26[单选题] 1993年，(　)被批准首次在我国境内发行外币金融债券，发行对象为城乡居民。

　　A.中国投资银行

　　B.中国银行

　　C.中国农业银行

　　D.中国国际信托投资公司

　　参考答案：A

　　参考解析：1993年，中国投资银行被批准首次在境内发行外币金融债券，发行数量为5000万美元，发行对象为城乡居民，期限为1年，采取浮动利率制，利率高于国内同期限美元存款利率1个百分点。

　　27[单选题] 1982年，正式开办世界上第一个股票指数期货交易的交易所是(　)。

　　A.美国证券交易所

　　B.堪萨斯期货交易所

　　C.纽约证券交易所

　　D.芝加哥商业交易所所属的国际货币市场

　　参考答案：B

　　参考解析：1982年，世界上第一个股票指数期货交易所 ——堪萨斯期货交易所正式开办。

　　28[单选题] 道·琼斯股价平均数采用修正平均股价法来计算股价平均数，每当股票分割、送股或增发、配股数超过原股份(　)时，就对除数作相应的修正。

　　A.9%

　　B.10%

　　C.12%

　　D.15%

　　参考答案：B

　　参考解析：目前在国际上影响最大、历史最悠久的道 ·琼斯股价平均数采用修正股价平均数法来计算股价平均数，每当股票分割、送股或增发、配股数超过原股份10%时，就对除数作相应的修正。

　　29[单选题] 中国银监会借鉴其他国家对混合资本工具的有关规定，选择以(　)作为我国混合资本工具的主要形式。

　　A.场外交易的企业债券

　　B.凭证式国债

　　C.银行间市场发行的债券

　　D.交易所市场发行的债券

　　参考答案：C

　　参考解析：中国银监会借鉴其他国家对混合资本工具的有关规定，严格遵照《巴塞尔协议》要求的原则特征，选择以银行间市场发行的债券作为我国混合资本工具的主要形式，并由此命名我国的混合资本工具为混合资本债券。

　　30[单选题] 如果客户采用(　)方式，则当其输入相关的账号和正确的密码后，即视同确认了身份。

　　A.柜台委托

　　B.非柜台委托

　　C.自助委托

　　D.人工委托

　　参考答案：C

　　参考解析：如果客户采用自助委托方式，则当其输入相关的账号和正确的密码后，即视同确认了身份。

　　31[单选题] 参与(　)，还需向中央国债登记结算有限责任公司支付银行间账户服务费，向全国银行间同业拆借中心支付交易手续费等服务费用。

　　A.股票交易

　　B.衍生品交易

　　C.银行间债券交易

　　D.银行间贷款交易

　　参考答案：C

　　参考解析：参与银行间债券交易的，还需向中央国债登记结算有限责任公司支付银行间账户服务费，向全国银行间同业拆借中心支付交易手续费等服务费用。

　　32[单选题] 金融衍生工具从(　)可以分为金融远期合约、金融期货、金融期权、金融互换和结构化金融衍生工具。

　　A.自身交易的方法和特点

　　B.基础工具

　　C.交易场所

　　D.产品形态

　　参考答案：A

　　参考解析：金融衍生工具从其自身交易的方法和特点可以分为金融远期合约、金融期货、金融期权、金融互换和结构化金融衍生工具。

　　33[单选题] 目前，投资者在我国证券市场上进行证券交易时采用(　)。

　　A.挂名制

　　B.匿名制

　　C.代码制

　　D.实名制

　　参考答案：D

　　参考解析：目前，投资者在我国证券市场上进行证券交易时采用实名制。

　　34[单选题] 《国务院关于发行2009年地方政府债券有关问题的通知》中规定，地方政府债券将由(　)通过现行国债发行渠道代理发行。

　　A.政策性银行

　　B.地方政府

　　C.商业银行

　　D.财政部

　　参考答案：D

　　参考解析：《国务院关于发行2009年地方政府债券有关问题的通知》中规定，地方政府债券将由财政部通过现行国债发行渠道代理发行。

　　35[单选题] 经中国银监会认可，商业银行发行的普通的、无担保的、不以银行资产为抵押或质押的长期次级债务工具可列入附属资本，在距到期日前最后5年，其可计入附属资本的数量每年累计折扣(　)。

　　A.20%

　　B.30%

　　C.40%

　　D.50%

　　参考答案：A

　　参考解析：根据中国银监会于2004年3月1日施行的《商业银行资本充足率管理办法》，经中国银监会认可，商业银行发行的普通的、无担保的、不以银行资产为抵押或质押的长期次级债务工具可列入附属资本，在距到期日前最后5年，其可计入附属资本的数量每年累计折扣20%。

　　36[单选题] 传统的证券发行是以(　)为基础。

　　A.企业

　　B.股票

　　C.债券

　　D.资产池

　　参考答案：A

　　参考解析：传统的证券发行是以企业为基础，而资产证券化则是以特定的资产池为基础发行证券。

　　37[单选题] 封闭式基金有固定的存续期，一般在(　)年以上。

　　A.2

　　B.3

　　C.4

　　D.5

　　参考答案：D

　　参考解析：封闭式基金有固定的存续期，通常在5年以上，一般为10年或15年，经受益人大会通过并经监管机构同意可以适当延长期限。

　　38[单选题] 收益保证型产品可进一步细分为(　)产品。

　　A.保本型产品和保证最高收益型

　　B.盈利型产品和保证最低收益型

　　C.保本型产品和保证最低收益型

　　D.保本型产品和盈利型

　　参考答案：C

　　参考解析：按收益保障性分类，结构化金融衍生产品可分为收益保证型产品和非收益保证型产品两大类，其中前者又可进一步细分为保本型产品和保证最低收益型产品。

　　39[单选题] 金融衍生工具依照(　)，可以划分为股权类产品的衍生工具、货币衍生工具和利率衍生工具、信用衍生工具以及其他衍生工具。

　　A.基础工具分类

　　B.金融衍生工具自身交易的方法及特点

　　C.交易场所

　　D.产品形态

　　参考答案：A

　　参考解析：金融衍生工具从基础工具分类角度，可以划分为股权类产品的衍生工具、货币衍生工具、利率衍生工具、信用衍生工具以及其他衍生工具。

　　40[单选题] (　)风险最大。

　　A.国债

　　B.金融机构债券

　　C.地方政府债券

　　D.公司债券

　　参考答案：D

　　参考解析：由于公司的情况千差万别，有些经营有方、实力雄厚、信誉高，也有一些经营较差，可能处于倒闭的边缘，因此，公司债券的风险性相对于政府债券和金融债券要大一些。

　　41[单选题] 期货对冲交易以(　)的方式结束交易。

　　A.实物交割

　　B.现金交割

　　C.结清差价

　　D.对冲平仓

　　参考答案：C

　　参考解析：期货交易中的对冲是指交易者利用期货合约标准化的特征，在开仓和平仓的时候分别做两笔品种、数量、期限相同但方向相反的交易，并且不进行实物交割，而是以结清差价的方式结束交易的独特交易机制。

　　42[单选题] 最有影响的政治因素是(　)。

　　A.政权更迭

　　B.政治领导人更迭

　　C.战争

　　D.国际政治局势变化

　　参考答案：C

　　参考解析：战争是最有影响的政治因素。战争会破坏社会生产力，使经济停滞、生产凋敞、收入减少、利润下降。

　　43[单选题] 信用增级机构负责提升证券化产品的信用等级，为此要向(　)收取相应费用，并在证券违约时承担赔偿责任。

　　A.原始受益人

　　B.特定目的机构

　　C.承销人

　　D.证券化产品投资者

　　参考答案：B

　　参考解析：信用增级机构负责提升证券化产品的信用等级，为此要向特定目的机构收取相应费用，并在证券违约时承担赔偿责任。

　　44[单选题] 我国金融债券的发行始于(　)。

　　A.北洋政府时期

　　B.国民党政府时期

　　C.1993年，中国投资银行被批准发行

　　D.1994年，我国政策性银行成立后

　　参考答案：A

　　参考解析：我国金融债券的发行始于北洋政府时期，后来，国民党政府时期也曾多次发行过金融公债、金融长期公债和金融短期公债。

　　45[单选题] 各承销商包销的企业债券金额原则上不能超过其上年末净资产的(　)。

　　A.1/2

　　B.1/3

　　C.2/3

　　D.1/4

　　参考答案：B

　　参考解析：各承销商包销的企业债券金额原则上不得超过其上年末净资产的1/3。

　　46[单选题] 交易所交易基金的期权属于(　)。

　　A.单只股票期权

　　B.货币期权

　　C.股票组合期权

　　D.股票指数期权

　　参考答案：C

　　参考解析：股票组合期权是以一篮子股票为基础资产的期权，代表性品种是交易所交易基金的期权。

　　47[单选题] 会计师事务所职业保险的累计赔偿限额与累计职业风险基金之和不少于(　)万元。

　　A.1000

　　B.8000

　　C.500

　　D.300

　　参考答案：B

　　参考解析：财政部和证监会在《关于调整证券资格会计师事务所申请条件的通知》(财会[2010]2号)中规定，“会计师事务所职业保险的累计赔偿限额与累计职业风险基金之和不少于8000万元”。

　　48[单选题] 通过向社会公开发行一种凭证来筹集资金，并将资金用于证券投资的集合投资制度指的是(　)。

　　A.股票

　　B.债券

　　C.投资基金

　　D.公开市场业务

　　参考答案：C

　　参考解析：投资基金是一种利益共享、风险共担的集合投资制度，即通过向社会公开发行一种凭证来筹集资金，并将资金用于证券投资。

　　49[单选题] 2010年9月，中国证监会发布了(　)，对证券公司借入次级债务进行了规范。

　　A.《证券公司监督管理条例》

　　B.《证券法》

　　C.《证券公司风险控制指标管理办法》

　　D.《证券公司借入次级债务规定》

　　参考答案：D

　　参考解析：2010年9月，根据《证券法》《证券公司监督管理条例》《证券公司风险控制指标管理办法》等法律、行政法规的规定，中国证监会发布了《证券公司借入次级债务规定》(证监会令[2010]23号)，对证券公司借入次级债务进行了规范。

　　50[单选题] 国债现券、企业债(含可转换债券)、国债回购以及以后出现的新的交易品种，其交易佣金标准由(　)制定。

　　A.中国证监会

　　B.中国结算公司

　　C.国家发改委

　　D.证券交易所

　　参考答案：D

　　参考解析：国债现券、企业债(含可转换债券)、国债回购以及以后出现的新的交易品种，其交易佣金标准由证券交易所制定并报中国证监会和原国家计划和发展委员会(现为国家发展和改革委员会)备案，备案15天内无异议后实施。

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