26[单选题] 我国商业银行债券不包括(　　)。

　　A.在全国银行间债券市场发行的金融债券

　　B.商业银行混合资本债券

　　C.商业银行委托信托投资公司发行的信托产品

　　D.商业银行次级债券

　　参考答案：C

　　27[单选题] 货币政策是中央银行为实现特定经济目标而采取的各种方针、政策、措施的总称。关于货币政策基本特征的说法，错误的是(　　)。

　　A.货币政策是宏观经济政策

　　B.货币政策是调节社会总供给的政策

　　C.货币政策主要是间接调控政策

　　D.货币政策是长期连续的经济政策

　　参考答案：B

　　参考解析： 货币政策是调节总需求的政策。

　　28[单选题] 以基础产品所蕴含的信用风险或违约风险为基础变量的金融衍生工具属于(　　)。

　　A.利率衍生工具

　　B.信用衍生工具

　　C.货币衍生工具

　　D.股权类产品的衍生工具

　　参考答案：B

　　参考解析： 信用衍生工具是指以基础产品所蕴含的信用风险或违约风险为基础变量的金融衍生工具.用于转移或防范信用风险.是20世纪90年代以来发展最为迅速的一类衍生产品，主要包括信用互换、信用联结票据等。

　　29[单选题] 申请从事证券或者期货投资咨询业务的机构。要求有(　　)万元人民币以上的注册资本。

　　A.300

　　B.500

　　C.100

　　D.200

　　参考答案：C

　　30[单选题] 以下选项中，不属于银行间债券市场参与者的是(　　)。

　　A.中央银行

　　B.可经营人民币业务的外国银行分行

　　C.非银行金融机构

　　D.非金融机构

　　参考答案：A

　　参考解析： 在现阶段，银行间债券市场的参与者有境内商业银行、非银行金融机构、非金融机构、可经营人民币业务的外国银行分行等。

　　31[单选题] (　　)，中国银监会发布《金融租赁公司管理办法》，扩大了金融租赁公司的业务范围，放宽股东存款业务的条件，拓宽融资租赁资产转让对象范围，增加固定收益类证券投资业务。

　　A.2011年12月11日

　　B.2012年12月1日

　　C.2014年3月13日

　　D.2015年9月29日

　　参考答案：C

　　参考解析： 2014年3月13日，中国银监会发布《金融租赁公司管理办法》，扩大了金融租赁公司的业务范围，放宽股东存款业务的条件，拓宽融资租赁资产转让对象范围，增加固定收益类证券投资业务。

　　32[单选题] (　　)，股票发行试点正式由上海、深圳推广至全国，这也打开了资本市场进一步发展的空间。

　　A.1987年

　　B.1988年

　　C.1990年

　　D.1993年

　　参考答案：D

　　参考解析：1993年，股票发行试点正式由上海、深圳推广至全国，这也打开了资本市场进一步发展的空间。

　　33[单选题] 金融市场形成的确切年代，目前在学术界还没有一个定论，一般认为有形的、有组织的金融市场大约形成于(　　)的欧洲大陆。

　　A.15世纪

　　B.16世纪

　　C.17世纪

　　D.18世纪

　　参考答案：C

　　参考解析： 金融市场形成的确切年代，目前在学术界还没有一个定论，一般认为有形的、有组织的金融市场大约形成于17世纪的欧洲大陆。

　　34[单选题] 中国证券业协会成立于(　　)。

　　A.2005年4月29日

　　B.2000年10月30日

　　C.1991年8月28日

　　D.1948年12月1日

　　参考答案：C

　　参考解析： 中国证券业协会成立于1991年8月28日。

　　35[单选题] 我国股票发行方式的历史演变中，2000～2001年的配售方式为(　　)。

　　A.全额预缴、比例配售

　　B.发售认购证

　　C.上网定价抽签方式

　　D.开放市盈率限制的上网定价发行

　　参考答案：D

　　参考解析： 我国股票发行方式的历史演变中，2000～2001年的配售方式为开放市盈率限制的上网定价发行。

　　36[单选题] 从(　　)起，市场上出现了公募形式的商业不动产担保证券。它以商业不动产的租金收入作为还债资金来源，与原所有者完全分离。

　　A.1980年

　　B.1984年

　　C.1997年

　　D.1999年

　　参考答案：B

　　参考解析： 从1984年起，市场上出现了公募形式的商业不动产担保证券。它以商业不动产的租金收入作为还债资金来源，与原所有者完全分离。

　　37[单选题] 发行金融债券，企业集团财务公司应具备的条件是(　　)。

　　A.近1年无重大违法违规记录

　　B.申请前1年，不良资产率低于行业平均水平，资产损失准备拨备充足

　　C.财务公司已发行、尚未兑付的金融债券总额不得超过其净资产总额的80%，发行金融债券后，资本充足率不低于10%

　　D.财务公司设立2年以上，经营状况良好，申请前1年利润率不低于行业平均水平，且有稳定的盈利预期

　　参考答案：B

　　参考解析： 企业集团财务公司发行金融债券应具备以下条件：①具有良好的公司治理结构、完善的投资决策机制、健全有效的内部管理和风险控制制度及相应的管理信息系统;②具有从事金融债券发行的合格专业人员;③依法合规经营，符合银监会有关审慎监管的要求;④财务公司设立1年以上，经营状况良好，申请前1年利润率不低于行业平均水平，且有稳定的盈利预期;⑤申请前1年，不良资产率低于行业平均水平，资产损失准备拔备充足;⑥申请前1年，注册资本金不低于3亿元人民币，净资产不低于行业平均水平;⑦近3年无重大违法违规记录;⑧无到期不能支付债务;⑨银监会规定的其他审慎性条件。

　　38[单选题] 在调查操纵证券市场、内幕交易等重大证券违法行为时，经国务院证券监督管理机构主要负责人批准，可以限制被调查事件当事人的证券买卖，但限制的期限不得超过(　　)个交易日。

　　A.5

　　B.10

　　C.15

　　D.20

　　参考答案：C

　　参考解析： 在调查操纵证券市场、内幕交易等重大证券违法行为时，经国务院证券监督管理机构主要负责人批准，可以限制被调查事件当事人的证券买卖，但限制的期限不得超过十五个交易日;案情复杂的，可以延长十五个交易日。

　　39[单选题] 我国《公司法》规定，公司不得收购本公司股份，特殊情况中减少公司注册资本，应当自收购之日起(　　)日内注销。

　　A.10

　　B.15

　　C.20

　　D.30

　　参考答案：A

　　参考解析： 我国《公司法》规定，公司不得收购本公司股份，有下列情形之一的除外：①减少公司注册资本;②与持有本公司股份的其他公司合并;③将股份奖励给本公司职工;④股东因对股东大会做出的公司合并、分立决议持异议，要求公司收购其股份的。公司依照规定收购本公司股份后，属于第①项情形的，应当自收购之日起10日内注销。

　　40[单选题] (　　)，国务院《关于推进资本市场改革开放若干问题的决定》，首次提出了建立多层次资本市场的要求。

　　A.2004年1月

　　B.2009年10月

　　C.2010年3月

　　D.2010年4月

　　参考答案：A

　　参考解析： 2004年1月，国务院《关于推进资本市场改革开放若干问题的决定》，首次提出了建立多层次资本市场的要求。

　　41[单选题] 经济体系中运行的市场类型不包括(　　)。

　　A.要素市场

　　B.产品市场

　　C.资本市场

　　D.金融市场

　　参考答案：C

　　参考解析：经济体系中的市场是非常重要的。经济体系中运行的三种市场类型是：要素市场、产品市场、金融市场。

　　42[单选题] 一次足额发行或限额内分期发行金融债券，发行人应在本次或每期债券发行前(　　)个工作日，按要求将有关文件报中国人民银行备案，并提交《金融债券备案登记表》。

　　A.3

　　B.5

　　C.8

　　D.10

　　参考答案：B

　　参考解析： 一次足额发行或限额内分期发行金融债券，发行人应在本次或每期债券发行前5个工作日，按要求将有关文件报中国人民银行备案，并提交《金融债券备案登记表》。

　　43[单选题] 公开募集基金的基金管理人的董事、监事和高级管理人员，应当熟悉证券投资方面的法律、行政法规，具有(　　)年以上与其所任职务相关的工作经历;高级管理人员还应当具备基金从业资格。

　　A.2

　　B.3

　　C.4

　　D.5

　　参考答案：B

　　参考解析： 公开募集基金的基金管理人的董事、监事和高级管理人员，应当熟悉证券投资方面的法律、行政法规，具有3年以上与其所任职务相关的工作经历;高级管理人员还应当具备基金从业资格。

　　44[单选题] 保险公司申请募集次级债，应当符合募集后，累计未偿付的次级债本息额不超过上年度未经审计的净资产的(　　)的要求。

　　A.30%

　　B.50%

　　C.70%

　　D.80%

　　参考答案：B

　　参考解析： 保险公司申请募集次级债，应当符合下列条件：①开业时间超过3年;②经审计的上年度末净资产不低于人民币5亿元;③募集后，累计未偿付的次级债本息额不超过上年度未经审计的净资产的50%;④具备偿债能力;⑤具有良好的公司治理结构;⑥内部控制制度健全且能得到严格遵循;⑦资产未被具有实际控制权的自然人、法人或者其他组织及其关联方占用;⑧最近两年内未受到重大行政处罚;⑨中国保监会规定的其他条件。

　　45[单选题] 依据《国务院关于加强地方政府性债务管理的意见》，从(　　)开始，地方政府只能通过发行债券融资，并对地方政府债券品种、债务规模、风险预警机制及相应的配套制度做出原则性安排。

　　A.2013年

　　B.2014年

　　C.2015年

　　D.2016年

　　参考答案：C

　　参考解析： 依据《国务院关于加强地方政府性债务管理的意见》，从2015年开始，地方政府只能通过发行债券融资，并对地方政府债券品种、债务规模、风险预警机制及相应的配套制度做出原则性安排。

　　46[单选题] 为报价系统参与人提供私募产品报价、发行、转让及相关服务的专业化电子平台的是(　　)。

　　A.机构间私募产品报价与服务系统

　　B.机构间公募产品报价与服务系统

　　C.全国中小企业股份转让系统

　　D.区域性股权交易市场

　　参考答案：A

　　参考解析：机构间私募产品报价与服务系统是为报价系统参与人提供私募产品报价、发行、转让及相关服务的专业化电子平台。

　　47[单选题] 关于证券发行市场论述错误的是(　　)

　　A.证券发行市场是发行人向投资者出售证券的市场

　　B.证券发行市场是发行人以发行证券的方式筹集资金的场所

　　C.证券发行市场通常有固定场所

　　D.证券发行市场是交易市场的基础和前提

　　参考答案：C

　　参考解析： 证券发行市场通常无固定场所，是一个无形的市场。

　　48[单选题] 公开发行企业债券必须符合法律规定，下列叙述错误的是(　　)。

　　A.最近3年平均可分配利润(净利润)足以支付债券1年的利息

　　B.累计债券余额不超过发行人净资产的60%

　　C.债券的利率由企业根据市场情况确定，但不得超过国务院限定的利率水平

　　D.已发行的企业债券或者其他债务未处于违约或者延迟支付本息的状态

　　参考答案：B

　　参考解析： 略

　　49[单选题] 保荐制度不包括(　　)。

　　A.建立独立董事制度

　　B.明确保荐期限

　　C.确立保荐责任

　　D.建立保荐机构和保荐代表人的注册登记管理制度

　　参考答案：A

　　参考解析： 略

　　50[单选题] 债券的发行价格高于面值称为(　　)。

　　A.平价发行

　　B.溢价发行

　　C.折价发行

　　D.超卖发行

　　参考答案：B

　　参考解析： 债券的溢价发行是指债券以高于面值的价格发行。

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