26[单选题] (　　)成立标志着现代银行制度的确立，也意味着以银行为中介的借贷资金市场的形成。

　　A.威尼斯银行诞生

　　B.意大利米兰银行诞生

　　C.荷兰阿姆斯特丹银行诞生

　　D.英格兰银行诞生

　　参考答案：D

　　参考解析：最早实行资本主义制度的英国，也于1694年成立了英格兰银行。其成立标志着现代银行制度的确立，也意味着以银行为中介的借贷资金市场的形成。

　　27[单选题] 以下不属于证券投资基金特征的是(　　)。

　　A.集合理财，专业管理

　　B.组合投资，分散风险

　　C.收益平稳，风险较小

　　D.独立托管，保障安全

　　参考答案：C

　　参考解析：证券投资基金的特征是集合理财、专业管理，组合投资、分散风险，利益共享、风险共担，严格管理、信息透明，独立托管、保障安全。

　　28[单选题] 下列不属于影响债券利率因素的是(　　)。

　　A.筹资者的资信

　　B.债券票面金额

　　C.债券期限长短

　　D.借贷资金市场利率水平

　　参考答案：B

　　参考解析：影响债券利率的因素有：①借贷资金市场利率水平。②筹资者的资信。③债券期限长短。

　　29[单选题] 根据上海证券交易所的规定，买卖无价格涨跌幅限制的股票，集合竞价阶段的有效申报价格应符合：股票交易申报价格不高于前收盘价格的(　　)，并且不低于前收盘价格的(　　)。

　　A.600%;10%

　　B.900%;30%

　　C.900%;50%

　　D.900%;100%

　　参考答案：C

　　参考解析：根据上海证券交易所的规定，买卖无价格涨跌幅限制的股票，集合竞价阶段的有效申报价格应符合：股票交易申报价格不高于前收盘价格的900%，并且不低于前收盘价格的50%。

　　30[单选题] 上海证券交易所建立时间为(　　)。

　　A.1988年

　　B.1990年

　　C.1991年

　　D.1994年

　　参考答案：B

　　参考解析：1990年上海证券交易所建立。

　　31[单选题] 经中国银监会认可，商业银行发行的普通的、无担保的、不以银行资产为抵押或质押的长期次级债务工具可列入附属资本，在距到期日前最后(　　)年，其可计入附属资本的数量每年累计折扣(　　)。

　　A.1，20%

　　B.2，50%

　　C.4，25%

　　D.5，20%

　　参考答案：D

　　参考解析：经中国银监会认可，商业银行发行的普通的、无担保的、不以银行资产为抵押或质押的长期次级债务工具可列入附属资本，在距到期日前最后5年，其可计入附属资本的数量每年累计折扣20%。

　　32[单选题] 非累积优先股票的特点是股息分派以(　　)为界，当年结清。

　　A.每个产业周期

　　B.每个营业年度

　　C.每个经营周期

　　D.每个生产周期

　　参考答案：B

　　参考解析：非累积优先股票是指股息当年结清、不能累积发放的优先股票。非累积优先股票的特点是股息分派以每个营业年度为界，当年结清。

　　33[单选题] 下列财政、货币政策中，通常会造成股价上升的是(　　)。

　　A.中央银行提高法定存款准备金率

　　B.中央银行提高再贴现率

　　C.中央银行通过公开市场业务大量买人股票

　　D.政府大幅提高税率

　　参考答案：C

　　参考解析：选项A政策导致商业银行可贷资金减少，市场资金趋紧，股价下降;选项B政策收紧银根，使商业银行得到的中央银行贷款减少，市场资金趋紧;再贴现率又是基准利率，它的提高必定使市场利率随之提高。资金供应趋紧和市场利率提高将导致股价下降;选项D政策使企业税负增加，税后利润下降，股息减少，进而股价下降。只有选项C项政策使得投放中央银行基础货币的同时又增加股票的需求，使得股价上升。

　　34[单选题] 加强证券市场监管的重要意义不包括(　　)。

　　A.提高证券市场效率

　　B.维护市场良好秩序

　　C.保障广大投资者的权益

　　D.完善证券市场体系

　　参考答案：A

　　参考解析：本题考查证券市场监管的意义。其意义包括：①加强证券市场监管是保障广大投资者合法权益的需要;②加强证券市场监管是维护市场良好秩序的需要;③加强证券市场监管是发展和完善证券市场体系的需要;④准确和全面的信息是证券市场参与者进行发行和交易决策的重要依据。

　　35[单选题] 保险公司募集的定期次级债务应当在到期日前按照一定比例折算确认为认可负债，以折算后的账面余额作为其认可价值。剩余年限在1年以内的，折算比例为(　　);剩余年限在1年以上(含1年)2年以内的，折算比例为(　　)。

　　A.60%，80%

　　B.70%，60%

　　C.80%，70%

　　D.80%，60%

　　参考答案：D

　　参考解析：本题考查保险公司定期次级债务的相关知识。在到期日前按一定比例折算成认可负债：剩余年限在一年以内的，折算比例为80%;剩余年限在1年以上(合1年)2牟以内的，折算比例为60%;剩余年限在2年以上(合2年)3年以内的，折算比例为40%;剩余年限在3年以上(含3年)4年以内的，折算比例为20%;剩余年限在4年以上(含4年)的，折算比例为零。

　　36[单选题] 市价委托是指客户向证券经纪商发出买卖某种证券的委托指令时，要求证券经纪商按证券交易所内(　　)买进或卖出证券。

　　A.最合理的价格

　　B.最高的价格

　　C.最低的价格

　　D.当时的市场价格

　　参考答案：D

　　参考解析：市价委托是指客户向证券经纪商发出买卖某种证券的委托指令时，要求证券经纪商按证券交易所内当时的市场价格买进或卖出证券。

　　37[单选题] 以下反映货币市场基金风险的指标不包括(　　)。

　　A.投资组合平均剩余期限

　　B.收益的标准差

　　C.融资比例

　　D.浮动利率债券投资情况

　　参考答案：B

　　参考解析：反映货币市场基金风险的指标主要有投资组合平均剩余期限、融资比例、浮动利率债券投资情况。

　　38[单选题] 下列金融衍生工具中，属于交易所交易的衍生工具不包括(　　)。

　　A.期权合约

　　B.OTC交易的衍生工具

　　C.期货合约

　　D.股票期权产品

　　参考答案：B

　　参考解析：交易所交易的衍生工具是指在有组织的交易所上市交易的衍生工具，如在股票交易所交易的股票期权产品，在期货交易所和专门的期权交易所交易的各类期货合约以及期权合约等。

　　39[单选题] 关于债券的基本性质，下列描述错误的是(　　)。

　　A.债券本身有一定的面值，通常它是债券投资者投入资金的量化表现

　　B.债券与其代表的权利联系在一起，拥有债券也就拥有了债券所代表的权利，转让债券也就将债券代表的权利一并转移

　　C.债券的流动并不意味着它所代表的实际资本也同样流动，债券独立于实际资本之外

　　D.债券代表债券投资者的权利，这种权利是直接支配财产权

　　参考答案：D

　　参考解析：债券代表债券投资者的权利，这种权利不是直接支配财产权，也不以资产所有权表现，而是一种债权。

　　40[单选题] 货币市场基金能够进行投资的金融工具主要不包括(　　)。

　　A.剩余期限在397天以内(含397天)的债券

　　B.1年以内(含1年)的银行定期存款、大额存单

　　C.期限在1年以内(含1年)的债券回购

　　D.期限在1年以内(含1年)的商业银行票据

　　参考答案：D

　　参考解析：本题考查货币市场基金能够进行投资的金融工具，选项A、B、C正确，选项D应为中央银行票据。

　　41[单选题] 因持有股票而享有的配股权，从配股除权日起到配股确认日止，其估值办法不正确的是(　　)。

　　A.如果收盘价高于配股价，按收盘价高于配股价的差额估值

　　B.如果收盘价低于配股价，按配股价高于收盘价的差额估值

　　C.如果收盘价等于配股价，估值为零

　　D.如果收盘价低于配股价，估值为零

　　参考答案：B

　　参考解析：因持有股票而享有的配股权，其估值办法是，从配股除权日起到配股确认日止，如果收盘价高于配股价，按收盘价高于配股价的差额估值。收盘价等于或低于配股价，估值为零。

　　42[单选题] 优先股票的“优先”主要体现在(　　)。

　　A.对企业经营参与权的优先

　　B.认购新发行股票的优先

　　C.公司盈利很多时，其股息高于普通股股利

　　D.股息分配和剩余资产清偿的优先

　　参考答案：D

　　参考解析：选项A、B属于普通股票的权利;选项C，公司盈利很多时，其股息低于普通股股利。

　　43[单选题] 发行金融债券的承销人应为金融机构，并且注册资本不低于(　　)亿元人民币。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.5

　　参考答案：B

　　参考解析：发行金融债券的承销人应为金融机构，并且注册资本不低于2亿元人民币。

　　44[单选题] 下列项目中，属于债权类资产的远期合约是(　　)。

　　A.定期存款单的远期合约

　　B.远期汇率协议

　　C.一揽子股票的远期合约

　　D.单个股票的远期合约

　　参考答案：A

　　参考解析：债权类资产的远期合约主要包括定期存款单、短期债券、长期债券和商业票据等固定收益证券的远期合约。

　　45[单选题] 资产评估机构申请证券评估资格说法不正确的是(　　)。

　　A.在执业活动中受到刑事处罚，自处罚决定执行完毕之日起至提出申请之日止未满3年

　　B.在执业活动中受到行政处罚，自处罚决定执行完毕之日起至提出申请之日止未满5年

　　C.因以欺骗等不正当手段取得证券评估资格而被撤销该资格，自撤销之日起至提出申请之日止未满3年

　　D.在申请证券评估资格过程中，因隐瞒有关情况或者提供虚假材料被不予受理或者不予批准的，自被出具不予受理凭证或者不予批准决定之日起至提出申请之日止未满3年

　　参考答案：B

　　参考解析：本题考查资产评估机构申请证券评估资格不应存在的情形。根据《财政部证监会关于从事证券期货相关业务的资产评估机构有关管理问题的通知》要求，资产评估机构申请证券评估资格，应当不存在下列情形之一：①在执业活动中受到刑事处罚、行政处罚，自处罚决定执行完毕之日起至提出申请之日止未满3年;②因以欺骗等不正当手段取得证券评估资格而被撤销该资格，自撤销之日起至提出申请之日止未满3年;③申请证券评估资格过程中，因隐瞒有关情况或者提供虚假材料被不予受理或者不予批准的，自被出具不予受理凭证或者不予批准决定之日起至提出申请之日止未满3年。

　　46[单选题] 向客户出借资金供其买人上市证券或者出借上市证券供其卖出，并收取担保物的经营活动属于(　　)。

　　A.证券承销与保荐业务

　　B.证券经纪业务

　　C.融资融券业务

　　D.证券自营业务

　　参考答案：C

　　参考解析：向客户出借资金供其买入上市证券或者出借上市证券供其卖出，并收取担保物的经营活动属于融资融券业务。

　　47[单选题] 金融衍生工具的发展动因包括(　　)。

　　Ⅰ.避险 Ⅱ.金融自由化

　　Ⅲ.金融机构的利润驱动 Ⅳ.新技术革命

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析：金融衍生工具的发展动因包括：①金融衍生工具产生的最基本原因是避险。②20世纪80年代以来的金融自由化进一步推动了金融衍生工具的发展。③金融机构的利润驱动是金融衍生工具产生和迅速发展的又一重要原因。④新技术革命为金融衍生工具的产生与发展提供了物质基础与手段。

　　48[单选题] 全国性社会保障基金可用于支付(　　)。

　　Ⅰ.退休人员工资 Ⅱ.失业救济

　　Ⅲ.社会养老保险 Ⅳ.财政补贴

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析：全国性社会保障基金属于国家控制的财政收入，主要用于支付失业救济和退休金，是社会福利网的最后一道防线，对资金的安全性和流动性要求非常高。

　　49[单选题] 中国国库券的期限最短的为(　　)。

　　A.1年

　　B.9个月

　　C.6个月

　　D.3个月

　　参考答案：A

　　参考解析：中国国库券的期限最短的为一年，而西方国家国库券品种较多，一般可分为3个月、6个月、9个月、1年期四种，其面额起点各国不一。

　　50[单选题] 我国金融系体的主体是(　　)

　　A.保险公司

　　B.证券机构

　　C.中央银行

　　D.商业银行

　　参考答案：D

　　参考解析：在我国的金融机构体系中，以商业银行为代表的银行业金融机构主体，并且以银行信贷为主的间接融资在社会总融资中占主导地位。

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