二、组合选择题

　　51.下列关于商业银行次级债务的表述，正确的是( )。Ⅰ.固定期限不低于5年(含5年)Ⅱ.发行须向中国银监会提出申请Ⅲ.目标债权人可为自然人Ⅳ.索偿权排在存款和其他负债之后

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：A

　　解析：商业银行次级债务是指固定期限不低于5年(包括5年)，除非银行倒闭或清算，不用于弥补银行日常经营损失，且该项债务的索偿权排在存款和其他负债之后的商业银行长期债务。商业银行发行次级定期债务，须向银监会提出申请，提交可行性分析报告、招募说明书、协议文本等规定的资料。募集方式为由银行向目标债权人定向募集。目标债权人为企业法人。

　　52.我国的中央银行所宣布的货币政策的目标包括( )。Ⅰ.促进国际化Ⅱ.保持货币币值的稳定Ⅲ.促进经济增长Ⅳ.促进证券市场发展

　　A. Ⅱ、Ⅲ

　　B. Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅱ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　正确答案：A

　　解析：货币政策的目标，包括稳定币值(控制通胀)、促进就业、促进经济增长、保持国际收支平衡、保持金融稳定。

　　53.债券根据发行主体不同，分为( )。 Ⅰ.公司债券 Ⅱ.国债 Ⅲ.政府债券 Ⅳ.金融债券

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B. Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅲ 、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ

　　正确答案：C

　　解析：债券根据发行主体不同，分为政府债券、公司债券和金融债券。

　　54.下列关于股票发行方式中全额预缴款、比例配售说法正确的有( )。Ⅰ.比例配售是储蓄存款挂钩方式的延伸，但它更方便，节约时间Ⅱ.比例配售是上网定价发行方式的延伸，但它更方便，节约时间Ⅲ.“全额预缴、比例配售、余额即退”比“全额预缴、比例配售、余额转存”占用资金时间大为缩短，提供了资金效率Ⅳ.“全额预缴、比例配售、余额转存”比“全额预缴、比例配售、余额即退”占用资金时间大为缩短，提供了资金效率

　　A. Ⅰ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅲ

　　C. Ⅱ、Ⅲ

　　D. Ⅱ、Ⅳ

　　正确答案：B

　　解析：全额预缴款、比例配售是储蓄存款挂钩方式的延伸，但它更方便，节省时间。它又包括两种方式：“全额预缴、比例配售、余款即退”和“全额预缴、比例配售、余款转存”。前者比后者占用资金时间大为缩短，资金效率提高，并且能培育发行地的原始投资者，吸引大量资金进入二级市场。

　　55.下列关于派现的说法，正确的是( )。Ⅰ.派现也称现金股利，股东需支付所得税Ⅱ.我国对个人投资者获取上市公司现金分红适用的利息税率为10%，目前减半征收Ⅲ.机构投资者由于本身需要交纳所得税，为避免双重税负，在获取现金分红时不需要缴税Ⅳ.现金股利的发放会导致公司资产和股东权益减少同等数额，导致公司现金流出

　　A. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　正确答案：C

　　解析：派现也称现金股利，是指股份公司以现金分红方式将盈余公积和当期应付利润的部分或全部发放给股东，股东为此应支付所得税。机构投资者由于本身需要缴纳所得税，为避免双重税负，在获取现金分红时不需要缴税。现金股利的发放使公司的资产和股东权益减少同等数额，导致企业现金流出。自2015年9月8日起，对上市公司股息红利所得差别化个人所得税政策进行了适当调整，对持股1年以上的投资者，持股超过1年的，其取得的股息红利所得暂免征收个人所得税，同时，对持股1个月以内和1个月至1年的，所得税仍为20%和10%。

　　56.我国的政策性金融机构包括( )。Ⅰ.国家开发银行 Ⅱ.中国进出口银行 Ⅲ.中国农业银行 Ⅳ.中国农业发展银行

　　A. Ⅰ、Ⅱ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ

　　正确答案：C

　　解析：我国的政策性金融机构包括国家开发银行、中国进出口银行和中国农业发展银行。

　　57.下列属于中证指数的是( )。Ⅰ.沪深300指数Ⅱ.A股指数Ⅲ.中证规模指数Ⅳ.基金指数

　　A. Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅲ

　　C. Ⅰ、Ⅳ

　　D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：B

　　解析：中证指数包括：沪深300指数、中证规模指数。除此以外，中证指数公司还编制和发布中证行业指数系列、中证风格指数系列、中证主题指数系列、中证策略指数系列和中证海外指数系列。

　　58.下列选项中，属于证券投资基金的技术风险的是( )。 Ⅰ.经济因素和政治因素导致的市场价格变化 Ⅱ.基金投资者大量赎回导致的风险 Ⅲ.交易网络出现异常导致的风险 Ⅳ.注册登记系统瘫痪导致的风险

　　A. Ⅰ、Ⅱ

　　B. Ⅰ、Ⅳ

　　C. Ⅱ、Ⅲ

　　D. Ⅲ 、Ⅳ

　　正确答案：D

　　解析：证券投资基金的技术风险是指当计算机、通讯系统、交易网络等技术保障系统或信息网络支持出现异常情况时，可能导致基金日常的申购或赎回无法按正常时限完成、注册登记系统瘫痪、核算系统无法按正常时限显示基金净值、基金的投资交易指令无法及时传输等风险。

　　59.关于证券业协会的职责，下列说法正确的是( )。Ⅰ.对违反法律、行政法规或证券业协会章程的行为给予纪律处分Ⅱ.负责证券业从业人员资格考试和执业注册Ⅲ.制定证券业执业标准和业务规范Ⅳ.负责对上市公司股东名册进行登记

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅳ

　　正确答案：B

　　解析：(1)根据《证券法》规定，证券业协会的职责包括：①教育和组织会员遵守证券法律、行政法规;②依法维护会员的合法权益，向证券监督管理机构反映会员的建议和要求;③收集整理证券信息，为会员提供服务;④制定会员应遵守的规则，组织会员单位从业人员的业务培训，开展会员间的业务交流;⑤对会员之间、会员与客户之间发生的证券业务纠纷进行调解;⑥组织会员就证券业的发展、运作及有关内容进行研究;⑦监督、检查会员行为，对违反法律、行政法规或者中国证券业协会章程的，按照规定给予纪律处分。(2)根据《中国证券业协会章程》规定，证券业协会的职责包括：①制定证券业执业标准和业务规范，对会员及其从业人员进行自律管理;②负责证券业从业人员资格考试、执业注册;③负责组织证券公司高级管理人员、保荐代表人及其他特定岗位专业人员的资质测试或胜任能力考试;④负责对首次公开发行股票询价对象及其管理的股票配售对象进行登记备案工作;⑤行政法规、中国证监会规范性文件规定的其他职责。

　　60.以下属于金融期货主要交易制度的是( )。Ⅰ.场外交易制度Ⅱ.限仓制度Ⅲ.大户报告制度Ⅳ.每日价格波动限制及断路器规则

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B. Ⅰ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：D

　　解析：金融期货的主要交易制度：①集中交易制度。②保证金制度。③结算所和无负债结算制度。④持仓限额制度。⑤大户报告制度。⑥每日价格波动限制及断路器规则。⑦强行平仓。⑧强制减仓。

　　61.信托关系的当事人至少包括( )。Ⅰ.公证人Ⅱ.委托人Ⅲ.受托人Ⅳ.受益人

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：D

　　解析：信托关系的当事人至少包括委托人、受托人、受益人。

　　62.关于股票收益性描述正确的是( )。Ⅰ.股票的收益只来源于股份公司 Ⅱ.其实现形式可以是从公司领取股息和分享公司的红利 Ⅲ.其实现形式可以是资本利得 Ⅳ.收益性是股票最基本的特征

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C. Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ

　　正确答案：C

　　解析：收益性是股票最基本的特征，它是指股票可以为持有人带来收益的特征。股票的收益来源可分为两类：一是来自股份公司的股息和红利，二是来自股票流通中资本利得(差价收益)。

　　63.政府债券的特征有( )。Ⅰ.安全性好Ⅱ.流通性强Ⅲ.收益稳定Ⅳ.免税待遇

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ

　　正确答案：A

　　解析：政府债券的特征有：①安全性高。②流通性强。③收益稳定。④免税待遇。

　　64.可以作为利率期权的基础资产的金融工具有( )。 Ⅰ.欧洲美元债券 Ⅱ.利率指数 Ⅲ.大面额可转让存单 Ⅳ.短期、中期、长期政府债券

　　A. Ⅰ、Ⅲ

　　B. Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅲ 、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ

　　正确答案：C

　　解析：利率期权指买方在支付了期权费后，即取得在合约有效期内或到期时以一定的利率(价格)买入或卖出一定面额的利率工具的权利。利率期权合约通常以政府短期、中期、长期债券，欧洲美元债券，大面额可转让存单等利率工具为基础资产。

　　65.在( )机构从事证券服务业务的人员，需要具备从事证券业务或证券服务业务两年以上的经验。Ⅰ.投资咨询 Ⅱ.财务顾问 Ⅲ.资信评级 Ⅳ.资产评估

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：B

　　解析：投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构从事证券服务业务的人员必须具备证券专业知识与从事证券业务或者证券服务业务两年以上的经验。

　　66.下列各选项中，属于中小非金融企业集合票据特点的是( )。Ⅰ.一次注册，一次或多次发行Ⅱ.任一企业集合票据待偿还金额不得超过该企业净资产的40%Ⅲ.任一企业集合票据募集资金额不得超过2亿元人民币Ⅳ.单只集合票据注册金额不超过10亿元人民币

　　A. Ⅱ、Ⅲ

　　B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：B

　　解析：中小非金融企业发行集合票据，应在中国银行间交易商协会注册，一次注册，一次发行。任一企业集合票据待偿还金额不得超过该企业净资产的40%;任一企业集合票据募集资金金额不超过2亿元人民币，单只集合票据的注册金额不超过10亿元人民币。

　　67.中国银行间衍生品市场主要集中于( )。Ⅰ.深圳证券交易所Ⅱ.中国外汇交易中心Ⅲ.全国银行间同业拆借中心Ⅳ.上海证券交易所

　　A. Ⅱ、Ⅲ

　　B. Ⅰ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：A

　　解析：中国银行间衍生品市场主要集中于中国外汇交易中心暨全国银行间同业拆借中心(简称“交易中心”)。

　　68.《中华人民共和国证券投资基金法》规定，申请取得基金托管资格应具备的条件是( )。 Ⅰ.有安全保管基金财产的条件 Ⅱ.有安全高效的清算、交割系统 Ⅲ.净资产和资本充足率符合有关规定 Ⅳ.设有专门的基金托管部门

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B. Ⅰ、Ⅲ 、Ⅳ

　　C. Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ

　　正确答案：D

　　解析：申请取得基金托管资格，应当具备下列条件，并经国务院证券监督管理机构和国务院银行业监督管理机构核准：(1)净资产和资本充足率符合有关规定;(2)设有专门的基金托管部门;(3)取得基金从业资格的专职人员达到法定人数;(4)有安全保管基金财产的条件;(5)有安全高效的清算、交割系统;(6)有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施;(7)有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度;(8)法律、行政法规规定的和经国务院批准的国务院证券监督管理机构、国务院银行业监督管理机构规定的其他条件。

　　69.下列关于外国债券的说法中，正确的是( )。Ⅰ.在美国发行的外国债券称为扬基债券Ⅱ.在日本发行的外国债券称为武士债券Ⅲ.外国债券的面值货币与发行市场属于同一个国家Ⅳ.外国债券的发行人与发行市场属于同一个国家

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C. Ⅰ、Ⅱ

　　D. Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：B

　　解析：外国债券的特点是债券发行人属于一个国家，债券的面值货币和发行市场则属于另一个国家。外国债券是一种传统的国际债券。在美国发行的外国债券称为扬基债券，它是由非美国发行人在美国债券市场发行的吸收美元资金的债券。在日本发行的外国债券称为武士债券，它是由非日本发行人在日本债券市场发行的以日元为面值的债券。

　　70.对于下列证券委托形式的说法，理解正确的是( )。Ⅰ.客户通过柜台委托，必须亲自到证券营业部交易柜台办理Ⅱ.客户通过柜台委托面对面办理手续，可以加强委托买卖双方的了解和信任Ⅲ.客户通过自助终端委托，可以通过电脑上的客户端委托软件进行Ⅳ.在传真委托中，经纪商接到客户的传真委托书后，需要将委托内容输入交易系统申报进

　　A. Ⅱ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅲ

　　D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：D

　　解析：委托柜台在接受客户委托时，必须审核客户亲笔填写的委托单、资金卡、身份证，并与本人核对一致。非本人委托的，必须审核其有无授权权限。

　　71.对于证券经纪商查验委托人的账户资金及证券，下列说法错误的是( )。

　　Ⅰ.是委托执行的重要环节

　　Ⅱ.查验资金及证券的主要原因是，我国尚不采用信用交易

　　Ⅲ.需要查验验证客户的交易密码

　　Ⅳ.不需要审查客户委托单的合法性和同一性

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅱ

　　C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：C

　　解析：证券经纪商在收到客户委托后，应对委托人身份、委托内容、委托卖出的实际证券数量及委托买入的实际资金余额进行审查。经审查符合要求后，才能接受委托。验证主要是对客户委托时递交的相关证件(如身份证件等)进行核实;审单主要是检查客户填写的委托单。证券经纪商要根据证券交易所的交易规则，对客户的证件和委托单在合法性和同一性方面进行审查。这些审查是为了维护交易的合法性，提高成交的准确率，避免造成不必要的纠纷。在不采用信用交易的情况下，投资者必须用自己账户上的资金买入证券，或者卖出自己账户上实际存在的证券。因此，证券经纪商在受理客户委托买卖证券时，要查验证实客户的资金及证券。

　　72.证券公司与客户的交易结算，包括的环节是( )。Ⅰ.证券公司与客户之间的证券清算交收Ⅱ.证券公司与资金存管银行之间的资金清算交收Ⅲ.证券公司与客户之间的资金清算交收Ⅳ.结算公司与资金存管银行之间的证券清算交收

　　A. Ⅰ、Ⅲ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅱ、Ⅲ

　　正确答案：A

　　解析：证券公司作为结算参与人与客户之间的清算交收，是整个结算过程不可缺少的环节，包括：①证券公司与客户之间的证券清算交收;②证券公司与客户之间的资金清算交收。

　　73.在西方货币政策传导机制理论中，用M→E→Ⅰ→Y表示早期货币学派的货币政策传导机制的过程，其中的E和Ⅰ表示是( )。Ⅰ.货币供给Ⅱ.支出Ⅲ.总收入Ⅳ.投资

　　A. Ⅱ、Ⅲ

　　B. Ⅰ、Ⅲ

　　C. Ⅱ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅳ

　　正确答案：C

　　解析：货币学派的货币政策传导机制：M→E→Ⅰ→Y，其中，M为货币供应量，E为支出，Ⅰ为投资，Y为国民收入。E→Ⅰ是指变化的支出用于投资的过程。

　　74.证券法律业务是指律师事务所接受当事人委托，为其证券( )等证券业务活动提供法律服务。Ⅰ.发行Ⅱ.上市Ⅲ.交易Ⅳ.估值

　　A. Ⅱ、Ⅲ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C. Ⅰ、Ⅱ

　　D. Ⅰ、Ⅲ

　　正确答案：B

　　解析：证券法律业务是指律师事务所接受当事人委托，为其证券发行、上市和交易等证券业务活动提供的制作、出具法律意见书等文件的法律服务。

　　75.下列选项中，属于专项资产管理业务特点的有( )。Ⅰ.必须在单一客户的专用证券账户中封闭运行 Ⅱ.综合性，即证券公司与客户可以是一对一，也可以是一对多 Ⅳ.特定性，即业务设定特定的投资目标 Ⅳ.通过专门账户经营运作

　　A. Ⅰ、Ⅱ

　　B. Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ

　　正确答案：B

　　解析：专项资产管理业务的特点是：①综合性，即证券公司与客户是一对一，也可以是一对多;②特定性，即业务设定特定的投资目标;③通过专门账户经营运作。

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