26[单选题] 证券公司设立集合资产管理计划.办理集合资产管理业务，设立非限定性集合资产管理计划的。净资本不低于人民币(　　)亿元。

　　A.2

　　B.3

　　C.5

　　D.10

　　参考答案：C

　　参考解析： 证券公司设立集合资产管理计划，办理集合资产管理业务，设立限定性集合资产管理计划的净资本不低于人民币3亿元.设立非限定性集合资产管理计划的.净资本不低于人民币5亿元。

　　27[单选题] 融资融券业务合同中约定，融资利率不低于中国人民银行规定的同期(　　)。

　　A.金融机构存款基本利率

　　B.金融机构贷款基准利率

　　C.法定存款准备金利率

　　D.超额存款准备金利率

　　参考答案：B

　　参考解析： 融资融券业务合同中约定，融资利率不低于中国人民银行规定的同期金融机构贷款基准利率。融资利息和融券费用按照客户实际使用资金和证券的天数计算。故选项B正确。

　　28[单选题] (　　)国债发行方式是通过投标人的直接竞价来确定发行价格(或利率)水平。

　　A.行政分配

　　B.承购包销

　　C.公开招标

　　D.银行发售

　　参考答案：C

　　参考解析： 公开招标方式是通过投标人的直接竞价来确定发行价格(或利率)水平，发行人将投标人的标价自高价向低价排列，或自低利率排到高利率，发行人从高价(或低利率)选起，直到达到需要发行的数额为止。

　　29[单选题] 在间接融资中，(　　)具有融资中心的地位和作用。

　　A.金融机构

　　B.商业银行

　　C.证券公司

　　D.融资公司

　　参考答案：A

　　参考解析： 在间接融资中，金融机构具有融资中心的地位和作用。

　　30[单选题] 从债券的特征来看，债券区别于股票的最主要的特征是债券具有(　　)。

　　A.偿还性

　　B.流动性

　　C.安全性

　　D.收益性

　　参考答案：A

　　参考解析： 债券的偿还性使资金筹措者不能无限期地占用债券购买者的资金，这一特征与股票的永久性有很大的区别。

　　31[单选题] 甲、乙两家企业均为某金融机构的客户，甲的信用评级低于乙，在其他条件相同的情况下，金融机构为甲设定的贷款利率高于为乙设定的贷款利率。这种风险管理的方法属于(　　)。

　　A.风险补偿

　　B.风险转移

　　C.风险分散

　　D.风险对冲

　　参考答案：A

　　参考解析： 本题要求考生对各种风险策略的基本定义有所了解，从字面意思看，题于所给情景并没有发生将甲风险进行转移的情况，由此排除B;也没有通过组合甲乙进行风险分散，由此排除C：也没有购买别的产品来对冲甲风险，由此排除D。事实上.这是一种风险补偿方式.通过对信用评级低的客户收取较高的贷款利率.对自己承担更高的风险进行补偿。

　　32[单选题] 下列关于保险公司次级债务的说法，错误的是(　　)。

　　A.募集人在无法支付利息或偿还本金时，债权人有权向法院申请对募集人实施破产清偿

　　B.本金和利息偿还顺序列于保单责任和其他负债之后

　　C.期限在5年以上(含5年)

　　D.定向募集

　　参考答案：A

　　参考解析： 保险公司次级定期债务是指保险公司经批准定向募集的、期限在5年以上(含5年)、本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之后、先于保险公司股权资本的保险公司债务。与商业银行次级债务不同的是，按照《保险公司次级定期债务管理暂行办法》，保险公司次级债务的偿还只有在确保偿还次级债务本息后偿付能力充足率不低于100%的前提下，募集人才能偿付本息;并且，募集人在无法按时支付利息或偿还本金时.债权人无权向法院申请对募集人实施破产清偿。

　　33[单选题] 在中央银行的职能中.“银行的银行”的职能主要是指(　　)。

　　A.垄断发行货币.调节货币供应量

　　B.代理国库.对政府融通资金

　　C.集中保管存款准备金.充当最后贷款人

　　D.实施货币政策.制定金融法规

　　参考答案：C

　　参考解析： 中央银行集中保管商业银行的准备金，并对它们发放贷款，充当最后贷款者;作为全国票据的清算中心.并对所有金融机构负有监督和管理的责任。

　　34[单选题] 只能在期权到期日执行的期权属于(　　)。

　　A.美式期权

　　B.欧式期权

　　C.看跌期权

　　D.看涨期权

　　参考答案：B

　　参考解析： 按照合约所规定的履约时间的不同，金融期权可以分为欧式期权、美式期权和修正的美式期权。欧式期权只能在期权到期日执行：美式期权则可在期权到期日或到期日之前的任何一个营业日执行：修正的美式期权也称为百慕大期权或大西洋期权.可以在期权到期日之前的一系列规定日期执行。

　　35[单选题] 下列不是现货期权的是(　　)。

　　A.外汇期权

　　B.利率期权

　　C.股指期权

　　D.股指期货期权

　　参考答案：D

　　参考解析： 现货期权是以现货为标的物的期权。选项D是期货期权。答案非常明显，D选项已经明确说了是期货期权.当然就不是现货期权。

　　36[单选题] 优先股股息在当年未足额分派时，能在以后年度补发的优先股，称为(　　)。

　　A.参与优先股

　　B.可累积优先股

　　C.可赎回优先股

　　D.股息可调整优先股

　　参考答案：B

　　参考解析： 优先股股息在当年未足额分派时，能在以后年度补发的优先股，称为可累积优先股。

　　37[单选题] 以下对基金份额持有人义务描述不正确的是(　　)。

　　A.遵守基金契约

　　B.缴纳基金认购款项及规定的费用

　　C.对基金份额持有人大会审议事项行使表决权

　　D.在封闭式基金存续期间，交易行为和信息披露必须遵守法律、法规的有关规定

　　参考答案：C

　　参考解析： 选项C属于基金份额持有人的权利。

　　38[单选题] (　　)是指具有法人资格的非金融企业在银行间债券市场按照计划分期发行的.约定在一定期限还本付息的债务融资工具.

　　A.银行票据

　　B.商业票据

　　C.中期票据

　　D.短期票据

　　参考答案：C

　　参考解析： 根据中国银行间市场交易商协会2008年4月16日发布的《银行间债券市场非金融企业中期票据业务指引》.中期票据是指具有法人资格的非金融企业在银行间债券市场按照计划分期发行的，约定在一定期限还本付息的债务融资工具。

　　39[单选题] 基金管理公司开展特定客户资产管理业务时的管理费率、托管费率不得低于同类型或相似类型投资目标和投资策略的证券投资基金管理费率、托管费率的(　　)。

　　A.50%

　　B.60%

　　C.70%

　　D.80%

　　参考答案：B

　　参考解析： 特定客户资产管理业务的管理费率、托管费率不得低于同类型或相似类型投资目标和投资策略的证券投资基金管理费率、托管费率的60%。

　　40[单选题] 目前，我国证券投资基金反映的是一种(　　)关系。

　　A.股权

　　B.债权

　　C.信托

　　D.担保

　　参考答案：C

　　参考解析： 基金反映的是一种信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人;股票反映的是一种所有权关系，是一种所有权凭证，投资者购买股票后就成为公司的股东：债券反映的是债权债务关系，是一种债权凭证，投资者购买债券后就成为公司的债权人。

　　41[单选题] 自律性组织包括证券交易所和(　　)。

　　A.证券信用评级机构

　　B.证券公司

　　C.证券业协会

　　D.会计师事务所

　　参考答案：C

　　参考解析： 按照《证券法》的规定，我国的证券自律管理机构是证券交易所和证券业协会。根据《证券登记结算管理办法》，我国的证券登记结算机构实行行业自律管理。

　　42[单选题] 以下不属于无面额股票特点的是(　　)。

　　A.转让价格灵活

　　B.为股票发行价格的确定提供依据

　　C.便于股票分割

　　D.发行价格灵活

　　参考答案：B

　　参考解析： 无面额股票具有以下特点：(1)发行或转让价格较灵活;(2)便于股票分割。

　　43[单选题] 证券公司经营证券承销与保荐、自营、资产管理、其他证券业务中两项及两项以上的，其净资本不得低于人民币(　　)亿元。

　　A.2

　　B.1

　　C.3

　　D.5

　　参考答案：A

　　参考解析：证券公司经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理、其他证券业务等业务之一的，其净资本不得低于人民币5000万元。证券公司经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理、其他证券业务中两项及两项以上的.其净资本不得低于人民币2亿元。

　　44[单选题] 以样本股每日收盘价之和除以样本数得到的股价平均数是(　　)。

　　A.综合股价平均数

　　B.修正股价平均数

　　C.加权殷价平均数

　　D.简单算术股价平均数

　　参考答案：D

　　参考解析： 简单算术股价平均数是以样本股每日收盘价之和除以样本数：加权股价平均数是将各样本股票的发行量或成交量作为权数计算出来的股价平均数：修正股价平均数是在简单算术股价平均数法的基础上，当样本股名单发生变化、或样本股的股本结构发生变化、或样本股的市值出现非交易因素的变动时.通过变动除数，使股价平均数保持连贯性。

　　45[单选题] 公司型基金与契约型基金的主要区别是(　　)。

　　A.基金是否为独立的法人

　　B.基金是否上市交易

　　C.基金规模是否变化

　　D.基金募集是否为公募

　　参考答案：A

　　46[单选题] 股权分置改革是为解决(　　)市场相关股东之间的利益平衡问题而采取的举措。

　　A.A股

　　B.H股

　　C.B股

　　D.G股

　　参考答案：A

　　参考解析： 股权分置改革是为解决A股市场相关股东之间的利益平衡问题而采取的举措。

　　47[单选题] 以下说法错误的是(　　)。

　　A.上市公司股份回购，只能使用自有资金

　　B.上市公司转增股本.股东权益总量和每位股东占公司的股份的比例均未发生变化

　　C.上市公司配股.原股东可以放弃配股权

　　D.上市公司增发新股.不可以面向少数特定机构或个人

　　参考答案：D

　　参考解析： 增发指公司因业务发展需要增加资本额而发行新股。上市公司可以向公众公开增发，也可以向少数特定机构或个人增发。增发之后.公司注册资本相应增加。

　　48[单选题] 无形市场与有形市场的一个最明显的区别是(　　)。

　　A.交易场所不固定，分散交易

　　B.交易范围比较广

　　C.交易时间不集中

　　D.交易的种类多

　　参考答案：A

　　参考解析： 交易场所不固定，分散交易是无形市场与有形市场的一个最明显的区别。

　　49[单选题] 下列不属于货币市场特点的是(　　)。

　　A.流动性强

　　B.风险小

　　C.偿还期短

　　D.筹集的资金大多用于固定资产投资

　　参考答案：D

　　参考解析： 货币市场的特征包括：低风险、低收益;期限短、流动性高;交易量大。

　　50[单选题] 第一只ETF是在(　　)推出的。

　　A.英国

　　B.美国

　　C.加拿大

　　D.澳大利亚

　　参考答案：C

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