第 1 页：选择题

第 3 页：组合型选择题

　　二、组合型选择题(共50题，每小题1分，共50分)以下备选项中，只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分。

　　51[单选题] 证券交易所的主要职能有(　　)。

　　Ⅰ 提供证券交易场所

　　Ⅱ 监管证券期货经营机构

　　Ⅲ 集中各类社会资金参与投资

　　Ⅳ 制定交易规则

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析： 证券交易所的主要职能有：提供证券交易场所、形成与公告价格、集中各类社会资金参与投资、引导投资的合理流向、制定交易规则、维护交易秩序、提供交易信息、降低交易成本，促进股票的流动性。

　　52[单选题] 关于股票的理论价格，下列说法正确的有(　　)。

　　Ⅰ 股票价格，是指股票在证券市场上买卖的价格

　　Ⅱ 股票及其他有价证券的理论价格是根据现值理论而来的

　　Ⅲ 预测股票的未来收入是很困难的事情，所以不同的投资者对于股票的理论价格会存在分歧

　　Ⅳ 股票的理论价格是股票未来收益的现值之和

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析： Ⅰ项，股票的理论价格是股票未来收益经过折现后的现值之和，这一概念对于理解股票价格十分重要。

　　53[单选题] 目前，全国中小企业股份转让系统挂牌公司的转让类型包括(　　)。

　　Ⅰ审批

　　Ⅱ 协议

　　Ⅲ 注册

　　Ⅳ 做市

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　参考答案：B

　　参考解析： 目前，全国中小企业股份转让系统挂牌公司的转让类型包括协议、做市两种。

　　54[单选题] 股票的特征有(　　)。

　　Ⅰ 收益性

　　Ⅱ 风险性

　　Ⅲ 固定性

　　Ⅳ 有偿性

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析： 股票的特征有：收益性、风险性、流动性、不可偿还性、参与性。

　　55[单选题] 下列关于股票发行审批制的说法，正确的有(　　)。

　　Ⅰ 审批制使得证券市场的供求机制完全是行政化而不是市场化的

　　Ⅱ 发行股票不是根据企业融资和证券市场的发展需要，而是基于计划行政思维的结果

　　Ⅲ 审批制造成了我国股票市场发展初期上市公司质量普遍很高的现象

　　Ⅳ 企业申请上市要经过两级审核，导致发行费用很高

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：Ⅲ项，地方政府既作为公司上市的主要决定者，又作为地方行政实体，往往就倾向予将其所控制下的问题较多的国有企业拿去上市融资，而较少考虑这些企业是否具有持续经营能力，至于那些经营业绩尚好的民营企业通常得不到上市额度，无法获取发展急需的资金。这就造成了我国股票市场发展初期上市公司质量普遍不高的现象。

　　56[单选题] 影响货币乘数的主要因素有(　　)。

　　Ⅰ 法定存款准备金率

　　Ⅱ 超额准备金率

　　Ⅲ 定期存款的存款准备金率

　　Ⅳ 现金漏损率

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析： 影响货币乘数的主要因素有：法定存款准备金率、现金漏损率、超额准备金率和定期存款的存款准备金率。

　　57[单选题] 关于法定存款准备金政策存在明显的局限性，下列说法正确的有(　　)。

　　Ⅰ 法定存款准备金率有着固定化的倾向

　　Ⅱ 不易把握货币政策的操作力度与效果

　　Ⅲ 调整法定准备金率对商业银行经营管理干扰较大

　　Ⅳ 当对法定准备金存款不付息时，会增加银行的盈利

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析： 法定存款准备金政策存在明显的局限性：①法定存款准备金率调整的效果较强烈，对整个经济和社会心理预期都会产生显著的影响，不宜作为中央银行调控货币供给的日常性工具，这使它有着固定化的倾向。②为体现中立性和公平性，各国的法定准备金率对各类存款机构都保持一致，但调整时对各类存款机构的冲击却不尽相同，不易把握货币政策的操作力度与效果。③调整法定准备金率对商业银行经营管理干扰较大，增加了银行流动性风险和管理的难度;当对法定准备金存款不付息时，还会降低银行的盈利，削弱其在在金融领域的竞争力。

　　58[单选题] 公司应建立贯穿于整个风险管理基本流程，连接各上下级、各部门和业务单位的风险管理信息沟通渠道，确保信息沟通的(　　)，为风险管理监督与改进奠定基础。

　　Ⅰ及时

　　Ⅱ 准确

　　Ⅲ 保密

　　Ⅳ 完整

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析： 公司应建立贯穿于整个风险管理基本流程，连接各上下级、各部门和业务单位的风险管理信息沟通渠道，确保信息沟通的及时、准确、完整，为风险管理监督与改进奠定基础。

　　59[单选题] 大宗交易的申报包括(　　)。

　　Ⅰ 意向申报

　　Ⅱ 意愿申报

　　Ⅲ 成交申报

　　Ⅳ 固定价格申报

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析： 大宗交易的申报包括意向申报、成交申报和固定价格申报。

　　60[单选题] 关于银行间市场交易方式，下列说法正确的有(　　)。

　　Ⅰ 询价交易方式是指交易双方自行协商确定交易价格以及其他交易要素的交易方式，包括报价、格式化询价和确认成交三个步骤

　　Ⅱ 询价交易方式下，报价包括意向报价、双向报价和对话报价三种报价方式

　　Ⅲ 询价交易方式下，报价方式包括做市报价(双边报价)和点击成交报价(单边报价)

　　Ⅳ 点击成交报价是指报价方就某一券种报出买人或卖出价格及数量的报价

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析：Ⅲ项，在点击成交交易方式下，报价方式包括做市报价(双边报价)和点击成交报价(单边报价)。

　　61[单选题] 关于证券交易所的特征，下列说法正确的有(　　)。

　　Ⅰ 证券交易所是由若干会员组成的一种非营利性法人

　　Ⅱ 证券交易所的设立须经国家的批准

　　Ⅲ 证券交易所的决策机构是会员大会(股东大会)及理事会(董事会)

　　Ⅳ 证券交易所的执行机构有理事长及常任理事，常任理事长总理业务

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：证券交易所的特征有：①证券交易所是由若干会员组成的一种非营利性法人;②证券交易所的设立须经国家的批准;③证券交易所的决策机构是会员大会(股东大会)及理事会(董事会);④证券交易所的执行机构有理事长及常任理事，理事长总理业务。

　　62[单选题] 下列说法中，正确的有(　　)。

　　Ⅰ 风险由风险因素、风险事故和损失的可能性构成

　　Ⅱ 通过分散投资可以将风险完全消除

　　Ⅲ 风险补偿具有事前性、重大性、主动性、外部资源性

　　Ⅳ 风险对冲包括套期保值和商品期货对冲

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析： Ⅱ项，风险分散是指通过多样化的投资来分散和降低风险，分散投资只能降低风险，并不能将风险完全消除。

　　63[单选题] 关于我国基金监管机构和自律组织，下列说法正确的有(　　)。

　　Ⅰ 为了保护基金投资者的利益，世界上不同国家和地区都对基金活动进行严格的监督管理

　　Ⅱ 证券交易所是基金的自律管理机构之一

　　Ⅲ 经中国证监会授权，中国银行所对基金的投资交易行为还承担着重要的一线监控职责

　　Ⅳ 基金业协会章程由会员大会制定，并报国务院证券监督管理机构备案

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析： Ⅲ项，经中国证监会授权，证券交易所对基金的投资交易行为还承担着重要的一线监控职责。

　　64[单选题] 关于证券账户开立流程和要求，下列说法正确的有(　　)。

　　Ⅰ 证券公司和基金管理公司等特殊法人机构开立证券账户，由中国结算公司上海分公司和深圳分公司直接受理

　　Ⅱ 开户代理机构受理投资者申请，申请材料审核合格后应当按中国证券登记结算公司的相关要求录入开户申报数据，并向中国结算统一账户平台申报

　　Ⅲ 深圳证券账户当日开立，次一交易日生效

　　Ⅳ 上海证券账户当日开立，当日即可用于交易

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析： 上海证券账户当日开立，次一交易日生效;深圳证券账户当日开立，当日即可用于交易。

　　65[单选题] 债券融资的优点包括(　　)。

　　Ⅰ可以合理地避税

　　Ⅱ 没有固定的利息负担

　　Ⅲ 可以提高企业的知名度，为企业带来良好的声誉

　　Ⅳ 具有财务杠杆作用

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析： 债券融资的优点包括：①债券融资具有避税作用;②债券融资具有财务杠杆作用;③债券融资具有资本结构优化作用。Ⅱ、Ⅲ项是股票融资的优点。

　　66[单选题] 1983年国务院决定中国人民银行专门行使国家中央银行职能，其主要职责不包括(　　)。

　　Ⅰ管理征信业

　　Ⅱ 制定和执行货币政策

　　Ⅲ 制定银行业金融机构的审慎经营规则

　　Ⅳ 审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止以及业务范围

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析： Ⅲ、Ⅳ项属于银监会的主要职责。

　　67[单选题] 证券公司信息公开披露制度要求所有证券公司实行基本信息公示和财务信息公开披露，对证券公司信息报送与披露方面的监管要求包括(　　)。

　　Ⅰ 信息公开披露制度

　　Ⅱ 信息报送制度

　　Ⅲ 董事会会议内容公开制度

　　Ⅳ 年报审计监管

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析： 证券公司信息公开披露制度要求所有证券公司实行基本信息公示和财务信息公开披露，对证券公司信息报送与披露方面的监管要求包括：①信息报送制度;②信息公开披露制度;③年报审计监管。

　　68[单选题] 我国交易所目前推出的中小企业私募债与美国的垃圾债存在的不同之处包括(　　)。

　　Ⅰ 定义不同

　　Ⅱ 发行主体不同

　　Ⅲ 发行期限不同

　　Ⅳ 对投资者的限制不同

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析： 我国交易所目前推出的中小企业私募债与美国的垃圾债有诸多相似之处，但也存在以下明显的不同：定义不同、发行主体不同、发行期限不同、发行利率不同、参与主体不同、违约与信用衍生产品发展不同、规模不同。

　　69[单选题] 关于基金份额持有人享有的权利，下列说法正确的有(　　)。

　　Ⅰ 分享基金财产收益

　　Ⅱ 参与分配清算后的剩余基金财产

　　Ⅲ 依法转让或者申请赎回其持有的基金份额

　　Ⅳ 查阅或者复制机密的基金信息资料

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析： 基金份额持有人享有下列权利：①分享基金财产收益;②参与分配清算后的剩余基金财产;③依法转让或者申请赎回其持有的基金份额;④按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会;⑤对基金份额持有人大会审议事项行使表决权;⑥查阅或者复制公开披露的基金信息资料;⑦对基金管理人、基金托管人、基金份额发售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼;⑧基金合同约定的其他权利。

　　70[单选题] 下列属于金融危机的有(　　)。

　　Ⅰ 货币危机

　　Ⅱ 信用危机

　　Ⅲ 系统性金融危机

　　Ⅳ 外债危机

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析： 金融危机的种类主要有：货币危机、银行危机、外债危机和系统性金融危机。

　　71[单选题] 关于国际金融市场在经济发展中具有的独特作用，下列说法正确的有(　　)。

　　Ⅰ 提供国际投融资渠道

　　Ⅱ 利用各国资金余缺

　　Ⅲ 控制国际收支

　　Ⅳ 促进经济全球化发展

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　参考答案：A

　　参考解析： 国际金融市场在经济发展中具有以下独特的作用：提供国际投融资渠道、调剂各国资金余缺、调节国际收支、促进经济全球化发展、有利于规避风险。

　　72[单选题] 中央银行是“政府的银行”，其具体职能体现在(　　)。

　　Ⅰ 集中存款准备金

　　Ⅱ 组织、参与和管理全国清算业务

　　Ⅲ 代理发行政府债券

　　Ⅳ 代理国库

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ

　　参考答案：C

　　参考解析： 中央银行是政府的银行，其具体职能体现如下：①代理国库、代理发行政府债券、向政府融通资金;②提供特定信贷支持、管理、经营国际储备、代表政府参加国际金融组织和各种国际金融活动;③进行政府间的金融事务往来;④与外国中央银行进行交往;⑤代表政府签订国际金融协定等、制定和执行货币政策、实施金融监管;⑥维护金融稳定、提供经济信息服务。

　　73[单选题] 信用风险的影响因素有(　　)。

　　Ⅰ 全球债务规模急剧扩张，信用暴露越来越大

　　Ⅱ 通货膨胀率的高低

　　Ⅲ 全球银行业面临重大危机

　　Ⅳ 金融衍生品市场的急剧膨胀带来新的挑战

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　参考答案：B

　　参考解析： 信用风险的影响因素有：①全球债务规模急剧扩张，信用暴露越来越大;②全球银行业面临重大危机;③金融衍生品市场的急剧膨胀带来新的挑战。

　　74[单选题] 证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义在证券登记结算机构分别开立(　　)。

　　Ⅰ 客户信用交易担保资金账户

　　Ⅱ 融券专用证券账户

　　Ⅲ 客户信用交易担保证券账户

　　Ⅳ 信用交易证券交收账户

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析： 证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义在证券登记结算机构分别开立融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户、信用交易证券交收账户和信用交易资金交收账户;以自己的名义在商业银行分别开立融资专用资金账户和客户信用交易担保资金账户。

　　75[单选题] 国际资本流动的效应包括(　　)。

　　Ⅰ 全球化效应

　　Ⅱ 放大效应

　　Ⅲ 融合作用

　　Ⅳ 冲击效应

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　参考答案：A

　　参考解析： 国际资本流动的效应有：全球化效应、放大效应、冲击效应。

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