第 1 页：单项选择题

第 3 页：组合型选择题

　　26[单选题] 下列关于封闭式基金的利润分配，说法错误的是(　)。

　　A.封闭式基金的收益分配，每年不得少于一次

　　B.封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利润的90%

　　C.基金收益分配后基金份额净值不得高于面值

　　D.封闭式基金只能采用现金分红

　　参考答案：C

　　【答案及解析】C根据《公开募集证券投资基金运作管理办法》规定，封闭式基金的收益分配，每年不得少于一次;封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利润的90%。基金收益分配后基金份额净值不得低于面值;封闭式基金只能采用现金分红。

　　27[单选题] 发行人在确定债券期限时，要考虑的因素主要有(　)。

　　Ⅰ.债券变现能力 Ⅱ.筹集资金数额

　　Ⅲ.资金使用方向 Ⅳ.市场利率的变化

　　A.Ⅰ.Ⅱ

　　B.Ⅰ.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ.Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　【答案及解析】B债券到期期限是指债券从发行之日起至偿清本息之日止的时间，也是债券发行人承诺履行合同义务的全部时间。发行人在确定债券期限时，要考虑多种因素的影响，主要有：资金使用方向、市场利率变化、债券的变现能力。

　　28[单选题] 我国全国性资本市场的形成和初步发展阶段是(　)。

　　A.1978～1992年

　　B.1993～1998年

　　C.1981～1990年

　　D.1999年至今

　　参考答案：B

　　【答案及解析】B全国性资本市场的形成和初步发展是在1993～1998年。

　　29[单选题] 下列关于政府机构的说法中，正确的是(　)。

　　Ⅰ.参与证券投资的目的主要是为了调剂资金余缺和进行宏观调控

　　Ⅱ.我国国有资产管理部门通过国家控股、参股来支配更多社会资源

　　Ⅲ.中央银行通过买卖政府债券或金融债券，影响货币供应量，进行宏观调控

　　Ⅳ.可成立专门机构参与证券市场交易，有利于减少理性的市场震荡

　　A.Ⅰ.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ.Ⅱ

　　D.Ⅲ、V

　　参考答案：A

　　【答案及解析】A。出于维护金融稳定的需要，政府可成立或指定专门机构参与证券市场交易，减少非理性的市场震荡。故D选项错误。

　　30[单选题] 下列关于金融工具和金融市场叙述中，错误的是(　)。

　　A.贷款属于间接融资工具，其所在市场属于间接融资市场

　　B.股票属于直接融资工具，其发行、交易的市场属于直接融资市场

　　C.银行间同业拆借市场属于货币市场，同业拆借是其中的一种短期金融工具

　　D.银行间债券市场属于资本市场，债券回购是其中的一种长期金融工具

　　参考答案：D

　　【答案及解析】D债券回购是一种短期金融工具，属于货币市场中的银行间债券回购市场。

　　31[单选题] 代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会，而(　)都不召集的，代表基金份额10%以上的基金份额持有人有权自行召集，并报国务院证券监督管理机构备案。

　　Ⅰ.基金管理人 Ⅱ.基金发起人

　　Ⅲ.基金托管人 Ⅳ.基金投资人

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　【答案及解析】B代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额10%以上的基金份额持有人有权自行召集，并报国务院证券监督管理机构备案。

　　32[单选题] 当股份公司因解散或破产进行清算时，优先股股东可优先于普通股股东分配公司剩余资产，但一般是按优先股票的(　)清偿。

　　A.份额

　　B.固定股息

　　C.市值

　　D.面值

　　参考答案：D

　　【答案及解析】D当股份公司因解散或破产进行清算时，在对公司剩余资产的分配上，优先股票股东排在债权人之后、普通股票股东之前。也就是说，优先股票股东可优先于普通股票股东分配公司的剩余资产，但一般是按优先股票的面值清偿。

　　33[单选题] 依法在中华人民共和国境内设立的金融机构法人在全国银行间债券市场发行的、按约定还本付息的有价证券是(　)。

　　A.金融债券

　　B.商业银行次级债券

　　C.混合资本债券

　　D.公司债券

　　参考答案：A

　　【答案及解析】A金融债券是指依法在中华人民共和国境内设立的金融机构法人在全国银行间债券市场发行的、按约定还本付息的有价证券。

　　34[单选题] 我国证券公司的组织形式可以是(　)。

　　Ⅰ.有限责任公司 Ⅱ.无限责任公司

　　Ⅲ.股份有限公司 Ⅳ.合伙

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　【答案及解析】A《中华人民共和国证券法》规定，我国证券公司的组织形式为有限责任公司或股份有限公司，不得采取合伙及其他非法人组织形式。

　　35[单选题] 下列关于银行业金融机构证券投资范围的表述中，不正确的是(　)。

　　Ⅰ.对于因处置贷款质押资产而被动持有的股票，可以买卖

　　Ⅱ.可以买卖可转换债券

　　Ⅲ.可用自有资金买卖政府债券和金融债券

　　Ⅳ.只可用自有资金投资证券

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　参考答案：B

　　【答案及解析】B根据《中华人民共和国商业银行法》规定，银行业金融机构可用自有资金买卖政府债券和金融债券，除国家另有规定外，在中华人民共和国境内不得从事信托投资和证券经营业务，不得向非自用不动产投资或者向非银行金融机构和企业投资。《中华人民共和国外资银行管理条例》规定，外商独资银行、中外合资银行可买卖政府债券、金融债券，买卖股票以外的其他外币有价证券。银行业金融机构因处置贷款质押资产而被动持有的股票，只能单向卖出。

　　36[单选题] (　)应当采用代销方式发行。

　　Ⅰ.上市公司非公开发行股票未采用自行销售方式的

　　Ⅱ.上市公司公开发行股票未采用自行销售方式的

　　Ⅲ.上市公司向原股东配售股份的

　　Ⅳ.上市公司增发股份的

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　【答案及解析】A我国《证券发行与承销管理办法》和《上市公司证券发行管理办法》规定，上市公司发行证券，应当由证券公司承销;上市公司非公开发行股票未采用自行销售方式或者上市公司向原股东配售股份的，应当采用代销方式发行。

　　37[单选题] 普通股股东在股份公司解散清算时，有权要求取得公司按规定清偿后的(　)。

　　A.银行存款

　　B.注册资本

　　C.剩余资产

　　D.剩余资金

　　参考答案：C

　　【答案及解析】C普通股股东拥有公司盈余和剩余资产分配权，这一权利直接体现了其在经济利益上的要求。普通股票股东有权按照实缴的出资比例分取红利;普通股票股东在股份公司解散清算时，有权要求取得公司的剩余资产。

　　38[单选题] 证券投资的信用风险会受发行人的(　)因素影响。

　　Ⅰ.盈利水平 Ⅱ.规模大小

　　Ⅲ.事业稳定程度 Ⅳ.经营能力

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　【答案及解析】D信用风险实际上解释了发行人在财务状况不佳时出现违约和破产的可能，它主要受证券发行人的经营能力、盈利水平、事业稳定程度及规模大小等因素影响。

　　39[单选题] 证券交易所的特征不包括(　)。

　　A.有固定的交易场所和交易时间

　　B.参加交易者为具备会员资格的证券经营机构，交易采取经纪制

　　C.交易的对象并不限于合乎一定标准的上市证券

　　D.通过公开竞价的方式决定交易价格

　　参考答案：C

　　【答案及解析】C考查证券交易所的特征。具体包括：①有固定的交易场所和交易时间;②参加交易者为具备会员资格的证券经营机构，交易采取经纪制，即一般投资者不能直接进入交易所买卖证券，只能委托会员作为经纪人间接进行交易;③交易的对象限于合乎一定标准的上市证券;④通过公开竞价的方式决定交易价格;⑤集中了证券的供求双方，具有较高的成交速度和成交率;⑥实行“公开、公平、公正”原则，并对证券交易加以严格管理。

　　40[单选题] 典型的间接融资形式便是与(　)发生信用关系。

　　A.银行

　　B.金融机构

　　C.信托中心

　　D.信贷机构

　　参考答案：A

　　【答案及解析】A典型的间接融资是银行的存贷款业务。因此，典型的间接融资形式便是与银行发生信用关系。

　　41[单选题] 下列关于股利政策与股份变动的说法中，正确的是(　)。

　　Ⅰ.股利政策是股份公司稳健经营的重要指标

　　Ⅱ.股利政策是指股份公司对公司经营获得的盈余公积和应付利润采取现金分红或派息、发放红股等方式回馈股东的制度与政策

　　Ⅲ.从理论上说，不论是分割还是合并，只是增加或减少股东持有股票的数量，但并不改变每位股东所持股东权益占公司全部股东权益的比重

　　Ⅳ.股票拆细是将若干股股票合并为1股

　　A.Ⅰ.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ.Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　【答案及解析】A股利政策是指股份公司对公司经营获得的盈余公积和应付利润采取现金分红或派息、发放红股等方式回馈股东的制度与政策。股利政策体现了公司的发展战略和经营思路，稳定可预测的股利政策有利于股东利益最大化，是股份公司稳健经营的重要指标。股票分割又称“拆股”“拆细”，是将1股股票均等地拆成若干股。股票合并又称“并股”，是将若干股股票合并为1股。从理论上说，不论是分割还是合并，只是增加或减少股东持有股票的数量，但并不改变每位股东所持股东权益占公司全部股东权益的比重。

　　42[单选题] 我国证券交易所的证券交易采取(　)，一般投资者只能委托会员间接进行交易。

　　A.代理制

　　B.委托制

　　C.代销制

　　D.经纪制

　　参考答案：D

　　【答案及解析】D场内交易采用经纪制进行，投资者必须委托具有会员资格的证券经纪商在交易所内代理买卖证券。

　　43[单选题] 信用违约互换中的参考信用工具包括(　)。

　　Ⅰ.债券 Ⅱ.按揭贷款

　　Ⅲ.按揭支持证券 Ⅳ.各国国债

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　【答案及解析】D信用违约互换(CreditDefau1tSwap，简称“CDS”)就是一方将购入的具有违约风险的债务或债券中的违约风险转嫁给第三方(保险公司)。CDS交易参考的信用工具包括：按揭贷款、按揭支持证券、各国国债及公司债券或者债券组合、债券指数。

　　44[单选题] 证券投资基金是一种(　)集合投资方式。

　　Ⅰ.利益共享 Ⅱ.业余理财

　　Ⅲ.风险自担 Ⅳ.风险共担

　　A.Ⅰ.Ⅱ

　　B.Ⅰ.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ.Ⅳ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　【答案及解析】C证券投资基金是指通过公开发售基金份额募集资金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和运用资金，为基金份额持有人的利益，以资产组合方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。其特点包括：集合投资、分散风险、专业理财。

　　45[单选题] 资本跨国界资本流出的主要表现有(　)

　　Ⅰ.外国在本国的资产增加 Ⅱ.本国在外国的资产减少

　　Ⅲ.外国在本国的资产减少 Ⅳ.本国在外国的资产增加

　　V.本国对外国的债务减少 Ⅵ.本国对外国的债务增加

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅵ

　　B.Ⅲ、Ⅳ、Ⅵ

　　C.Ⅰ.Ⅱ、V

　　D.Ⅲ、Ⅳ、V

　　参考答案：D

　　【答案及解析】D本题为组合型选择题，主要考查资本流出情形下的主要表现形式：外国在本国的资产减少;外国对本国的债务增加;本国对外国的债务减少;本国在外国的资产增加。注意区分与资本流出情况下的表现。

　　46[单选题] 金融资产首次出售给公众时形成的交易市场是(　)。

　　A.证券发行市场

　　B.证券次级市场

　　C.现货市场

　　D.第三市场

　　参考答案：A

　　【答案及解析】A金融市场又分为发行市场和交易市场。发行市场，亦称为初级市场或一级市场，是指各种新发行的证券第一次售出的活动及场所。

　　47[单选题] 普通股票是标准的股票，通过发行普通股票所筹集的资金成为股份公司(　)的基础。

　　A.负债

　　B.注册资本

　　C.虚拟资本

　　D.货币资金

　　参考答案：B

　　【答案及解析】B普通股票是标准的股票，通过发行普通股票所筹集的资金，成为股份公司注册资本的基础。《中华人民共和国公司法》规定，股东可以用货币出资，也可以用实物、知识产权、土地使用权等可以用货币估价并可以依法转让的非货币财产作价出资。

　　48[单选题] (　)根据契约，对在代办股份转让系统中挂牌公司的信息披露行为进行监管、指导和督促。

　　A.交易所

　　B.证监会

　　C.证券业协会

　　D.证券公司

　　参考答案：D

　　【答案及解析】D代办股份转让系统由中国证券业协会负责自律性管理，以契约明确参与各方的权利、义务以及责任。证券公司依据契约，对挂牌公司的信息披露行为进行监管、指导和督促，中国证券业协会委托证券交易所对股份转让行为进行实时监控，并对异常转让情况提出报告。

　　49[单选题] 金融市场的构成要素包括(　)

　　Ⅰ.市场参与者 Ⅱ.交易工具

　　Ⅲ.市场监管者 Ⅳ.市场中介

　　Ⅴ.市场价格

　　A.Ⅰ.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ.Ⅱ、Ⅳ、V

　　C.Ⅰ.Ⅲ、Ⅳ、V

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

　　参考答案：B

　　【答案及解析】B金融市场是由金融市场参与者，金融市场交易工具，金融市场中介和金融市场价格这四个要素构成的，不包含金融市场监管者。

　　50[单选题] 目前我国各家商业银行推广的(　)是结构化金融衍生工具的典型代表。

　　A.资产结构化理财产品

　　B.利率结构化理财产品

　　C.挂钩不同标的资产的理财产品

　　D.股权结构化理财产品

　　参考答案：C

　　【答案及解析】C利用最基础的金融衍生工具的结构化特性，通过相互结合或者与基础金融工具相结合，开发设计出的具有复杂特性的金融衍生产品，一般称为结构化金融衍生工具。目前我国各家商业银行推广的挂钩不同标的资产的理财产品等都是其典型代表。

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