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　　一、选择题

　　1[单选题] 下列关于证券经纪业务的说法中，不正确的是(  )。

　　A.经纪业务中的委托单，性质上相当于委托合同

　　B.经纪委托关系的建立表现为开户和委托两个环节

　　C.经纪关系的建立表明已形成了实质上的委托关系

　　D.经纪关系的建立确立了投资者和证券公司直接的代理关系

　　参考答案：C

　　参考解析：在证券经纪业务中，经纪委托关系的建立表现为开户和委托两个环节。经纪关系的建立只是确立了投资者和证券公司直接的代理关系，还没有形成实质上的委托关系。当投资者办理了具体的委托手续，即投资者填写了委托单或自助委托及证券公司受理了委托，就建立了受法律保护和约束的委托关系，经纪业务中的委托单，性质上相当于委托合同，不仅具有委托合同应具备的主要内容，而且明确了证券公司作为受托人的代理业务。

　　2[单选题] 宏观经济风险会随着社会经济矛盾的不断加深而日益增大，当累积到一定程度的时候就会引发经济危机。这说明宏观经济风险具有(  )。

　　A.累积性

　　B.隐藏性

　　C.或然性

　　D.潜在性

　　参考答案：A

　　参考解析：宏观经济风险的累积性，指的是宏观经济风险会随着社会经济矛盾的不断加深而日益增大，当累积到一定程度的时候就会引发经济危机。

　　3[单选题] 证券公司将发行人的证券按照协议全部购人或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式是(　　)。

　　A.自销

　　B.助销

　　C.包销

　　D.代销

　　参考答案：C

　　参考解析： 证券承销业务可采取包销或代销方式。其中，证券包销是指证券公司将发行人的证券按照协议全部购入或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式，前者为全额包销，后者为余额包销。证券代销是指证券公司代发行人发售证券，在承销期结束时，将未售出的证券全部退还给发行人的承销方式。

　　4[单选题] 最先通过法律，允许发行无面额股票的国家是(　　)。

　　A.美国

　　B.英国

　　C.日本

　　D.德国

　　参考答案：A

　　参考解析： 20世纪早期，美国纽约州最先通过法律，允许发行无面额股票，以后美国其他州和其他一些国家也相继仿效，但目前世界上很多国家(包括中国)的公司法规定不允许发行这种股票。

　　5[单选题] 货币市场的主要功能是(　　)。

　　A.短期资金融通

　　B.长期资金融通

　　C.套期保值

　　D.投机

　　参考答案：A

　　参考解析： 货币市场是短期资金市场，是指融资期限在1年及l年以下的金融市场，故本题选A。

　　6[单选题] 证券公司接受期货经纪商的委托，为期货经纪商介绍客户参与期货交易并提供其他相关服务的业务活动是指(  )。

　　A.证券自营业务

　　B.证券资产管理业务

　　C.融资融券业务

　　D.证券公司中间介绍业务

　　参考答案：D

　　参考解析：证券公司中间介绍(IB)业务是指证券公司接受期货经纪商的委托，为期货经纪商介绍客户参与期货交易并提供其他相关服务的业务活动。

　　7[单选题] 为报价系统参与人提供私募产品报价、发行、转让及相关服务的专业化电子平台指的是(  )。

　　A.机构间私募产品报价与服务系统

　　B.机构问公募产品报价与服务系统

　　C.全国中小企业股份转让系统

　　D.区域间股权交易市场

　　参考答案：A

　　参考解析：机构间私募产品报价与服务系统，是指依据《机构间私募产品报价与服务系统管理办法(试行)》规定，为报价系统参与人提供私募产品报价、发行转让及相关服务的专业电子平台。

　　8[单选题] 《中华人民共和国证券投资基金法》规定，基金财产不能运用于(  )。

　　A.已上市交易的股票

　　B.可在场外交易的股票

　　C.已上市交易的债券

　　D.国务院证券监督管理机构规定的其他证券品种

　　参考答案：B

　　参考解析：《中华人民共和国证券投资基金法》规定，基金财产应当运用于下列投资：(1)上市交易的股票、债券。(2)国务院证券监督管理机构规定的其他证券品种。

　　9[单选题] 会计师事务所申请证券资格，要求注册会计师应不少于(　　)人。

　　A.30

　　B.35

　　C.55

　　D.200

　　参考答案：D

　　参考解析：根据《关于调整证券资格会计师事务所申请条件的通知》(财会[2012]2号)的规定：会计师事务所申请证券资格，应符合的条件之一是：注册会计师不少于200人，其中最近5年持有注册会计师证书且连续执业的不少于120人，且每一注册会计师的年龄均不超过65周岁。2012年的文件将2007年规定的“注册会计师不少于80人，其中通过注册会计师全国统一考试取得注册会计师证书的不少于55人，上述55人中最近5年持有注册会计师证书且连续执业的不少于35人”替代了。

　　10[单选题] 一头连着货币市场，一头连着资本市场，一头连着产业市场，既能融资，又能投资，被誉为具有无穷的经济活化作用的金融产品是(　　)。

　　A.股票

　　B.债券

　　C.基金

　　D.信托、

　　参考答案：D

　　参考解析： 信托在国外已有3800年的历史，因为它一头连着货币市场，一头连着资本市场，一头连着产业市场，既能融资，又能投资，被誉为具有无穷的经济活化作用的金融产品。

　　11[单选题] 下列关于证券投资基金的说法中，错误的是(  )。

　　A.基金管理人由依法设立的基金管理公司担任

　　B.我国对基金管理公司实行市场准入管理

　　C.基金管理人是基金的组织者和管理者

　　D.基金持有人是基金运营的核心

　　参考答案：D

　　参考解析：D项，基金管理人是基金的组织者和管理者，负责基金资产的经营，是基金运营的核心。

　　12[单选题] 若流通于银行体系之外的现金为500亿元，商业银行吸收的活期存款为6000亿元，其中600亿元交存中央银行作为存款准备金，则货币乘数为(  )。

　　A.4.0

　　B.4.7

　　C.5.3

　　D.5.9

　　参考答案：D

　　参考解析：m=(C+D)/(C+A)=(500+6000)/(500+600)=5.9。

　　13[单选题] 为资金供应者提供投资的机会是(　　)的基本功能。

　　A.同业拆借市场

　　B.回购协议市场

　　C.证券流通市场

　　D.证券发行市场

　　参考答案：D

　　参考解析： 政府、企业和个人在经济活动中可能出现暂时闲置的货币资金，证券发行市场提供了多种多样的投资机会，实现了储蓄向投资转化。

　　14[单选题] 证券投资基金的主要投资风险不包括(　　)。

　　A.市场风险

　　B.管理能力风险

　　C.汇率风险

　　D.巨额赎回风险

　　参考答案：C

　　参考解析： 证券投资基金的主要投资风险包括市场风险、管理能力风险、技术风险、巨额赎回风险等。

　　15[单选题] 流通国债的特征不包括(　　)。

　　A.可以自由认购

　　B.要记名

　　C.可以自由转让

　　D.转让价格取决于对该国债的供给与需求

　　参考答案：B

　　参考解析： 流通国债是指可以在流通市场上交易的国债。这种国债的特征是投资者可以自由认购、自由转让，通常不记名，转让价格取决于对该国债的供给与需求。

　　16[单选题] 《中华人民共和国证券投资基金法》规定，基金管理公司的注册资本不得低于(  )人民币，且必须为实缴货币资本。

　　A.5000万元

　　B.1亿元

　　C.2亿元

　　D.3亿元

　　参考答案：B

　　参考解析：《中华人民共和国证券投资基金法》规定，设立基金管理公司，须经国务院证券监督管理机构批准，并且应当具备下列条件：(1)有符合本法和《中华人民共和国公司法》规定的章程。(2)注册资本不低于1亿元人民币，且必须为实缴货币资本。(3)主要股东具有从事证券经营、证券投资咨询、信托资产管理或者其他金融资产管理的较好的经营业绩和良好的社会信誉，且最近3年没有违法记录.注册资本不低于3亿元人民币。(4)取得基金从业资格的人员达到法定人数。(5)有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金管理业务有关的其他设施。(6)有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度。(7)法律、行政法规规定的和经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件。

　　17[单选题] (  )是指公司的决策人员与管理人员在经营管理过程中出现失误而导致公司营利水平变化，从而使投资者预期收益下降的可能。

　　A.经营风险

　　B.流动性风险

　　C.信用风险

　　D.财务风险

　　参考答案：A

　　参考解析：经营风险是指公司的决策人员与管理人员在经营管理过程中出现失误而导致公司营利水平变化，从而使投资者预期收益下降的可能。

　　18[单选题] 《中华人民共和国证券法》规定，与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易量的行为属于(　　)。

　　A.操纵市场行为

　　B.欺诈客户行为

　　C.内幕交易行为

　　D.虚假陈述行为

　　参考答案：A

　　参考解析： 操纵市场行为包括：(1)单独或者通过合谋，集中资金优势、持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖，操纵证券交易价格或数量。(2)与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易量。(3)在自己实际控制的账户之间进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易量。(4)以其他手段操纵证券市场。

　　19[单选题] 下列关于政府机构的说法中，错误的是(　　)。

　　A.参与证券投资的目的主要是为了调剂资金余缺和进行宏观调控

　　B.我国国有资产管理部门通过国家控股、参股来支配更多社会资源

　　C.中央银行通过买卖政府债券或金融债券，影响货币供应量，进行宏观调控

　　D.可成立专门机构参与证券市场交易，有利于减少理性的市场震荡

　　参考答案：D

　　参考解析： 出于维护金融稳定的需要，政府还可成立或指定专门机构参与证券市场交易，减少非理性的市场震荡。故D项错误。

　　20[单选题] 证券公司接受客户委托代理客户买卖有价证券的业务被称为(  )。

　　A.证券经纪业务

　　B.资产管理业务

　　C.融资融券业务

　　D.投资银行业务

　　参考答案：A

　　参考解析：证券经纪业务又称代理买卖证券业务，是指证券公司接受客户委托代理客户买卖有价证券的业务。在证券经纪业务中，证券公司只收取一定比例的佣金作为业务收入。证券经纪业务分为柜台代理买卖证券业务和通过证券交易所代理买卖证券业务。

　　21[单选题] (  )是指企业法人或具有法人资格的事业单位和社会团体以其依法可支配的资产投入公司形成的股份。

　　A.社会公众股

　　B.法人股

　　C.外资股

　　D.国家股

　　参考答案：B

　　参考解析：在我国.按投资主体的不同性质，将股票划分为国家股、法人股、社会公众股和外资股等不同类型。而法人股是指企业法人或具有法人资格的事业单位和社会团体以其依法可支配的资产投入公司形成的股份。

　　22[单选题] 下列选项中，不属于交易所交易的衍生工具的是(  )。

　　A.公司债券条款中包含的赎回条款

　　B.公司债券条款中包含的返售条款

　　C.公司债券条款中包含的转股条款

　　D.在交易所交易的债券

　　参考答案：D

　　参考解析：交易所交易的衍生工具是指在有组织的交易所上市交易的衍生工具。例如在股票交易所交易的股票期权产品，在期货交易所和专门的期权交易所交易的各类期货合约、期权合约等。嵌入式衍生工具使主合同的部分或全部因一定的条件发生调整，例如目前公司债券条款中可能包含赎回条款，返售条款，转股条款，重设条款等。

　　23[单选题] 未来收益有可能受金融变量变动影响的那部分资产组合的资金头寸被称为(  )。

　　A.风险期望

　　B.风险头寸

　　C.风险暴露

　　D.风险预算

　　参考答案：C

　　参考解析：未来收益有可能受金融变量变动影响的那部分资产组合的资金头寸被称为风险暴露。

　　24[单选题] 证券投资基金的特征不包括(　　)。

　　A.集合投资

　　B.分散风险

　　C.专业理财

　　D.分散投资

　　参考答案：D

　　参考解析： 证券投资基金作为一种现代化的投资工具，主要具有以下三个特征：(1)集合投资。(2)分散风险。(3)专业理财。

　　25[单选题] 根据资产证券化发起人、发行人和投资者所属地域不同，资产证券化可分为(　　)。

　　A.未来收益证券化和信贷资产证券化

　　B.境内资产证券化和境外资产证券化

　　C.境内资产证券化和离岸资产证券化

　　D.股权型证券化和债权型证券化

　　参考答案：C

　　参考解析： 资产证券化的分类包括：(1)根据证券化的基础资产不同.可将资产证券化分为不动产证券化、应收账款证券化、信贷资产证券化、未来收益证券化(如高速公路收费)、债券组合证券化等。(2)根据资产证券化发起人、发行人和投资者所属地域不同，可将资产证券化分为境内资产证券化和离岸资产证券化。(3)根据证券化产品的金融属性不同，可将资产证券化分为股权型证券化、债权型证券化和混合型证券化。

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