26[单选题] 温和的通货膨胀，指每年物价上升的比例在(　　)以内。

　　A.5%

　　B.10%

　　C.15%

　　D.20%

　　参考答案：B

　　参考解析： 温和的通货膨胀，指每年物价上升的比例在10%以内。

　　27[单选题] 现代金融体系的基本要素不包括(　　)。

　　A.汇率

　　B.税率

　　C.利率

　　D.信用

　　参考答案：B

　　参考解析：货币、汇率、信用、利率、金融工具是现代金融运作的基本范畴，也是现代金融体系必不可少的基本要素。

　　28[单选题] (　　)是由财政部面向全社会各类投资者、通过无纸化方式发行的、以电子记账方式记录债权并可以上市和流通的债券。

　　A.建设国债

　　B.储蓄国债

　　C.凭证式国债

　　D.记账式国债

　　参考答案：D

　　参考解析： 记账式国债又称无纸化国债，它是由财政部面向全社会各类投资者、通过无纸化方式发行的、以电子记账方式记录债权并可以上市和流通的债券。

　　29[单选题] 1863年(　　)证券交易所正式成立，证券市场上股票逐渐取代政府债券居于主导的地位。

　　A.法国

　　B.荷兰

　　C.纽约

　　D.日本

　　参考答案：C

　　参考解析： 1863年纽约证券交易所正式成立，证券市场上股票逐渐取代政府债券居于主导的地位。

　　30[单选题] (　　)，《证券法》正式实施，从法律上规定了中国金融业分业经营的模式，加速了证券业同银行业、信托业、保险业的分业经营步伐，由此又诞生了一批由信托重组而成的大型证券公司。

　　A.1998年

　　B.1999年

　　C.2000年

　　D.2001年

　　参考答案：B

　　参考解析： 1999年《证券法》正式实施，从法律上规定了中国金融业分业经营的模式，加速了证券业同银行业、信托业、保险业的分业经营步伐，由此又诞生了一批由信托重组而成的大型证券公司。

　　31[单选题] 下列金融衍生工具中，根据产品形态划分的是(　　)。

　　A.嵌入式衍生工具

　　B.金融远期合约

　　C.货币衍生工具

　　D.交易所交易的衍生工具

　　参考答案：A

　　参考解析： 根据产品形态，金融衍生工具可分为独立衍生工具和嵌入式衍生工具。

　　32[单选题] 下列债券种类中，属于按照付息方式划分的是(　　)。

　　A.金融债券

　　B.固定利率债券

　　C.零息债券

　　D.长期债券

　　参考答案：C

　　参考解析： 按照付息方式划分，债券可以分为零息债券、附息债券和息票累积债券。

　　33[单选题] 证券发行市场和交易市场的关系是(　　)。

　　A.相互依存、相互制约

　　B.相互依存、相互独立

　　C.相互影响、相互独立

　　D.相互影响、相互制约

　　参考答案：A

　　参考解析： 证券发行市场和交易市场相互依存、相互制约，是一个不可分割的整体。

　　34[单选题] 单独或有合计持有公司(　　)以上股份的股东请求时，应当在两个月内召开临时股东大会。

　　A.3%

　　B.5%

　　C.10%

　　D.15%

　　参考答案：C

　　参考解析： 股东大会应当每年召开一次年会。有下列情形之一的，应当在两个月内召开临时股东大会：①董事人数不足法律规定人数或者公司章程所定人数的2/3时;②公司未弥补的亏损达实收股本总额的1/3时;③单独或者合计持有公司10%以上股份的股东请求时;④董事会认为必要时;⑤监事会提议召开时以及公司章程规定的其他情形。

　　35[单选题] 金融体系的运作，是在内生力量和外生力量的__________作用下形成的一个供求总量__________的机制。(　　)

　　A.相互;不均

　　B.相互;均衡

　　C.共同;均衡

　　D.共同;不均

　　参考答案：C

　　参考解析： 金融体系的运作，是在内生力量和外生力量的共同作用下形成的一个供求总量均衡的机制。

　　36[单选题] 交易所市场的竞价和询价系统之间也可以进行交易，但本系统内债券实行__________交易模式，跨系统实行__________交易模式。(　　)

　　A.T+0：T+1

　　B.T+0;T+0

　　C.T+1;T+1

　　D.T+1;T+0

　　参考答案：A

　　参考解析： 交易所市场的竞价和询价系统之间也可以进行交易，但本系统内债券实行T+0交易模式，跨系统实行T+1交易模式，即当日通过竞价系统买入的债券，可于当日通过该系统卖出，但要于次一交易日才能通过固定收益综合电子平台卖出。

　　37[单选题] 股票发行的额度是以股票面值计算的，因此，在溢价发行条件下，实际筹资额(　　)计划额度。

　　A.大于

　　B.小于

　　C.等于

　　D.无关

　　参考答案：A

　　参考解析： 股票发行的额度是以股票面值计算的，因此，在溢价发行条件下，实际筹资额远大于计划额度。

　　38[单选题] 可交换公司债券的期限最长为(　　)年。

　　A.1

　　B.5

　　C.6

　　D.10

　　参考答案：C

　　参考解析： 可交换公司债券的期限最短为1年，最长为6年。

　　39[单选题] (　　)是指客户自己不确定价格，而委托经纪人按市面上最有利的价格买卖证券。

　　A.市价委托

　　B.收市委托

　　C.卖出委托

　　D.零数委托

　　参考答案：A

　　参考解析： 市价委托是指客户自己不确定价格，而委托经纪人按市面上最有利的价格买卖证券。

　　40[单选题] 要素市场分配生产要素，并向生产资源的所有者分配收入。下列不属于生产要素的是(　　)。

　　A.土地

　　B.劳动

　　C.薪水

　　D.管理者才能

　　参考答案：C

　　参考解析：要素市场分配生产要素(如土地、劳动、管理者才能、资本)，并向生产资源的所有者分配收入(租金、薪水、利息)。

　　41[单选题] 在投资者适当性方面，根据《全国中小企业股份转让系统投资者适当性管理细则(试行)》，注册资本(　　)万以上的机构投资者以及集合信托、证券投资基金、银行理财、券商资管计划等可以参与新三板挂牌公司的股份转让。

　　A.100

　　B.200

　　C.300

　　D.500

　　参考答案：D

　　参考解析： 在投资者适当性方面，根据《全国中小企业股份转让系统投资者适当性管理细则(试行)》，注册资本500万元以上的机构投资者以及集合信托、证券投资基金、银行理财、券商资管计划等可以参与新三板挂牌公司的股份转让。

　　42[单选题] 关于我国国债的发行方式，国债承销团甲类成员不可追加的记账式国债最高投标限额为当次国债竞争性招标额的(　　)。

　　A.20%

　　B.25%

　　C.30%

　　D.35%

　　参考答案：C

　　参考解析： 国债承销团甲类成员不可追加的记账式国债最高投标限额为当次国债竞争性招标额的30%，可追加的记账式国债最高投标限额为当次国债竞争性招标额的25%。国债承销团乙类成员1年期(不合)以上最高投标限额为当次国债竞争性招标额的10%，1年期(含)以下最高投标限额为当次国债竞争性招标额的20%。

　　43[单选题] 资产评估机构申请证券评估资格应满足半数以上合伙人或者持有不少于__________股权的股东最近在本机构连续执业__________年以上。(　　)

　　A.30%;2

　　B.50%;2

　　C.30%;3

　　D.50%;3

　　参考答案：D

　　参考解析： 《关于从事证券期货相关业务的资产评估机构有关管理问题的通知》规定，资产评估机构申请证券评估资格，应当符合下列条件：①资产评估机构依法设立并取得资产评估资格3年以上，发生过吸收合并的，还应当自完成工商变更登记之日起满1年;②质量控制制度和其他内部管理制度健全并有效执行，执业质量和职业道德良好;③具有不少于30名注册资产评估师，其中最近3年持有注册资产评估师证书且连续执业的不少于20人;④净资产不少于200万元;⑤按规定购买职业责任保险或者提取职业风险基金;⑥半数以上合伙人或者持有不少于50%股权的股东最近在本机构连续执业3年以上;⑦最近3年评估业务收入合计不少于2000万元，且每年不少于500万元。

　　44[单选题] 现实生活中，股票拆细或合并往往会刺激股价上升或下降，原因可能是：股票拆细通常发生在高价股身上，拆细之后每股股票价格__________，便于吸引更多的投资者购买，流动性__________，股价自然上升。(　　)

　　A.下降;减弱

　　B.下降;增强

　　C.上升;减弱

　　D.上升;增强

　　参考答案：B

　　参考解析： 现实生活中，股票拆细或合并往往会刺激股价上升或下降，原因可能是：股票拆细通常发生在高价股身上，拆细之后每股股票价格下降，便于吸引更多的投资者购买，流动性增强，股价自然上升。

　　45[单选题] 我国的混合资本债券是指商业银行为补充附属资本发行的、清偿顺序位于股权资本之前但列在一般债务和次级债务之后、期限在__________年以上、发行之日起__________年内不可赎回的债券。(　　)

　　A.15;10

　　B.20;10

　　C.15;15

　　D.20;15

　　参考答案：A

　　参考解析： 我国的混合资本债券是指商业银行为补充附属资本发行的、清偿顺序位于股权资本之前但列在一般债务和次级债务之后、期限在15年以上、发行之日起10年内不可赎回的债券。

　　46[单选题] 自(　　)起，我国实施上市公司股息红利差别化个人所得税政策。

　　A.2005年4月29日

　　B.2010年1O月30日

　　C.2013年1月1日

　　D.2015年12月1日

　　参考答案：C

　　参考解析： 自2013年1月1日起，我国实施上市公司股息红利差别化个人所得税政策。

　　47[单选题] 狭义的金融市场特指有价证券发行与流通的场所。其中有价证券主要指(　　)。

　　A.债券和大额可转让存单

　　B.债券和股票

　　C.期货和股票

　　D.期货和大额可转让存单

　　参考答案：B

　　参考解析： 狭义的金融市场特指有价证券(主要是债券与股票)发行与流通的场所。

　　48[单选题] 国际商业银行贷款是指一些大商业银行向外国政府及其所属部门、私营工商企业或银行提供的中长期贷款。这种贷款利率较高，一般在伦敦银行同业拆放利率之上另加一定的附加利率，期限大多为(　　)年，这种贷款通常不限定用途。

　　A.2～4

　　B.3～5

　　C.3～8

　　D.5～10

　　参考答案：B

　　参考解析： 国际商业银行贷款是指一些大商业银行向外国政府及其所属部门、私营工商企业或银行提供的中长期贷款。这种贷款利率较高，一般在伦敦银行同业拆放利率之上另加一定的附加利率，期限大多为3～5年，这种贷款通常不限定用途。国际商业银行贷款的主要方式有独家银行贷款和银团贷款两种。

　　49[单选题] 目前，我国封闭式基金按照(　　)的比例计提基金托管费。

　　A.0.2%

　　B.0.25%

　　C.0.3%

　　D.0.35%

　　参考答案：B

　　参考解析： 目前，我国封闭式基金按照0.25%的比例计提基金托管费。

　　50[单选题] 公开募集基金的基金管理人职责终止的，基金份额持有人大会应当在(　　)个月内选任新基金管理人。

　　A.3

　　B.5

　　C.6

　　D.12

　　参考答案：C

　　参考解析： 公开募集基金的基金管理人职责终止的，基金份额持有人大会应当在6个月内选任新基金管理人。

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