第 1 页：选择题

第 3 页：组合型选择题

　　76[单选题] 有形市场借助固定的场地、配置的交易设施、专业化的中介服务和所提供的交易信息吸引买卖双方，集中反映金融市场的供求关系，并通过公开的竞价机制形成合理的价格，提高市场的(　　)。

　　Ⅰ 有效性 Ⅱ 公开性 Ⅲ 质量 Ⅳ 效率

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析： 有形市场借助固定的场地、配置的交易设施、专业化的中介服务和所提供的交易信息吸引买卖双方，集中反映金融市场的供求关系，并通过公开的竞价机制形成合理的价格，提高市场的公开性、公平性和效率。

　　77[单选题] 机构投资者的特点主要有(　　)。

　　Ⅰ 投资管理专业化 Ⅱ 投资结构组合化

　　Ⅲ 风险管理者 Ⅳ 具有稳定市场的功能

　　A.Ⅰ 、ⅡⅢ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析： 机构投资者的特点主要有：①投资管理专业化;②投资结构组合化;③投资行为规范化;④风险管理者;⑤具有稳定市场的功能。

　　78[单选题] 关于记名股票的特点，下列说法正确的有(　　)。

　　Ⅰ 股东权利归属于记名股东 Ⅱ 认购股票的款项不一定一次性缴足

　　Ⅲ 转让相对简便，易于购买 Ⅳ 便于挂失，相对安全

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析： 记名股票的特点有：①股东权利归属于记名股东;②认购股票的款项不一定一次性缴足;③转让相对复杂或受限制;④便于挂失，相对安全。

　　79[单选题] 风险对冲过程中需要遵循的原则有(　　)。

　　Ⅰ 交易方向相同原则Ⅱ 商品种类相同或相近原则

　　Ⅲ 数量相等或相近原则 Ⅳ 月份相同或相近原则

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　参考答案：B

　　参考解析： 风险对冲需遵循四项操作原则：交易方向相反原则、商品种类相同或相近原则、数量相等或相近原则、月份相同或相近原则。

　　80[单选题] 我国证券公司的监管制度主要有(　　)。

　　Ⅰ 以诚信与资质为标准的市场准入制度

　　Ⅱ 信息报送与披露制度

　　Ⅲ 客户结算资金第三方存管制度

　　Ⅳ 合规管理制度

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析： 我国证券公司的监管制度主要有以诚信与资质为标准的市场准入制度、以净资本为核心的经营风险控制制度、合规管理制度、客户结算资金第三方存管制度和信息报送与披露制度。

　　81[单选题] 股票融资的特点包括(　　)。

　　Ⅰ 长期性 Ⅱ 不可逆性

　　Ⅲ 无负担性 Ⅳ 免税待遇

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析： 股票融资具有长期性、不可逆性和无负担性的特点。

　　82[单选题] 关于多层次资本市场体系建设的重要意义，下列说法正确的有(　　)。

　　Ⅰ 有利于调动民间资本的积极性 Ⅱ 有利于创新宏观调控机制

　　Ⅲ 有利于促进金融机构扩大化 Ⅳ 有利于促进产业整合

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析： 多层次资本市场体系建设的重要意义为：①有利于调动民间资本的积极性，将储蓄转化为投资，提升服务实体经济的能力;②有利于创新宏观调控机制，提高直接融资比重，防范和化解经济金融风险;③有利于促进科技创新，促进新兴产业发展和经济转型;④有利于促进产业整合，缓解产能过剩;⑤有利于满足日益增长的社会财富管理需求，改善民生，促进社会和谐。

　　83[单选题] 债券与股票的相同点有(　　)。

　　Ⅰ 两者都是有价证券 Ⅱ 两者的收益率相互影响

　　Ⅲ 两者都有固定的偿还期限 Ⅳ 两者都是筹措资金的手段

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析： 债券与股票的相同点有：两者都是有价证券、两者都是筹措资金的手段、两者的收益率相互影响。Ⅲ项，债券一般有固定的偿还期限，是一种有期投资;股票是无限期的。

　　84[单选题] 关于存款准备金制度的基本内容，下列说法正确的有(　　)。

　　Ⅰ 规定法定存款准备率 Ⅱ 规定可充当法定存款准备金的标的

　　Ⅲ 规定存款准备金的计算、提存方法Ⅳ 规定存款准备金的用途

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析： 存款准备金制度的基本内容有：①规定法定存款准备率;②规定可充当法定存款准备金的标的;③规定存款准备金的计算、提存方法;④规定存款准备金的类别。

　　85[单选题] 下列选项中，属于流动性风险特征的有(　　)。

　　Ⅰ 流动性风险自身存在显著的“集聚”性

　　Ⅱ 流动性的正负扰动对流动性风险的变化存在非对称效应

　　Ⅲ 流动性风险和股价运动的趋势存在着显著的负相关性

　　Ⅳ 可预测性

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　参考答案：D

　　参考解析： 流动性风险的特征有：①流动性风险自身存在显著的“集聚”性;②流动性的正负扰动对流动性风险的变化存在非对称效应;③流动性风险和股价运动的趋势存在着显著的负相关性。

　　86[单选题] 按基金的投资标的划分，证券投资基金可分为(　　)。

　　Ⅰ 股票基金 Ⅱ 货币市场基金

　　Ⅲ 偏债型基金 Ⅳ 衍生证券投资基金

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析： 根据投资标的的不同，可以把证券投资基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金和衍生证券投资基金。

　　87[单选题] 不同的投资者对风险的态度各不相同，理论上可以将投资者区分为(　　)。

　　Ⅰ 风险偏好型 Ⅱ 风险寻找型

　　Ⅲ 风险中立型 Ⅳ 风险回避型

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析： 不同的投资者对风险的态度各不相同，理论上可以将投资者区分为风险偏好型、风险中立型和风险回避型三种类型。

　　88[单选题] 债券交易的方式主要有(　　)。

　　Ⅰ 现券交易 Ⅱ 回购交易

　　Ⅲ 远期交易 Ⅳ 期货交易

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析： 根据交易合约的签订与实际交割之间的关系分类，可将债券交易的方式分为现券交易、回购交易、远期交易、期货交易。

　　89[单选题] 我国证券市场监管机构的组成包括(　　)。

　　Ⅰ 国务院证券监督管理机构 Ⅱ 中国证券监督管理委员会

　　Ⅲ 中国证监会派出机构 Ⅳ 中国证券业协会

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　参考答案：A

　　参考解析： 我国证券市场监管机构是国务院证券监督管理机构，由中国证券监督管理委员会及其派出机构组成。

　　90[单选题] 关于做市商交易的特征，下列说法正确的有(　　)。

　　Ⅰ 降低市场的流动性，满足投资者投资需求

　　Ⅱ 有效稳定市场价格，增强市场稳定性

　　Ⅲ 具有价格发现的功能，有助于发现和提升企业价值

　　Ⅳ 能够增强市场的透明度

　　A.Ⅱ、 Ⅲ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析： 做市商交易的特征有：①维持市场流动性，满足投资者投资需求;②有效稳定市场价格，增强市场稳定性;③具有价格发现的功能，有助于发现和提升企业价值;④能够增强市场的透明度;⑤受到严格监管。

　　91[单选题] 关于股票发行注册制的特征，下列说法正确的有(　　)。

　　Ⅰ 企业拥有发行股票筹集资本的绝对自主权

　　Ⅱ 实行以信息披露为中心的监管理念

　　Ⅲ 各市场参与主体勤勉尽责

　　Ⅳ 实行严进严管，重在事前和事后监管

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析： 注册制的特征主要有以下四点：①企业拥有发行股票筹集资本的绝对自主权，只要不违背国家利益和公众利益，企业能否发行股票，以及发行股票的时间和价格，均由企业和市场自主决定;②实行以信息披露为中心的监管理念，注册制要求企业必须向投资者披露所有能够影响投资决策的信息，政府不对企业的资质和投资价值进行实质性判断，监管机构不对信息披露的真实性负责，但要对招股说明书的齐备性、一致性和可理解性负责;③各市场参与主体勤勉尽责，发行人是信息披露第一责任人，中介机构承担对发行人信息披露的把关责任，投资者依据公开披露信息自行做出投资决策并自担投资风险;④实行宽进严管，重在事中和事后监管，严惩违法违规，保护投资者合法权益。

　　92[单选题] 优先股票的特征有(　　)。

　　Ⅰ 股息率固定 Ⅱ 股息分派优先

　　Ⅲ 剩余资产分配优先 Ⅳ 享有表决权

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　参考答案：D

　　参考解析： Ⅳ项，优先股票股东权利是受限制的，最主要的是表决权限制，在一般情况下没有投票表决权。

　　93[单选题] 风险管理的过程包括(　　)。

　　Ⅰ 风险识别 Ⅱ 风险估测 Ⅲ 风险评价 Ⅳ 风险补偿

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析： 风险管理的过程包括风险识别、风险估测、风险评价、选择风险管理技术和评估风险管理效果等。风险补偿属于风险管理的方法。

　　94[单选题] 股票的价值包括(　　)。

　　Ⅰ 票面价值 Ⅱ 账面价值

　　Ⅲ 内在价值 Ⅳ 清算价值

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析： 股票的价值包括股票的票面价值、股票的账面价值、股票的内在价值、股票的清算价值。

　　95[单选题] 关于回购交易，下列说法正确的有(　　)。

　　Ⅰ 债券回购是货币市场的重要工具，期限通常在3年之内

　　Ⅱ 根据获得资金时对债券的处理办法不同，债券回购分为质押式回购和买断式回购

　　Ⅲ 目前交易所上市的各类债券都可以用作质押式回购

　　Ⅳ 质押式回购采用询价交易方式，可用意向报价、对话报价和双向报价

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析： 债券回购交易是指资金融入方(债券持有人、正回购方)与资金融出方(债券买方、逆回购方)在进行债券交易的同时签订协议，约定在未来某一时间以约定价格将该笔债券购回的交易方式。债券回购是货币市场的重要工具，期限通常在一年之内。

　　96[单选题] 受托机构选择商业银行担任资金保管机构的条件有(　　)。

　　Ⅰ 有专门的业务部门负责履行信托资金保管职责

　　Ⅱ 具有健全的资金保管制度和风险管理、内部控制制度

　　Ⅲ 最近2年内没有重大违法、违规行为

　　Ⅳ 具有符合要求的营业场所、安全防范设施和与保管信托资金有关的其他设施

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析： 受托机构应当选择具备下列条件的商业银行担任资金保管机构：①有专门的业务部门负责履行信托资金保管职责;②具有健全的资金保管制度和风险管理、内部控制制度;③具备安全保管信托资金的条件和能力;④具有足够的熟悉信托资金保管业务的专职人员;⑤具有安全高效的清算、交割系统;⑥具有符合要求的营业场所、安全防范设施和与保管信托资金有关的其他设施;⑦最近3年内没有重大违法、违规行为。

　　97[单选题] 金融期权的基本特征包括(　　)。

　　Ⅰ 期权交易的对象是一种权利

　　Ⅱ 期权交易具有很强的时间性

　　Ⅲ 期权投资具有杠杆效应

　　Ⅳ 期权的供求双方具有权利和义务的不对称

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析： 金融期权的基本特征有：①期权交易的对象是一种权利;②期权交易具有很强的时间性;③期权投资具有杠杆效应;④期权的供求双方具有权利和义务的不对称;⑤期权的购买者具有选择权。

　　98[单选题] 关于我国企业债券与公司债券的区别，下列说法正确的有(　　)。

　　Ⅰ 企业债券以大型的企业为主发行

　　Ⅱ 公司债券审批主体为中国证监会

　　Ⅲ 公司债券的担保要求为较多的采用了担保方式，同时又以一定的项目为主

　　Ⅳ 企业债券的发行定价方式为利率或价格由发行人通过市场询价确定

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　99[单选题] 下列属于财务风险的管理措施的有(　　)。

　　Ⅰ 提高财务风险意识

　　Ⅱ 建立以现金流量为中心的全面预算制度

　　Ⅲ 深化人民币汇率形成机制改革，推进人民币国际化进程

　　Ⅳ 建立财务敏感系统

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析： 财务风险的管理措施有：①提高财务风险意识;②建立财务敏感系统;③完善财务风险管理制度;④强化内审制度;⑤建立合理的资本结构;⑥建立科学的投资决策;⑦完善公司法人治理结构。

　　100[单选题] 构成风险的要素包括(　　)。

　　Ⅰ 风险因素 Ⅱ 风险事故

　　Ⅲ 风险产生的不可确定性 Ⅳ 损失的可能性

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析： 风险由风险因素、风险事故和损失的可能性三个要素有机构成。

 

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