26[单选题] 偏债型基金对(　　)的配置比例较高。

　　A.股票

　　B.债券

　　C.现金

　　D.期权

　　参考答案：B

　　参考解析：偏债型基金对债券的配置比例较高，对股票的配置比例相对较低。股债平衡型基金对股票和债券的配置较为均衡，为40%—60%。

　　27[单选题] 下列不属于存款准备金制度的基本内容的是(　　)。

　　A.规定法定存款准备率

　　B.规定的货币乘数的计算

　　C.规定存款准备金的类别

　　D.规定存款准备金的计算、提存方法

　　参考答案：B

　　参考解析：存款准备金制度的基本内容：(1)规定法定存款准备率。(2)规定可充当法定存款准备金的标的。(3)规定存款准备金的计算、提存方法。(4)规定存款准备金的类别。

　　28[单选题] 下列不属于外汇风险构成要素的是(　　)。

　　A.汇率

　　B.本币

　　C.外币

　　D.时间

　　参考答案：A

　　参考解析：外汇风险主要包括三个方面的构成要素，即本币、外币和时间。

　　29[单选题] 我国《证券投资基金法》规定，非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过(　　)人。

　　A.100

　　B.200

　　C.300

　　D.400

　　参考答案：B

　　参考解析：我国《证券投资基金法》规定，非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过200人。

　　30[单选题] 为规范国债期货交易，中国证监会和财政部于1995年发布了《国债期货交易管理暂行办法》，由于当时各种复杂原因的交织，(　　)中国证监会发布《关于暂停国债期货交易试点的紧急通知》，终止了该项交易。

　　A.1995年2月23日

　　B.1995年3月27日

　　C.1995年5月17日

　　D.2002年2月13日

　　参考答案：C

　　参考解析：为规范国债期货交易，中国证监会和财政部于1995年2月23日发布了《国债期货交易管理暂行办法》。由于当时各种复杂原因的交织，国债期货交易发生了以“327国债期货风波”为代表的一系列重大风险事件。1995年5月17日，中国证监会发布《关于暂停国债期货交易试点的紧急通知》，终止了该项交易。

　　31[单选题] (　　)只适用于有价格涨跌幅限制证券连续竞价期间的交易，其他交易时间，主机不接受市价申报。

　　A.市价委托

　　B.限价委托

　　C.停止损失委托

　　D.停止损失限价委托

　　参考答案：A

　　参考解析：市价申报只适用于有价格涨跌幅限制证券连续竞价期间的交易，其他交易时间，主机不接受市价申报。

　　32[单选题] 在标准的利率互换中，互换的时间期限为(　　)。

　　A.1—10年

　　B.2—15年

　　C.1—5年

　　D.2—20年

　　参考答案：B

　　参考解析：利率互换是一种最为普遍的互换类型。标准的利率互换里，B方同意向A方支付若干年的现金流，这个现金流是名义本金乘以事先约定的固定利率产生的利息。同时，A方同意在同样期限内向B方支付相当于同一名义本金按浮动利率产生利息的现金流。这两种利息现金流使用的货币是相同的。互换的时间期限为2—15年

　　33[单选题] 下列不属于货币市场基金优点的是(　　)。

　　A.资本安全性高

　　B.购买限额低

　　C.流动性强

　　D.管理费用高

　　参考答案：D

　　参考解析：货币市场基金的优点是资本安全性高、购买限额低、流动性强、收益较高、管理费用低，有些还不收取赎回费用。因此，货币市场基金通常被认为是低风险的投资工具。

　　34[单选题] 下列不属于投资风险的是(　　)。

　　A.运输风险

　　B.证券投资风险

　　C.营销风险

　　D.外汇交易风险

　　参考答案：A

　　参考解析：投机风险所致的结果就有盈利、保本或亏损三种，如证券投资风险、外汇交易风险、营销风险等。

　　35[单选题] 交易所市场实行“中央登记、(　　)级托管”的制度。

　　A.一

　　B.二

　　C.三

　　D.四

　　参考答案：B

　　参考解析：交易所市场实行“中央登记、二级托管”的制度。中央登记意味着市场中所有的证券在中国证券登记结算有限责任公司登记，记录所有权的转移过程;二级托管是指投资者参与证券市场必须通过有资格的证券公司，并将资产事实上托管给证券公司代理交易结算。

　　36[单选题] 封闭式基金、ETF每个交易13日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后，应当保持不低于交易保证金(　　)倍的现金。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.4

　　参考答案：A

　　参考解析：封闭式基金、ETF每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后，应当保持不低于交易保证金1倍的现金。

　　37[单选题] 下列权利中，(　　)是基金持有人不能直接行使的。

　　A.基金份额转让权

　　B.收益享有权

　　C.基金信息知情权

　　D.投资决策权

　　参考答案：D

　　参考解析：基金份额持有人的基本权利包括对基金收益的享有权、对基金份额的转让权和在一定程度上对基金经营决策的参与权。对于不同类型的基金，持有人对投资决策的影响方式是不同的。在公司型基金中，基金份额持有人通过股东大会选举产生基金公司的董事会来行使对基金公司重大事项的决策权，对基金运作的影响力大些。而在契约型基金中，基金份额持有人只能通过召开基金受益人大会对基金的重大事项作出决议，但对基金日常决策一般不能施加直接影响。

　　38[单选题] 根据现行制度规定，无论买入或卖出，ST股票和*ST股票价格涨跌幅度不得超过(　　)。

　　A.3%

　　B.5%

　　C.10%

　　D.15%

　　参考答案：B

　　参考解析：根据现行制度规定，无论买入或卖出，股票(含A、B股)、基金类证券在1个交易日内的交易价格相对上一交易日收市价格的涨跌幅度不得超过10%，其中ST股票和*ST股票价格涨跌幅度不得超过5%。

　　39[单选题] 金融期货合约按基础工具划分可分为(　　)。

　　A.外汇期货

　　B.利率期货

　　C.股权类期货

　　D.以上三项均正确

　　参考答案：D

　　参考解析：按基础工具划分，金融期货主要有三种类型：外汇期货、利率期货、股权类期货。

　　40[单选题] 一行三会构成了中国金融业的(　　)格局。

　　A.同业监管

　　B.多重监管

　　C.混业监管

　　D.分业监管

　　参考答案：D

　　参考解析：2003年3月10日关于组建中国银行业监督管理委员会的方案被第十届全国人大一次会议审议通过，2003年4月28日中国银监会正式挂牌运作。它标志着中国金融业目前形成了“三驾马车”式垂直的分业监管体制，自此“一行三会”的监管架构正式形成。

　　41[单选题] 即使银行资产和负债的重新定价时间相同，但是只要存款利率与贷款利率的调整幅度不完全一致，就会面临(  )。

　　A.汇率风险

　　B.收益率曲线风险

　　C.基差风险

　　D.重新定价风险

　　参考答案：C

　　参考解析：即使银行资产和负债的重新定价时间相同，但是只要存款利率与贷款利率的调整幅度不完全一致，就会面临基差风险。

　　42[单选题] 在上海证券交易，约定交割日是买卖成交后的(　　)日内，买卖双方约定某一日进行券款交割。

　　A.5

　　B.10

　　C.15

　　D.30

　　参考答案：C

　　参考解析：债券的交割就是将债券由卖方交给买方，将价款由买方交给卖方。在证券交易所交易的债券，按照交割日期的不同，可分为当日交割、普通Et交割和约定日交割三种。例如上海证券交易所规定，当日交割是在买卖成交当天办理券款交割手续;普通交割日是买卖成交后的第四个营业日办理券款交割手续;约定交割日是买卖成交后的15日内，买卖双方约定某一日进行券款交割。

　　43[单选题] 假设某只基金持有的某三种股票的数量分别为10万股、50万股和100万股，每股的收盘价分别为30元、20元和10元，银行存款为1000万元，对托管人或管理人应付未付的报酬为500万元，应付税费为500万元，已售出的基金份额为2000万。运用一般的会计原则，计算出基金份额净值为(　　)元。

　　A.1.10

　　B.1.12

　　C.1.15

　　D.1.17

　　参考答案：C

　　参考解析：由题意，基金份额资产净值=(基金总资产-基金总负债)/已售出的基金份额总数=[(10×30+50×20+100×10+1000)-500-500]/2000=1.15(元)。

　　44[单选题] 在有效的金融市场上，各种金融资产的价格能够及时准确地反映出相关信息，通过价格信号的作用引导社会资金的合理流动，这体现了金融交易的(　　)机制。

　　A.货币机制

　　B.信用机制

　　C.价格机制

　　D.信息流通机制

　　参考答案：C

　　参考解析：金融商品的供求关系，以及金融交易的运行机制——价格机制，其表现为金融产品的价格和资金借贷的利率。在有效的金融市场上，各种金融资产的价格能够及时准确地反映出相关信息，通过价格信号的作用引导社会资金的合理流动。

　　45[单选题] 有关基金资产的估值原则，下列不正确的是(　　)。

　　A.对存在活跃市场的投资品种，如估值日有市价的，应采用市价确定公允价值

　　B.如有确凿证据表明按一般估值方法对基金资产进行估值不能客观反映其公允价值，可依据具体情况，按最能反映公允价值的价格估价

　　C.配股权证，从配股除权H起到配股确认日止，按市价高于配股价的差额估值;如市价低于配股价，按配股价估值

　　D.我国所有封闭式基金按收盘价估值，开放式基金按平均价估值

　　参考答案：D

　　参考解析：D项，我国所有封闭式基金按平均价估值，开放式基金按收盘价估值。

　　46[单选题] 系列基金又称为(　　)。

　　A.上市开放式基金

　　B.ETF联接基金

　　C.指数基金

　　D.伞型基金

　　参考答案：D

　　参考解析：系列基金又称为伞型基金，是指多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式。

　　47[单选题] 如果某债券的信用等级下降，将会导致该债券的价格(　　)，持有这种债券的基金的资产净值会(　　)。

　　A.升高下降

　　B.升高升高

　　C.下降升高

　　D.下降下降

　　参考答案：D

　　参考解析：一些债券评级机构会对债券的信用进行评级，如果某债券的信用等级下降，将会导致该债券的价格下跌，持有这种债券的基金的资产净值也会随之下降。

　　48[单选题] (　　)属于一种权利质押，是指出质人与质权人协议约定，出质人以其所持有的股份作为质押物，当债务人到期不能履行债务时，债权人可以依照约定就股份折价受偿，或将该股份出售而就其所得价金优先受偿的一种担保方式。

　　A.股票抵押融资

　　B.股票质押融资

　　C.融资融券交易

　　D.股票担保交易

　　参考答案：B

　　参考解析：股票质押融资属于一种权利质押，是指出质人与质权人协议约定，出质人以其所持有的股份作为质押物，当债务人到期不能履行债务时，债权人可以依照约定就股份折价受偿，或将该股份出售而就其所得价金优先受偿的一种担保方式。

　　49[单选题] 基金份额持有人也是基金的(　　)。

　　A.出资人

　　B.受益人

　　C.所有者

　　D.以上均正确

　　参考答案：D

　　参考解析：基金份额持有人即基金投资者，是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资回报的受益人。

　　50[单选题] 《证券公司监督管理条例》规定，证券公司从事证券经纪业务，可以委托证券公司以外的人员作为证券经纪人，代理其进行客户招揽、客户服务及产品销售等活动。证券经纪人应当具有证券业从业资格。证券经纪人应当在证券公司的授权范围内从事业务，并应当向客户出示(　　)。

　　A.证券经纪人证书

　　B.经纪合同

　　C.身份证

　　D.产品说明书

　　参考答案：A

　　参考解析：《证券公司监督管理条例》规定，证券公司从事证券经纪业务，可以委托证券公司以外的人员作为证券经纪人，代理其进行客户招揽、客户服务及产品销售等活动。证券经纪人应当具有证券业从业资格。证券经纪人应当在证券公司的授权范围内从事业务，并应当向客户出示证券经纪人证书。

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