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　　>>>2018证券从业《金融市场基础知识》必做试题汇总

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　　一、单选题

　　1[单选题] (　)只能在期权到期日执行。

　　A.欧式期权

　　B.美式期权

　　C.修正的欧式期权

　　D.大西洋期权

　　参考答案：A

　　参考解析：欧式期权只能在期权到期日执行。

　　2[单选题] 对于国家法律法规和行政规章规定需要(　)的特殊法人机构，可按规定向中国证券登记结算有限责任公司申请开立多个证券账户。

　　A.证券分户管理

　　B.资产独立核算

　　C.资产分户管理

　　D.证券分级管理

　　参考答案：C

　　参考解析：对于国家法律法规和行政规章规定需要资产分户管理的特殊法人机构，包括保险公司、证券公司、信托公司、基金公司、社会保障类公司和合格境外机构投资者等机构，可按规定向中国结算公司申请开立多个证券账户。

　　3[单选题] 深圳证券交易所规定，采用竞价交易方式的，每个交易日的(　)为收盘集合竞价时间。

　　A.9：15～9：25

　　B.9：20～9：25

　　C.9：25～9：30

　　D.14：57～15：00

　　参考答案：D

　　参考解析：深圳证券交易所规定，采用竞价交易方式的，每个交易日的14：57～15：00为收盘集合竞价时间。

　　4[单选题] 有些证券化交易中，并不需要外部增级机构，而是采用(　)抵押等方法进行内部增级。

　　A.超额

　　B.等额

　　C.实物

　　D.财产

　　参考答案：A

　　参考解析：有些证券化交易中，并不需要外部增级机构，而是采用超额抵押等方法进行内部增级。

　　5[单选题] 上海、深圳证券交易所在风险基金分别达到规定的上限后，交易经手费的(　)纳入证券投资者保护基金。

　　A.20%

　　B.25%

　　C.30%

　　D.35%

　　参考答案：A

　　参考解析：上海、深圳证券交易所在风险基金分别达到规定的上限后，交易经手费的20%纳入证券投资者保护基金。

　　6[单选题] 商业银行有权决定是否发行次级定期债务作为(　)。

　　A.核心资本

　　B.附属资本

　　C.二级资本

　　D.预备资本

　　参考答案：B

　　参考解析：2003年中国银监会发布《关于将次级定期债务计入附属资本的通知》，规定商业银行有权决定是否发行次级定期债务作为附属资本。

　　7[单选题] IB制度起源于(　)。

　　A.日本

　　B.中国香港

　　C.美国

　　D.德国

　　参考答案：C

　　参考解析：IB制度起源于美国，目前在金融期货交易发达的国家和地区(美国、英国、韩国、我国台湾地区等)得到普遍推广，并取得了成功。

　　8[单选题] 在没有优先股票的条件下，以公司净资产除以发行在外的普通股票的股数求得(　)。

　　A.每股账面价值

　　B.每股内在价值

　　C.每股票面价值

　　D.每股清算价值

　　参考答案：A

　　参考解析：股票的账面价值又称股票净值或每股净资产，在没有优先股的条件下，每股账面价值等于公司净资产除以发行在外的普通股票的股数。

　　9[单选题] 我国《公司法》规定，公司的剩余资产在分配给股东之前，其支付顺序为(　)。

　　A.清算费用、缴付所欠税款、支付公司员工工资和劳动保险费用、清偿公司债务

　　B.缴付所欠税款、清算费用、支付公司员工工资和劳动保险费用、清偿公司债务

　　C.清算费用、支付公司员工工资和劳动保险费用、缴付所欠税款、清偿公司债务

　　D.支付公司员工工资和劳动保险费用、清算费用、清偿公司债务、缴付所欠税款

　　参考答案：C

　　参考解析：我国《公司法》规定，公司财产在分别支付清算费用、职工的工资、社会保险费用和法定补偿金，缴纳所欠税款，清偿公司债务后的剩余财产，按照股东持有的股份比例分配。公司财产在未按照规定清偿前，不得分配给股东。

　　10[单选题] 次级债务是指由银行发行的，固定期限(　)，除非银行倒闭或清算不用于弥补银行日常经营损失，且该项债务的索偿权排在存款和其他负债之后的商业银行长期债务。

　　A.不低于5年(含5年)

　　B.不低于3年(含3年)

　　C.不低于5年(不含5年)

　　D.不低于3年(不含3年)

　　参考答案：A

　　参考解析：次级债务是指由银行发行的，固定期限不低于5年(含5年)，除非银行倒闭或清算不用于弥补银行日常经营损失，且该项债务的索偿权排在存款和其他负债之后的商业银行长期债务。

　　11[单选题] 在各类债券中，(　)的信用等级是最高的。

　　A.金融债券

　　B.政府债券

　　C.公司债券

　　D.国际债券

　　参考答案：B

　　参考解析：政府债券是政府发行的债券，由政府承担还本付息的责任，是国家信用的体现。在各类债券中，政府债券的信用等级是最高的，通常被称为 “金边债券”。

　　12[单选题] 平时所说的道·琼斯指数是指(　)。

　　A.工业股价平均数

　　B.运输业股价平均数

　　C.公用事业股价平均数

　　D.股价综合平均数

　　参考答案：A

　　参考解析：道 ·琼斯工业股价平均数，以美国埃克森石油公司、通用汽车公司和美国钢铁公司等30家著名大工商业公司股票为编制对象，能灵敏反映经济发展水平和变化趋势。平时所说的道·琼斯指数就是指道·琼斯工业股价平均数。

　　13[单选题] 基金份额持有人大会一般由(　)召集。

　　A.基金管理人

　　B.基金托管人

　　C.基金持有人

　　D.基金结算人

　　参考答案：A

　　参考解析：基金份额持有人大会由基金管理人召集;基金管理人未按规定召集或者不能召集时，由基金托管人召集。

　　14[单选题] 决定股票市场价格的是股票的(　)。

　　A.票面价值

　　B.账面价值

　　C.清算价值

　　D.内在价值

　　参考答案：D

　　参考解析：股票的内在价值即理论价值，也即股票未来收益的现值。股票的内在价值决定股票的市场价格，股票的市场价格总是围绕其内在价值波动。

　　15[单选题] 国家为了管理官方外汇储备成立了代表国家进行投资的(　)。

　　A.信托投资公司

　　B.主权财富基金

　　C.国家开发银行

　　D.保险公司及保险资产管理公司

　　参考答案：B

　　参考解析：随着国际经济、金融形势的变化，目前不少国家尤其是发展中国家拥有了大量的官方外汇储备，为管理好这部分资金，成立了代表国家进行投资的主权财富基金。

　　16[单选题] 首次公开发行股票并在创业板上市的要求发行人最近1期末净资产不少于2000万元，发行后股本不少于(　)。

　　A.3000万元

　　B.4000万元

　　C.5000万元

　　D.1亿元

　　参考答案：A

　　参考解析：根据《证券法》第50条关于申请股票上市的公司股本总额应不少于3000万元的规定，《首次公开发行股票并在创业板上市管理暂行办法》要求发行人具备一定的资产规模，具体规定最近1期末净资产不少于2000万元，发行后股本不少于3000万元。

　　17[单选题] 证券评级机构应当自取得证券评级业务许可之日起(　)日内，将其信用等级划分及定义、评级方法、评级程序报中国证券业协会备案。

　　A.20

　　B.30

　　C.40

　　D.50

　　参考答案：A

　　参考解析：证券评级机构应当自取得证券评级业务许可之日起20日内，将其信用等级划分及定义、评级方法、评级程序报中国证券业协会备案，并通过中国证券业协会网站、本机构网站及其他公众媒体向社会公告。

　　18[单选题] 普通股票股东行使剩余资产分配权的先决条件是(　)。

　　A.出席股东大会的股东所持表决权的2/3以上通过

　　B.公司解散清算之时

　　C.公司连续5年亏损

　　D.股东大会作出减少公司注册资本的决议

　　参考答案：B

　　参考解析：普通股票股东行使剩余资产分配权有一定的先决条件： ①普通股票股东要求分配公司资产的权利不是任意的，必须是在公司解散清算之时;②公司的剩余资产在分配给股东之前，一般应按下列顺序支付：支付清算费用，支付公司员工工资和劳动保险费用，缴付所欠税款，清偿公司债务;如还有剩余资产，再按照股东持股比例分配给各股东。

　　19[单选题] 1987年10月，财政部在(　)发行了3亿马克的公募债券，这是我国经济体制改革后政府首次在国外发行债券。

　　A.美国

　　B.日本

　　C.英国

　　D.德国

　　参考答案：D

　　参考解析：1987年10月，财政部在德国法兰克福发行了3亿马克的公募债券，这是我国经济体制改革后政府首次在国外发行债券。

　　20[单选题] 2008年9月19日，证券交易印花税对(　)按1‰税率征收，对受让方不再征收。

　　A.买人方

　　B.所有投资者

　　C.证券公司

　　D.出让方

　　参考答案：D

　　参考解析：2008年9月19日，证券交易印花税只对出让方按1 ‰税率征收，对受让方不再征收。

　　21[单选题] 股票及其他有价证券的理论价格是以一定的(　)计算出来的未来收入的现值。

　　A.必要收益率

　　B.定期存款利息率

　　C.无风险利率

　　D.存款准备金率

　　参考答案：A

　　参考解析：股票的现值就是股票未来收益的当前价值，也就是人们为了得到股票的未来收益愿意付出的代价。可见，股票及其他有价证券的理论价格就是以一定的必要收益率计算出来的未来收入的现值。

　　22[单选题] 从资本市场的发展历程来看，(　)是培育和发展市场的重要环节，是证券监管机构的首要任务和宗旨。

　　A.降低系统性风险

　　B.保证证券市场的公平、效率和透明

　　C.保护投资者利益，让投资者树立信心

　　D.防止内幕交易

　　参考答案：C

　　参考解析：从资本市场的发展历程来看，保护投资者利益，让投资者树立信心，是培育和发展市场的重要环节，是证券监管机构的首要任务和宗旨。

　　23[单选题] 股票的市场价格一般是指(　)。

　　A.股票的发行价格

　　B.股票在二级市场上交易的价格

　　C.股票的票面价值

　　D.股票的账面价值

　　参考答案：B

　　参考解析：股票的市场价格一般是指股票在二级市场上交易的价格。

　　24[单选题] 证券公司申请介绍业务资格，申请日前(　)个月各项风险控制指标应当符合规定标准。

　　A.3

　　B.6

　　C.9

　　D.12

　　参考答案：B

　　参考解析：证券公司申请介绍业务资格，应当 符合下列条件：①申请日前6个月各项风险控制指标符合规定标准;②已按规定建立客户交易结算资金第三方存管制度。

　　25[单选题] 实际上，大多数公司的清算价值总是(　)账面价值。

　　A.低于

　　B.等于

　　C.高于

　　D.无关于

　　参考答案：A

　　参考解析：从理论上讲，股票的清算价值应与账面价值一致，实际上并非如此。只有当清算时的资产实际出售额与财务报表上反映的账面价值一致时，每一股的清算价值才会和账面价值一致。但在公司清算时，其资产往往只能压低价格出售，再加上必要的清算费用，所以，大多数公司的实际清算价值低于其账面价值。本题的最佳答案为选项A。

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