51[单选题] 有关场外交易市场特征的描述不正确的是(　)。

　　A.场外交易市场与证券交易所的区别在于交易价格的定价方式

　　B.场外交易市场的组织方式大多采取做市商制

　　C.场外交易市场是一个拥有众多证券种类和证券经营机构的市场，以未能或无须在证券交易所批准上市的股票和债券为主

　　D.场外交易市场分散，缺乏统一的组织和章程，因此不易管理和监督

　　参考答案：A

　　【答案及解析】A场外交易市场与证券交易所的区别在于交易价格的定价方式、组织方式、监管程度等多方面不同。

　　52[单选题] 债券基金与单一债券的区别主要表现不包括(　)。

　　A.债券基金的收益不如债券的利息固定

　　B.债券基金可以确定一个准确的到期日

　　C.债券基金的收益率比买人并持有到期的单个债券的收益率更难以预测

　　D.所承担的投资风险不同

　　参考答案：B

　　【答案及解析】B本题考查债券基金与单一债券的区别，选项A、C、D正确。债券基金没有准确的到期日。

　　53[单选题] 自营业务决策机构原则上应当按照(　)的三级体制设立。

　　A.董事会—投资决策机构—自营业务部门

　　B.投资决策机构—董事会—自营业务部门

　　C.董事会—自营业务部门—投资决策机构

　　D.自营业务部门—投资决策机构一董事会

　　参考答案：A

　　【答案及解析】A自营业务决策机构原则上应当按照董事会投资决策机构一自营业务部门的三级体制设立。

　　54[单选题] 下列不属于我国证券登记结算制度的是(　)。

　　A.证券实名制

　　B.货银对付的交收制度

　　C.一级结算制度

　　D.净额结算制度

　　参考答案：C

　　【答案及解析】C本题考查证券登记结算制度的具体内容。我国证券登记结算制度包括证券实名制、货银对付的交收制度、分级结算制度和结算参与人制度、净额结算制度及结算证券和资金的专用性制度。

　　55[单选题] 下列会对银行造成损失，而不属于操作风险的是(　)。

　　A.违反监管规定

　　B.动力输送中断

　　C.声誉受损

　　D.黑客攻击

　　参考答案：C

　　【答案及解析】C考生要对几大风险有基本了解，便不难选出答案，应是选项C，声誉风险。

　　56[单选题] 国家股、法人股等是按(　)来划分的。

　　A.股票上市地点

　　B.股票投资主体的不同性质

　　C.股票上市主要监管部门

　　D.股票是否公开发行

　　参考答案：B

　　【答案及解析】B按股东的权利和义务关系，国外一般将股票分为普通股和优先股。在我国，按投资主体的不同性质，将股票划分为国家股、法人股、社会公众股和外资股等不同类型。

　　57[单选题] 证券公司的主要业务有(　)。

　　A.经纪、承销与保荐、证券投资咨询、自营业务、资产管理、融资融券、IB业务

　　B.经纪、承销与保荐、证券投资咨询、自营业务、资产管理、融资融券、资信评级

　　C.经纪、承销与保荐、资产评估、自营业务、资产管理、融资融券、IB业务

　　D.经纪、承销与保荐、证券投资咨询、自营业务、资产管理、登记结算、IB业务

　　参考答案：A

　　【答案及解析】A。选项B中的资信评级不是证券公司的业务;选项C中的资产评估不是证券公同的业务;选项D中的登记结算不是证券公司的业务。

　　58[单选题] 金融远期合约不包括(　)。

　　A.远期汇率协议

　　B.远期利率协议

　　C.远期股票合约

　　D.远期股指合约

　　参考答案：D

　　【答案及解析】D金融远期合约是指交易双方在场外市场上通过协商，按约定价格(称为“远期价格”)在约定的未来日期(交割日)买卖某种标的金融资产(或金融变量)的合约。金融远期合约主要包括远期利率协议、远期汇率合约以及远期股票合约。

　　59[单选题] 在证券市场起中介作用的机构是(　)和其他证券服务机构，通常把两者合称为证券中介机构。

　　A.证券公司

　　B.证券业协会

　　C.证券交易所

　　D.证券登记结算机构

　　参考答案：A

　　【答案及解析】A证券中介机构是指为证券市场参与者如发行人、投资者等提供各种服务的专职机构。按提供服务的内容不同，证券中介机构可以分为：证券经营机构;证券投资咨询机构;证券结算登记机构;证券金融公司;可从事证券相关业务的各类事务所。我国的证券经营机构，可分为证券专营机构(即证券公司)和证券兼营机构(即信托投资公司)。

　　60[单选题] 有甲、乙、丙、丁四人，均申报买入X股票，申报价格和时间如下：甲的买入价10.75元，时间为13：40;乙的买入价10.40元，时间为13：25;丙的买入价10.70元，时间为13：25;丁的买入价10.75元，时间为13：38。那么他们交易的优先顺序应为(　)。

　　A.乙、丙、丁、甲

　　B.丁、丙、乙、甲

　　C.丙、丁、乙、甲

　　D.丁、甲、丙、乙

　　参考答案：D

　　证券交易所内的证券交易按“价格优先、时间优先”原则竞价成交：价格优先是指较高价格买入申报优先于较低价格买入申报，较低价格卖出申报优先于较高价格卖出申报;时间优先是指买卖方向、价格相同的，先申报者优先于后申报者。同价位申报，依照申报时序决定优先顺序。

　　61[单选题] 我国相关法规规定，基金管理公司的主要股东的注册资本不得低于(　)人民币。

　　A.2亿元

　　B.3亿元

　　C.5亿元

　　D.10亿元

　　参考答案：B

　　【答案及解析】B我国相关法规规定，基金管理公司的主要股东的注册资本不得低于3亿元人民币。

　　62[单选题] (　)是管理利率风险、汇率风险、股票风险和商品风险非常有效的办法。

　　A.风险转移

　　B.风险补偿

　　C.风险对冲

　　D.风险分散

　　参考答案：C

　　【答案及解析】C本题主要考查对风险对冲的理解。风险对冲是管理利率风险、汇率风险、股票风险和商品风险非常有效的办法。

　　63[单选题] 中国人自己创办的第一家证券交易所是(　)。

　　A.北平证券交易所

　　B.上海证券交易所

　　C.深圳证券交易所

　　D.天津市企业交易所

　　参考答案：A

　　【答案及解析】A1918年夏天成立的北平证券交易所是中国人自己创办的第一家证券交易所。

　　64[单选题] 甲股份公司拟向社会公众公开发行股票并上市，该公司发行前注册资本为1.2亿元，公司没有内部职工股。若每股股价1元，则其首次发行的普通股数量不得少于(　)万股。

　　A.1800

　　B.2000

　　C.3000

　　D.3200

　　参考答案：C

　　【答案及解析】C《中华人民共和国证券法》规定，社会募集公司申请股票上市的条件之一是，向社会公开发行的股份达到公司股份总数的25%以上，公司股本总额超过人民币4亿元的，向社会公开发行股份的比例为10%以上。因此该公司发行的股票数量不得少于：1.2×25%=0.3(亿股)=3000(万股)。

　　65[单选题] 证券自律性组织包括(　)。

　　A.证券交易所和证券监管机构

　　B.证券交易所和证券业协会

　　C.证券监管机构和证券行业协会

　　D.证券公司和证券行业协会

　　参考答案：B

　　【答案及解析】B自律性组织：证券交易所、证券业协会、证券登记结算机构。

　　66[单选题] 证券公司代发行人发售证券，在承销期结束时，将未售出的证券全部退还给发行人的承销方式是(　)。

　　A.代销

　　B.余额包销

　　C.全额包销

　　D.包销

　　参考答案：A

　　【答案及解析】A本题考查代销的概念。股票代销指发行公司和证券经营机构达成协议，由后者代理发行公司发行股票的方式。

　　67[单选题] 申请证券评级业务许可的资信评级机构应当具备的条件不正确的是(　)。

　　A.具有中国法人资格，实收资本与净资产均不少于人民币2 000万元

　　B.具有符合规定的高级管理人员不少于5人;具有证券从业资格的评级从业人员不少于20人

　　C.最近5年未受到刑事处罚，最近3年未因违法经营受到行政处罚，不存在因涉嫌违法经营、犯罪正在被调查的情形

　　D.最近3年在税务、工商、金融等行政管理机关，以及自律组织、商业银行等机构无不良诚信记录

　　参考答案：B

　　【答案及解析】B申请证券评级业务许可的资信评级机构，应当具备下列条件：①具有中国法人资格，实收资本与净资产均不少于人民币2000万元。②具有符合《证券市场资信评级业务管理暂行办法》规定的高级管理人员不少于3人;具有证券从业资格的评级从业人员不少于20人，其中包括具有3年以上资信评级业务经验的评级从业人员不少于10人，具有中国注册会计师资格的评级从业人员不少于3人。③具有健全且运行良好的内部控制机制和管理制度。④具有完善的业务制度，包括信用等级划分及定义、评级标准、评级程序、评级委员会制度、评级结果公布制度、跟踪评级制度、信息保密制度、证券评级业务档案管理制度等。⑤最近5年未受到刑事处罚，最近3年未因违法经营受到行政处罚，不存在因涉嫌违法经营、犯罪正在被调查的情形。⑥最近3年在税务、工商、金融等行政管理机关以及自律组织、商业银行等机构无不良诚信记录。⑦中国证监会基于保护投资者、维护社会公共利益规定的其他条件。

　　68[单选题] 下列可以从基金财产中列支的费用不包括(　)。

　　A.基金管理费

　　B.基金托管费

　　C.基金合同生效前的验资费

　　D.基金合同生效后的信息披露费用

　　参考答案：C

　　【答案及解析】C本题考查可以从基金财产中列支的费用。选项C的正确说法应该是“基金合同生效前的信息披露费用”。

　　69[单选题] 以下属于基金运作费用的是(　)。

　　A.前端或后端申购费

　　B.托管费

　　C.投资利息费用

　　D.交易佣金

　　参考答案：B

　　【答案及解析】B基金运作费用主要包括基金管理费、托管费、基于基金资产计提的营销服务费等项目，但不包括前端或后端申购费、赎回费，也不包括投资利息费用、交易佣金等费用。

　　70[单选题] 证券交易所场内交易遵循的竞价原则是(　)。

　　A.时间优先

　　B.时间优先、价格优先

　　C.价格优先

　　D.价格优先、时间优先

　　参考答案：D

　　【答案及解析】D证券交易所实行“公平、公开、公正”的原则，交易价格由交易双方公开竞价确定，实行“价格优先、时间优先”的竞价成交原则。价格优先原则是指较高买进申报价格优先于较低买进申报价格，较低卖出申报价格优先于较高卖出申报价格;时间优先原则是指同价位之买卖委托单，依买卖委托单输入交易所计算机自动交易系统之时间先后原则决定其先后顺序。之所以不选8项是因为价格优先的原则要优于时间优先的原则。

　　71[单选题] 转融通业务的风险控制指标不正确的是(　)。

　　A.净资本与各项风险资本准备之和的比例不得低于100%

　　B.对单一证券公司转融通的余额，不得超过证券金融公司净资本的30%

　　C.融出的各种证券余额不得超过该证券上市流通市值的10%

　　D.冲抵保证金的每种证券余额不得超过该证券总市值的15%

　　参考答案：B

　　【答案及解析】B解析本题所要考核的知识点是证券金融公司从事转融通业务的管理。转融通业务是指证券金融公司将自有或依法筹集的资金和证券出借给证券公司，供其办理融资融券业务的经营活动。开展转融通业务的目的，是为了拓展证券公司融资融券业务资金和证券来源。证券金融公司开展转融通业务应当遵守下列风险控制指标规定：①净资本与各项风险资本准备之和的比例不得低于100%。②对单一证券公司转融通的余额，不得超过证券金融公司净资本的50%。③融出的各种证券余额不得超过该证券上市流通市值的10%。④冲抵保证金的每种证券余额不得超过该证券总市值的15%。

　　72[单选题] 估值方法的(　)是指基金在进行资产估值时均应采取同样的估值方法，遵守同样的估值规则。

　　A.公开性

　　B.一致性

　　C.长期性

　　D.准确性

　　参考答案：B

　　【答案及解析】B估值方法的一致性是指基金在进行资产估值时均应采取同样的估值方法，遵守同样的估值规则。

　　73[单选题] 除按规定分得本期固定股息外，无权再参与本期剩余盈利分配的优先股，称为(　)。

　　A.非累积优先股

　　B.非参与优先股

　　C.可赎回优先股

　　D.股息率固定优先股

　　参考答案：B

　　【答案及解析】B非参与优先股票是指除了按规定分得本期固定股息外，无权再参与对本期剩余盈利分配的优先股票。非参与优先股票是一般意义上的优先股票，其优先权不是体现在股息多少上，而是在分配顺序上。

　　74[单选题] 基金管理人应当坚持(　)利益优先的原则。

　　A.国家

　　B.基金托管人

　　C.基金份额持有人

　　D.自身

　　参考答案：C

　　【答案及解析】C基金管理公司应当坚持基金份额持有人利益优先原则。

　　75[单选题] 债券从发行之日起至偿清本息之日止的时间指(　)。

　　A.债券交易期限

　　B.债券发行期限

　　C.利息偿还期限

　　D.债券到期期限

　　参考答案：D

　　【答案及解析】D债券到期期限是指债券从发行之日起至偿清本息之日止的时间，也是债券发行人承诺履行合同义务的全部时间。

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