公开发行的债券应当向社会公开发行，每份面值为100元。定向发行的债券应当采用记账方式向合格投资者发行，每份面值为50万元，每一合格投资者认购的债券不得低于面值100万元。

　　35[单选题] 关于金融市场的影响因素，下列说法错误的是(　　)。

　　A.联动关系的存在使得多个金融市场出现风险时，金融风险能够在相关联的金融市场间进行传递

　　B.当金融市场完全分割时，市场之间缺失互动的媒介，金融风险是不可能在各个金融市场间进行传递的

　　C.金融风险是由于金融资产价格的波动引起的，金融市场间存在一定的联动关系，金融风险会通过金融市场进行传导

　　D.信息技术的发展使市场信息能迅速传到世界的每一个角落，通过金融市场上经济变量的改变，金融危机会更加迅速地蔓延

　　参考答案：A

　　参考解析： 联动关系的存在使得单个金融市场出现风险时，金融风险能够在相关联的金融市场间进行传递。

　　36[单选题] 中小企业私募债投资者上限为(　　)人，高于创业板私募债投资者10人的人数上限，更利于中小企业私募债的流通。

　　A.100

　　B.150

　　C.200

　　D.250

　　参考答案：C

　　参考解析： 中小企业私募债投资者上限为200人，高于创业板私募债投资者10人的人数上限，更利于中小企业私募债的流通。

　　37[单选题] 在首次公开发行股票的程序审核过程中，发行人、中介机构报送的发行申请文件及相关法律文书涉嫌虚假记载、误导性陈述或重大遗漏的，移交稽查部门查处，被稽查立案的，暂停受理相关中介机构推荐的发行申请;查证属实的，自确认之日起(　　)个月内不再受理该发行人的股票发行申请，并依法追究中介机构及相关当事人责任。

　　A.9

　　B.12

　　C.24

　　D.36

　　参考答案：D

　　参考解析： 在首次公开发行股票的程序审核过程中，发行人、中介机构报送的发行申请文件及相关法律文书涉嫌虚假记载、误导性陈述或重大遗漏的，移交稽查部门查处，被稽查立案的，暂停受理相关中介机构推荐的发行申请;查证属实的，自确认之日起36个月内不再受理该发行人的股票发行申请，并依法追究中介机构及相关当事人责任。

　　38[单选题] (　　)是成交以后经过一段时间再进行实物交割，交割价格为成交时约定的价格，其目的是锁定价格，进而锁定成本和利润，实际上是一种远期交易。

　　A.期权交易

　　B.现货交易

　　C.期货交易

　　D.转让交易

　　参考答案：C

　　参考解析： 期货交易是成交以后经过一段时间再进行实物交割，交割价格为成交时约定的价格，其目的是锁定价格，进而锁定成本和利润，实际上是一种远期交易。

　　39[单选题] 股票发行制度主要有三种，即(　　)。

　　A.批复制度、核准制度和注册制度

　　B.批复制度、达标制度和注册制度

　　C.审批制度、核准制度和注册制度

　　D.审批制度、达标制度和注册制度

　　参考答案：C

　　参考解析： 股票发行制度主要有三种，即审批制度、核准制度和注册制度，每一种发行监管制度都对应一定的市场发展状况。

　　40[单选题] 根据《首发管理办法》的规定，发行人最近一期期末无形资产(扣除土地使用权、水面养殖权和采矿权等后)占净资产的比例不高于(　　)。

　　A.5%

　　B.10%

　　C.15%

　　D.20%

　　参考答案：D

　　参考解析： 根据《首发管理办法》的规定，发行人应当符合下列条件：最近3个会计年度净利润均为正数且累计超过人民币3000万元，净利润以扣除非经常性损益前后较低者为计算依据;最近3个会计年度经营活动产生的现金流量净额累计超过人民币5000万元;或者最近3个会计年度营业收入累计超过人民币3亿元;发行前股本总额不少于人民币3000万元;最近一期期末无形资产(扣除土地使用权、水面养殖权和采矿权等后)占净资产的比例不高于20%;最近一期期末不存在未弥补亏损。

　　41[单选题] (　　)是指承销商以低于发行价的价格把公司发行的股票全部买进，再转卖给投资者。

　　A.包销

　　B.代销

　　C.备用包销

　　D.备用代销

　　参考答案：A

　　参考解析： 包销是指承销商以低于发行价的价格把公司发行的股票全部买进，再转卖给投资者。

　　42[单选题] 合格境外机构投资者的境内股票投资，应当遵守中国证监会规定的持股比例限制和国家其他有关规定，其中所有境外投资者对单个上市公司A股的持股比例总和，不超过该上市公司股份总数的(　　)。

　　A.5%

　　B.10%

　　C.15%

　　D.30%

　　参考答案：D

　　参考解析：合格境外机构投资者的境内股票投资，应当遵守中国证监会规定的持股比例限制和国家其他有关规定：单个境外投资者通过合格境外机构投资者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超过该公司股份总数的10%;所有境外投资者对单个上市公司A股的持股比例总和，不超过该上市公司股份总数的30%。

　　43[单选题] 在国际成熟的资本市场上，债券融资往往更受企业的青睐，企业的债券融资额通常是股权融资的(　　)倍。

　　A.3～10

　　B.2～15

　　C.5～10

　　D.2～30

　　参考答案：A

　　参考解析： 债券融资和股票融资是企业直接融资的两种方式，在国际成熟的资本市场上，债券融资往往更受企业的青睐，企业的债券融资额通常是股权融资的3～10倍。

　　44[单选题] 结构化金融衍生品的分类中，属于以保本程度为标准分类的是(　　)。

　　A.本金保护类产品

　　B.收益增强类产品

　　C.杠杆参与类产品

　　D.部分保本产品

　　参考答案：D

　　参考解析： 结构化金融衍生品的分类中，以保本程度为标准划分为：完全保本产品、部分保本产品、无本金保护的产品。

　　45[单选题] (　　)，中国证监会、中国人民银行、国家外汇管理局联合发布《基金管理公司、证券公司人民币合格境外机构投资者境内证券投资试点办法》，开启了人民币QFII(RQFII)的试点。

　　A.2011年12月16日

　　B.2012年12月1日

　　C.2014年3月13日

　　D.2015年9月29日

　　参考答案：A

　　参考解析： 2011年12月16日，中国证监会、中国人民银行、国家外汇管理局联合发布《基金管理公司、证券公司人民币合格境外机构投资者境内证券投资试点办法》，开启了人民币QFII(RQFII)的试点。

　　46[单选题] 自(　　)起，我国实施上市公司股息红利差别化个人所得税政策。

　　A.2005年4月29日

　　B.2010年1O月30日

　　C.2013年1月1日

　　D.2015年12月1日

　　参考答案：C

　　参考解析： 自2013年1月1日起，我国实施上市公司股息红利差别化个人所得税政策。

　　47[单选题] 狭义的金融市场特指有价证券发行与流通的场所。其中有价证券主要指(　　)。

　　A.债券和大额可转让存单

　　B.债券和股票

　　C.期货和股票

　　D.期货和大额可转让存单

　　参考答案：B

　　参考解析： 狭义的金融市场特指有价证券(主要是债券与股票)发行与流通的场所。

　　48[单选题] 国际商业银行贷款是指一些大商业银行向外国政府及其所属部门、私营工商企业或银行提供的中长期贷款。这种贷款利率较高，一般在伦敦银行同业拆放利率之上另加一定的附加利率，期限大多为(　　)年，这种贷款通常不限定用途。

　　A.2～4

　　B.3～5

　　C.3～8

　　D.5～10

　　参考答案：B

　　参考解析： 国际商业银行贷款是指一些大商业银行向外国政府及其所属部门、私营工商企业或银行提供的中长期贷款。这种贷款利率较高，一般在伦敦银行同业拆放利率之上另加一定的附加利率，期限大多为3～5年，这种贷款通常不限定用途。国际商业银行贷款的主要方式有独家银行贷款和银团贷款两种。

　　49[单选题] 目前，我国封闭式基金按照(　　)的比例计提基金托管费。

　　A.0.2%

　　B.0.25%

　　C.0.3%

　　D.0.35%

　　参考答案：B

　　参考解析： 目前，我国封闭式基金按照0.25%的比例计提基金托管费。

　　50[单选题] 公开募集基金的基金管理人职责终止的，基金份额持有人大会应当在(　　)个月内选任新基金管理人。

　　A.3

　　B.5

　　C.6

　　D.12

　　参考答案：C

　　参考解析： 公开募集基金的基金管理人职责终止的，基金份额持有人大会应当在6个月内选任新基金管理人。

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