第 1 页：单项选择题

第 3 页：组合型选择题

　　76[单选题] 可以公开发行新股的上市公司不存在下列行为，包括(　　)。

　　Ⅰ.本次发行申请文件有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏

　　Ⅱ.擅自改变前次公开发行证券募集资金的用途而未进行纠正

　　Ⅲ.上市公司最近12个月内受到过证券交易所的公开谴责

　　Ⅳ.上市公司及其控股股东或实际控制人最近12个月内存在未履行向投资者做出的公开承诺的行为

　　A.1、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析：可以公开发行新股的上市公司不存在下列行为，包括： (1)本次发行申请文件有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。

　　(2)擅自改变前次公开发行证券募集资金的用途而未进行纠正。

　　(3)上市公司最近12个月内受到过证券交易所的公开谴责。

　　(4)上市公司及其控股股东或实际控制人最近12个月内存在未履行向投资者做出的公开承诺的行为。

　　(5)上市公司或其现任董事、高级管理人员因涉嫌犯罪被司法机关立案侦查或涉嫌违法违规被中国证监会立案调查。

　　(6)严重损害投资者的合法权益和社会公共利益的其他情形。

　　77[单选题] 中国的货币市场大体包括(　　)。

　　Ⅰ.国债

　　Ⅱ.银行间债券回购

　　Ⅲ.同业拆借

　　Ⅳ.票据市场

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析：中国的货币市场大体包括银行问债券回购、同业拆借、票据市场三大交易板块，其中票据市场交易规模的统计口径是票据贴现。

　　78[单选题] 以下关于次级债券的说法正确的是(　　)。

　　Ⅰ.发行人为依法在中国境内设立的商业银行法人

　　Ⅱ.可在全国银行间债券市场公开发行或私募发行

　　Ⅲ.承销可采用包销、代销和招标承销等方式

　　Ⅳ.在全国银行间债券市场按有关规定进行交易

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析：经中国银行业监督管理委员会批准，次级债券可以计入附属资本。 次级债券发行人为依法在中国境内设立的商业银行法人。

　　次级债券可在全国银行间债券市场公开发行或私募发行。

　　次级债券的承销可采用包销、代销和招标承销等方式。

　　次级债券在全国银行间债券市场按有关规定进行交易。

　　79[单选题] 按照现行规定，我国的混合资本债券具有的基本特征是(　　)。

　　Ⅰ.混合资本债券到期前，如果发行人的核心资本充足率低于4%，发行人可以延期支付利息

　　Ⅱ.期限在15年以上，发行之日起10年内不得赎回

　　Ⅲ.当发行人清算时，混合资本债券本金和利息的清偿顺序列于一般债务和次级债务之后、先于股权资本

　　Ⅳ.混合资本债券到期时，如果发行人无力支付清偿顺序在该债券之前的债务或支付该债券将导致无力支付清偿顺序在混合资本债券之前的债务，发行人可以延期支付该债券的本金和利息

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析：按照现行规定，我国的混合资本债券具有四个基本特征：第一，期限在15年以上，发行之日起10年内不得赎回。第二，混合资本债券到期前，如果发行人的核心资本充足率低于4%，发行人可以延期支付利息。第三，当发行人清算时，混合资本债券本金和利息的清偿顺序列于一般债务和次级债务之后、先于股权资本。第四，混合资本债券到期时，如果发行人无力支付清偿顺序在该债券之前的债务或支付该债券将导致无力支付清偿顺序在混合资本债券之前的债务，发行人可以延期支付该债券的本金和利息。

　　80[单选题] 无面额股票也称为(　　)，是指股票票面上不记载金额的股票。这种股票并非没有价值，而是不在票面上标明固定的金额，只注明它在公司总股本中所占的比例。

　　Ⅰ.无面值股票

　　Ⅱ.比例股票

　　Ⅲ.分权股票

　　Ⅳ.份额股票

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析：无面额股票也称为无面值股票、比例股票、分权股票或份额股票，是指股票票面上不记载金额的股票。这种股票并非没有价值，而是不在票面上标明固定的金额，只注明它在公司总股本中所占的比例。

　　81[单选题] 下列关于股票价值与价格的说法中，正确的是(　　)。

　　Ⅰ.股票的账面价值又称为面值，即在股票票面上标明的金额

　　Ⅱ.股票价格是指股票在证券市场上买卖的价格，从理论上说，股票价格应由其价值决定

　　Ⅲ.股票及其他有价证券的理论价格是根据现值理论而来的

　　Ⅳ.股票的市场价格一般是指股票在一级市场上交易的价格

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析：【答案及解析】B股票的账面价值又可称为股票净值或每股净资产，在股票票面上标明的金额是股票面值。故工项错误。股票的市场价格一般是指股票在二级市场上的价格。

　　82[单选题] 下列关于多层次资本市场体系的说法中，正确的是(　　)。

　　Ⅰ.多层次资本市场体系有利于满足资本市场上资金供求双方的多层次化的要求

　　Ⅱ.多层次资本市场体系可以防范和化解我国的金融风险

　　Ⅲ.发展多层次资本市场体系的关键一环在于发展多层次的债权市场

　　Ⅳ.多层次资本市场体系有利于提供优化准入机制和退市机制，提高上市公司的质量

　　A.Ⅰ.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ.Ⅱ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析：【答案及解析】A中国建设多层次资本市场重要意义在于：①有利于满足资本市场上资金供求双方多层次化的要求。②有利于提供优化准入机制和退市机制，提高上市公司的质量。③有利于防范和化解我国的金融风险。发展多层次资本市场体系的关键一环就在于发展多层次的股权市场。故第Ⅲ项错误。

　　83[单选题] 中小非金融企业发行集合票据应披露(　　)。

　　Ⅰ.集合票据债项评级

　　Ⅱ.各企业主体信用评级

　　Ⅲ.专业信用增进机构(若有)主体信用评级

　　Ⅳ.内幕信息

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　参考答案：D

　　参考解析：【答案及解析】D中小非金融企业发行集合票据应披露集合票据债项评级、各企业主体信用评级以及专业信用增进机构(若有)主体信用评级。

　　84[单选题] 发行人在确定债券期限时，要考虑的因素主要有(　　)。

　　Ⅰ.债券变现能力 Ⅱ.筹集资金数额

　　Ⅲ.资金使用方向 Ⅳ.市场利率的变化

　　A.Ⅰ.Ⅱ

　　B.Ⅰ.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ.Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析：【答案及解析】B债券到期期限是指债券从发行之日起至偿清本息之日止的时间，也是债券发行人承诺履行合同义务的全部时间。发行人在确定债券期限时，要考虑多种因素的影响，主要有：资金使用方向、市场利率变化、债券的变现能力。

　　85[单选题] 下列关于政府机构的说法中，正确的是(　　)。

　　Ⅰ.参与证券投资的目的主要是为了调剂资金余缺和进行宏观调控

　　Ⅱ.我国国有资产管理部门通过国家控股、参股来支配更多社会资源

　　Ⅲ.中央银行通过买卖政府债券或金融债券，影响货币供应量，进行宏观调控

　　Ⅳ.可成立专门机构参与证券市场交易，有利于减少理性的市场震荡

　　A.Ⅰ.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ.Ⅱ

　　D.Ⅲ、V

　　参考答案：A

　　参考解析：【答案及解析】A。出于维护金融稳定的需要，政府可成立或指定专门机构参与证券市场交易，减少非理性的市场震荡。故D选项错误。

　　86[单选题] 代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会，而(　　)都不召集的，代表基金份额10%以上的基金份额持有人有权自行召集，并报国务院证券监督管理机构备案。

　　Ⅰ.基金管理人 Ⅱ.基金发起人

　　Ⅲ.基金托管人 Ⅳ.基金投资人

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析：【答案及解析】B代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额10%以上的基金份额持有人有权自行召集，并报国务院证券监督管理机构备案。

　　87[单选题] 我国证券公司的组织形式可以是(　　)。

　　Ⅰ.有限责任公司 Ⅱ.无限责任公司

　　Ⅲ.股份有限公司 Ⅳ.合伙

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析：【答案及解析】A《中华人民共和国证券法》规定，我国证券公司的组织形式为有限责任公司或股份有限公司，不得采取合伙及其他非法人组织形式。

　　88[单选题] 下列关于银行业金融机构证券投资范围的表述中，不正确的是(　　)。

　　Ⅰ.对于因处置贷款质押资产而被动持有的股票，可以买卖

　　Ⅱ.可以买卖可转换债券

　　Ⅲ.可用自有资金买卖政府债券和金融债券

　　Ⅳ.只可用自有资金投资证券

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　参考答案：B

　　参考解析：【答案及解析】B根据《中华人民共和国商业银行法》规定，银行业金融机构可用自有资金买卖政府债券和金融债券，除国家另有规定外，在中华人民共和国境内不得从事信托投资和证券经营业务，不得向非自用不动产投资或者向非银行金融机构和企业投资。《中华人民共和国外资银行管理条例》规定，外商独资银行、中外合资银行可买卖政府债券、金融债券，买卖股票以外的其他外币有价证券。银行业金融机构因处置贷款质押资产而被动持有的股票，只能单向卖出。

　　89[单选题] (　　)应当采用代销方式发行。

　　Ⅰ.上市公司非公开发行股票未采用自行销售方式的

　　Ⅱ.上市公司公开发行股票未采用自行销售方式的

　　Ⅲ.上市公司向原股东配售股份的

　　Ⅳ.上市公司增发股份的

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析：【答案及解析】A我国《证券发行与承销管理办法》和《上市公司证券发行管理办法》规定，上市公司发行证券，应当由证券公司承销;上市公司非公开发行股票未采用自行销售方式或者上市公司向原股东配售股份的，应当采用代销方式发行。

　　90[单选题] 证券投资的信用风险会受发行人的(　　)因素影响。

　　Ⅰ.盈利水平 Ⅱ.规模大小

　　Ⅲ.事业稳定程度 Ⅳ.经营能力

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析：【答案及解析】D信用风险实际上解释了发行人在财务状况不佳时出现违约和破产的可能，它主要受证券发行人的经营能力、盈利水平、事业稳定程度及规模大小等因素影响。

　　91[单选题] 下列关于股利政策与股份变动的说法中，正确的是(　　)。

　　Ⅰ.股利政策是股份公司稳健经营的重要指标

　　Ⅱ.股利政策是指股份公司对公司经营获得的盈余公积和应付利润采取现金分红或派息、发放红股等方式回馈股东的制度与政策

　　Ⅲ.从理论上说，不论是分割还是合并，只是增加或减少股东持有股票的数量，但并不改变每位股东所持股东权益占公司全部股东权益的比重

　　Ⅳ.股票拆细是将若干股股票合并为1股

　　A.Ⅰ.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ.Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析：【答案及解析】A股利政策是指股份公司对公司经营获得的盈余公积和应付利润采取现金分红或派息、发放红股等方式回馈股东的制度与政策。股利政策体现了公司的发展战略和经营思路，稳定可预测的股利政策有利于股东利益最大化，是股份公司稳健经营的重要指标。股票分割又称“拆股”“拆细”，是将1股股票均等地拆成若干股。股票合并又称“并股”，是将若干股股票合并为1股。从理论上说，不论是分割还是合并，只是增加或减少股东持有股票的数量，但并不改变每位股东所持股东权益占公司全部股东权益的比重。

　　92[单选题] 下列关于股利政策与股份变动的说法中，正确的是(　　)。

　　Ⅰ.股利政策是股份公司稳健经营的重要指标

　　Ⅱ.股利政策是指股份公司对公司经营获得的盈余公积和应付利润采取现金分红或派息、发放红股等方式回馈股东的制度与政策

　　Ⅲ.从理论上说，不论是分割还是合并，只是增加或减少股东持有股票的数量，但并不改变每位股东所持股东权益占公司全部股东权益的比重

　　Ⅳ.股票拆细是将若干股股票合并为1股

　　A.Ⅰ.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ.Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析：【答案及解析】A股利政策是指股份公司对公司经营获得的盈余公积和应付利润采取现金分红或派息、发放红股等方式回馈股东的制度与政策。股利政策体现了公司的发展战略和经营思路，稳定可预测的股利政策有利于股东利益最大化，是股份公司稳健经营的重要指标。股票分割又称“拆股”“拆细”，是将1股股票均等地拆成若干股。股票合并又称“并股”，是将若干股股票合并为1股。从理论上说，不论是分割还是合并，只是增加或减少股东持有股票的数量，但并不改变每位股东所持股东权益占公司全部股东权益的比重。

　　93[单选题] 金融市场的构成要素包括(　　)

　　Ⅰ.市场参与者 Ⅱ.交易工具

　　Ⅲ.市场监管者 Ⅳ.市场中介

　　Ⅴ.市场价格

　　A.Ⅰ.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ.Ⅱ、Ⅳ、V

　　C.Ⅰ.Ⅲ、Ⅳ、V

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

　　参考答案：B

　　参考解析：【答案及解析】B金融市场是由金融市场参与者，金融市场交易工具，金融市场中介和金融市场价格这四个要素构成的，不包含金融市场监管者。

　　94[单选题] 套期保值的基本做法是(　　)。

　　Ⅰ.持有现货空头，买入期货合约 Ⅱ.持有现货空头，卖出期货合约

　　Ⅲ.持有现货多头，卖出期货合约 Ⅳ.持有现货多头，买人期货合约

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ

　　参考答案：D

　　参考解析：【答案及解析】D套期保值的基本类型有两种：一是多头套期保值，是指持有现货空头(如持有股票空头)的交易者担心将来现货价格上涨(如股市大盘上涨)而给自己造成的经济损失，于是买入期货合约(建立期货多头)。二是空头套期保值，是指持有现货多头(如持有股票多头)的交易者担心未来现货价格下跌，在期货市场卖出期货合约(建立期货空头)，当现货价格下跌时以期货市场的盈利来弥补现货市场的损失。

　　95[单选题] 一般性货币政策工具包括(　　)。

　　Ⅰ.存款准备金政策 Ⅱ.再贴现政策

　　Ⅲ.公开市场业务 Ⅳ.消费者信用控制

　　A.Ⅰ.Ⅱ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：【答案及解析】C第Ⅳ项属于选择性货币政策工具。

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