26[单选题] (　　)成立标志着现代银行制度的确立，也意味着以银行为中介的借贷资金市场的形成。

　　A.威尼斯银行诞生

　　B.意大利米兰银行诞生

　　C.荷兰阿姆斯特丹银行诞生

　　D.英格兰银行诞生

　　参考答案：D

　　参考解析：最早实行资本主义制度的英国，也于1694年成立了英格兰银行。其成立标志着现代银行制度的确立，也意味着以银行为中介的借贷资金市场的形成。

　　27[单选题] 以下不属于证券投资基金特征的是(　　)。

　　A.集合理财，专业管理

　　B.组合投资，分散风险

　　C.收益平稳，风险较小

　　D.独立托管，保障安全

　　参考答案：C

　　参考解析：【答案及解析】C证券投资基金的特征是集合理财、专业管理，组合投资、分散风险，利益共享、风险共担，严格管理、信息透明，独立托管、保障安全。

　　28[单选题] 下列不属于影响债券利率因素的是(　　)。

　　A.筹资者的资信

　　B.债券票面金额

　　C.债券期限长短

　　D.借贷资金市场利率水平

　　参考答案：B

　　参考解析：【答案及解析】B影响债券利率的因素有：①借贷资金市场利率水平。②筹资者的资信。③债券期限长短。

　　29[单选题] 根据上海证券交易所的规定，买卖无价格涨跌幅限制的股票，集合竞价阶段的有效申报价格应符合：股票交易申报价格不高于前收盘价格的(　　)，并且不低于前收盘价格的(　　)。

　　A.600%;10%

　　B.900%;30%

　　C.900%;50%

　　D.900%;100%

　　参考答案：C

　　参考解析：根据上海证券交易所的规定，买卖无价格涨跌幅限制的股票，集合竞价阶段的有效申报价格应符合：股票交易申报价格不高于前收盘价格的900%，并且不低于前收盘价格的50%。

　　30[单选题] 上海证券交易所建立时间为(　　)。

　　A.1988年

　　B.1990年

　　C.1991年

　　D.1994年

　　参考答案：B

　　参考解析：1990年上海证券交易所建立。

　　31[单选题] 下列选项中，QDII基金可以投资的有(　　)。

　　Ⅰ.美国存托凭证 Ⅱ.公司债券

　　Ⅲ.住房按揭支持证券 Ⅳ.贵金属

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析：【答案及解析】AQDII基金可投资于下列金融产品或工具：①银行存款、可转让存单、银行承兑汇票、银行票据、商业票据、回购协议、短期政府债券等货币市场工具。②政府债券、公司债券、可转换债券、住房按揭支持证券、资产支持证券等及经中国证监会认可的国际金融组织发行的证券。③与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券市场挂牌交易的普通股、优先股、全球存托凭证和美国存托凭证、房地产信托凭证。④在已与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券监管机构登记注册的公募基金。⑤与固定收益、股权、信用、商品指数、基金等标的物挂钩的结构性投资产品。⑥远期合约、互换及经中国证监会认可的境外交易所上市交易的权证、期权、期货等金融衍生产品。

　　32[单选题] 一般性货币政策工具属于对货币(　　)的调节。

　　A.总量

　　B.规模

　　C.流通时间

　　D.流通速度

　　参考答案：A

　　参考解析：【答案及解析】A一般性货币政策工具属于对货币总量的调节，经常使用且其运用能对整个经济活动产生普遍性的影响。

　　33[单选题] (　　)机制的存在将会迫使ETF二级市场价格与份额净值趋于一致，使ETF既不会出现类似封闭式基金二级市场大幅折价交易、股票大幅溢价交易现象，也克服了开放式基金不能进行盘中交易的弱点。

　　A.套利

　　B.套期保值

　　C.跨系统转登记

　　D.实物申购、赎回

　　参考答案：A

　　参考解析：【答案及解析】A套利机制的存在将会迫使ETF二级市场价格与份额净值趋于一致，使ETF既不会出现类似封闭式基金二级市场大幅折价交易、股票大幅溢价交易现象，也克服了开放式基金不能进行盘中交易的弱点。

　　34[单选题] (　　)是整个证券市场的核心。

　　A.证券交易所

　　B.证券投资者

　　C.证券发行人

　　D.证券公司

　　参考答案：A

　　参考解析：【答案及解析】A本题考查证券交易所的定义。证券交易所是证券买卖双方公开交易的场所，是一个高度组织化、集中进行证券交易的市场，是整个证券市场的核心。

　　35[单选题] 下列关于政策性金融机构的说法，正确的是(　　)。

　　A.与商业银行没有区别

　　B.不以盈利为目的

　　C.由政府支持，不完全以盈利为目的

　　D.代表国家财政

　　参考答案：C

　　参考解析：【答案及解析】C政策性金融机构是由政府创立、参股、支持或担保的不完全以盈利为目的的。专门为贯彻政府的社会经济政策或意图，在特定的领域内，直接或间接地从事融资活动，协助政府发展经济、促进社会进步、进行宏观经济管理的金融机构，

　　36[单选题] 股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的(　　)。

　　A.股票面值

　　B.账面价值

　　C.实际价值

　　D.股票价格

　　参考答案：C

　　参考解析：股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的实际价值。

　　37[单选题] 《融资融券交易试点实施细则》规定，单只标的证券的融资余额达到该证券上市可流通市值的(　　)时，交易所可以在次一交易日暂停其融资买入;当其融资余额降低至(　　)以下时，交易所可以在次一交易日恢复其融资买入。

　　A.10%、15%

　　B.25%、20%

　　C.20%、25%

　　D.25%、25%

　　参考答案：B

　　参考解析：《融资融券交易试点实施细则》对单只证券融资融券规模进行了以下限制：单只标的证券的融资余额达到该证券上市可流通市值的25%时，交易所可以在次一交易日暂停其融资买入;当其融资余额降低至20%以下时，交易所可以在次一交易日恢复其融资买人。

　　38[单选题] 股东参与公司重大决策权利的大小通常取决于其持有股份数量的多少，如果某股东持有的或实际控制的股份数量达到决策所需的有效多数，则该股东为该股份公司的(　　)。

　　A.董事长

　　B.控股股东或实际控制人

　　C.总经理

　　D.以上都不对

　　参考答案：B

　　参考解析：股东参与公司重大决策权利的大小通常取决于其持有股份数量的多少，如果某股东持有的或实际控制的股份数量达到决策所需的有效多数，则该股东为该股份公司的控股股东或实际控制人。

　　39[单选题] 一般来讲，政府债券与公司债券相比(　　)。

　　A.公司债券风险大，收益低

　　B.公司债券风险小，收益高

　　C.政府债券风险大，收益高

　　D.政府债券风险小，收益稳定

　　参考答案：D

　　参考解析：【答案及解析】D政府债券是政府发行的债券，由政府承担还本付息的责任，是国家信用的体现。政府债券的付息由政府保证，其信用度最高，风险最小，对于投资者来说，投资政府债券的收益是比较稳定的。

　　40[单选题] 金融市场的风险分散和规避功能，要求面对市场行情的变化，同时，资金供给者在为闲置资金寻求出路的首先(　　)。

　　A.自由买卖

　　B.保证资金安全

　　C.交易活动灵活多变

　　D.获得盈利

　　参考答案：B

　　参考解析：由于市场行情变化多端，资金供给者在为闲置资金寻求出路的同时，首先要保证资金的安全。金融市场上有多种融资形式可供选择，各种金融工具的自由买卖和灵活多样的金融交易活动，增强了金融工具的安全性，提高了融资效率，使资金供应者能够灵活地调整其闲置资金的保存形式，达到既能获得盈利又能保证安全性和流动性的目的。

　　41[单选题] 由中国证券业协会责令改正;拒不改正的，由中国证券业协会对证券经营机构及其直接责任人员给予纪律处分;情节严重的，由中国证监会单处或者并处警告、(　　)以下罚款。

　　A.1万元

　　B.2万元

　　C.3万元

　　D.4万元

　　参考答案：C

　　参考解析：由中国证券业协会责令改正;拒不改正的，由中国证券业协会对证券经营机构及其直接责任人员给予纪律处分;情节严重的，由中国证监会单处或者并处警告、3万元以下罚款。

　　42[单选题] 金融风险的特点包括(　　)。

　　Ⅰ.确定性 Ⅱ.周期性

　　Ⅲ.可管理性 Ⅳ.扩散性

　　A.Ⅰ.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析：【答案及解析】D金融风险的特征包括：①隐蔽性。②扩散性。③加速性。④不确定性。⑤可管理性。⑥周期性。

　　43[单选题] 《中华人民共和国证券法》规定，社会募集公司申请股票上市的条件之一是，向社会公开发行的股份达到公司股份总数的25%以上。公司股本总额超过人民币4亿元的，向社会公开发行股份的比例为(　　)以上。

　　A.5%

　　B.10%

　　C.15%

　　D.20%

　　参考答案：B

　　参考解析：【答案及解析】B社会公众股是指社会公众依法以其拥有的财产投入公司时形成的可上市流通的股份。在社会募集方式下，股份公司发行的股份，除了由发起人认购一部分外，其余部分应该向社会公众公开发行。《中华人民共和国证券法》规定，公司申请股票上市的条件之一是：向社会公开发行的股份达到公司股份总数的25%以上;公司股本总额超过人民币4亿元的，向社会公开发行股份的比例为10%以上。

　　44[单选题] 关于委托指令的分类，说法错误的是(　　)。

　　A.根据委托订单的数量，有整数委托和零数委托

　　B.根据买卖证券的方向，有买进委托和卖出委托

　　C.根据委托目的，有停止损失委托和停止损失限价委托

　　D.根据委托时效限制，有当日委托、当周委托、无期限委托、开市委托、收市委托

　　参考答案：C

　　参考解析：【答案及解析】C委托指令有多种形式，可以按照不同的依据来分类：根据委托订单的数量，有整数委托和零数委托;根据买卖证券的方向，有买进委托和卖出委托;根据委托价格限制，有市价委托、限价委托、停止损失委托和停止损失限价委托;根据委托时效限制，有当日委托、当周委托、无期限委托、开市委托、收市委托等。

　　45[单选题] 下列不属于创业板市场功能的是(　　)。

　　A.承担风险资本的退出窗口作用

　　B.促进产业升级

　　C.优化资源配置

　　D.有“宏观经济晴雨表”之称

　　参考答案：D

　　参考解析：【答案及解析】D创业板市场的功能主要表现在两个方面：一是在风险投资机制中的作用，即承担风险资本的退出窗口作用;二是作为资本市场所固有的功能，包括优化资源配置、促进产业升级等作用，而对企业来讲，上市除了融通资金外，还有提高企业知名度、分担投资风险、规范企业运作等作用。相对创业板市场而言，主板市场是资本市场中最重要的组成部分，很大程度上能够反映经济发展状况，有“宏观经济晴雨表”之称。

　　46[单选题] 向客户出借资金供其买人上市证券或者出借上市证券供其卖出，并收取担保物的经营活动属于(　　)。

　　A.证券承销与保荐业务

　　B.证券经纪业务

　　C.融资融券业务

　　D.证券自营业务

　　参考答案：C

　　参考解析：【答案及解析】C向客户出借资金供其买入上市证券或者出借上市证券供其卖出，并收取担保物的经营活动属于融资融券业务。

　　47[单选题] 金融衍生工具的发展动因包括(　　)。

　　Ⅰ.避险 Ⅱ.金融自由化

　　Ⅲ.金融机构的利润驱动 Ⅳ.新技术革命

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析：【答案及解析】A金融衍生工具的发展动因包括：①金融衍生工具产生的最基本原因是避险。②20世纪80年代以来的金融自由化进一步推动了金融衍生工具的发展。③金融机构的利润驱动是金融衍生工具产生和迅速发展的又一重要原因。④新技术革命为金融衍生工具的产生与发展提供了物质基础与手段。

　　48[单选题] 全国性社会保障基金可用于支付(　　)。

　　Ⅰ.退休人员工资 Ⅱ.失业救济

　　Ⅲ.社会养老保险 Ⅳ.财政补贴

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析：【答案及解析】A全国性社会保障基金属于国家控制的财政收入，主要用于支付失业救济和退休金，是社会福利网的最后一道防线，对资金的安全性和流动性要求非常高。

　　49[单选题] 中国国库券的期限最短的为(　　)。

　　A.1年

　　B.9个月

　　C.6个月

　　D.3个月

　　参考答案：A

　　参考解析：中国国库券的期限最短的为一年，而西方国家国库券品种较多，一般可分为3个月、6个月、9个月、1年期四种，其面额起点各国不一。

　　50[单选题] 我国金融系体的主体是(　　)

　　A.保险公司

　　B.证券机构

　　C.中央银行

　　D.商业银行

　　参考答案：D

　　参考解析：【答案及解析】D在我国的金融机构体系中，以商业银行为代表的银行业金融机构主体，并且以银行信贷为主的间接融资在社会总融资中占主导地位。

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