26[单选题] 所谓(　　)，是指每一股份拥有与待选董事或者监事总人数相等的投票权，股东既可以用所有的投票权集中投票选举一人，也可以分散投票选举数人，按得票多少依次决定人选者的表决权制度。

　　A.自愿投票制

　　B.累积投票制

　　C.随机投票制

　　D.以上都不对

　　参考答案：B

　　参考解析：所谓累积投票制，是指每一股份拥有与待选董事或者监事总人数相等的投票权，股东既可以用所有的投票权集中投票选举一人，也可以分散投票选举数人，按得票多少依次决定入选者的表决权制度。

　　27[单选题] 根据《合格境内机构投资者境外证券投资管理暂行办法》规定，基金管理公司申请境内机构投资者资格应当满足具有3年以上境外证券市场投资管理相关经验的人员不少于(　　)名。

　　A.5

　　B.4

　　C.3

　　D.2

　　参考答案：C

　　参考解析：根据《合格境内机构投资者境外证券投资管理暂行办法》规定，符合条件的基金管理公司可以申请境内机构投资者资格，开展境外证券投资业务。基金管理公司申请境内机构投资者资格应当具备下列条件：具有3年以上境外证券市场投资管理相关经验的人员不少于3名。

　　28[单选题] 下列关于股票基金的风险说法正确的是(　　)。

　　A.股票基金通过分散投资可以大大降低个股投资的非系统性风险

　　B.股票基金的管理运作风险都相同

　　C.股票基金通过分散投资可回避系统性投资风险

　　D.以整个市场为投资对象的基金会存在行业风险

　　参考答案：A

　　参考解析：股票基金通过分散投资可以大大降低个股投资的非系统性风险，但却不能回避系统性投资风险，而管理运作风险则因基金而异。因此B、C错误，A正确。 不同类型的股票基金所面临的风险会有所不同。例如，单一行业投资基金会存在行业投资风险，而以整个市场为投资对象的基金则不会存在行业风险;单一国家型股票基金将会面临较高的单一国家投资风险，而全球股票基金则会较好地回避此类风险。因此D错误。

　　29[单选题] 金融债券发行结束后(　　)个工作日内，发行人应向中国人民银行书面报告金融债券发行情况。

　　A.5

　　B.10

　　C.15

　　D.20

　　参考答案：B

　　参考解析：金融债券发行结束后10个工作日内，发行人应向中国人民银行书面报告金融债券发行情况。

　　30[单选题] 货币市场基金投资组合的平均剩余存续期不得超过(　　)天。

　　A.60

　　B.120

　　C.240

　　D.360

　　参考答案：C

　　参考解析：货币市场基金投资组合的平均剩余期限不得超过120天，平均剩余存续期不得超过240天。

　　31[单选题] 按收益保障性分类将结构化金融衍生产品的分类不包括(　　)。

　　A.保证最高收益型

　　B.非收益保证型

　　C.保证最低收益型

　　D.保本型

　　参考答案：A

　　参考解析：【答案及解析】A按收益保障性分类，结构化金融衍生品可分为收益保证型产品与非收益保证型产品两大类，其中收益保证型产品又可进一步细分为保本型产品和保证最低收益型产品。

　　32[单选题] 公募基金具有的主要特征不包括(　　)。

　　A.遵守基金法律和法规的约束，并接受监管部门的严格监管

　　B.基金募集对象不固定

　　C.投资金额要求高，适合大众投资

　　D.可以面向社会公开发售基金份额和宣传推广

　　参考答案：C

　　参考解析：【答案及解析】C与公募基金相比，私募基金不能进行公开的发售和宣传推广，投资金额要求高，投资者的资格和人数常常受到严格的限制。

　　33[单选题] 场外交易市场是一个以(　　)方式进行证券交易的市场。

　　A.集合竞价

　　B.连续竞价

　　C.议价

　　D.公开竞价

　　参考答案：C

　　参考解析：【答案及解析】C在场外交易市场上，证券买卖采取一对一的交易方式，对同一种证券的买卖不可能同时出现众多的买方和卖方，也就不存在公开的竞价机制。

　　34[单选题] 龙债券的投资者来自(　　)。

　　A.中国内地及香港、台湾等大中华地区

　　B.亚洲的主要国家

　　C.中国

　　D.亚洲、欧洲、北美洲和南美洲

　　参考答案：B

　　参考解析：【答案及解析】B龙债券的发行人来自亚洲、欧洲、北美洲和南美洲，投资者则来自亚洲的主要国家，而且他们都是债券发行的原始购买者。

　　35[单选题] 关于申报时间，上海证券交易所规定，每个交易日(　　)的开盘集合竞价阶段，上海证券交易所交易主机不接受撤单申报。

　　A.9：15～9：20

　　B.9：15～9：25

　　C.14：57～15：00

　　D.13：00～15：00

　　参考答案：B

　　参考解析：【答案及解析】B上海证券交易所规定。每个交易日的9:15至9:25为开盘集合竞价时间，9:30至11:30、13:00至15:00为连续竞价时间，开市期间停牌并复牌的证券除外。

　　36[单选题] (　　)不属于系统风险。

　　A.信用风险

　　B.利率风险

　　C.经济周期波动风险

　　D.政策风险

　　参考答案：A

　　参考解析：【答案及解析】A系统风险是指由于某种全局性的共同因素引起的投资收益的可能变动，这种因素以同样的方式对所有证券的收益产生影响。系统风险包括政策风险、经济周期波动风险、利率风险以及购买力风险等。选项A信用风险属于非系统风险。

　　37[单选题] 目前，(　　)是我国商业银行面临的最大、最主要的风险种类。

　　A.信用风险

　　B.市场风险

　　C.操作风险

　　D.声誉风险

　　参考答案：A

　　参考解析：【答案及解析】A本题作为常识知识点，考生可结合现实作答。信用问题，不仅是商业银行，也是我国市场经济各经济主体面临的最大问题。

　　38[单选题] 下列表述不正确的是(　　)。

　　A.股票的市场价格由市场交易量决定

　　B.从长期看，股票的市场价格由股票的内在价值决定

　　C.供求关系是股票的市场价格最直接的影响因素

　　D.股票的市场价格一般是指股票在二级市场交易的价格

　　参考答案：A

　　参考解析：【答案及解析】A股票的市场价格一般是指股票在二级市场上交易的价格。股票的市场价格由股票的价值决定，但同时受许多其他因素的影响。其中，供求关系是最直接的影响因素，其他因素都是通过作用于供求关系而影响股票价格的。

　　39[单选题] 上市公司公开发行可转换债券时，最近3个会计年度加权平均净资产收益率平均不低于(　　)，扣除非经常性损益后的净利润与扣除前的净利润相比以低者为计算依据。

　　A.6%

　　B.8%

　　C.10%

　　D.15%

　　参考答案：A

　　参考解析：【答案及解析】A上市公司公开发行可转换债券时，除一般规定的条件以外，还必须满足以下条件：①最近3个会计年度加权平均净资产收益率平均不低于6%，扣除非经常性损益后的净利润与扣除前的净利润相比以低者为计算依据;②本次发行后累计公司债券余额不超过最近1期末净资产额的40%;③最近3个会计年度实现的年均可分配利润不少于公司债券1年的利息。

　　40[单选题] 直接融资是指资金供给者与资金需求者运用一定的金融工具直接形成债权债务关系的行为，它的优点不包括(　　)。

　　A.资金供求双方直接联系，可以根据各自对融资条件的要求，通过协商实现融资，以满足各自的需要

　　B.由于资金供求双方直接形成债权债务关系，资金使用效益高

　　C.直接融资比间接融资的风险大

　　D.有利于筹集长期投资资金

　　参考答案：C

　　参考解析：【答案及解析】C直接融资比间接融资的风险大，不是直接融资的优点。

　　41[单选题] 证券投资基金投资者自取得基金份额之日起即成为(　　)，依法享受权利并承担义务。

　　A.基金合伙人

　　B.基金份额持有人

　　C.基金公司的股东

　　D.基金的发起人

　　参考答案：B

　　参考解析：【答案及解析】B在我国，契约型基金依据基金管理人、基金托管人之间所签署的基金合同设立，基金投资者自取得基金份额后即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，依法享受权利并承担义务。

　　42[单选题] 政府债券、金融债券和公司债券，是按债券的(　　)分类。

　　A.付息方式

　　B.债券形态

　　C.发行额度

　　D.发行主体

　　参考答案：D

　　参考解析：【答案及解析】D债券可以依据不同的标准进行分类，具体为：①根据发行主体的不同，债券可以分为政府债券、金融债券和公司债券;②根据债券发行条款中是否规定在约定期限向债券持有人支付利息，债券可分为零息债券、附息债券和息票累积债券;③根据债券券面形态可以分为实物债券、凭证式债券和记账式债券。

　　43[单选题] 关于股票的清算价值，下列说法正确的是(　　)。

　　A.股票清仓时，股票所能获得的出售价值

　　B.股票的清算价值应与账面价值相等

　　C.是公司清算时每一股份所代表的实际价值

　　D.公司破产清算时，其发行的股票的交易价值

　　参考答案：C

　　参考解析：【答案及解析】C股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的实际价值。从理论上讲，股票的清算价值应与账面价值一致，实际上并非如此。只有当清算时的公司资产实际出售价款与财务报表上的账面价值一致时，每一股的清算价值才与账面价值一致。但在公司清算时，其资产往往只能压低价格出售，再加上必要的清算费用，所以大多数公司的实际清算价值低于其账面价值。

　　44[单选题] 关于证券公司提供IB业务的业务规则，下列叙述中错误的是(　　)。

　　A.证券公司应当按照合规、审慎经营的原则，制定并有效执行IB业务规则、内部控制、合

　　规检查等制度

　　B.证券公司可以同时接受多个期货公司的委托从事IB业务

　　C.期货公司与证券公司应当建立IB业务的对接规则

　　D.证券公司与期货公司应当独立经营，保持财务、人员、经营场所等分开隔离

　　参考答案：B

　　参考解析：【答案及解析】B证券公司只能接受其全资拥有或者控股的，或者被同一机构控制的期货公司的委托从事IB业务，不能接受其他期货公司的委托从事IB业务。

　　45[单选题] 通货膨胀对股价的影响为(　　)。

　　A.只有刺激股市的作用

　　B.只有抑制股市的作用

　　C.影响不大

　　D.既有刺激股市的作用，又有抑制股市的作用

　　参考答案：D

　　参考解析：【答案及解析】D通货膨胀对股价的影响较为复杂，它既有刺激股市的作用.又有抑制股市的作用。

　　46[单选题] 非证券金融市场不包括(　　)。

　　A.信托市场

　　B.融资租赁市场

　　C.股票市场

　　D.股权投资市场

　　参考答案：C

　　参考解析：所谓非证券金融市场，指的是金融市场中除了证券市场以外的市场，证券市场即狭义的资本市场(主要包括股票市场和债券市场)。非证券金融市场包括货币市场、股权投资市场、信托市场、融资租赁市场、外汇市场、衍生品市场、黄金市场、保险市场、银行理财产品市场、长期贷款市场，等等，其中部分市场在前面金融市场分类中已经有过介绍，如货币市场、外汇市场、黄金市场、保险市场。

　　47[单选题] 以弗里德曼为代表的现代货币数量论者认为宜以(　　)为主要中介目标。

　　A.长期利率

　　B.货币供应量或其变动率

　　C.贷款量

　　D.短期利率

　　参考答案：B

　　参考解析：以弗里德曼为代表的现代货币数量论者认为宜以货币供应量或其变动率为主要中介目标。

　　48[单选题] 全额成交或撤销申报如与申报进入交易主机时集中申报簿中对手方所有申报队列依次成交能够使其完全成交的，则依次成交;否则(　　)。

　　A.未成交部分自动撤销

　　B.申报全部自动撤销

　　C.申报等待再报价

　　D.由高到低撤销

　　参考答案：B

　　参考解析：所谓全额成交或撤销申报，是指以对手方价格为成交价格，如与申报进入交易主机时集中申报簿中对手方所有申报队列依次成交能够使其完全成交的，则依次成交;否则申报全部自动撤销。

　　49[单选题] 关于融资融券交易保证金以下说法不正确的是(　　)。

　　A.为了控制市场风险，证券公司向投资者融资、融券前，应当事先向投资者收取一定比例的保证金

　　B.保证金可以是现金

　　C.保证金可以以证券充抵

　　D.投资者提交的保证金以及投资者融资买人的全部证券和融券卖出所得的全部价款，整体作为投资者对证券公司融资融券所产生债务的担保物

　　参考答案：A

　　参考解析：为了控制信用风险，证券公司向投资者融资、融券前，应当事先向投资者收取一定比例的保证金。保证金可以是现金，也可以以证券充抵。投资者提交的保证金以及投资者融资买入的全部证券和融券卖出所得的全部价款，整体作为投资者对证券公司融资融券所产生债务的担保物。

　　50[单选题] 投资者则通过(　　)在证券交易所进行证券买卖。

　　A.上海证券交易所和深圳证券交易所

　　B.中国证券业协会

　　C.中国金融结算公司

　　D.证券经纪商

　　参考答案：D

　　参考解析：投资者则通过证券商在证券交易所进行证券买卖。

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