第 1 页：单选题

第 3 页：组合型选择题

　　(76) 目前，在我国代办股份转让系统交易的股票有( )。

　　Ⅰ.原STAQ系统挂牌的股票

　　Ⅱ.证券交易所挂牌的股票

　　Ⅲ.原NET系统挂牌的股票

　　Ⅳ.沪、深证券交易所退市公司股票

　　A: ⅠⅡ B: ⅡⅢ C: ⅠⅢⅣ D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:C

　　解析: 在代办股份转让系统挂牌的公司大致可分为两类：(1)原STAO(全国证券交易自动报价系统)、NET(全国证券交易系统)挂牌公司和沪、 深证券交易所退市公司，这类公司按其资质和信息披露履行情况， 其股票采取每周集合竞价1次、3次或5次的方式进行转让;(2)

　　非上市股份有限公司的股份报价转让.目前主要是中关村科技园区高科技公司， 其股票转让主要采取协商配对和定价委托的方式进行成交.

　　(77) 基金管理人比普通投资者在风险管理方面具有的优势体现为( )。

　　Ⅰ.能较好地认识基金的性质、来源和种类

　　Ⅱ.能较准确地度量风险

　　Ⅲ.能按照自己的投资目标和风险承受能力构造有效的证券组合

　　Ⅳ.能在市场变动时及时对投资组合进行更新

　　A: ⅠⅡ B: ⅡⅢ C: ⅠⅡⅢ D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:D

　　解析: 基金管理人作为专业投资机构，比普通投资者在风险管理方面具有某些优势， 如能较好地认识风险的性质、来源和种类，能较准确地度量风险. 并通常能够按照自己的投资目标和风险承受能力构造有效的证券组合， 在市场变动的情况下.及时地对投资组合进行更新. 从而将基金资产风险控制在预定的范围内等。

　　(78) 我国证券业的自律性管理机构主要包括( )。

　　Ⅰ.证券业协会Ⅱ.证券交易所 Ⅲ.基金管理公司Ⅳ.证券公司

　　A: ⅠⅡ B: ⅡⅢ C: ⅠⅡⅢ D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:A

　　解析: 按照《证券法》的规定，我国的证券自律管理机构是证券交易所、证券业协会。根据《 证券登记结算管理办法》，我国的证券登记结算机构实行行业自律管理。

　　(79) 财政政策对股票价格影响的主要表现有( )。

　　Ⅰ.扩大财政赤字.刺激经济发展.进而影响企业利润水平和股息派发

　　Ⅱ.调节税率.影响企业盈利和股息

　　Ⅲ.提高法定存款准备金率.市场资金趋紧，影响股价

　　Ⅳ.控制国债发行量.改变证券市场的证券供应和资金需求

　　A: ⅠⅡ B: ⅡⅢ C: ⅠⅡⅣ D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:C 解析: 略

　　(80) 下列属于资本市场特点的有( )。

　　Ⅰ.期限长Ⅱ.流动性较差 Ⅲ.风险大Ⅳ.收益较大

　　A: ⅠⅡ B: ⅡⅢ C: ⅠⅡⅢ D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:D

　　解析: 资本市场特征：(1)期限长、流动性较差。筹集的资金多用于解决中长期融资需求. 故流动性和变现性相对较弱。(2)风险大、收益较高。融资期限长，市场价格易波动， 风险大。

　　(81) 下列说法中.正确的有( )。

　　Ⅰ.根据《证券法》，向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币5000万元的，应当由承销团承销

　　Ⅱ.余额包销是指证券公司在承销期结束后将售后剩余证券全部自行购人的承销方式

　　Ⅲ.全额包销是指证券公司将发行人的证券按照协议全部购人的承销方式

　　Ⅳ.证券包销是指证券公司代发行人发售证券.在承销期结束后.将未售出的证券全部退还给发行人的承销方式

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:C

　　解析:Ⅳ项证券代销是指证券公司代发行人发售证券，在承销期结束后.将未售出的证券全部退还给发行人的承销方式.

　　(82) 以下对契约型基金和公司型基金说法正确的是( )。

　　Ⅰ.契约型基金的投资者是基金的委托人和受益人

　　Ⅱ.公司型基金是依据基金契约建立起来的

　　Ⅲ.契约型基金的投资者是基金公司的股东

　　Ⅳ.公司型基金与契约型基金的营运依据不同

　　A: ⅠⅣ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:A

　　解析:

　　公司型基金是依据公司章程建立起来的，契约型基金是依据基金契约建立起来的;契约型基金的投资者是基金的委托人和受益人.

　　(83) 基金管理人运用基金财产进行证券投资不得有的行为包括( )。

　　Ⅰ.一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超过基金资产净值的10%

　　Ⅱ.同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，超过该证券的5%

　　Ⅲ.违反基金合同关于投资范围、投资策略和投资比例等约定

　　Ⅳ.基金财产参与股票发行申购，单只基金所申报的金额超过该基金的总资产，

　　单只基金所申报的股票数量超过拟发行股票和公司本次发行股票的总量

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅢⅣ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:C

　　解析:基金管理人运用基金财产进行证券投资，同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券.不得超过该证券的10%。

　　(84)下列各项决议中.股东大会需经出席会议的股东所持表决权的2/3以上通过的有( )

　　Ⅰ.修改公司章程

　　Ⅱ.增加或减少注册资本的决议

　　Ⅲ.对发行公司债券作出决议

　　Ⅳ.公司合并、分立

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅠⅡⅣ

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:B

　　解析:股东大会作出决议，必须经出席会议的股东所持表决权半数通过。但是，股东大会作出修改公司章程、增加或减少注册资本的决议，以及公司合并、分立、解散或者变更公司形式的决议，必须经出席会议的股东所持表决权的2/3以上通过。

　　(85) 我国《证券投资基金法》规定.基金财产应当运用于下列( )资产。

　　Ⅰ.已上市股票Ⅱ.场外交易的股票

　　Ⅲ.已上市交易的债券Ⅳ.场外交易的债券

　　A: ⅠⅢ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:A

　　解析:

　　《基金法》规定，基金财产应当用于下列投资：(1)上市交易的股票、债券：(2)

　　国务院证券监督管理机构规定的其他证券品种。

　　(86) 以下属于非系统性风险的是( )。

　　Ⅰ.信用风险Ⅱ.经营风险

　　Ⅲ.财务风险Ⅳ.购买力风险

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:C

　　解析: 购买力风险属于系统性风险。

　　(87) 下列关于金融期权的说法。正确的有( )。

　　Ⅰ.金融期权交易是指以金融期货合约为对象进行的流通转让活动

　　Ⅱ.看涨期权赋予期权购买者有买入的权利

　　Ⅲ.金融期权合约是由交易双方订立的、以金融期权为标的物的标准化合约

　　Ⅳ.金融期权合约的买入者需支付期权费

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅡⅢⅣ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:C

　　解析: 金融期权交易是指以金融期权合约为对象进行的流通转让活动，所以Ⅰ项错误。

　　(88) 金融期货交易与金融现货交易相比，主要的区别是( )。

　　Ⅰ.交易对象不同Ⅱ.交易参与者不同

　　Ⅲ.交易目的不同Ⅳ.结算方式不同

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅢⅣ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:C

　　解析:金融期货交易与金融现货交易相比，主要的区别是交易对象不同、交易目的不同、交易价格的含义不同、交易方式不同以及结算方式不同.

　　(89) 我国的债券指数包括( )。

　　Ⅰ.中证全债指数Ⅱ.上证国债指数

　　Ⅲ.上证企业债指数Ⅳ.中国债券指数

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:D

　　解析:

　　我国主要的债券指数有中证全债指数、上证国债指数、上证企业债指数和中国债券指数.

　　(90) 发行人在确定债券期限时，要考虑的因素主要有( )。

　　Ⅰ.债券变现能力Ⅱ.筹集资金数额

　　Ⅲ.资金使用方向Ⅳ.市场利率的变化

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅢⅣ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:C

　　解析:

　　债券到期期限是指债券从发行之日起至偿清本息之日止的时间，也是债券发行人承诺履行合同义务的全部时间。发行人在确定债券期限时，要考虑多种因素的影响，主要有：资金使用方向、市场利率变化、债券的变现能力。

　　(91) 金融中介机构积极参与金融衍生工具的发展.主要原因有( )。

　　Ⅰ.金融机构可以进行金融衍生工具自营交易、扩大利润来源

　　Ⅱ.金融衍生工具业务能带来手续费收入

　　Ⅲ.金融衍生工具业务属于表外业务.不影响资产负债表状况 Ⅳ.逃避监管

　　A: ⅠⅡ B: ⅡⅢ C: ⅠⅡⅢ D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:C

　　解析: 金融中介机构积极参与金融衍生工具的发展主要有两方面原因：

　　(1) 在金融机构进行资产负债管理的背景下，金融衍生工具业务属于表外业务，既不影响资产负债表状况，又能带来手续费等项收入：(2) 金融机构可以利用自身在金融衍生工具方面的优势，直接进行自营交易.扩大利润来源 。

　　(92) 关于基金财产保管的基本要求，下列说法正确的有( )。

　　Ⅰ.基金托管人必须将基金资产与自有资产严格分开

　　Ⅱ.不同基金财产的债权债务不得相互抵销

　　Ⅲ.基金托管人没有单独处分基金财产的权利

　　Ⅳ.与投资咨询客户约定分享投资收益或者分担投资损失

　　A: ⅠⅡ B: ⅡⅢ C: ⅠⅡⅢ D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:C

　　解析: 基金财产保管的基本要求包括：(1)保证基金资产的安全. 基金托管人必须将基金资产与自有资产严格分开，不同基金资产的债权债务不得相互抵销;(2)依法处分基金财产，

　　基金托管人没有单独处分基金财产的权利;(3)严守基金商业秘密;(4) 对基金财产的损失承担赔偿责任。Ⅳ项属于基金托管人禁止的行为之一。

　　(93) 以下关于契约型基金的表述正确的是( )。

　　Ⅰ.具有法人资格

　　Ⅱ.依据基金合同成立

　　Ⅲ.依据基金合同营运基金

　　Ⅳ.监督约束机制较为完善

　　A: ⅠⅡ B: ⅡⅢ C: ⅠⅡⅢ D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:B

　　解析: 公司型基金具有法人资格，契约型基金不具有法人资格。公司型基金的优点是法律关系明确清晰，监督管理机制较为完善;契约型基金在设立上更为简单易行。所以Ⅰ、Ⅳ项说法错误.正确答案为Ⅱ、Ⅲ。

　　(94) 对公司申请公司债券上市交易的条件。说法正确的是( )。

　　Ⅰ.公司债券的期限为1年以上

　　Ⅱ.公司债券的实际发行额不少于人民币5000万元

　　Ⅲ.债券须经资信评级机构评级，且债券的信用级别良好

　　Ⅳ.公司申请债券上市时仍符合法定的公司债券发行条件

　　A: ⅠⅡ B: ⅡⅢ C: ⅠⅡⅢ D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:D

　　(95) 下列有关金融期权的表述正确的是( )。

　　Ⅰ.期权的买方在支付了期权费后.就获得了期权合约所赋予的权利

　　Ⅱ.期权的买方可以选择行使所拥有的权利

　　Ⅲ.期权的卖方在收取期权费后.就承担着在规定时间内履行该期权合约的义务

　　Ⅳ.期权的卖方可以有条件地履行合约规定的义务

　　A: ⅠⅡ B: ⅡⅢ C: ⅠⅡⅢ D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:C

　　解析：期权的买方以支付一定数量的期权费为代价而拥有了这种权利.但不承担必须买进或卖出的义务;期权的卖方则在收取了一定数量的期权费后， 在一定期限内必须无条件服从买方的选择并履行成交时的允诺.

　　(96)选择性货币政策工具包括( )。

　　Ⅰ.消费者信用控制

　　Ⅱ.贷款限额

　　Ⅲ.利率限制

　　Ⅳ.优惠利率 V.直接干预

　　A: ⅠⅣ B: ⅡⅢV C: ⅠⅡ D: ⅠⅡV

　　答案:A

　　解析:选择性货币政策工具包括：消费者信用控制、优惠利率、不动产信用控制、 消费者信用控制。

　　(97) 作为有价证券，债券和股票具有的相同点有( )。

　　Ⅰ.筹资成本相同

　　Ⅱ.都是直接融资的手段

　　Ⅲ.都是间接融资的手段Ⅳ.都是经济主体筹措资金的手段

　　A: ⅠⅡ B: ⅠⅢ C: ⅡⅣ D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:C

　　解析: 债券与股票的相同点：(1)债券与股票都属于有价证券;(2) 债券与股票都是筹措资金的手段，且与向银行贷款间接融资相比，发行债券和股票筹资的数额大，时间长，成本低.且不受贷款银行的条件限制;(3) 债券与股票收益率相互影响。

　　(98) 下列关于我国证券投资基金的表述，正确的是( )。

　　Ⅰ.每只基金都有一个基金合同

　　Ⅱ.投资者通过购买基金份额方式间接进行证券投资

　　Ⅲ.证券投资基金通过发行基金份额方式募集

　　Ⅳ.证券投资基金是一种问接投资工具

　　A: ⅠⅡ B: ⅡⅢ C: ⅠⅡⅢ D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:D

　　(99) 金融机构发行金融债券的目的是( )。

　　Ⅰ.筹资用于某种特殊用途

　　Ⅱ.改变本身的资产负债结构

　　Ⅲ.增加自身权益资本

　　Ⅳ.辅助国家宏观调控政策

　　A: ⅠⅡ B: ⅡⅢ C: ⅠⅡⅢ: D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:A

　　解析: 金融债券的发行主体是银行或非银行金融机构，他们发行债券的目的主要有：① 筹资用于某种特殊用途;②改变本身的资产负债结构。

　　(100) 下列选项中，属于可转换公司债券的上市条件的有( )。

　　Ⅰ.可转换公司债券的期限在2年以上

　　Ⅱ.可转换公司债券实际发行额不少于人民币3000万元

　　Ⅲ.可转换公司债券实际发行额不少于人民币5000万元

　　Ⅳ.申请上市时仍符合法定的可转换公司债券发行条件

　　A: ⅠⅡ B: ⅠⅢ C: ⅢⅣ D: ⅠⅢⅣ

　　答案:C

　　解析: 上市公司申请可转换公司债券在证券交易所上市，应当符合下列条件：(1)　可转换公司债券的期限在1年以上;(2)可转换公司债券实际发行额不少于人民币5000 万元;(3)申请上市时仍符合法定的可转换公司债券发行条件.

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