第 1 页：选择题

第 3 页：组合型选择题

　　二、组合型选择题(共50题，每题1分，共50分。以下备选项中，只有一项符合题目要球不选、错选均不得分)

　　51[单选题] 我国提供基金评价业务的公司包括(　)。

　　Ⅰ.晨星公司

　　Ⅱ.海通证券

　　Ⅲ.招商证券

　　Ⅳ.招商银行

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　参考答案：D

　　参考解析：我国提供基金评价业务的公司主要有晨星公司、银河证券、海通证券、招商证券、上海证券等。

　　52[单选题] 目前，在银行间债券市场办理债券结算业务的基本制度依据包括(　)。

　　Ⅰ.《全国银行间债券市场债券远期交易主协议》

　　Ⅱ.《全国银行间债券市场债券交易流通审核规则》

　　Ⅲ.《银行间债券市场债权登记托管结算管理办法》

　　Ⅳ.《全国银行间债券市场债券交易管理办法》

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析：目前，在银行间债券市场办理债券结算业务的基本制度依据是中国人民银行颁布的《全国银行间债券市场债券交易管理办法》《银行间债券市场债权登记托管结算管理办法》《全国银行间债券市场债券交易流通审核规则》。

　　53[单选题] 下列属于企业盈利能力比率的是(　)。

　　Ⅰ.资产收益率

　　Ⅱ.净资产收益率

　　Ⅲ.存货周转率

　　Ⅳ.销售利润率

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：评价企业盈利能力的比率有很多，其中最重要的有3种：销售利润率(ROS)、资产收益率(ROA)、净资产收益率(ROE)。这3种比率都使用的是企业的年度净利润。

　　54[单选题] 下列关于债券票面价值的说法中，不正确的是(　)。

　　Ⅰ.在债券的票面价值中，只需要规定债券的票面金额

　　Ⅱ.票面金额定的较小，发行成本也就较小

　　Ⅲ.票面金额定的较大，有利于小额投资者购买

　　Ⅳ.债券票面金额的确定要根据债券的发行对象、市场资金供给情况及债券发行费用等因素综合考虑

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析： Ⅰ项，在债券的票面价值中，首先要规定票面价值的币种，币种确定后，则要规定债券的票面金额;Ⅱ项，票面金额定得较小，债券本身的印刷及发行工作量大，费用可能较高;Ⅲ项，票面金额定得较大，有利于少数大额投资者认购，但使小额投资者无法参与。

　　55[单选题] 股权类产品的衍生工具包括(　)。

　　Ⅰ.货币期货

　　Ⅱ.股票期货

　　Ⅲ.股票期权

　　Ⅳ.股票指数期货

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　参考答案：A

　　参考解析：股权类产品的衍生工具是指以股票或股票指数为基础工具的金融衍生工具，主要包括股票期货合约、股票期权合约、股票指数期货合约、股票指数期权合约以及上述合约的混合交易合约。

　　56[单选题] 下列属于投资政策说明书内容的是(　)。

　　Ⅰ.投资范围和投资限制

　　Ⅱ.投资回报率目标

　　Ⅲ.业绩比较基准

　　Ⅳ.风险提示

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　参考答案：D

　　参考解析：投资政策说明书的内容一般包括投资回报率目标、投资范围、投资限制(包括期限、流动性、合规等)、业绩比较基准。有些机构还将投资决策流程、投资策略与交易机制等内容纳入投资政策说明书。

　　57[单选题] 基金资产估值需要考虑的因素包括(　)。

　　Ⅰ.估值频率

　　Ⅱ.交易时间

　　Ⅲ.估值方法的一致性及公开性

　　Ⅳ.交易价格及其公允性

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析：基金资产估值需考虑的因素包括： ①估值频率;②交易价格及其公允性;③估值方法的一致性及公开性。

　　58[单选题] 下列关于佣金的说法中，正确的是(　)。

　　Ⅰ.A股佣金标准的起点与B股不同

　　Ⅱ.佣金的收费标准因交易品种、交易场所的不同而有所差异

　　Ⅲ.债券交易佣金由证券交易所指定

　　Ⅳ.目前我国证券投资基金佣金实行固定制度

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　参考答案：D

　　参考解析：目前我国证券投资基金佣金实行最高上限向下浮动制度。

　　59[单选题] 下列各项中，(　)是我国证券账户的种类。

　　Ⅰ.人民币普通股票账户

　　Ⅱ.人民币特种股票账户

　　Ⅲ.证券投资基金账户

　　Ⅳ.权证交易账户

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析：按交易场所划分，证券账户可以划分为上海证券账户和深圳证券账户;按用途划分，证券账户可以划分为人民币普通股票账户、人民币特种股票账户、证券投资基金账户和其他账户等。

　　60[单选题] 流动性风险是指由于流动性的不确定变化而使金融机构遭受损失的可能性。其中，流动性的含义可理解为(　)。

　　Ⅰ.金融资产以合理的价格在市场上流通的能力

　　Ⅱ.金融资产以合理的价格在市场上交易及变现的能力

　　Ⅲ.金融机构能够随时支付其应付款项的能力

　　Ⅳ.金融机构能以合理的利率方便地筹措资金的能力

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析：流动性包含两层含义：一是指金融资产以合理的价格在市场上流通、交易及变现的能力。另一层含义是指金融机构能够随时支付其应付款项的能力以及能以合理的利率方便地筹措资金的能力。如果这些方面的能力强，则其流动性好，反之，则流动性差。当发生储户挤兑而银行头寸不足时，就会发生流动性风险，若控制不力会波及整个金融体系的安全。

　　61[单选题] 下列属于非系统性风险的是(　)。

　　Ⅰ.财务风险

　　Ⅱ.经营风险

　　Ⅲ.利率风险

　　Ⅳ.流动性风险

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：非系统性风险是由于公司特定经营环境或特定时间变化引起的不确定性的加强，只对个别公司的证券产生影响，是公司特有的风险，主要包括财务风险、经营风险和流动性风险。

　　62[单选题] 持有区间收益中的收入回报包括(　)。

　　Ⅰ.分红

　　Ⅱ.股票、债券、房地产等资产价格的增加/减少

　　Ⅲ.利息

　　Ⅳ.租金

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析：投资者购买证券、基金等投资产品，关心的是在持有区间所获得的收益率。持有区间所获得的收益通常来源于两部分：资产回报和收入回报。资产回报是指股票、债券、房地产等资产价格的增加/减少;而收入回报包括分红、利息、租金等。

　　63[单选题] 客户交易结算资金第三方存管制度是按照(　)的原则，设计、实施了新的客户交易结算资金第三方存管制度。

　　Ⅰ.保障客户资产安全

　　Ⅱ.防止风险传递

　　Ⅲ.方便投资者

　　Ⅳ.有利于证券公司业务创新

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析：客户交易结算资金第三方存管制度是根据2006年我国新修订的《中华人民共和国证券法》有关 “客户的交易结算资金应当存放在商业银行，以每个客户的名义单独立户管理”的规定，中国证监会在原有客户资金存管制度的基础上，按照保障客户资产安全、防止风险传递、方便投资者、有利于证券公司业务创新的原则，设计、实施了新的客户交易结算资金第三方存管制度。

　　64[单选题] 下列属于境外资产托管人条件的是(　)。

　　Ⅰ.具备安全、高效的清算、交割能力

　　Ⅱ.最近一个会计年度实收资本不少于10亿美元或等值货币，并且托管资产规模不少于1000亿美元或等值货币

　　Ⅲ.有足够熟悉境外托管业务的专职人员

　　Ⅳ.在中国大陆以外的国家或地区设立，受当地政府、金融或证券监管机构的监管

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析：最近一个会计年度实收资本不少于10亿美元或等值货币， “或”托管资产规模不少于1 000亿美元或等值货币。

　　65[单选题] 公司的主要财务报表包括(　)。

　　Ⅰ.产品销售明细表

　　Ⅱ.资产负债表

　　Ⅲ.利润表

　　Ⅳ.现金流量表

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析：财务报表主要包括资产负债表、利润表和现金流量表三大报表，另外还包括所有者权益变动表。根据三大财务报表的信息，投资者可以了解企业财务状况、计算财务比率和分析企业的营运状况、价值和风险特征。

　　66[单选题] 下列关于信用利差特点的说法中，正确的是(　)。

　　Ⅰ.对于给定的非政府部门的债券、给定的信用评级，信用利差随着期限增加而扩大

　　Ⅱ.信用利差的变化本质上是市场风险偏好的变化，受经济预期影响

　　Ⅲ.信用利差随着经济周期的扩张而缩小，随着经济周期的收缩而扩张

　　Ⅳ.信用利差的变化一般发生在经济周期发生转换之后

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　参考答案：D

　　参考解析：一般而言，信用利差有以下3个显著特点： ①对于给定的非政府部门的债券、给定的信用评级，信用利差随着期限增加而扩大;②信用利差随着经济周期(商业周期)的扩张而缩小，随着经济周期(商业周期)的收缩而扩张;③信用利差的变化本质上是市场风险偏好的变化，受经济预期影响。从实际数据看，信用利差的变化一般发生在经济周期发生转换之前，因此，信用利差可以作为预测经济周期活动的指标。

　　67[单选题] 下列说法中正确的是(　)。

　　Ⅰ.QDII是在我国人民币没有实现可自由兑换，资本项目尚未开放的情况下，有限度地允许境内投资者投资境外证券市场的一项过渡性的制度安排

　　Ⅱ.QDII基金不得利用融资投资金融衍生品

　　Ⅲ.境内机构投资者开展境外证券投资业务时，应当由具有证券投资基金托管资格的银行负责资产托管业务

　　Ⅳ.境内机构投资者进行证券投资时，可以委托境外投资顾问为其提供证券买卖建议或投资组合管理等服务

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　参考答案：B

　　参考解析：QDII基金不得利用融资购买证券，但投资金融衍生品除外。

　　68[单选题] 下列关于市场风险特点的说法中，正确的是(　)。

　　Ⅰ.主要由证券价格、利率、汇率等市场风险因子的变化引起

　　Ⅱ.种类众多、影响广泛、发生频繁，但不是各个经济主体所面临的最主要的基础性风险

　　Ⅲ.常常是其他金融风险的驱动因素

　　Ⅳ.相对其他类型的金融风险而言，市场风险的历史信息和历史数据的易得性较高

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：市场风险具有以下特点： ①主要由证券价格、利率、汇率等市场风险因子的变化引起。②种类众多、影响广泛、发生频繁，是各个经济主体所面临的最主要的基础性风险。③常常是其他金融风险的驱动因素。④相对其他类型的金融风险而言，市场风险的历史信息和历史数据的易得性较高。

　　69[单选题] 下列关于定向资产管理业务的内部控制的说法中，正确的是(　)。

　　Ⅰ.证券公司定向资产管理业务可以从事场外交易、网下申购等特殊交易

　　Ⅱ.证券公司发现定向资产管理业务出现重大问题的，应当及时向证券交易所报告

　　Ⅲ.证券公司应当由专门的部门负责资产管理业务

　　Ⅳ.证券公司应根据自身的管理能力及风险控制水平，合理控制定向资产管理业务规模

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析：证券公司发现定向资产管理业务出现重大问题的，应当及时向公司注册地中国证监会派出机构报告。

　　70[单选题] 银行间债券市场的交易制度包括(　)。

　　Ⅰ.做市商制度

　　Ⅱ.撮合交易制度

　　Ⅲ.结算代理制度

　　Ⅳ.公开市场一级交易商制度

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析：银行间债券市场的交易制度包括：公开市场一级交易商制度、做市商制度、结算代理制度。

　　71[单选题] 我国证券公司监管制度主要包括(　)。

　　Ⅰ.业务许可制度

　　Ⅱ.以净资本为核心的经营风险控制制度

　　Ⅲ.合规管理制度

　　Ⅳ.客户交易结算资金第三方存管制度

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析：目前，我国证券公司监管制度包括： ①以诚信与资质为标准的市场准入制度。②以净资本为核心的经营风险控制制度。③合规管理制度。④客户交易结算资金第三方存管制度。⑤信息报送与披露制度等。

　　72[单选题] 金融远期合约包括(　)。

　　Ⅰ.远期利率协议

　　Ⅱ.远期外汇合约

　　Ⅲ.远期股票合约

　　Ⅳ.远期债券合约

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析：金融远期合约主要包括远期利率协议、远期外汇合约和远期股票合约。

　　73[单选题] 下列关于基金利润分配的说法中，正确的是(　)。

　　Ⅰ.开放式基金应该在基金合同中约定每年基金利润分配的最多次数

　　Ⅱ.投资者周五申请赎回的货币基金份额，不享有周六、周日的利润分配

　　Ⅲ.基金进行利润分配会导致基金份额净值下降，但并不意味着投资者有投资损失

　　Ⅳ.封闭式基金一般采用现金方式分红

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析：投资者于周五申购或转换转入的基金份额不享有周五和周六、周日的利润，投资者于周五赎回或转换转出的基金份额享有周五和周六、周日的利润。

　　74[单选题] 期货市场的功能包括(　)。

　　Ⅰ.价格发现

　　Ⅱ.套现

　　Ⅲ.风险管理

　　Ⅳ.投机

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析：一般而言，期货市场的基本功能有以下3种：风险管理、价格发现、投机。

　　75[单选题] 下列选项中，属于内在价值法的是(　)。

　　Ⅰ.自由现金流量贴现模型

　　Ⅱ.市盈率模型

　　Ⅲ.股利贴现模型

　　Ⅳ.超额收益贴现模型

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析：内在价值法又称绝对价值法或收益贴现模型，是按照未来现金流的贴现对公司的内在价值进行评估。具体又分为股利贴现模型、自由现金流量贴现模型、超额收益贴现模型等。 Ⅱ项，市盈率模型属于相对价值法。

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