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　　一、单项选择题(本大题共100小题，每小题1分，共100分。在以下各小题给出的四个选项中，只有一个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内)

　　1[单选题] (　　)是指做市商向市场提供双向报价，投资者根据报价选择是否与做市商交易。

　　A.做市商制度

　　B.竞价交易制度

　　C.大宗交易制度

　　D.证券商报价制度

　　参考答案：A

　　参考解析：【答案及解析】A做市商制度也叫报价驱动制度，是指做市商向市场提供双向报价，投资者根据报价选择是否与做市商交易。

　　2[单选题] 行业因素包括定性因素和定量因素，常见因素不包括(　　)。

　　A.行业或产业竞争结构

　　B.抗外部冲击的能力

　　C.经济周期循环

　　D.行业估值水平

　　参考答案：C

　　参考解析：【答案及解析】C常见的行业因素包括：①行业或产业竞争结构;②行业可持续性;③抗外部冲击的能力;④监管及税收待遇;⑤劳资关系;⑥财务与融资问题;⑦行业估值水平。

　　3[单选题] 下列关于证券自营业务的说法中，正确的是(　　)。

　　A.买卖对象为上市证券

　　B.主要收入为佣金收入

　　C.证券公司都有自营资格

　　D.证券专营机构进行自营业务应符合一定条件

　　参考答案：D

　　参考解析：【答案及解析】D证券自营业务是指证券公司以自己的名义，以自有资金或者依法筹集的资金，为本公司买卖依法公开发行的股票、债券、权证、证券投资基金及中国证监会认可的其他证券，以获取盈利的行为。证券公司开展自营业务，需要取得证券监管部门的业务许可。

　　4[单选题] 根据我国《证券交易所管理办法》第十七条规定，(　　)是证券交易所的最高权力机构。

　　A.会员大会

　　B.理事会

　　C.监察委员会

　　D.总经理

　　参考答案：A

　　参考解析：【答案及解析】A根据我国《证券交易所管理办法》第十七条规定，会员大会是证券交易所的最高权力机构。

　　5[单选题] (　　)在很大程度上反映了基金管理公司对投资者服务的质量，对基金管理公司整个业务的发展起着重要的支持作用。

　　A.基金募集与销售

　　B.基金的投资管理

　　C.基金的会计核算

　　D.基金运营业务

　　参考答案：D

　　参考解析：【答案及解析】D基金运营业务在很大程度上反映了基金管理公司对投资者服务的质量，对基金管理公司整个业务的发展起着重要的支持作用。

　　6[单选题] 我国相关法规规定，基金管理公司的注册资本应不低于(　　)人民币。

　　A.8000万元

　　B.1亿元

　　C.12000万元

　　D.15000万元

　　参考答案：B

　　参考解析：【答案及解析】B我国相关法规规定，基金管理公司的注册资本应不低于1亿元人民币。

　　7[单选题] 以下不可能是我国发行的外国债券的是(　　)。

　　A.扬基债券

　　B.龙债券

　　C.武士债券

　　D.欧洲债券

　　参考答案：D

　　参考解析：【答案及解析】D外国债券是一种传统的国际债券。在美国发行的外国债券被称为扬基债券，它是由非美国发行人在美国债券市场发行的吸收美元资金的债券;在日本发行的外国债券被称为武士债券，它是由非日本发行人在日本债券市场发行的以日元为面值的债券;龙债券则是指在除日本以外的亚洲地区发行的一种以非亚洲国家和地区货币标价的债券。三者均是我国发行的外国债券。

　　8[单选题] 次级债务是指由银行发行的，固定期限(　　)，除非银行倒闭或清算不用于弥补银行日常经营损失，且该项债务的索偿权排在存款和其他负债之后的商业银行长期债务。

　　A.不低于5年(包括5年)

　　B.不低于3年(包括3年)

　　C.不低于5年(不包括5年)

　　D.不低于3年(不包括3年)

　　参考答案：A

　　参考解析：【答案及解析】A本题考查次级债务的概念。根据中国银监会于2003年发布的《关于将次级定期债务计入附属资本的通知》，次级债务是指由银行发行的，固定期限不低于5年(包括5年)，除非银行倒闭或清算不用于弥补银行日常经营损失，且该项债务的索偿权排在存款和其他负债之后的商业银行长期债务。

　　9[单选题] 我国基金托管人由(　　)批准的商业银行担任。

　　A.中国证监会

　　B.中国人民银行

　　C.中国证监会和中国人民银行

　　D.中国证监会和中国银监会

　　参考答案：D

　　参考解析：【答案及解析】D我国基金托管人由中国证监会和中国银监会批准的商业银行担任。

　　10[单选题] 关于债券特征论述不正确的是(　　)。

　　A.债务人不履行债务时，债券投资不能收回

　　B.债券收益可以表现为利息收入、资本损益和再投资收益

　　C.债券在市场上转让因价格下跌而承受损失时，债券投资不能收回

　　D.债券具有偿还性，因此债券投资一定能够收回

　　参考答案：D

　　参考解析：【答案及解析】D选项D错误，债券投资不一定能收回。

　　11[单选题] 根据证券化产品的金融属性不同，分类不包括(　　)。

　　A.债权型证券化

　　B.股权型证券化

　　C.货币类证券化

　　D.混合型证券化

　　参考答案：C

　　参考解析：【答案及解析】C资产证券化的分类主要有：①根据证券化的基础资产不同，可分为不动产证券化、应收账款证券化、信贷资产证券化、未来收益证券化(如高速公路收费);②根据证券化产品的金融属性不同，可分为股权型证券化、债权型证券化和混合型证券化;③根据资产证券化发起人、发行人和投资者所属地域不同，可分为境内资产证券化和离岸资产证券化。

　　12[单选题] (　　)是指证券公司作为资产管理人，根据有关法律、法规和与投资者签订的资产管理合同，按照资产管理合同约定的方式、条件、要求和限制，为投资者提供证券及其他金融产品的投资管理服务，以实现资产收益最大化的行为。

　　A.证券资产管理业务

　　B.证券经纪业务

　　C.融资融券业务

　　D.证券自营业务

　　参考答案：A

　　参考解析：【答案及解析】A证券资产管理业务是指证券公司作为资产管理人，根据有关法律、法规和与投资者签订的资产管理合同，按照资产管理合同约定的方式、条件、要求和限制，为投资者提供证券及其他金融产品的投资管理服务，以实现资产收益最大化的行为。

　　13[单选题] 基金管理公司的主要股东是指出资额占基金管理公司注册资本的比例最高且不低于(　　)的股东。

　　A.20%

　　B.25%

　　C.33%

　　D.50%

　　参考答案：B

　　参考解析：【答案及解析】B基金管理公司的主要股东是指出资额占基金管理公司注册资本的比例最高且不低于25%的股东。

　　14[单选题] 投资适当性原则经常被违反的原因不包括(　　)。

　　A.投资者并不一定能够掌握有关产品的信息

　　B.由于投资者自身经验和知识的欠缺，不一定能够评估产品的风险水平

　　C.投资者对自身的风险承受能力可能缺乏正确认识

　　D.证券类产品和服务的风险偏高

　　参考答案：D

　　参考解析：【答案及解析】D本题看起来是理解题其实是知识题，投资适当性，指出了部分投资者人傻(无知识)、钱多(缺乏承受能力认识)、盲目(信息不对称)。

　　15[单选题] 金融期货中最先产生的品种是(　　)。

　　A.股票价格指数期货

　　B.外汇期货

　　C.股票期货

　　D.利率期货

　　参考答案：B

　　参考解析：暂无解析

　　16[单选题] 我国的证券监管机构指的是(　　)。

　　A.证券行业自律性组织

　　B.证券业协会

　　C.中国证券监督管理委员会及其派出机构

　　D.证券信用评级机构

　　参考答案：C

　　参考解析：【答案及解析】C证券监管机构：证监会及其派出机构。

　　17[单选题] 如果中央银行降低再贴现率，则股价(　　)。

　　A.下跌

　　B.无变化

　　C.上升

　　D.不能确定

　　参考答案：C

　　参考解析：【答案及解析】C如果中央银行降低再贴现率，放松银根，一方面，使商业银行得到的再贴现贷款增加，资金供应相对宽松;另一方面，再贴现率的下降必定使市场利率随之下降，股价相应提高。

　　18[单选题] 市场利率变化影响股票价格的途径不包括(　　)。

　　A.利率下降，利息负担减轻，公司净盈利和股息增加，股票价格上升

　　B.利率下降，对固定收益证券的需求减少，资金流向股票市场，对股票的需求增加，股票价格上升

　　C.利率下降，其他投资工具收益相应增加，一部分资金会流向储蓄、债券等其他收益固定的金融工具，对股票需求减少，股价下降

　　D.利率下降，投资者能以较低利率借到所需资金，增加融资和对股票的需求，股票价格上涨

　　参考答案：C

　　参考解析：【答案及解析】C市场利率与股票价格成反方向变动的关系，利率上升，其他投资工具收益相应增加，一部分资金会流向储蓄、债券等其他收益固定的金融工具，对股票需求减少，股价下降。

　　19[单选题] 关于自营业务的财产管理，下列说法错误的是(　　)。

　　A.应建立健全自营账户的审核和稽核制度

　　B.对自营资金执行独立清算制度

　　C.自营业务资金的出入必须以公司名义进行

　　D.可以从自营账户中提取现金

　　参考答案：D

　　参考解析：【答案及解析】D证券公司应建立健全自营账户的审核和稽核制度，严禁出借自营账户、使用非自营席位变相自营、账外自营。对自营资金执行独立清算制度。自营业务资金的出入必须以公司名义进行，禁止以个人名义从自营账户中调入、调出资金，禁止从自营账户中提取现金。

　　20[单选题] 发行人应在中国人民银行核准金融债券发行之日起(　　)个工作日内开始发行金融债券，并在规定期限内完成发行。

　　A.20

　　B.30

　　C.60

　　D.100

　　参考答案：C

　　参考解析：【答案及解析】C发行人应在中国人民银行核准金融债券发行之日起60个工作日内开始发行金融债券，并在规定期限内完成发行。

　　21[单选题] 2008年4月12日，中国人民银行颁布了(　　)，并于4月15日正式施行。

　　A.《短期融资券管理办法》

　　B.《短期融资券承销规程》

　　C.《银行间债券市场非金融企业债务融资工具管理办法》

　　D.《短期融资券信息披露规程》

　　参考答案：C

　　参考解析：【答案及解析】C2008年4月12日，中国人民银行颁布了《银行间债券市场非金融企业债务融资工具管理办法》，并于4月15日正式施行。

　　22[单选题] 属于非交易过户的行为有因(　　)等原因而发生的股票、基金、国债等记名证券的股权在出让人和受让人之间的变更。

　　Ⅰ.赠予 Ⅱ.继承

　　Ⅲ.财产分割 Ⅳ.法院判决

　　A.Ⅰ.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ.Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析：【答案及解析】A非交易过户的情形包括：①自然人因遗产继承办理公众股非交易过户：申请人填写股份非交易过户申请表，并提交继承公证书、证明被继承人死亡的有效法律文件及复印件、继承人身份证原件及复印件、证券账户卡原件及复印件、股份托管证券营业部出具的所涉流通股份冻结证明。申请人委托他人代办的，还应提供经公证的代理委托书、代办人有效身份证明文件及复印件。②自然人因出国定居向受赠人赠予公司职工股办理非交易过户：申请人填写股份非交易过户申请表，并提交赠予公证书、赠予方原户口所在地公安机关出具的身份证注销证明及复印件、受赠方身份证及复印件、当事人双方证券账户卡及复印件、上市公司出具的确认受赠人为该公司职工的证明。申请人委托他人代办的，还应提供经公证的代理委托书、代办人有效身份证明文件及复印件。本题的最佳答案与解析是A选项。

　　23[单选题] 下列关于中央银行执行货币政策的描述正确的是(　　)。

　　A.当中央银行采取紧的货币政策时，股价将下跌

　　B.中央银行提高法定存款准备金率，货币供应量增加

　　C.中央银行提高再贴现率，货币供应量增加

　　D.中央银行在公开市场上买入有价证券，证券价格将下跌

　　参考答案：A

　　参考解析：【答案及解析】A中央银行提高再贴现率，货币供应量下降。中央银行在公开市场上买入有价证券，证券价格将上升。

　　24[单选题] 下列有关金融期权的表述不正确的是(　　)。

　　A.期权的买方在支付了期权费后，就获得了期权合约所赋予的权利

　　B.期权的买方可以选择行使所拥有的权利

　　C.期权的卖方在收取期权费后，就承担着在规定时间内履行该期权合约的义务

　　D.期权的卖方可以有条件地履行合约规定的义务

　　参考答案：D

　　参考解析：【答案及解析】D期权的买方以支付一定数量的期权费为代价而获得了这种权利，但不承担必须买进或卖出的义务;期权的卖方则在收取了一定数量的期权费后，在一定期限内必须无条件服从买方的选择并履行成交时的允诺。

　　25[单选题] 相对普通股而言，优先股的特征不包括(　　)。

　　A.股息率固定

　　B.股息分派优先

　　C.剩余资产分配优先

　　D.具有优先认股权

　　参考答案：D

　　参考解析：【答案及解析】D优先股的特征有：①股息率固定;②股息分派优先;③剩余资产分配优先;④一般无表决权。

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