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　　一、选择题(共50题，每小题1分，共50分)以下各选项中。只有一项符合题目要求，不选、错选均不得分。

　　1[单选题] (　　)，中国新技术创业投资公司(中创公司)与汇丰集团、渣打集团在中国香港联合设立了中国置业基金，首期筹资3 900万元人民币，直接投资于以珠江三角洲为中心的周边乡镇企业，并随即在香港联合交易所上市。这标志着中资金融机构开始正式涉足投资基金业务。

　　A.1987年

　　B.1990年

　　C.1992年

　　D.1994年

　　参考答案：A

　　参考解析： 1987年，中国新技术创业投资公司(中创公司)与汇丰集团、渣打集团在中国香港联合设立了中国置业基金，首期筹资3900万元人民币，直接投资于以珠江三角洲为中心的周边乡镇企业，并随即在香港联合交易所上市。这标志着中资金融机构开始正式涉足投资基金业务。

　　2[单选题] 企业年金基金不得直接投资于权证，但因投资股票、分离交易可转换债等投资品种而衍生获得的权证，应当在权证上市交易之日起(　　)个交易日内卖出。

　　A.5

　　B.10

　　C.15

　　D.20

　　参考答案：B

　　参考解析： 企业年金基金不得直接投资于权证，但因投资股票、分离交易可转换债等投资品种而衍生获得的权证，应当在权证上市交易之日起10个交易日内卖出。

　　3[单选题] 股份有限公司申请股票在上海证券交易所和深圳证券交易所主板市场上市应当符合的条件中，公司股本总额不少于人民币(　　)万元。

　　A.1 000

　　B.2 000

　　C.3 000

　　D.5 000

　　参考答案：D

　　参考解析：股份有限公司申请股票在上海证券交易所和深圳证券交易所主板市场上市应当符合下列条件：①股票经国务院证券监督管理机构核准已向社会公开发行;②公司股本总额不少于人民币5000万元;③公开发行的股份达公司股份总数的25%以上，公司股本总额超过人民币4亿元的，公开发行股份的比例为10%以上;④公司在最近3年无重大违法行为，财务会计报告无虚假记载。证券交易所可以规定高于上述规定的上市条件，并报国务院证券监督管理机构批准。

　　4[单选题] 一般情况下，货币政策可通过___________货币供应量和___________利率以保持较高的投资率，为经济运行创造良好的货币环境，达到促进经济增长的目标。(　　)

　　A.降低;增加

　　B.降低;降低

　　C.增加;增加

　　D.增加;降低

　　参考答案：D

　　参考解析： 一般情况下，货币政策可通过增加货币供应量和降低利率以保持较高的投资率，为经济运行创造良好的货币环境，达到促进经济增长的目标。

　　5[单选题] 根据不同市场债券价格等要素的确定方式分类，下列属于银行间市场交易方式的是(　　)。

　　A.回购交易

　　B.远期交易

　　C.期货交易

　　D.点击成交交易

　　参考答案：D

　　参考解析：根据不同市场债券价格等要素的确定方式分类，银行间市场的交易方式包括询价交易方式和点击成交交易方式。

　　6[单选题] 证券公司定向发行债券，除应当符合《公司法》规定的条件外，还应当符合最近一期期末经审计的净资产不低于(　　)亿元。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.5

　　参考答案：D

　　参考解析： 证券公司定向发行债券，除应当符合《公司法》规定的条件外，还应当符合最近一期期末经审计的净资产不低于5亿元。

　　7[单选题] 1988年国际清算银行制定的《巴塞尔协议》规定：开展国际业务的银行必须将其资本对加权风险资产的比率维持在(　　)以上，其中核心资本至少为总资本的50%。

　　A.4%

　　B.5%

　　C.8%

　　D.10%

　　参考答案：C

　　参考解析： 1988年国际清算银行制定的《巴塞尔协议》规定：开展国际业务的银行必须将其资本对加权风险资产的比率维持在8%以上，其中核心资本至少为总资本的50%。

　　8[单选题] (　　)是决定汇率趋势的主导因素。

　　A.国际收支状况

　　B.国民收入

　　C.通货膨胀的高低

　　D.货币供给

　　参考答案：A

　　参考解析： 国际收支状况是决定汇率趋势的主导因素。

　　9[单选题] 筹集资金的投向符合国家产业政策和行业发展方向，所需相关手续齐全。用于固定资产投资项目的，应符合固定资产投资项目资本金制度的要求，原则上累计发行额不得超过该项目总投资的(　　)。

　　A.20%

　　B.40%

　　C.50%

　　D.60%

　　参考答案：D

　　参考解析： 筹集资金的投向符合国家产业政策和行业发展方向，所需相关手续齐全。用于固定资产投资项目的，应符合固定资产投资项目资本金制度的要求，原则上累计发行额不得超过该项目总投资的60%。

　　10[单选题] 随着银行不良贷款率的降低，特别是当不良贷款率低于(　　)时，五级分类法区分不良贷款与正常贷款的能力大打折扣。

　　A.5%

　　B.10%

　　C.15%

　　D.20%

　　参考答案：A

　　参考解析： 随着银行不良贷款率的降低，特别是当不良贷款率低于5%时，五级分类法区分不良贷款与正常贷款的能力大打折扣。

　　11[单选题] 关于我国国债的分类，属于按资金用途分类的是(　　)。

　　A.短期国债

　　B.赤字国债

　　C.流通国债

　　D.储蓄国债

　　参考答案：B

　　参考解析： 在我国国债的分类中，按资金用途分类，可将国债分为赤字国债、建设国债、战争国债和特种国债。

　　12[单选题] 我国股票发行方式的历史演变中，1995—1997年的配售方式为(　　)。

　　A.全额预缴、比例配售

　　B.发售认购证

　　C.上网定价抽签方式

　　D.开放市盈率限制的上网定价发行

　　参考答案：C

　　参考解析： 我国股票发行方式的历史演变中，1995～1997年的配售方式为上网定价抽签方式。

　　13[单选题] 20世纪早期，(　　)最先通过法律，允许发行无面额股票。

　　A.美国纽约州

　　B.英国伦敦

　　C.日本东京

　　D.法国巴黎

　　参考答案：A

　　参考解析： 20世纪早期，美国纽约州最先通过法律，允许发行无面额股票，以后美国其他州和一些国家也相继效仿。

　　14[单选题] 境外客户买卖(　　)必须通过境外的证券代理商进行。

　　A.A股

　　B.B股

　　C.S股

　　D.H股

　　参考答案：B

　　参考解析： 境外客户买卖B股必须通过境外的证券代理商进行。

　　15[单选题] 关于我国证券市场投资者的机构及演化，下列说法属于内资散户时代的特征的是(　　)。

　　A.中小投资者的弱势地位在机构投资者实力不断增强和操纵市场行为中日益明显，面临的风险不断增大

　　B.市场投资主体以中小股民为主，其投资理念、投资行为、风险承受能力均与成熟市场的要求相距甚远

　　C.证券公司的狂热投机和非规范运作导致其营运风险不断放大，经营绩效出现了较大幅度的波动

　　D.由于不完善的市场运作规则，导致投资者结构变动的积极影响并未显现出来

　　参考答案：B

　　参考解析： 我国证券市场投资者的机构及演化的第一阶段，即1990—1996年内资散户时代，其特征包括：①市场投资主体以中小股民为主，其投资理念、投资行为、风险承受能力均与成熟市场的要求相距甚远。②机构投资者的投资行为缺乏规范，其对市场效率的负面影响开始显现。为谋取自身利益，追求一贯的高额利润，在市场监管极不健全的情况下，终于在国债期货市场上演出了一场机构投资者“内幕交易”、“操纵市场”与“恶意违规”等各种行为并发的典型案例。③资本市场制度安排的缺失与错位、不完善的产权制度以及监管真空的存在不仅导致了资本市场参与主体扭曲行为的产生，而且直接导致了证券公司经营风险的扩大与聚集。

　　16[单选题] 短期流动性调节工具(SLO)，以(　　)天期以内短期回购为主，遇节假日可适当延长操作期限，采用市场化利率招标方式开展操作。

　　A.5

　　B.7

　　C.15

　　D.20

　　参考答案：B

　　参考解析： 短期流动性调节工具(SLO)，以7天期以内短期回购为主，遇节假日可适当延长操作期限，采用市场化利率招标方式开展操作。

　　17[单选题] 根据中国证监会、国家发展和改革委员会、国家税务总局联合发出的《关于调整证券交易佣金收取标准的通知》，证券经纪商向客户收取的佣金(包括代收的证券交易监管费和证券交易所手续费等)不得高于证券交易金额的(　　)，也不得低于代收的证券交易监管费和证券交易所手续费等。

　　A.3%

　　B.3‰

　　C.5%

　　D.5‰

　　参考答案：B

　　参考解析：根据中国证监会、国家发展和改革委员会、国家税务总局联合发出的《关于调整证券交易佣金收取标准的通知》，证券经纪商向客户收取的佣金(包括代收的证券交易监管费和证券交易所手续费等)不得高于证券交易金额的3‰，也不得低于代收的证券交易监管费和证券交易所手续费等。

　　18[单选题] 关于我国证券投资基金业的发展状况，《证券投资基金管理暂行办法》颁布实施以后至2004年6月1日《证券投资基金法》实施前为(　　)。

　　A.早期探索阶段

　　B.试点发展阶段

　　C.快速发展阶段

　　D.成型阶段

　　参考答案：B

　　参考解析： 我国证券投资基金业的发展可以分为三个历史阶段：20世纪80年代末至1997年11月14日《证券投资基金管理暂行办法》颁布之前的早期探索阶段;《证券投资基金管理暂行办法》颁布实施以后至2004年6月1日《证券投资基金法》实施前的试点发展阶段;《证券投资基金法》实施以来的快速发展阶段。

　　19[单选题] 控股股东不履行认配股份的承诺，或者代销期限届满，原股东认购股票的数量未达到拟配售数量(　　)的，发行人应当按照发行价并加算银行同期存款利息返还已经认购的股东。

　　A.50%

　　B.60%

　　C.70%

　　D.80%

　　参考答案：C

　　参考解析： 配股除了应当符合上市公司公开发行新股的一般条件之外，《上市公司证券发行管理办法》对于上市公司配股还有特别规定，其中之一是：控股股东不履行认配股份的承诺，或者代销期限届满，原股东认购股票的数量未达到拟配售数量70%的，发行人应当按照发行价并加算银行同期存款利息返还已经认购的股东。

　　20[单选题] 企业公开发行企业债券应符合累计债券余额不超过企业净资产(不包括少数股东权益)的(　　)。

　　A.20%

　　B.40%

　　C.50%

　　D.60%

　　参考答案：B

　　参考解析： 企业公开发行企业债券应符合累计债券余额不超过企业净资产(不包括少数股东权益)的40%。

　　21[单选题] 在首次公开发行股票的程序审核过程中，发现发行人申请材料中记载的信息自相矛盾或就同一事实前后存在不同表述且有实质性差异的，中国证监会将中止审核，并在(　　)个月内不再受理相关保荐代表人推荐的发行申请。

　　A.9

　　B.12

　　C.24

　　D.36

　　参考答案：B

　　参考解析： 在首次公开发行股票的程序审核过程中，发现发行人申请材料中记载的信息自相矛盾或就同一事实前后存在不同表述且有实质性差异的，中国证监会将中止审核，并在12个月内不再受理相关保荐代表人推荐的发行申请。

　　22[单选题] (　　)指由于汇率变动而在货币市场或资本市场遭遇损失的可能性。

　　A.商业性汇率风险

　　B.金融性汇率风险

　　C.财务风险

　　D.外部风险

　　参考答案：B

　　参考解析： 金融性汇率风险包括债权债务风险和储备风险，指由于汇率变动而在货币市场或资本市场遭遇损失的可能性。

　　23[单选题] 最早实行资本主义制度的英国，于(　　)成立了英格兰银行。

　　A.1580年

　　B.1609年

　　C.1694年

　　D.1773年

　　参考答案：C

　　参考解析： 1580年，威尼斯银行诞生，随后意大利米兰、荷兰阿姆斯特丹、德国汉堡等城市相继设立了银行。最早实行资本主义制度的英国，也于1694年成立了英格兰银行。

　　24[单选题] 《货币市场基金管理暂行规定》规定货币市场基金投资组合的平均剩余期限不得超过(　　)天。

　　A.60

　　B.180

　　C.270

　　D.365

　　参考答案：B

　　参考解析： 《货币市场基金管理暂行规定》规定货币市场基金投资组合的平均剩余期限不得超过180天。

　　25[单选题] 合格境外机构投资者的境内股票投资，应当遵守中国证监会规定的持股比例限制和国家其他有关规定，其中，单个境外投资者通过合格境外机构投资者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超过该公司股份总数的(　　)。

　　A.10%

　　B.30%

　　C.40%

　　D.50%

　　参考答案：A

　　参考解析：合格境外机构投资者的境内股票投资，应当遵守中国证监会规定的持股比例限制和国家其他有关规定：单个境外投资者通过合格境外机构投资者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超过该公司股份总数的10%;所有境外投资者对单个上市公司A股的持股比例总和，不超过该上市公司股份总数的20%。

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