26[单选题] 关于债券交割，上海证券交易所规定，普通交割日是买卖成交后的第(　　)个营业日办理券款交割手续。

　　A.2

　　B.3

　　C.4

　　D.5

　　参考答案：C

　　参考解析： 上海证券交易所规定，当日交割是在买卖成交当天办理券款交割手续;普通交割日是买卖成交后的第4个营业日办理券款交割手续;约定交割日是买卖成交后的15日内，买卖双方约定某一日进行券款交割。

　　27[单选题] 《证券公司次级债管理规定》对证券公司次级债募集方式作出了较为详细的安排，其中报送的文件有证券公司最近(　　)个月的风险控制指标情况及相关测算报告。

　　A.3

　　B.6

　　C.9

　　D.10

　　参考答案：B

　　参考解析： 证券公司申请借入或发行次级债，应提交以下申请文件：①申请书;②关于借入或发行次级债的决议;③募集说明书或借入次级债务合同;④借入或募集资金的用途说明;⑤合同当事人之间的关联关系说明;⑥证券公司最近6个月的风险控制指标情况及相关测算报告;⑦债权人资产信用的说明材料;⑧中国证监会要求提交的其他文件。

　　28[单选题] (　　)是指某个权益性指数所实现的总收益(红利及资本利得)交换为固定利率或浮动利率的协议。

　　A.利率互换

　　B.货币互换

　　C.商品互换

　　D.股权类互换

　　参考答案：D

　　参考解析： 股权类互换是指某个权益性指数所实现的总收益(红利及资本利得)交换为固定利率或浮动利率的协议。

　　29[单选题] (　　)，中国银行从中国人民银行中分立出来，作为外汇专业银行，负责管理外汇资金并经营对外金融业务。

　　A.1953年

　　B.1979年

　　C.1983年

　　D.1994年

　　参考答案：B

　　参考解析： 1979年，中国银行从中国人民银行中分立出来，作为外汇专业银行，负责管理外汇资金并经营对外金融业务;同年，恢复农业银行，负责管理和经营农业资金。

　　30[单选题] 保险公司计入附属资本的次级债金额不得超过净资产的(　　)，具体认可标准由中国保监会另行规定。

　　A.100%

　　B.70%

　　C.60%

　　D.50%

　　参考答案：D

　　参考解析：保险公司计入附属资本的次级债金额不得超过净资产的50%，具体认可标准由中国保监会另行规定。

　　31[单选题] 外国政府贷款的利率水平通常远低于国际商业银行贷款利率，最高一般不超过(　　)。

　　A.3%

　　B.4%

　　C.5%

　　D.8%

　　参考答案：B

　　参考解析： 外国政府贷款的利率水平通常远低于国际商业银行贷款利率，平均为2.5%～3%，最高一般不超过4%，有时甚至为无息贷款，通常还会包含无偿赠与部分。

　　32[单选题] (　　)承担在到期日按合约内容买进交易品种的义务。

　　A.期货合约的买方

　　B.期权合约的买方

　　C.期权合约的卖方

　　D.期货合约的卖方

　　参考答案：A

　　参考解析： 期货合约的买方承担在到期日按合约内容买进交易品种的义务，合约的卖方则承担在到期日按合约内容卖出交易品种的义务。

　　33[单选题] 下列基金中，属于根据法律形式不同进行分类的是(　　)。

　　A.开放式基金

　　B.契约型基金

　　C.货币市场基金

　　D.债券基金

　　参考答案：B

　　参考解析： 根据法律形式不同，可以将基金分为契约型基金、公司型基金等。

　　34[单选题] 目前，国债期货合约标的为面额为__________万元人民币、票面利率为3%的__________年期名义标准国债。(　　)

　　A.100;3

　　B.100;5

　　C.50;3

　　D.50;5

　　参考答案：B

　　参考解析： 目前，国债期货合约标的为面额为100万元人民币、票面利率为3%的5年期名义标准国债。

　　35[单选题] 从(　　)起，我国正式加入WTO，标志着我国证券业对外开放进入到一个全新的阶段，市场机构投资者结构变动幅度加大，内外资机构投资者多元化进程开始全面启动。

　　A.2001年12月11日

　　B.2002年12月1日

　　C.2003年1月1日

　　D.2005年4月29日

　　参考答案：A

　　参考解析： 从2001年12月11日起，我国正式加入WTO，标志着我国证券业对外开放进入到一个全新的阶段，市场机构投资者结构变动幅度加大，内外资机构投资者多元化进程开始全面启动。

　　36[单选题] 私募基金的合格投资者的条件中，单位净资产不低于(　　)万元。

　　A.200

　　B.300

　　C.500

　　D.1 000

　　参考答案：D

　　参考解析： 私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位和个人：第一，净资产不低于1000万元的单位;第二，个人金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元。此外，私募基金在发行过程中不得利用电视、讲座等方式向不特定对象推介宣传，投资运作过程中私募基金应该设立托管人，不得进行利益输送、挪用基金，不得内幕交易、操纵市场。

　　37[单选题] 随着我国金融市场的发展和加入世界贸易组织以后对外开放程度的_________，经济主体对金融资产选择和金融机构成分变化以及市场化运作程度的提高，已经使我国货币政策的传导机制逐渐变得_________起来。(　　)

　　A.扩大;简单

　　B.扩大;复杂

　　C.缩小;简单

　　D.缩小;复杂

　　参考答案：B

　　参考解析： 随着我国金融市场的发展和加入世界贸易组织以后对外开放程度的扩大，经济主体对金融资产选择和金融机构成分变化以及市场化运作程度的提高，已经使我国货币政策的传导机制逐渐变得复杂起来。

　　38[单选题] 私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于(　　)万元且符合相关标准的单位和个人。

　　A.10

　　B.50

　　C.100

　　D.200

　　参考答案：C

　　参考解析： 私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合相关标准的单位和个人。

　　39[单选题] 在创业板上市公司首次公开发行股票，发行人是依法设立且持续经营(　　)年以上的股份有限公司。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.5

　　参考答案：C

　　参考解析： 发行人申请首次发行股票并在创业板上市，应当符合的条件之一是：发行人是依法设立且持续经营3年以上的股份有限公司。有限责任公司按原账面净资产值折股整体变更为股份有限公司的，持续经营时间可以从有限责任公司成立之日起计算。

　　40[单选题] 全国性的三板市场是由(　　)承担做市商职能的JPJenklns公司创办的，属于非正式市场。

　　A.纽约证券交易所

　　B.伦敦证券交易所

　　C.纳斯达克

　　D.东京证券交易所

　　参考答案：B

　　参考解析： 全国性的三板市场是由伦敦证券交易所承担做市商职能的JPJenkins公司创办的，属于非正式市场。主要是为中小型高成长企业进行股权融资服务的市场。

　　41[单选题] 关于债券与股票的区别，下列说法错误的是(　　)。

　　A.债券是债权凭证，只有收取利息和本金的权利，无权参与公司决策

　　B.股票的发行主体有中央政府、金融机构、企业等

　　C.股票的收益不确定，主要是由公司的经营状况来决定的，收益包括股息、红利及资本利得

　　D.股票的风险比债券大

　　参考答案：B

　　参考解析： 债券的主要发行主体有中央政府、金融机构、企业等。股票的发行主体只有股份有限公司才能发行。

　　42[单选题] (　　)，中国人民银行发布《中国人民银行关于开展人民币利率互换交易试点有关事宜的通知》，国家开发银行与光大银行的第一笔人民币利率互换交易正式生效，人民币利率互换市场诞生。

　　A.2002年5月1日

　　B.2006年2月9日

　　C.2013年3月31日

　　D.2015年4月7日

　　参考答案：B

　　参考解析： 2006年2月9日，中国人民银行发布《中国人民银行关于开展人民币利率互换交易试点有关事宜的通知》，国家开发银行与光大银行的第一笔人民币利率互换交易正式生效，人民币利率互换市场诞生。

　　43[单选题] 证券交易所应当暂停上市公司的股票交易，并要求上市公司立即公布有关信息的情况是(　　)。

　　A.该公司的股票交易发生小幅波动

　　B.有投资者发出收购该公司股票的公开要约

　　C.上市公司依据上市协议提出复牌申请

　　D.证券交易所认为不必要时

　　参考答案：B

　　参考解析：如发生以下情况，证券交易所应当暂停上市公司的股票交易，并要求上市公司立即公布有关信息：①该公司的股票交易发生异常波动;②有投资者发出收购该公司股票的公开要约;③上市公司依据上市协议提出停牌申请;④中国证监会依法作出暂停股票交易的决定时以及证券交易所认为必要时。

　　44[单选题] 下列属于影响债券期限的主要因素的是(　　)。

　　A.借贷资金市场利率水平

　　B.筹资者的资信

　　C.债券期限长短

　　D.债券的变现能力

　　参考答案：D

　　参考解析： 影响债券期限的主要因素有：资金使用方向、市场利率变化、债券的变现能力。

　　45[单选题] 开立证券账户应坚持的原则是(　　)。

　　A.合理性和真实性

　　B.合理性和盈利性

　　C.合法性和盈利性

　　D.合法性和真实性

　　参考答案：D

　　参考解析： 证券经纪商为投资者办理经纪业务的前提条件之一，是投资者必须事先到中国结算公司或其开户代理机构开立证券账户。开立证券账户应坚持合法性和真实性的原则。

　　46[单选题] 党的(　　)提出要健全多层次资本市场体系，推进股票发行注册制的改革，多渠道推动股权融资，发展并规范债券市场，提高直接融资比重。

　　A.十七届五中全会

　　B.十七届二中全会

　　C.十八届三中全会

　　D.十八届二中全会

　　参考答案：C

　　参考解析： 党的十八届三中全会提出要健全多层次资本市场体系，推进股票发行注册制的改革，多渠道推动股权融资，发展并规范债券市场，提高直接融资比重。

　　47[单选题] (　　)，英国、德国、美国、俄国和其他主要资本主义国家达成了将货币和黄金保持固定比价的协议，建立了国际金本位制度，从而提高了国际金融市场的稳定性。

　　A.1802年

　　B.1897年

　　C.1901年

　　D.1944年

　　参考答案：B

　　参考解析： 1897年，英国、德国、美国、俄国和其他主要资本主义国家达成了将货币和黄金保持固定比价的协议，建立了国际金本位制度，从而提高了国际金融市场的稳定性。

　　48[单选题] 下列不属于汇率高低的决定因素的是(　　)。

　　A.货币购买力

　　B.外汇供求

　　C.劳动力

　　D.市场预期

　　参考答案：C

　　参考解析：汇率的高低由不同国家(地区)之间的货币购买力、外汇供求、市场预期、经济实力、经济发展速度等多种因素来决定。

　　49[单选题] 中国银监会于(　　)发布了《金融机构信贷资产证券化试点监督管理办法》，随后中国建设银行和国家开发银行获准进行信贷资产证券化首批试点。

　　A.2002年5月1日

　　B.2005年11月7日

　　C.2013年3月31日

　　D.2015年4月7日

　　参考答案：B

　　参考解析： 2005年4月20日，中国人民银行和中国银监会发布了《信贷资产证券化管理办法》，中国银监会于2005年11月7日发布了《金融机构信贷资产证券化试点监督管理办法》，随后中国建设银行和国家开发银行获准进行信贷资产证券化首批试点。

　　50[单选题] 我国于(　　)推出了创业板。

　　A.2000年

　　B.2004年

　　C.2009年

　　D.2010年

　　参考答案：C

　　参考解析： 中小板和创业板服务于成长期中后期具有自主创新能力的企业。2004年我国推出了中小板，2009年推出了创业板。

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