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　　76[单选题] 有形市场借助固定的场地、配置的交易设施、专业化的中介服务和所提供的交易信息吸引买卖双方，集中反映金融市场的供求关系，并通过公开的竞价机制形成合理的价格，提高市场的(　　)。

　　Ⅰ 有效性 Ⅱ 公开性 Ⅲ 质量 Ⅳ 效率

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析： 有形市场借助固定的场地、配置的交易设施、专业化的中介服务和所提供的交易信息吸引买卖双方，集中反映金融市场的供求关系，并通过公开的竞价机制形成合理的价格，提高市场的公开性、公平性和效率。

　　77[单选题] 机构投资者的特点主要有(　　)。

　　Ⅰ 投资管理专业化 Ⅱ 投资结构组合化

　　Ⅲ 风险管理者 Ⅳ 具有稳定市场的功能

　　A.Ⅰ 、ⅡⅢ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析： 机构投资者的特点主要有：①投资管理专业化;②投资结构组合化;③投资行为规范化;④风险管理者;⑤具有稳定市场的功能。

　　78[单选题] 关于记名股票的特点，下列说法正确的有(　　)。

　　Ⅰ 股东权利归属于记名股东 Ⅱ 认购股票的款项不一定一次性缴足

　　Ⅲ 转让相对简便，易于购买 Ⅳ 便于挂失，相对安全

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析： 记名股票的特点有：①股东权利归属于记名股东;②认购股票的款项不一定一次性缴足;③转让相对复杂或受限制;④便于挂失，相对安全。

　　79[单选题] 风险对冲过程中需要遵循的原则有(　　)。

　　Ⅰ 交易方向相同原则Ⅱ 商品种类相同或相近原则

　　Ⅲ 数量相等或相近原则 Ⅳ 月份相同或相近原则

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　参考答案：B

　　参考解析： 风险对冲需遵循四项操作原则：交易方向相反原则、商品种类相同或相近原则、数量相等或相近原则、月份相同或相近原则。

　　80[单选题] 我国证券公司的监管制度主要有(　　)。

　　Ⅰ 以诚信与资质为标准的市场准入制度

　　Ⅱ 信息报送与披露制度

　　Ⅲ 客户结算资金第三方存管制度

　　Ⅳ 合规管理制度

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析： 我国证券公司的监管制度主要有以诚信与资质为标准的市场准入制度、以净资本为核心的经营风险控制制度、合规管理制度、客户结算资金第三方存管制度和信息报送与披露制度。

　　81[单选题] 金融期权的特征有(　　)。

　　Ⅰ 期权投资具有杠杆效应

　　Ⅱ 未规范化、标准化，一般在场外交易，不易流动

　　Ⅲ 期权购买者具有选择权

　　Ⅳ 交易者不需要在成交时拥有或借入全部资金或基础金融工具

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ

　　参考答案：D

　　参考解析： 金融期权的特征有：①期权交易的对象是一种权利;②期权交易具有很强的时间性;③期权投资具有杠杆效应;④期权的供求双方具有权利和义务的不对称;⑤期权的购买者具有选择权。

　　82[单选题] 从财务管理角度，将金融市场划分为(　　)。

　　Ⅰ 证券市场

　　Ⅱ 资本市场

　　Ⅲ 债务证券市场

　　Ⅳ 衍生证券市场

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析： 从财务管理的角度，可以将金融市场划分为债务证券市场、权益证券市场和衍生证券市场。

　　83[单选题] 金融风险中，宏观经济风险的特征有(　　)。

　　Ⅰ 潜在性

　　Ⅱ 不确定性

　　Ⅲ 隐藏性

　　Ⅳ 扩散性

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析： 宏观经济风险具有潜在性、隐藏性和累积性三个特征。

　　84[单选题] 按发行主体的不同，债券可分为(　　)。

　　Ⅰ 政府债券

　　Ⅱ 公募债券

　　Ⅲ 私募债券

　　Ⅳ 金融债券

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析： 按照发行主体的不同，债券可划分为政府债券、金融债券、企业或公司债券。

　　85[单选题] 关于证券交易程序，下列说法正确的有(　　)。

　　Ⅰ 开立证券账户和资金账户后，投资者买卖证券所涉及的证券、资金变化就会从相应的账户中得到反映

　　Ⅱ 在证券交易所市场，投资者是不能直接进入交易所办理证券买卖的，而必须通过证券交易所的会员来实现

　　Ⅲ 证券结算包括清算和交收，交收在前，清算在后

　　Ⅳ 目前，在我国证券交易所进行的证券交易均采用电脑报价方式，实现了无纸化交易

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析： Ⅲ项，证券结算包括清算和交收。清算在前，交收在后。

　　86[单选题] 金融市场一般功能的发挥，需要具备的基本外部条件有(　　)。

　　Ⅰ 国内、国际统一的市场

　　Ⅱ 丰富的市场交易品种

　　Ⅲ 市场进退有序

　　Ⅳ 法制健全

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析： 金融市场一般功能的发挥，需要具备基本的外部条件是：法制健全、信息披露充分、市场进退有序。内部条件是：国内、国际统一的市场、丰富的市场交易品种、健全的价格机制、必要的技术环境。

　　87[单选题] 关于货币政策诸目标的矛盾，下列说法正确的有(　　)。

　　Ⅰ 物价稳定与充分就业之间的矛盾

　　Ⅱ 物价稳定与经济增长之间的矛盾

　　Ⅲ 币值稳定与国际收支平衡之间的矛盾

　　Ⅳ 经济增长与币值稳定之间的矛盾

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析： 货币政策诸目标的矛盾主要表现在四个方面：①物价稳定与充分就业之间的矛盾;②物价稳定与经济增长之间的矛盾;③币值稳定与国际收支平衡之间的矛盾;④经济增长与国际收支平衡之间的矛盾。

　　88[单选题] 在一定条件下，以能否由原发行的股份公司出价赎回为依据，优先股可分为(　　)。

　　Ⅰ 不可赎回优先股

　　Ⅱ 可转换优先股

　　Ⅲ 可赎回优先股

　　Ⅳ 不可转换优先股

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析： 在一定条件下，优先股按能否由原发行的股份公司出价赎回，可分为可赎回优先股和不可赎回优先股。可赎回优先股是指在发行后一定时期，可按特定的赎买价格由发行公司收回的优先股;不可赎回优先股是指发行后根据规定不能赎回的优先股。

　　89[单选题] 债券的发行人包括(　　)。

　　Ⅰ 中央政府

　　Ⅱ 地方政府

　　Ⅲ 金融机构

　　Ⅳ 个人

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析： 债券的发行人有中央政府、地方政府、中央政府机构、金融机构、公司和企业。

　　90[单选题] 关于储蓄国债(电子式)与凭证式国债的的区别，下列说法正确的有(　　)。

　　Ⅰ 储蓄国债(电子式)通过个人账户和资金账户购买

　　Ⅱ 储蓄国债(电子式)发行期首日起息

　　Ⅲ 凭证式国债部分银行网上银行有售

　　Ⅳ 凭证式国债到期兑付须持凭证式国债收款凭证到柜台办理

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析： Ⅲ项，储蓄国债(电子式)部分银行网上银行有售。凭证式国债网上银行不可销售。

　　91[单选题] 在主板和中小板上市的公司首次公开发行股票，发行人募集的资金应当符合的条件有(　　)。

　　Ⅰ 募集资金应当有明确的使用方向，原则上应当用于主营业务

　　Ⅱ 募集资金数额和投资项目应当与发行人现有生产经营规模、财务状况、技术水平和管理能力等相适应

　　Ⅲ 募集资金投资项目实施后，不会产生同业竞争或者对发行人的独立性产生不利影响

　　Ⅳ 发行人应当建立募集资金专项存储制度，募集资金应当存放于董事会决定的专项账户

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、 Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析： 在主板和中小板上市的公司首次公开发行股票，发行人募集的资金应当符合的条件有：①募集资金应当有明确的使用方向，原则上应当用于主营业务;②募集资金数额和投资项目应当与发行人现有生产经营规模、财务状况、技术水平和管理能力等相适应;③发行人董事会应当对募集资金投资项目的可行性进行认真分析，确信投资项目具有较好的市场前景和盈利能力，有效防范投资风险，提高募集资金使用效益;④募集资金投资项目实施后，不会产生同业竞争或者对发行人的独立性产生不利影响;⑤发行人应当建立募集资金专项存储制度，募集资金应当存放于董事会决定的专项账户。

　　92[单选题] 关于我们证券市场机构投资者的特点，下列说法正确的有(　　)。

　　Ⅰ 机构投资者一般具有较为雄厚的资金实力

　　Ⅱ 证券市场是一个风险较高的市场，机构投资者入市资金越少，承受的风险就越大

　　Ⅲ 机构投资者是一个具有独立法人地位的经济实体

　　Ⅳ 机构投资者在进行证券投资时比起个人投资者来说要更理性

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析： Ⅱ项，证券市场是一个风险较高的市场，机构投资者入市资金越多，承受的风险就越大。为了尽可能降低风险，机构投资者在投资过程中会进行合理投资组合。

　　93[单选题] 按账户用途划分，证券账户分为(　　)。

　　Ⅰ证券投资基金账户

　　Ⅱ 创业板交易账户

　　Ⅲ A股账户

　　Ⅳ 上海证券账户

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析： 证券账户按交易场所划分，分为上海证券账户和深圳证券账户;按账户用途划分，分为人民币普通股票账户(A股账户)、人民币特种股票账户(B股账户)、证券投资基金账户、创业板交易账户和其他账户。

　　94[单选题] 新修订的《基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法》对基金管理公司开展特定客户资产管理业务进行了重新规范，其内容有(　　)。

　　Ⅰ 单笔委托金额在300万元人民币以上的投资者数量不受限制

　　Ⅱ 客户委托的初始资产合计不得低于3 000万元人民币，但不得超过50亿元人民币

　　Ⅲ 基金公司既可以为单一客户办理特定资产管理业务，也可以为特定的多个客户办理特定资产管理业务

　　Ⅳ 基金管理公司为单一客户办理特定资产管理业务的，客户委托的初始资产不得低于2 000万元人民币

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：新修订的《基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法》对基金管理公司开展特定客户资产管理业务进行了重新规范，其内容有：①符合条件的基金管理公司经中国证监会批准可以开展特定客户资产管理业务;②基金公司既可以为单一客户办理特定资产管理业务，也可以为特定的多个客户办理特定资产管理业务;③基金管理公司为单一客户办理特定资产管理业务的，客户委托的初始资产不得低于3000万元人民币;④基金管理公司为多个客户办理特定资产管理业务的，单个资产管理计划的委托人不得超过200人，但单笔委托金额在300万元人民币以上的投资者数量不受限制;⑤客户委托的初始资产合计不得低于3000万元人民币，但不得超过50亿元人民币;⑥中国证监会另有规定的除外。

　　95[单选题] 政府债券的特征有(　　)。

　　Ⅰ 安全性高

　　Ⅱ 流通性强

　　Ⅲ 收益不稳定

　　Ⅳ 免税待遇

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析： 政府债券的特征包括安全性高、流通性强、收益稳定和免税待遇。

　　96[单选题] 受托机构选择商业银行担任资金保管机构的条件有(　　)。

　　Ⅰ 有专门的业务部门负责履行信托资金保管职责

　　Ⅱ 具有健全的资金保管制度和风险管理、内部控制制度

　　Ⅲ 最近2年内没有重大违法、违规行为

　　Ⅳ 具有符合要求的营业场所、安全防范设施和与保管信托资金有关的其他设施

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析： 受托机构应当选择具备下列条件的商业银行担任资金保管机构：①有专门的业务部门负责履行信托资金保管职责;②具有健全的资金保管制度和风险管理、内部控制制度;③具备安全保管信托资金的条件和能力;④具有足够的熟悉信托资金保管业务的专职人员;⑤具有安全高效的清算、交割系统;⑥具有符合要求的营业场所、安全防范设施和与保管信托资金有关的其他设施;⑦最近3年内没有重大违法、违规行为。

　　97[单选题] 金融期权的基本特征包括(　　)。

　　Ⅰ 期权交易的对象是一种权利

　　Ⅱ 期权交易具有很强的时间性

　　Ⅲ 期权投资具有杠杆效应

　　Ⅳ 期权的供求双方具有权利和义务的不对称

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析： 金融期权的基本特征有：①期权交易的对象是一种权利;②期权交易具有很强的时间性;③期权投资具有杠杆效应;④期权的供求双方具有权利和义务的不对称;⑤期权的购买者具有选择权。

　　98[单选题] 关于我国企业债券与公司债券的区别，下列说法正确的有(　　)。

　　Ⅰ 企业债券以大型的企业为主发行

　　Ⅱ 公司债券审批主体为中国证监会

　　Ⅲ 公司债券的担保要求为较多的采用了担保方式，同时又以一定的项目为主

　　Ⅳ 企业债券的发行定价方式为利率或价格由发行人通过市场询价确定

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　99[单选题] 下列属于财务风险的管理措施的有(　　)。

　　Ⅰ 提高财务风险意识

　　Ⅱ 建立以现金流量为中心的全面预算制度

　　Ⅲ 深化人民币汇率形成机制改革，推进人民币国际化进程

　　Ⅳ 建立财务敏感系统

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析： 财务风险的管理措施有：①提高财务风险意识;②建立财务敏感系统;③完善财务风险管理制度;④强化内审制度;⑤建立合理的资本结构;⑥建立科学的投资决策;⑦完善公司法人治理结构。

　　100[单选题] 构成风险的要素包括(　　)。

　　Ⅰ 风险因素 Ⅱ 风险事故

　　Ⅲ 风险产生的不可确定性 Ⅳ 损失的可能性

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析： 风险由风险因素、风险事故和损失的可能性三个要素有机构成。

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