第 1 页：选择题

第 3 页：组合型选择题

　　76[单选题] 在股份公司盈利分配顺序上，各国公司法一般都规定，公司盈利(　　)。

　　Ⅰ.首先应支付股东的本金和利息，缴纳税金

　　Ⅱ.首先应支付债权人的本金和利息，缴纳税金

　　Ⅲ.其次是支付优先股股息

　　Ⅳ.最后才是分配普通股红利

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析：在股份公司盈利分配顺序上，各国公司法一般都规定，公司盈利首先应支付债权人的本金和利息，缴纳税金;其次是支付优先股股息;最后才是分配普通股红利。

　　77[单选题] 短期资本流动包括(　　)。

　　Ⅰ.贸易资本流动

　　Ⅱ.银行资金调拨

　　Ⅲ.增值性资本流动

　　Ⅳ.投机性资本流动

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析：短期资本流动，它是指期限在一年或一年以内即期支付的资本流动。它主要有四种类型：(1)贸易资本流动。(2)银行资金调拨。(3)保值性资本流动。(4)投机性资本流动。

　　78[单选题] 发行人在独立性方面不得有严重缺陷，即发行人的资产完整，人员、财务、机构和业务独立。这包括(　　)。

　　Ⅰ.生产型企业应当具备与生产经营有关的生产系统、辅助生产系统和配套设施，合法拥有与生产经营有关的土地、厂房、机器设备以及商标、专利、非专利技术的所有权或者使用权，具有独立的原料采购和产品销售系统;非生产型企业应当具备与经营有关的业务体系及相关资产。

　　Ⅱ.发行人的总经理、副总经理、财务负责人和董事会秘书等高级管理人员不得在控股股东、实际控制人及其控制的其他企业中担任除董事、监事以外的其他职务，不得在控股股东、实际控制人及其控制的其他企业领薪;发行人的财务人员不得在控股股东、实际控制人及其控制的其他企业中兼职

　　Ⅲ.发行人应当建立独立的财务核算体系，能够独立做出财务决策，具有规范的财务会计制度和对分公司、子公司的财务管理制度;发行人不得与控股股东、实际控制人及其控制的其他企业共用银行账户

　　Ⅳ.发行人应当建立健全内部经营管理机构，独立行使经营管理职权，与控股股东、实际控制人及其控制的其他企业间不得有机构混同的情形

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析：发行人在独立性方面不得有严重缺陷，即发行人的资产完整，人员、财务、机构和业务独立。这包括(1)生产型企业应当具备与生产经营有关的生产系统、辅助生产系统和配套设施，合法拥有与生产经营有关的土地、厂房、机器设备以及商标、专利、非专利技术的所有权或者使用权，具有独立的原料采购和产品销售系统;非生产型企业应当具备与经营有关的业务体系及相关资产。(2)发行人的总经理、副总经理、财务负责人和董事会秘书等高级管理人员不得在控股股东、实际控制人及其控制的其他企业中担任除董事、监事以外的其他职务，不得在控股股东、实际控制人及其控制的其他企业领薪;发行人的财务人员不得在控股股东、实际控制人及其控制的其他企业中兼职。(3)发行人应当建立独立的财务核算体系，能够独立做出财务决策，具有规范的财务会计制度和对分公司、子公司的财务管理制度;发行人不得与控股股东、实际控制人及其控制的其他企业共用银行账户。(4)发行人应当建立健全内部经营管理机构，独立行使经营管理职权，与控股股东、实际控制人及其控制的其他企业问不得有机构混同的情形。(5)发行人的业务独立。发行人的业务应当独立于控股股东、实际控制人及其控制的其他企业，与控股股东、实际控制人及其控制的其他企业间不得有同业竞争或者显失公平的关联交易。

　　79[单选题] 我国内地市场目前存在两种滚动交收周期，即(　　)。

　　Ⅰ.T+1Ⅱ.T+2

　　Ⅲ.T+3Ⅳ.T+4

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ

　　参考答案：D

　　参考解析：我国内地市场目前存在两种滚动交收周期，即T+1与T+3。

　　80[单选题] 股东有权投票决定公司的重大经营决策，如(　　)等，这种股东对公司的控制表现为合同所规定的经理职责范围之外的决策权，被称之为剩余控制权。

　　Ⅰ.经理的选择

　　Ⅱ.重大投资项目的确定

　　Ⅲ.利润分配的确定

　　Ⅳ.兼并收购事项

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：股东有权投票决定公司的重大经营决策，如经理的选择、重大投资项目的确定、兼并收购事项等，这种股东对公司的控制表现为合同所规定的经理职责范围之外的决策权，被称之为剩余控制权。

　　81[单选题] 按交易场所划分，证券账户可以划分为上海证券账户和深：0i1证券账户，分别用于记载在(　　)。

　　Ⅰ.中国证监会认可的其他证券Ⅱ.上海证券交易所上市交易的证券

　　Ⅲ.深圳证券交易所上市交易的证券Ⅳ.中国结算公司认可的其他证券

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析：按交易场所划分，证券账户可以划分为上海证券账户和深圳证券账户，分别用于记载在上海证券交易所和深圳证券交易所上市交易的证券以及中国结算公司认可的其他证券。

　　82[单选题] 上海证券交易所可以接受的市价申报方式有(　　)。

　　Ⅰ.最优5档即时成交剩余撤销申报Ⅱ.全额成交或撤销申报

　　Ⅲ.最优5档即时成交剩余转限价申报Ⅳ.上海证券交易所规定的其他方式

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析：《上海证券交易所交易规则》规定，根据市场需要，上海证券交易所可以接受下列方式的市价申报： (1)最优5档即时成交剩余撤销申报，即该申报在对手方实时最优5个价位内以对手方价格为成交价逐次成交，剩余未成交部分自动撤销。

　　(2)最优5档即时成交剩余转限价申报，即该申报在对手方实时最优5个价位内以对手方价格为成交价逐次成交，剩余未成交部分按本方申报最新成交价转为限价申报;如该申报无成交的，按本方最优报价转为限价申报;如无本方申报的，该申报撤销。

　　(3)上海证券交易所规定的其他方式。

　　83[单选题] 目前，我国常见的分类标准包括(　　)。

　　Ⅰ.中国证监会于2001年制定的《上市公司行业分类指引》

　　Ⅱ.国家统计局发布的《行业分布标准》

　　Ⅲ.国家统计局发布的《行业分类标准》

　　Ⅳ.由摩根士丹利和标准普尔联合发布的《全球行业分类标准》等

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：目前，我国常见的分类标准包括中国证监会于2001年制定的《上市公司行业分类指引》、国家统计局发布的《行业分布标准》以及由摩根士丹利和标准普尔联合发布的《全球行业分类标准》等。

　　84[单选题] 公司竞争力，尤其是核心竞争力是公司股票受到投资者追捧的重要因素。常用的公司竞争力分析框架是SWOT分析，通过对公司经营中存在的(　　)的分析，综合考虑企业内部条件与外部环境的各种因素，进行系统分析评价，进而选择最佳的经营策略。

　　Ⅰ.优势

　　Ⅱ.劣势

　　Ⅲ.机会

　　Ⅳ.威胁

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析：公司竞争力，尤其是核心竞争力是公司股票受到投资者追捧的重要因素。常用的公司竞争力分析框架是SWOT分析，通过对公司经营中存在的优势、劣势、机会与威胁的分析，综合考虑企业内部条件与外部环境的各种因素，进行系统分析评价，进而选择最佳的经营策略。

　　85[单选题] 以下正确的有(　　)。

　　Ⅰ.证券公司可以通过从事证券自营业务和证券资产管理业务，以自己的名义或代其客户进行证券投资

　　Ⅱ.证券公司从事自营业务，其投资的范围包括股票、基金、认股权证、国债、公司或企业债券等上市证券以及证券监管机构认定的其他证券

　　Ⅲ.经中国证监会批准，证券公司可以在客户资产管理业务范围内为单一客户办理定向资产管理业务、为多个客户办理集合资产管理业务以及为客户办理特定目的的专项资产管理业务

　　Ⅳ.专项资产管理业务应与证券公司自营业务相分离

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：按照《证券法》的规定，证券公司可以通过从事证券自营业务和证券资产管理业务，以自己的名义或代其客户进行证券投资。证券公司从事自营业务，其投资的范围包括股票、基金、认股权证、国债、公司或企业债券等上市证券以及证券监管机构认定的其他证券。经中国证监会批准，证券公司可以在客户资产管理业务范围内为单一客户办理定向资产管理业务、为多个客户办理集合资产管理业务以及为客户办理特定目的的专项资产管理业务，这些业务应与证券公司自营业务相分离。

　　86[单选题] 关于机构投资者的特点，以下(　　)是正确的。

　　Ⅰ.投资管理专业化

　　Ⅱ.投资结构组合化

　　Ⅲ.投资行为规范化

　　Ⅳ.具有稳定市场的功能

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：(1)投资管理专业化。机构投资者一般具有较为雄厚的资金实力，在投资决策运作、信息搜集分析、上市公司研究、投资理财方式等方面都配备有专门部门，由证券投资专家进行管理。 (2)投资结构组合化。证券市场是一个风险较高的市场，机构投资者入市资金越多，承受的风险就越大。为了尽可能降低风险，机构投资者在投资过程中会进行合理投资组合。机构投资者庞大的资金、专业化的管理和多方位的市场研究，为建立有效的投资组合提供了可能。

　　(3)投资行为规范化。机构投资者是一个具有独立法人地位的经济实体，投资行为受多方面的监管，相对来说，也就较为规范。

　　(4)风险管理者。大多数机构投资者的资金是通过各种形式筹集的社会资金，在进行投资决策时首先要考虑的是资金的安全性，因此，机构投资者都是风险管理者。

　　(5)具有稳定市场的功能。第一，机构投资者在进行证券投资时比起个人投资者来说要更理性，它们有着丰富的信息资源、专业的投资团队，能够更准确地预测证券的基础价值。第二，机构投资者一般进行组合投资，而且其逆趋势择股的行为，即买入急速下跌的股票，卖出快速上涨的股票，可以矫正股市的非正常波动。第三，机构投资者由于资金规模大，可以构造足够分散的投资组合，而且投资组合一旦构建，一般不轻易调整，这种策略也有利于股市的稳定。

　　87[单选题] 中央银行是一国政府重要的宏观经济管理部门，也是金融市场的重要参与者。有关中央银行的说法正确的是(　　)。

　　Ⅰ.是一国金融市场上主要的资金需求者

　　Ⅱ.是一国政府重要的宏观经济管理部门

　　Ⅲ.参与金融市场运作的目的是为了实现政府的宏观经济目标

　　Ⅳ.调节市场上的货币供应量

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析：中央银行是一国政府重要的宏观经济管理部门，也是金融市场的重要参与者。中央银行参与金融市场运作的目的与政府部门一样，都是为了实现政府的宏观经济目标，但参与市场的方式则不尽相同。中央银行要根据货币流通状况，在金融市场上进行公开市场业务操作，通过有价证券的买卖，吞吐基础货币，以调节市场上的货币供应量。

　　88[单选题] 关于证券经纪业务，以下正确的是(　　)。

　　Ⅰ.证券公司柜台代理买卖证券业务主要为在代办股份转让系统进行交易的证券代理买卖

　　Ⅱ.证券经纪业务又被称为代理买卖证券业务，是指证券公司接受客户委托代客户买卖有价证券的业务

　　Ⅲ.证券经纪业务分为柜台代理买卖证券业务和通过证券交易所代理买卖证券业务

　　Ⅳ.我国证券公司从事的经纪业务以通过证券交易所代理买卖证券业务为主

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：证券经纪业务又被称为代理买卖证券业务，是指证券公司接受客户委托代客户买卖有价证券的业务。在证券经纪业务中，证券公司只收取一定比例的佣金作为业务收入。证券经纪业务分为柜台代理买卖证券业务和通过证券交易所代理买卖证券业务。目前，我国公开发行并上市的股票、公司债券及权证等证券，在证券交易所以公开的集中交易方式进行，因此，我国证券公司从事的经纪业务以通过证券交易所代理买卖证券业务为主。证券公司柜台代理买卖证券业务主要为在代办股份转让系统进行交易的证券代理买卖。

　　89[单选题] 根据《上海证券交易所投资者适当性管理暂行办法》，会员的投资者适当性管理的内容包括(　　)。

　　Ⅰ.了解投资者的相关情况并评估其风险承受能力

　　Ⅱ.了解拟提供的产品或服务的相关信息

　　Ⅲ.向投资者提供与其风险承受能力相匹配的产品或服务，并进行持续跟踪和管理

　　Ⅳ.提供产品或服务前，向投资者介绍产品或服务的内容、性质、特点、业务规则等，进行有针对性的投资者教育

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：上海证券交易所于2013年3月26日发布实施《上海证券交易所投资者适当性管理暂行办法》。根据该办法，会员的投资者适当性管理的内容包括：了解投资者的相关情况并评估其风险承受能力;了解拟提供的产品或服务的相关信息;向投资者提供与其风险承受能力相匹配的产品或服务，并进行持续跟踪和管理;提供产品或服务前，向投资者介绍产品或服务的内容、性质、特点、业务规则等，进行有针对性的投资者教育;揭示产品或服务的风险，与投资者签署“风险揭示书”。

　　90[单选题] 直接投资业务的合规性要求有(　　)。

　　Ⅰ.管理人员和从业人员应当专职，具备相应的经营管理和专业能力，不得在证券公司领取报酬

　　Ⅱ.建立健全独立的投资决策机制，明确投资项目选择标准、投资比例限制、投资决策权限以及相关业务流程，提高投资决策、执行、监督的透明度，有效控制和防范决策风险

　　Ⅲ.建立投资决策回避制度，直接投资子公司业务人员、投资决策委员会成员或者董事会成员与拟投资项目存在利益关联的，应当回避

　　Ⅳ.资金投向不得违背国家宏观政策和产业政策

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：直接投资业务的合规性要求： (1)管理人员和从业人员应当专职，具备相应的经营管理和专业能力，不得在证券公司领取报酬。

　　(2)建立健全独立的投资决策机制，明确投资项目选择标准、投资比例限制、投资决策权限以及相关业务流程，提高投资决策、执行、监督的透明度，有效控制和防范决策风险。

　　(3)建立投资决策回避制度，直接投资子公司业务人员、投资决策委员会成员或者董事会成员与拟投资项目存在利益关联的，应当回避。

　　(4)资金投向不得违背国家宏观政策和产业政策。

　　(5)不得对外提供担保，不得成为对所投资企业的债务承担连带责任的出资人。

　　(6)建立健全风险控制制度，加强风险管理，有效控制和防范项目运作风险。

　　(7)通过直接投资子公司网站公开披露公司名称、注册地、注册资本、业务范围、法人代表等基本情况，公司管理人员、业务人员、投资决策委员会成员的姓名、职务和兼职情况，公司建立的各项内部控制制度，以及防范与证券公司利益冲突的具体制度安排。

　　(8)建立健全文档管理制度，妥善保管尽职调查报告、项目评估报告、决策记录等资料。

　　(9)坚持市场化运作原则，引进专业人才，建立专业团队，树立品牌意识，促进合理竞争。

　　71[单选题] 证券公司在开展业务前，应当与客户签订载人中国证券业协会规定的必备条款的融资融券合同，明确(　　)等有关事项。

　　Ⅰ.约定融资、融券的额度、期限、利率(费率)、利息(费用)的计算方式

　　Ⅱ.保证金比例、维持担保比例、可充抵保证金的证券的种类及折算率、担保债权范围

　　Ⅲ.追加保证金的通知方式、追加保证金的期限

　　Ⅳ.客户清偿债务的方式及证券公司对担保物的处分权利

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：证券公司在开展业务前，应当与客户签订载入中国证券业协会规定的必备条款的融资融券合同，明确约定融资、融券的额度、期限、利率(费率)、利息(费用)的计算方式;保证金比例、维持担保比例、可充抵保证金的证券的种类及折算率、担保债权范围;追加保证金的通知方式、追加保证金的期限;客户清偿债务的方式及证券公司对担保物的处分权利;融资买人证券和融券卖出证券的权益处理等有关事项。

　　72[单选题] 全国中小企业股份转让系统挂牌股票转让可以采取(　　)。

　　Ⅰ.做市方式

　　Ⅱ.协议方式

　　Ⅲ.竞价方式

　　Ⅳ.中国证监会批准的其他转让方式

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：全国股份转让系统实行主办券商制度。在全国股份转让系统从事主办券商业务的证券公司称为主办券商。主办券商业务包括推荐股份公司股票挂牌，对挂牌公司进行持续督导，代理投资者买卖挂牌公司股票，为股票转让提供做市服务及其他全国股份转让系统公司规定的业务。挂牌股票转让可以采取做市方式、协议方式、竞价方式或中国证监会批准的其他转让方式。

　　73[单选题] 注册制的特征主要有(　　)。

　　Ⅰ.企业拥有发行股票筹集资本的绝对自主权，只要不违背国家利益和公众利益，企业能否发行股票，以及发行股票的时间和价格，均由企业和市场自主决定

　　Ⅱ.实行以信息披露为中心的监管理念，注册制要求企业必须向投资者披露所有能够影响投资决策的信息，政府不对企业的资质和投资价值进行实质性判断，监管机构不对信息披露的真实性负责，但要对招股说明书的齐备性、一致性和可理解性负责

　　Ⅲ.各市场参与主体勤勉尽责，发行人是信息披露第一责任人，中介机构承担对发行人信息披露的把关责任，投资者依据公开披露信息自行做出投资决策并自担投资风险

　　Ⅳ.实行宽进严管，重在事中和事后监管，严惩违法违规，保护投资者合法权益

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析：注册制的特征主要有：一是企业拥有发行股票筹集资本的绝对自主权，只要不违背国家利益和公众利益，企业能否发行股票，以及发行股票的时间和价格，均由企业和市场自主决定;二是实行以信息披露为中心的监管理念，注册制要求企业必须向投资者披露所有能够影响投资决策的信息，政府不对企业的资质和投资价值进行实质性判断，监管机构不对信息披露的真实性负责，但要对招股说明书的齐备性、一致性和可理解性负责;三是各市场参与主体勤勉尽责，发行人是信息披露第一责任人，中介机构承担对发行人信息披露的把关责任，投资者依据公开披露信息自行做出投资决策并自担投资风险;四是实行宽进严管，重在事中和事后监管，严惩违法违规，保护投资者合法权益。

　　74[单选题] 中国结算统一账户平台收到开户代理机构申报的数据后，对(　　)等进行实时审核，对于检查通过的开户申报数据，统一账户平台实时进行配号处理，建立一码通账户、子账户间的关联关系，并将关联关系标注为确认状态。

　　Ⅰ.开户代理网点权限Ⅱ.开户证件类型

　　Ⅲ.关联关系是否确认Ⅳ.开户数据合法性及有效性

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析：中国结算统一账户平台收到开户代理机构申报的数据后，对开户代理网点权限、开户证件类型、关联关系是否确认、开户数据合法性及有效性等进行实时审核，对于检查通过的开户申报数据，统一账户平台实时进行配号处理，建立一码通账户、子账户间的关联关系，并将关联关系标注为确认状态。

　　75[单选题] 按用途划分，证券账户可以划分为(　　)和其他账户等。

　　Ⅰ.人民币普通股票账户Ⅱ.人民币特种股票账户

　　Ⅲ.证券投资基金账户Ⅳ.创业板交易账户

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析：按用途划分，证券账户可以划分为人民币普通股票账户、人民币特种股票账户、证券投资基金账户、创业板交易账户和其他账户等。

　　76[单选题] 在股份公司盈利分配顺序上，各国公司法一般都规定，公司盈利(　　)。

　　Ⅰ.首先应支付股东的本金和利息，缴纳税金

　　Ⅱ.首先应支付债权人的本金和利息，缴纳税金

　　Ⅲ.其次是支付优先股股息

　　Ⅳ.最后才是分配普通股红利

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析：在股份公司盈利分配顺序上，各国公司法一般都规定，公司盈利首先应支付债权人的本金和利息，缴纳税金;其次是支付优先股股息;最后才是分配普通股红利。

　　77[单选题] 短期资本流动包括(　　)。

　　Ⅰ.贸易资本流动

　　Ⅱ.银行资金调拨

　　Ⅲ.增值性资本流动

　　Ⅳ.投机性资本流动

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析：短期资本流动，它是指期限在一年或一年以内即期支付的资本流动。它主要有四种类型：(1)贸易资本流动。(2)银行资金调拨。(3)保值性资本流动。(4)投机性资本流动。

　　78[单选题] 发行人在独立性方面不得有严重缺陷，即发行人的资产完整，人员、财务、机构和业务独立。这包括(　　)。

　　Ⅰ.生产型企业应当具备与生产经营有关的生产系统、辅助生产系统和配套设施，合法拥有与生产经营有关的土地、厂房、机器设备以及商标、专利、非专利技术的所有权或者使用权，具有独立的原料采购和产品销售系统;非生产型企业应当具备与经营有关的业务体系及相关资产。

　　Ⅱ.发行人的总经理、副总经理、财务负责人和董事会秘书等高级管理人员不得在控股股东、实际控制人及其控制的其他企业中担任除董事、监事以外的其他职务，不得在控股股东、实际控制人及其控制的其他企业领薪;发行人的财务人员不得在控股股东、实际控制人及其控制的其他企业中兼职

　　Ⅲ.发行人应当建立独立的财务核算体系，能够独立做出财务决策，具有规范的财务会计制度和对分公司、子公司的财务管理制度;发行人不得与控股股东、实际控制人及其控制的其他企业共用银行账户

　　Ⅳ.发行人应当建立健全内部经营管理机构，独立行使经营管理职权，与控股股东、实际控制人及其控制的其他企业间不得有机构混同的情形

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析：发行人在独立性方面不得有严重缺陷，即发行人的资产完整，人员、财务、机构和业务独立。这包括(1)生产型企业应当具备与生产经营有关的生产系统、辅助生产系统和配套设施，合法拥有与生产经营有关的土地、厂房、机器设备以及商标、专利、非专利技术的所有权或者使用权，具有独立的原料采购和产品销售系统;非生产型企业应当具备与经营有关的业务体系及相关资产。(2)发行人的总经理、副总经理、财务负责人和董事会秘书等高级管理人员不得在控股股东、实际控制人及其控制的其他企业中担任除董事、监事以外的其他职务，不得在控股股东、实际控制人及其控制的其他企业领薪;发行人的财务人员不得在控股股东、实际控制人及其控制的其他企业中兼职。(3)发行人应当建立独立的财务核算体系，能够独立做出财务决策，具有规范的财务会计制度和对分公司、子公司的财务管理制度;发行人不得与控股股东、实际控制人及其控制的其他企业共用银行账户。(4)发行人应当建立健全内部经营管理机构，独立行使经营管理职权，与控股股东、实际控制人及其控制的其他企业问不得有机构混同的情形。(5)发行人的业务独立。发行人的业务应当独立于控股股东、实际控制人及其控制的其他企业，与控股股东、实际控制人及其控制的其他企业间不得有同业竞争或者显失公平的关联交易。

　　79[单选题] 我国内地市场目前存在两种滚动交收周期，即(　　)。

　　Ⅰ.T+1Ⅱ.T+2

　　Ⅲ.T+3Ⅳ.T+4

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ

　　参考答案：D

　　参考解析：我国内地市场目前存在两种滚动交收周期，即T+1与T+3。

　　80[单选题] 股东有权投票决定公司的重大经营决策，如(　　)等，这种股东对公司的控制表现为合同所规定的经理职责范围之外的决策权，被称之为剩余控制权。

　　Ⅰ.经理的选择

　　Ⅱ.重大投资项目的确定

　　Ⅲ.利润分配的确定

　　Ⅳ.兼并收购事项

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：股东有权投票决定公司的重大经营决策，如经理的选择、重大投资项目的确定、兼并收购事项等，这种股东对公司的控制表现为合同所规定的经理职责范围之外的决策权，被称之为剩余控制权。

　　81[单选题] 按交易场所划分，证券账户可以划分为上海证券账户和深：0i1证券账户，分别用于记载在(　　)。

　　Ⅰ.中国证监会认可的其他证券Ⅱ.上海证券交易所上市交易的证券

　　Ⅲ.深圳证券交易所上市交易的证券Ⅳ.中国结算公司认可的其他证券

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析：按交易场所划分，证券账户可以划分为上海证券账户和深圳证券账户，分别用于记载在上海证券交易所和深圳证券交易所上市交易的证券以及中国结算公司认可的其他证券。

　　82[单选题] 上海证券交易所可以接受的市价申报方式有(　　)。

　　Ⅰ.最优5档即时成交剩余撤销申报Ⅱ.全额成交或撤销申报

　　Ⅲ.最优5档即时成交剩余转限价申报Ⅳ.上海证券交易所规定的其他方式

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析：《上海证券交易所交易规则》规定，根据市场需要，上海证券交易所可以接受下列方式的市价申报： (1)最优5档即时成交剩余撤销申报，即该申报在对手方实时最优5个价位内以对手方价格为成交价逐次成交，剩余未成交部分自动撤销。

　　(2)最优5档即时成交剩余转限价申报，即该申报在对手方实时最优5个价位内以对手方价格为成交价逐次成交，剩余未成交部分按本方申报最新成交价转为限价申报;如该申报无成交的，按本方最优报价转为限价申报;如无本方申报的，该申报撤销。

　　(3)上海证券交易所规定的其他方式。

　　83[单选题] 目前，我国常见的分类标准包括(　　)。

　　Ⅰ.中国证监会于2001年制定的《上市公司行业分类指引》

　　Ⅱ.国家统计局发布的《行业分布标准》

　　Ⅲ.国家统计局发布的《行业分类标准》

　　Ⅳ.由摩根士丹利和标准普尔联合发布的《全球行业分类标准》等

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：目前，我国常见的分类标准包括中国证监会于2001年制定的《上市公司行业分类指引》、国家统计局发布的《行业分布标准》以及由摩根士丹利和标准普尔联合发布的《全球行业分类标准》等。

　　84[单选题] 公司竞争力，尤其是核心竞争力是公司股票受到投资者追捧的重要因素。常用的公司竞争力分析框架是SWOT分析，通过对公司经营中存在的(　　)的分析，综合考虑企业内部条件与外部环境的各种因素，进行系统分析评价，进而选择最佳的经营策略。

　　Ⅰ.优势

　　Ⅱ.劣势

　　Ⅲ.机会

　　Ⅳ.威胁

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析：公司竞争力，尤其是核心竞争力是公司股票受到投资者追捧的重要因素。常用的公司竞争力分析框架是SWOT分析，通过对公司经营中存在的优势、劣势、机会与威胁的分析，综合考虑企业内部条件与外部环境的各种因素，进行系统分析评价，进而选择最佳的经营策略。

　　85[单选题] 以下正确的有(　　)。

　　Ⅰ.证券公司可以通过从事证券自营业务和证券资产管理业务，以自己的名义或代其客户进行证券投资

　　Ⅱ.证券公司从事自营业务，其投资的范围包括股票、基金、认股权证、国债、公司或企业债券等上市证券以及证券监管机构认定的其他证券

　　Ⅲ.经中国证监会批准，证券公司可以在客户资产管理业务范围内为单一客户办理定向资产管理业务、为多个客户办理集合资产管理业务以及为客户办理特定目的的专项资产管理业务

　　Ⅳ.专项资产管理业务应与证券公司自营业务相分离

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：按照《证券法》的规定，证券公司可以通过从事证券自营业务和证券资产管理业务，以自己的名义或代其客户进行证券投资。证券公司从事自营业务，其投资的范围包括股票、基金、认股权证、国债、公司或企业债券等上市证券以及证券监管机构认定的其他证券。经中国证监会批准，证券公司可以在客户资产管理业务范围内为单一客户办理定向资产管理业务、为多个客户办理集合资产管理业务以及为客户办理特定目的的专项资产管理业务，这些业务应与证券公司自营业务相分离。

　　86[单选题] 关于机构投资者的特点，以下(　　)是正确的。

　　Ⅰ.投资管理专业化

　　Ⅱ.投资结构组合化

　　Ⅲ.投资行为规范化

　　Ⅳ.具有稳定市场的功能

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：(1)投资管理专业化。机构投资者一般具有较为雄厚的资金实力，在投资决策运作、信息搜集分析、上市公司研究、投资理财方式等方面都配备有专门部门，由证券投资专家进行管理。 (2)投资结构组合化。证券市场是一个风险较高的市场，机构投资者入市资金越多，承受的风险就越大。为了尽可能降低风险，机构投资者在投资过程中会进行合理投资组合。机构投资者庞大的资金、专业化的管理和多方位的市场研究，为建立有效的投资组合提供了可能。

　　(3)投资行为规范化。机构投资者是一个具有独立法人地位的经济实体，投资行为受多方面的监管，相对来说，也就较为规范。

　　(4)风险管理者。大多数机构投资者的资金是通过各种形式筹集的社会资金，在进行投资决策时首先要考虑的是资金的安全性，因此，机构投资者都是风险管理者。

　　(5)具有稳定市场的功能。第一，机构投资者在进行证券投资时比起个人投资者来说要更理性，它们有着丰富的信息资源、专业的投资团队，能够更准确地预测证券的基础价值。第二，机构投资者一般进行组合投资，而且其逆趋势择股的行为，即买入急速下跌的股票，卖出快速上涨的股票，可以矫正股市的非正常波动。第三，机构投资者由于资金规模大，可以构造足够分散的投资组合，而且投资组合一旦构建，一般不轻易调整，这种策略也有利于股市的稳定。

　　87[单选题] 中央银行是一国政府重要的宏观经济管理部门，也是金融市场的重要参与者。有关中央银行的说法正确的是(　　)。

　　Ⅰ.是一国金融市场上主要的资金需求者

　　Ⅱ.是一国政府重要的宏观经济管理部门

　　Ⅲ.参与金融市场运作的目的是为了实现政府的宏观经济目标

　　Ⅳ.调节市场上的货币供应量

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析：中央银行是一国政府重要的宏观经济管理部门，也是金融市场的重要参与者。中央银行参与金融市场运作的目的与政府部门一样，都是为了实现政府的宏观经济目标，但参与市场的方式则不尽相同。中央银行要根据货币流通状况，在金融市场上进行公开市场业务操作，通过有价证券的买卖，吞吐基础货币，以调节市场上的货币供应量。

　　88[单选题] 关于证券经纪业务，以下正确的是(　　)。

　　Ⅰ.证券公司柜台代理买卖证券业务主要为在代办股份转让系统进行交易的证券代理买卖

　　Ⅱ.证券经纪业务又被称为代理买卖证券业务，是指证券公司接受客户委托代客户买卖有价证券的业务

　　Ⅲ.证券经纪业务分为柜台代理买卖证券业务和通过证券交易所代理买卖证券业务

　　Ⅳ.我国证券公司从事的经纪业务以通过证券交易所代理买卖证券业务为主

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：证券经纪业务又被称为代理买卖证券业务，是指证券公司接受客户委托代客户买卖有价证券的业务。在证券经纪业务中，证券公司只收取一定比例的佣金作为业务收入。证券经纪业务分为柜台代理买卖证券业务和通过证券交易所代理买卖证券业务。目前，我国公开发行并上市的股票、公司债券及权证等证券，在证券交易所以公开的集中交易方式进行，因此，我国证券公司从事的经纪业务以通过证券交易所代理买卖证券业务为主。证券公司柜台代理买卖证券业务主要为在代办股份转让系统进行交易的证券代理买卖。

　　89[单选题] 根据《上海证券交易所投资者适当性管理暂行办法》，会员的投资者适当性管理的内容包括(　　)。

　　Ⅰ.了解投资者的相关情况并评估其风险承受能力

　　Ⅱ.了解拟提供的产品或服务的相关信息

　　Ⅲ.向投资者提供与其风险承受能力相匹配的产品或服务，并进行持续跟踪和管理

　　Ⅳ.提供产品或服务前，向投资者介绍产品或服务的内容、性质、特点、业务规则等，进行有针对性的投资者教育

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：上海证券交易所于2013年3月26日发布实施《上海证券交易所投资者适当性管理暂行办法》。根据该办法，会员的投资者适当性管理的内容包括：了解投资者的相关情况并评估其风险承受能力;了解拟提供的产品或服务的相关信息;向投资者提供与其风险承受能力相匹配的产品或服务，并进行持续跟踪和管理;提供产品或服务前，向投资者介绍产品或服务的内容、性质、特点、业务规则等，进行有针对性的投资者教育;揭示产品或服务的风险，与投资者签署“风险揭示书”。

　　90[单选题] 直接投资业务的合规性要求有(　　)。

　　Ⅰ.管理人员和从业人员应当专职，具备相应的经营管理和专业能力，不得在证券公司领取报酬

　　Ⅱ.建立健全独立的投资决策机制，明确投资项目选择标准、投资比例限制、投资决策权限以及相关业务流程，提高投资决策、执行、监督的透明度，有效控制和防范决策风险

　　Ⅲ.建立投资决策回避制度，直接投资子公司业务人员、投资决策委员会成员或者董事会成员与拟投资项目存在利益关联的，应当回避

　　Ⅳ.资金投向不得违背国家宏观政策和产业政策

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：直接投资业务的合规性要求： (1)管理人员和从业人员应当专职，具备相应的经营管理和专业能力，不得在证券公司领取报酬。

　　(2)建立健全独立的投资决策机制，明确投资项目选择标准、投资比例限制、投资决策权限以及相关业务流程，提高投资决策、执行、监督的透明度，有效控制和防范决策风险。

　　(3)建立投资决策回避制度，直接投资子公司业务人员、投资决策委员会成员或者董事会成员与拟投资项目存在利益关联的，应当回避。

　　(4)资金投向不得违背国家宏观政策和产业政策。

　　(5)不得对外提供担保，不得成为对所投资企业的债务承担连带责任的出资人。

　　(6)建立健全风险控制制度，加强风险管理，有效控制和防范项目运作风险。

　　(7)通过直接投资子公司网站公开披露公司名称、注册地、注册资本、业务范围、法人代表等基本情况，公司管理人员、业务人员、投资决策委员会成员的姓名、职务和兼职情况，公司建立的各项内部控制制度，以及防范与证券公司利益冲突的具体制度安排。

　　(8)建立健全文档管理制度，妥善保管尽职调查报告、项目评估报告、决策记录等资料。

　　(9)坚持市场化运作原则，引进专业人才，建立专业团队，树立品牌意识，促进合理竞争。

　　91[单选题] 运用货币政策所采取的主要措施包括(　　)。

　　Ⅰ.控制和调节对政府的贷款

　　Ⅱ.选择性信用管制

　　Ⅲ.改变存款准备金率

　　Ⅳ.控制货币发行

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：运用货币政策所采取的主要措施包括七个方面：第一，控制货币发行。第二，控制和调节对政府的贷款。第三，推行公开市场业务。第四，改变存款准备金率。第五，调整再贴现率。第六，选择性信用管制。第七，直接信用管制。第八，常备借贷便利。

　　92[单选题] 以净资本为核心的经营风险控制制度的特点有(　　)。

　　Ⅰ.建立了公司业务范围与净资本充足水平动态挂钩机制

　　Ⅱ.建立了公司业务规模与风险资本动态挂钩机制

　　Ⅲ.建立了风险资本准备与净资本水平动态挂钩机制

　　Ⅳ.建立了准备金制度

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析：具有三个特点：一是建立了公司业务范围与净资本充足水平动态挂钩机制;二是建立了公司业务规模与风险资本动态挂钩机制;三是建立了风险资本准备与净资本水平动态挂钩机制。

　　93[单选题] 中国证券业协会的职责有(　　)。

　　Ⅰ.教育和组织会员遵守证券法律、行政法规，依法维护会员的合法权益，向中国证监会反映会员的建议和要求

　　Ⅱ.制定自律规则、执业标准和业务规范，对会员及其从业人员进行自律管理

　　Ⅲ.推动行业诚信建设，督促会员依法履行公告义务，对会员信息披露的诚信状况进行评估和检查

　　Ⅳ.推动行业诚信建设，督促会员依法履行公告义务，对会员信息披露的诚信状况进行评估和检查;制定证券从业人员职业标准，组织证券从业人员水平考试和水平认证

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：(1)依据《证券法》的有关规定，行使下列职责：教育和组织会员遵守证券法律、行政法规;依法维护会员的合法权益，向中国证监会反映会员的建议和要求;收集整理证券信息，为会员提供服务;制定会员应遵守的规则，组织会员单位的从业人员的业务培训，开展会员间的业务交流;对会员之间、会员与客户之间发生的证券业务纠纷进行调解;组织会员就证券业的发展、运作及有关内容进行研究;监督、检查会员行为，对违反法律、行政法规或者协会章程的，按照规定给予纪律处分。 (2)依据行政法规、中国证监会规范性文件规定，行使下列职责：制定自律规则、执业标准和业务规范，对会员及其从业人员进行自律管理;负责证券业从业人员资格考试、认定和执业注册管理;负责组织证券公司高级管理人员资质测试和保荐代表人胜任能力考试，并对其进行持续教育和培训;负责做好证券信息技术的交流和培训工作，组织、协调会员做好信息安全保障工作，对证券公司重要信息系统进行信息安全风险评估，组织对交易系统事故的调查和鉴定;行政法规、中国证监会规范性文件规定的其他职责。

　　(3)依据行业规范发展的需要，行使其他涉及自律、服务、传导的自律管理职责：推动行业诚信建设，督促会员依法履行公告义务，对会员信息披露的诚信状况进行评估和检查;制定证券从业人员职业标准，组织证券从业人员水平考试和水平认证;组织开展证券业国际交流与合作，代表中国证券业加入相关国际组织，推动相关资质互认;其他自律、服务、传导职责。

　　94[单选题] 以下关于沪港通的说法正确的有(　　)。

　　Ⅰ.以两地交易所为载体，互相建立起市场连接，从而实现投资者跨市场投资

　　Ⅱ.以资产管理公司为载体，通过向投资者发行金融产品吸收资金以进行投资

　　Ⅲ.投资方向是双向的，中国香港投资者可以投资上交所市场的沪股通，内地投资者也可以投资中国香港市场的港股通

　　Ⅳ.单向的投资方式

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析：沪港通是以两地交易所为载体，互相建立起市场连接，从而实现投资者跨市场投资。 QFII等是以资产管理公司为载体，通过向投资者发行金融产品吸收资金以进行投资。沪港通投资方向是双向的，中国香港投资者可以投资上交所市场的沪股通，内地投资者也可以投资中国香港市场的港股通。而QFII、QDII等则都是单向的投资方式。

　　95[单选题] 金融市场的形成得益于(　　)。

　　Ⅰ.商品经济

　　Ⅱ.信用制度

　　Ⅲ.股份制经济

　　Ⅳ.IT技术和通信技术的应用

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析：金融市场的形成得益于商品经济、信用制度和股份制经济的发展，而金融市场的存在与发展又是现代经济得以存在与发展的重要支柱之一。

　　96[单选题] 发行人通过与承销商协商确定股票承销方式，股票承销的方式通常分为(　　)。

　　Ⅰ.包销Ⅱ.代销

　　Ⅲ.备用代销Ⅳ.备用包销

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：发行人通过与承销商协商确定股票承销方式，股票承销的方式通常分为以下三种：(1)包销;(2)代销;(3)备用包销。

　　97[单选题] 根据我国证券交易所的相关规定，集合竞价确定成交价的原则有(　　)。

　　Ⅰ.可实现最大成交量的价格

　　Ⅱ.可实现最大收益金额的价格

　　Ⅲ.高于该价格的买入申报与低于该价格的卖出申报全部成交的价格

　　Ⅳ.与该价格相同的买方或卖方至少有一方全部成交的价格

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：根据我国证券交易所的相关规定，集合竞价确定成交价的原则为：(1)可实现最大成交量的价格;(2)高于该价格的买人申报与低于该价格的卖出申报全部成交的价格;(3)与该价格相同的买方或卖方至少有一方全部成交的价格。

　　98[单选题] 关于存款准备金制度的基本内容的说法正确的有(　　)。

　　Ⅰ.凡商业银行吸收的存款，必须按照法定比率提留一定的准备金存入中央银行

　　Ⅱ.规定可充当法定存款准备金的标的

　　Ⅲ.规定存款准备金的计算、提存方法

　　Ⅳ.规定存款准备金的类别，一般分为两种：活期存款准备金、储蓄和定期存款准备金

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析：存款准备金制度的基本内容：(1)规定法定存款准备率。凡商业银行吸收的存款，必须按照法定比率提留一定的准备金存人中央银行，这部分资金就是法定存款准备金。法定存款准备金占全部存款的比例就是法定存款准备金率。商业银行其余部分资金才能用于贷款或投资。(2)规定可充当法定存款准备金的标的。一般只限存人中央银行的存款。英国的传统做法允许商业银行的库存现金抵充存款准备金;法国规定银行的高流动性资产(如政府债券)也可作为存款准备金的组成部分。(3)规定存款准备金的计算、提存方法。一是确定存款类别及存款余额基础，二是确定缴存准备金的持有期。计算存款余额有的以商业银行的日平均存款余额，扣除应付未付款项后的差额作为计提准备金的基础，有的以月末或旬末、周末的存款余额扣除应付未付款项后作为计提基础。确定缴存准备金的持有期一般有两种办法：一种是同期性准备金账户制，即以结算日的当期存款余额作为计提持有期;另一种是延期性准备金账户制，即以结算期以前的一个或两个时期的存款余额作为计提持有期。(4)规定存款准备金的类别，一般分为三种：活期存款准备金、储蓄和定期存款准备金、超额准备金。有的国家还规定某些特殊的准备金，中央银行一般不计付利息，实际存款低于法定准备限额的，须在法定时限内(一般是当天)补足，否则要受处罚;超过法定准备限额的存款余额为超额准备金，中央银行给予付息并允许随时提用。

　　99[单选题] 证券交易的原则是反映证券交易宗旨的一般法则，为了保障证券交易功能的发挥，以利于证券交易的正常运行，证券交易必须遵循(　　)三个原则。

　　Ⅰ.公开Ⅱ.公平

　　Ⅲ.公正Ⅳ.可靠

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析：证券交易的原则是反映证券交易宗旨的一般法则，为了保障证券交易功能的发挥，以利于证券交易的正常运行，证券交易必须遵循“公开、公平、公正”三个原则。

　　100[单选题] 证券公司是证券市场重要的中介机构，在证券市场的运作中发挥着重要作用，包括(　　)。

　　Ⅰ.证券公司是证券市场投融资服务的提供者

　　Ⅱ.为证券发行人和投资者提供专业化的中介服务，如证券发行和上市保荐、承销、代理证券买卖等

　　Ⅲ.证券公司还通过资产管理方式，为投资者提供证券及其他金融产品的投资管理服务等

　　Ⅳ.证券公司也是证券市场重要的机构投资者

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：证券公司是证券市场重要的中介机构，在证券市场的运作中发挥着重要作用。一方面，证券公司是证券市场投融资服务的提供者，为证券发行人和投资者提供专业化的中介服务，如证券发行和上市保荐、承销、代理证券买卖等;另一方面，证券公司也是证券市场重要的机构投资者。此外，证券公司还通过资产管理方式，为投资者提供证券及其他金融产品的投资管理服务等。

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