26、(　　)是原来在交易所上市的证券移到场外进行交易形成的市场，又称为店头市场或柜台市场，是指已上市的证券或不足一介成交批量的证券进行交易的市场。

　　A.一级市场

　　B.二级市场

　　C.第三市场

　　D.第四市场

　　参考答案：C

　　参考解析：第三市场是原来在交易所上市的证券移到场外进行交易形成的市场，又称为店头市场或柜台市场，是指已上市的证券或不足一介成交批量的证券进行交易的市场。

　　27、(　　)，上海证券交易所开业。

　　A.2005年4月29日

　　B.2000年10月30日

　　C.1990年12月29日

　　D.1948年12月1日

　　参考答案：C

　　参考解析：1990年12月19日，上海证券交易所开业，开业时仅有25家会员，上市的股票证券总计8只。

　　28、专项债券期限为1年、2年、3年、5年、7年和10年，由各地综合考虑项目建设、运营、回收周期和债券市场状况等合理确定，但7年和10年期债券的合计发行规模不得超过专项债券全年发行规模的(　　)。

　　A.20%

　　B.30%

　　C.40%

　　D.50%

　　参考答案：D

　　参考解析：专项债券期限为1年、2年、3年、5年、7年和10年，由各地综合考虑项目建设、运营、回收周期和债券市场状况等合理确定，但7年和10年期债券的合计发行规模不得超过专项债券全年发行规模的50%。

　　29、股权登记日是指(　　)。

　　A.公司董事会将分红派息的消息公开宣布的时间

　　B.统计和确认参加本期股利分配的股东的日期

　　C.股利正式发放给股东的日期

　　D.股利正式发放给股东的后1工作日

　　参考答案：B

　　参考解析：股权登记日，即统计和确认参加本期股利分配的股东的日期，在此日期持有公司股票的股东方能享受股利发放。

　　30、我国股票发行的核准制的审查内容是(　　)。

　　A.仅进行形式审查，不进行实质审判

　　B.须进行实质审查，判断是否核准申请

　　C.一级审核制

　　D.二级审核制

　　参考答案：B

　　31、 在主板和中小板首次公开发行股票并上市的公司，其发行人应当是依法设立且合法存续的股份有限公司。其中有限责任公司按原账面净资产值折股整体变更为股份有限公司的，持续经营时间从有限责任公司成立之日起计算，并达(　　)年以上为发行人合法的存续期限。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.5

　　参考答案：C

　　参考解析：发行人应当是依法设立且合法存续的股份有限公司。发行人合法存续的期限条件满足下列情形之一即可：①发行人自股份有限公司成立后，持续经营时间应当在3年以上;②有限责任公司按原账面净资产值折股整体变更为股份有限公司的，持续经营时间可以从有限责任公司成立之日起计算，并达3年以上(经国务院批准，有限责任公司在依法变更为股份有限公司时，可以采取募集设立方式公开发行股票);③经国务院批准的股份有限公司，可不受上述时间的限制。

　　32、影响债券利率的主要因素是(　　)。

　　A.资金使用方向

　　B.市场利率变化

　　C.债券期限长短

　　D.债券的变现能力

　　参考答案：C

　　参考解析：影响债券利率的主要因素有：借贷资金市场利率水平、筹资者的资信、债券期限长短。

　　33、发行人申请首次发行股票并在创业板上市，应当符合的条件之一是：最近1年盈利，最近1年营业收入不少于(　　)万元。

　　A.2 000

　　B.3 000

　　C.4 000

　　D.5 000

　　参考答案：D

　　参考解析：发行人申请首次发行股票并在创业板上市，应当符合的条件之一是：最近两年连续盈利，最近两年净利润累计不少于1000万元;或者最近1年盈利，最近1年营业收入不少于5000万元。净利润以扣除非经常性损益前后孰低者为计算依据。

　　34、首次公开发行股票网下配售时，发行人和主承销商不得向配售股票的对象之一是：主承销商及其持股比例(　　)以上的股东，主承销商的董事、监事、高级管理人员和其他员工。

　　A.2%

　　B.4%

　　C.5%

　　D.8%

　　参考答案：C

　　参考解析：首次公开发行股票网下配售时，发行人和主承销商不得向配售股票的对象之一是：主承销商及其持股比例5%以上的股东，主承销商的董事、监事、高级管理人员和其他员工;主承销商及其持股比例5%以上的股东、董事、监事、高级管理人员能够直接或间接实施控制、共同控制或施加重大影响的公司，以及该公司控股股东、控股子公司和控股股东控制的其他子公司。

　　35、个人金融资产不低于(　　)万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元，是私募基金合格投资者的条件之一。

　　A.200

　　B.300

　　C.500

　　D.1 000

　　参考答案：B

　　参考解析：私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位和个人：①净资产不低于1000万元的单位;②个人金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元。此外，私募基金在发行过程中不得利用电视、讲座等方式向不特定对象推介宣传，投资运作过程中私募基金应该设立托管人，不得进行利益输送、挪用基金，不得内幕交易、操纵市场。

　　36、证券投资者主要是指以获取(　　)为目的而买人证券的机构和个人。

　　A.利息、股息或资本收益

　　B.利息、盈利息或资本收益

　　C.红利、盈利或资本收益

　　D.红利、股息或资本收益

　　参考答案：A

　　参考解析：证券投资者主要是指以获取利息、股息或资本收益为目的而买入证券的机构和个人。

　　37、封闭式基金的存续期限一般都在(　　)。

　　A.10～33年

　　B.20～30年

　　C.15～30年

　　D.25～30年

　　参考答案：C

　　参考解析：封闭式基金的存续期限一般都在15～30年。

　　38、创业板上市公司非公开发行股票的特定对象应当符合的规定之一是：发行对象不超过(　　)名。

　　A.3

　　B.5

　　C.8

　　D.10

　　参考答案：B

　　参考解析：创业板上市公司非公开发行股票的特定对象应当符合的规定之一是：发行对象不超过5名。

　　39、金融衍生工具市场的风险中，由于金融衍生工具创新速度比较快，可能游离于法律监管之外，从而存在某些金融合约得不到法律保障和承认的风险是(　　)。

　　A.管理风险

　　B.法律风险

　　C.操作风险

　　D.流动性风险

　　参考答案：B

　　参考解析：法律风险即由于金融衍生工具创新速度比较快，可能游离于法律监管之外，从而存在某些金融合约得不到法律保障和承认的风险。

　　40、发行人申请首次发行股票并在创业板上市，应当符合的条件之一是：最近两年连续盈利，最近两年净利润累计不少于(　　)万元。

　　A.500

　　B.1 000

　　C.1 500

　　D.2 000

　　参考答案：B

　　参考解析：发行人申请首次发行股票并在创业板上市，应当符合的条件之一是：最近两年连续盈利，最近两年净利润累计不少于1000万元;或者最近1年盈利，最近1年营业收入不少于5000万元。净利润以扣除非经常性损益前后孰低者为计算依据。

　　41、根据(　　)我国公布的《地方政府专项债券发行管理暂行办法》，地方政府专项债券是指省、自治区、直辖市政府(含经省级政府批准自办债券发行的计划单列市政府)为有一定收益的公益性项目发行的、约定一定期限内以公益性项目对应的政府性基金或专项收入还本付息的政府债券。

　　A.2002年5月1日

　　B.2004年1月2日

　　C.2013年3月31日

　　D.2015年4月7日

　　参考答案：D

　　参考解析：根据2015年4月7日我国公布的《地方政府专项债券发行管理暂行办法》，地方政府专项债券是指省、自治区、直辖市政府(含经省级政府批准自办债券发行的计划单列市政府)为有一定收益的公益性项目发行的、约定一定期限内以公益性项目对应的政府性基金或专项收入还本付息的政府债券。

　　42、(　　)美国的几家银行监管机构联合公布了《关于商业贷款分类方法的新建议》，这种银行贷款分类法采用“二维评级框架”，其中一维是借款人评级，另一维是债项评级，二者相互结合决定最终的授信额度、违约率、计提准备金和贷款定价等。

　　A.1993年

　　B.2000年

　　C.2005年

　　D.2010年

　　参考答案：C

　　参考解析：2005年美国的几家银行监管机构联合公布了《关于商业贷款分类方法的新建议》，这种银行贷款分类法采用“二维评级框架”，其中一维是借款人评级，另一维是债项评级，二者相互结合决定最终的授信额度、违约率、计提准备金和贷款定价等。

　　43、折价发行债券时，其发行价格与债券面值的关系为(　　)。

　　A.价格高于面值

　　B.价格低于面值

　　C.价格等于面值

　　D.不一定

　　参考答案：B

　　参考解析： 债券的面值和债券的实际发行价格往往是不一致的。当债券的发行价格低于债券面值时，称为折价发行;当债券的发行价格等于票面价值时，称为平价发行;当债券的发行价格高于债券面值时，称为溢价发行。

　　44、关于金融风险的形成机理与金融稳定机制的表述，错误的是(　　)。

　　A.金融体系在内在不稳定机制、冲击机制的作用下，不稳定性逐步积聚与增强，金融风险随之产生

　　B.在传导机制作用下，金融风险逐步缩小，对虚拟经济产生影响

　　C.在传导机制作用下，金融风险逐步扩散，对实质经济产生影响

　　D.在稳定机制作用下，金融风险逐步得到控制

　　参考答案：B

　　参考解析：金融风险的形成机理与金融稳定机制可以简短表述为：金融体系在内在不稳定机制、冲击机制的作用下，不稳定性逐步积聚与增强，金融风险随之产生;在传导机制作用下，金融风险逐步扩散，对实质经济产生影响;在稳定机制作用下，金融风险逐步得到控制。

　　45、证券金融公司应当自每一会计年度结束之日起(　　)个月内，向证监会报送年度报告。自每月结束之日起7个工作日内，向证监会报送月度报告。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.4

　　参考答案：D

　　参考解析：证券金融公司应当自每一会计年度结束之日起4个月内，向证监会报送年度报告。自每月结束之日起7个工作日内，向证监会报送月度报告。

　　46、( )　新修订的《保险法》开始实施，标志着国内保险资金运用开始进入快车道。

　　A.2001年12月11日

　　B.2002年12月1日

　　C.2003年1月1日

　　D.2005年4月29日

　　参考答案：C

　　参考解析：2003年1月1日，新修订的《保险法》开始实施。以新《保险法》实施为标志，国内保险资金运用开始进入快车道。

　　47、目前，我国封闭式基金的存续期大多在(　　)年左右。

　　A.5

　　B.10

　　C.15

　　D.20

　　参考答案：C

　　参考解析：目前，我国封闭式基金的存续期大多在15年左右。

　　48、个人从公开发行和转让市场取得的上市公司股票，持股期限超过1年的，暂减按(　　)计入应纳税所得额。

　　A.20%

　　B.25%

　　C.30%

　　D.50%

　　参考答案：B

　　参考解析：个人从公开发行和转让市场取得的上市公司股票，持股期限超过1年的，暂减按25%计入应纳税所得额。

　　49、根据《上市公司证券发行管理办法》，上市公司发行的可转换公司债券在发行结束(　　)个月后，方可转换为公司股票，转股期限由公司根据可转换公司债券的存续期限及公司财务状况确定。

　　A.2

　　B.5

　　C.6

　　D.10

　　参考答案：C

　　参考解析：根据《上市公司证券发行管理办法》，上市公司发行的可转换公司债券在发行结束6个月后，方可转换为公司股票，转股期限由公司根据可转换公司债券的存续期限及公司财务状况确定。

　　50、因证券期货市场波动、资产管理计划规模变动等证券公司之外的原因致使股指期货、国债期货投资比例不符合规定的，证券公司应当在(　　)个交易日内调整完毕，同时在该情形发生之日起2个工作日内向公司住所地证监局报告。

　　A.5

　　B.10

　　C.15

　　D.20

　　参考答案：B

　　参考解析：因证券期货市场波动、资产管理计划规模变动等证券公司之外的原因致使股指期货、国债期货投资比例不符合规定的，证券公司应当在10个交易日内调整完毕，同时在该情形发生之日起2个工作日内向公司住所地证监局报告。

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