76、下列选项中，属于货币市场的是()。Ⅰ.同业拆借市场Ⅱ.票据市场Ⅲ.回购市场Ⅳ.债券市场

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　正确答案： A

　　【解析】货币市场主要包括同业拆借市场、票据市场、回购市场和货币市场基金等。Ⅳ、债券市场属于资本市场。

　　77、下列有关基金份额分拆、合并的表述，正确的是()。Ⅰ.通常将分拆比小于1的分拆定义为基金份额的分拆，而分拆比例大于1的分拆则定义为基金份额的合并Ⅱ.基金份额分拆通过直接调整基金份额数量达到降低基金份额净值的目的，但并不影响基金的已实现收益、未实现利得等Ⅲ.基金份额分拆可以降低投资者对价格的敏感性，有利于基金持续营销，有利于改善基金份额持有人结构，有利于基金经理更为有效地运作基金，从而贯彻基金运作的投资理念与投资哲学Ⅳ.基金份额分拆能有效解决“被迫分红”的问题，有效降低交易成本，减少频繁买卖对证券市

　　A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　正确答案： A

　　【解析】通常将分拆比大于1的分拆定义为基金份额的分拆，而分拆比例小于1的分拆则定义为基金份额的合并。

　　78、金融风险对微观经济的影响包括()。Ⅰ.增大了交易和经营管理成本Ⅱ.可能会造成产业结构不合理、社会生产力水平下降Ⅲ.可能会降低部门生产率Ⅳ.可能会降低部门资金利用率

　　A、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正确答案： A

　　【解析】金融风险对微观经济的影响包括：可能会给微观经济主体带来直接或潜在的经济损失;影响着投资者的预期收益;增大了交易和经营管理成本;可能会降低部门生产率和资金利用率。Ⅱ属于金融风险对宏观经济的影响。

　　79、信托市场的主体即为信托当事人。信托当事人包括()。Ⅰ.信托关系人Ⅱ.信托委托人Ⅲ.信托受托人Ⅳ.信托受益人

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅱ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ

　　正确答案： B

　　【解析】信托当事人包括信托委托人、受托人和受益人。

　　80、下列关于国家股的说法中，正确的是()。Ⅰ.国家股股权原则上不可以转让Ⅱ.国家股股权可由国家授权投资的机构持有Ⅲ.国家股是国有股权的一个组成部分Ⅳ.国有资产管理部门是国有股权行政管理的专职机构

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正确答案： C

　　【解析】国家股股权可以转让，但转让应符合国家的有关规定。

　　81、下列关于同业拆借的表述，正确的是()。Ⅰ.同业拆借是指金融机构之间以货币借贷方式进行短期资金融通的方式Ⅱ.同业拆借的期限一般较短，最短的是隔夜拆借，最长的接近一年Ⅲ.同业拆借是有形的交易市场Ⅳ.同业拆借市场属于银行间市场，起源于存款准备金制度

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　正确答案： C

　　【解析】同业拆借市场并不是有形的交易市场，而是一个由参与其中的金融机构通过通信设备连接构筑的无形市场。整个交易过程通过中央银行的电子资金转账系统实现。

　　82、银行间债券市场上回购业务的类型包括()。Ⅰ.质押式回购业务Ⅱ.买断式回购业务Ⅲ.开放式回购业务Ⅳ.抵押式回购业务

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　正确答案： A

　　【解析】在银行间债券市场上回购业务的类型可以分三种：一是质押式回购业务;二是买断式回购业务;三是开放式回购业务。

　　83、关于混合基金的风险，下列说法正确的是()。Ⅰ.混合基金的投资风险主要取决于股票与债券配置的比例Ⅱ.一般而言，偏股型基金、灵活配置型基金的风险较高，而且预期收益率也较低Ⅲ.偏债型基金的风险较低，预期收益率也较低Ⅳ.股债平衡型基金的风险与收益较为适中

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　正确答案： B

　　【解析】混合基金的投资风险主要取决于股票与债券配置的比例。一般而言，偏股型基金、灵活配置型基金的风险较高，但预期收益率也较高;偏债型基金的风险较低，预期收益率也较低;股债平衡型基金的风险与收益则较为适中。混合基金通过投资于股市和债市，灵活调整资产配置，可以应对不同市场环境。

　　84、契约型基金与公司型基金的区别有()。Ⅰ.资金性质不同Ⅱ.投资者的地位不同Ⅲ.基金的营运依据不同Ⅳ.发行规模不同

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正确答案： A

　　【解析】契约型基金与公司型基金的区别主要有：(1)资金的性质不同。(2)投资者的地位不同。(3)基金的营运依据不同。

　　85、下列对公司型基金的认识中，不正确的是()。Ⅰ.公司型基金是通过签订基金契约的形式发行受益凭证而设立的一种基金Ⅱ.公司型基金的投资者对基金运作的影响比契约型基金的投资者大Ⅲ.公司型基金的资金是通过发行基金份额筹集起来的信托财产Ⅳ.公司型基金的投资者既是基金的委托人，又是基金的受益人

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正确答案： C

　　【解析】Ⅰ项，公司型基金是依据基金公司章程设立，在法律上具有独立法人地位的股份投资公司;Ⅲ项，公司型基金以发行股份的方式募集资金;Ⅳ项，公司型基金的投资者购买基金公司的股份后，以基金持有人的身份成为该公司的股东，凭其持有的股份依法享有投资收益。

　　86、债券的形式有很多，按券面形态分类，可以分为()。Ⅰ.实物债券Ⅱ.凭证式债券Ⅲ.记账式债券Ⅳ.贴现债券

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　正确答案： A

　　【解析】按债券券面形态的不同，可以将债券分为实物债券、凭证式债券、记账式债券。

　　87、下列关于我国证券公司短期融资券的说法中，正确的是()。Ⅰ.约定在一定期限内还本付息Ⅱ.在证券交易所发行Ⅲ.在银行间债券市场发行Ⅳ.以短期融资为目的

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正确答案： C

　　【解析】证券公司短期融资券是指证券公司以短期融资为目的，在银行间债券市场发行的约定在一定期限内还本付息的金融债券。

　　88、下列属于证券结算风险的是()。Ⅰ.流动性风险;Ⅱ.信用风险;Ⅲ.操作风险;Ⅳ.财务风险

　　A、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　B、Ⅱ.Ⅲ

　　C、Ⅰ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　正确答案： D

　　【解析】证券结算风险包括：信用风险、流动性风险、操作风险、法律风险和结算银行风险等。

　　89、信用违约互换中的参考信用工具包括()。Ⅰ.债券Ⅱ.按揭贷款Ⅲ.按揭支持证券Ⅳ.各国国债

　　A、Ⅰ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正确答案： D

　　【解析】信用违约互换(CreditDefaultSwap，简称“CDS”)就是一方将购入的具有违约风险的债务或债券中的违约风险转嫁给第三方(保险公司)。CDS交易参考的信用工具包括：按揭贷款、按揭支持证券、各国国债及公司债券或者债券组合、债券指数。

　　90、基金托管人的职责包括()。Ⅰ.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户Ⅱ.对所托管的不同基金财产分别设置账户Ⅲ.安全保管基金财产Ⅳ.办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项

　　A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案： D

　　【解析】《中华人民共和国证券投资基金法》规定，基金托管人应当履行下列职责：安全保管基金财产;按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户;对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立;保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料;按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜;办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项;对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见;复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格;按照规定召集基金份额持有人大会;按照规定监督基金管理人的投资运作;国务院证券监督管理机构规定的其他职责。

　　91、短期资本流动是指期限为一年或一年以内的资本流动。它主要包括()。Ⅰ.投机性资本流动Ⅱ.贸易资本流动Ⅲ.银行资金调拨Ⅳ.保值性资本流动

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅱ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ

　　正确答案： A

　　【解析】短期资本流动主要包括贸易资本流动、银行资金调拨、保值性资本流动、投机性资本流动。

　　92、国债在净价交易的情况下，应计利息的计算涉及到的因素是()。Ⅰ.债券面值Ⅱ.票面利率Ⅲ.市场利率Ⅳ.已计利息天数

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正确答案： C

　　【解析】应计利息额=债券面值票面利率已计利息天数365(天)。

　　93、国家股从资金来源上看，主要有()。Ⅰ.现有国有企业改制时所拥有的净资产Ⅱ.现有国有企业改制时所拥有的总资产Ⅲ.政府部门向新建股份公司的投资Ⅳ.经授权代表国家投资的各种机构向新建股份公司的投资

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正确答案： B

　　【解析】国家股从资金来源上看，主要有三个方面：(1)现有国有企业改组为股份公司时所拥有的净资产。(2)现阶段有权代表国家投资的政府部门向新组建的股份公司的投资。(3)经授权代表国家投资的投资公司、资产经营公司、经济实体性总公司等机构向新组建股份公司的投资。

　　94、关于在上海证券交易所开立的证券账户，下列说法正确的是()。Ⅰ.证券投资基金账户既可买卖证券投资基金，也可买卖上市的国债Ⅱ.B股账户是专门用于买卖人民币特种股票Ⅲ.机构A股账户只能买卖A股Ⅳ.个人A股账户可买卖A股、债券和证券投资基金等

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ..Ⅲ.Ⅳ

　　正确答案： C

　　【解析】A股账户是用途最广、数量最多的一种通用型账户，既可用于买卖人民币普通股票，也可用于买卖债券、上市基金、权证等各类证券。

　　95、债券期限的影响因素包括()。Ⅰ.资金使用方向Ⅱ.市场利率变化Ⅲ.债券的变现能力Ⅳ.筹资者的资信

　　A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　C、Ⅱ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正确答案： B

　　【解析】影响债券期限的主要因素包括：(1)资金使用方向。(2)市场利率变化。(3)债券的变现能力。

　　96、我国证券登记结算公司的证券结算风险基金来源包括()。Ⅰ.证券登记结算机构收入Ⅱ.证券登记结算机构收益Ⅲ.证券投资收益Ⅳ.结算参与人证券交易金额的一定比例

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正确答案： C

　　【解析】不包括证券投资收益。

　　97、下列关于中小非金融企业集合票据的说法中，正确的是)。(Ⅰ.任一企业单只票据注册金额不超过10亿元人民币Ⅱ.任一企业集合票据募集资金额不超过1亿元人民币Ⅲ.中小非金融企业发行集合票据，应在中国银行间市场交易商协会注册，一次注册、一次发行Ⅳ.中小非金融企业发行的集合票据在债权债务登记日的次一工作日即可在银行间债券市场流通转让

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　正确答案： C

　　【解析】根据《银行间债券市场非金融企业债务融资工具注册规则》，任一企业集合票据募集资金额不超过2亿元人民币，单只集合票据注册金额不超过10亿元人民币。故Ⅱ项错误。

　　98、下列关于证券公司分公司的叙述中，不正确的是()。Ⅰ.在性质上属于企业法人Ⅱ.其法律责任由自身承担Ⅲ.设立分公司，应当经中国证监会批准Ⅳ.证券营业部属于证券公司分公司

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正确答案： B

　　【解析】分公司不具有企业法人资格，其法律责任由证券公司承担。故Ⅰ、Ⅱ项说法错误。根据《证券公司分公司监管规定(试行)》，证券公司分公司是指证券公司依照《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国证券法》和《证券公司监督管理条例》设立的除证券营业部以外的分支机构。故Ⅳ项说法错误。

　　99、下列对公司型基金的认识中，不正确的是()。Ⅰ.公司型基金是通过签订基金契约的形式发行受益凭证而设立的一种基金Ⅱ.公司型基金的投资者对基金运作的影响比契约型基金的投资者大Ⅲ.公司型基金的资金是通过发行基金份额筹集起来的信托财产Ⅳ.公司型基金的投资者既是基金的委托人，又是基金的受益人

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正确答案： C

　　【解析】Ⅰ项，公司型基金是依据基金公司章程设立，在法律上具有独立法人地位的股份投资公司;Ⅲ项，公司型基金以发行股份的方式募集资金;Ⅳ项，公司型基金的投资者购买基金公司的股份后，以基金持有人的身份成为该公司的股东，凭其持有的股份依法享有投资收益。

　　100、基金管理公司通常由()或其他机构等发起设立，具有独立法人地位。Ⅰ.中国证监会Ⅱ.证券公司Ⅲ.信托投资公司Ⅳ.商业银行

　　A、Ⅰ.Ⅱ

　　B、Ⅱ.Ⅲ

　　C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　正确答案： B

　　【解析】《中华人民共和国证券投资基金法》规定，基金管理人由依法设立的基金管理公司担任。基金管理公司通常由证券公司、信托投资公司或其他机构等发起成立，具有独立法人地位。

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