第 1 页：选择题

第 3 页：组合选择题

　　51.下列关于金融风险的说法中，正确的有( )。

　　Ⅰ.系统风险不能通过分散投资加以消除，又称为不可分散风险

　　Ⅱ.宏观经济风险具有潜在性和不确定性

　　Ⅲ.信用风险和经营风险属于非系统风险

　　Ⅳ.非系统性风险是指对某个行业或个别证券产生影响的风险

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：B

　　解析：第Ⅱ项，宏观经济风险具有潜在性、隐藏性和累积性。

　　52.

　　与直接融资相比，间接融资的优势有( )。

　　Ⅰ.受公平原则的约束，有助于市场竞争，资源优化配置

　　Ⅱ.通过发行长期债券和发行股票，有利于筹集稳定的、可以长期使用的投资资金

　　Ⅲ.有利于降低信息成本和合约成本

　　Ⅳ.保密性较强

　　A. Ⅱ、Ⅳ

　　B. Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅱ、Ⅲ

　　D. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：B

　　解析：间接融资的优势有：①银行等金融机构网点多，吸收存款的起点低，能够广泛筹集社会各方面闲散资金，积少成多，形成巨额资金，容易实现资金供求期限和数量的匹配;②有利于降低信息成本和合约成本;③由于金融机构的资产、负债是多样化的，融资风险便可由多样化的资产和负债结构分散承担，有利于通过分散化来降低金融风险;④间接融资(银行体系)具有货币创造功能，对经济增长有切实的促进作用;⑤授信额度可以使企业的流动资金需要及时方便地获得解决;⑥保密性较强。

　　53.

　　国务院《证券公司监督管理条例》规定，证券公司经营融资融券业务，应当具备的条件有( )。

　　Ⅰ.证券公司治理结构健全，内部控制有效

　　Ⅱ.风险控制指标符合规定，财务状况、合规状况良好

　　Ⅲ.有经营融资融券业务所需的专业人员、技术条件、资金和证券

　　Ⅳ.有完善的融资融券业务管理制度和实施方案

　　A. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ

　　正确答案：C

　　解析：国务院《证券公司监督管理条例》规定，证券公司经营融资融券业务，应当具备下列条件：①证券公司治理结构健全，内部控制有效;②风险控制指标符合规定，财务状况、合规状况良好;③有经营融资融券业务所需的专业人员、技术条件、资金和证券;④有完善的融资融券业务管理制度和实施方案;⑤国务院证券监督管理机构规定的其他条件。

　　54.

　　金融全球化的表现的有( )。

　　Ⅰ.金融市场交易的国际化

　　Ⅱ.市场参与者的国际化

　　Ⅲ.金融全球化必然带来各金融子市场交易的国际化

　　Ⅳ.放松或者解除汇率管制，使得资本的国际化流动进程大大加快

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　正确答案：D

　　解析：第Ⅳ项，“放松或者解除汇率管制，使得资本的国际化流动进程大大加快”属于金融自由化的表现。

　　55.

　　证券公司从事与证券交易、证券交易活动有关的财务顾问业务的具体内容包括( )。

　　Ⅰ.为证券投资人或者客户提供证券投资分析、预测或者建议等间接有偿咨询服务

　　Ⅱ.为上市公司重大投资、收购兼并、关联交易等业务提供咨询服务

　　Ⅲ.为法人、自然人及其他组织收购上市公司及相关的资产重组、债务重组等提供咨询服务

　　Ⅳ.为企业申请证券发行和上市提供改制改组、资产重组、前期辅导等方面的咨询服务

　　A. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　正确答案：A

　　解析：与证券交易、证券交易活动有关的财务顾问业务具体包括：①为企业申请证券发行和上市提供改制改组、资产重组、前期辅导等方面的咨询服务;②为上市公司重大投资、收购兼并、关联交易等业务提供咨询服务;③为法人、自然人及其他组织收购上市公司及相关的资产重组、债务重组等提供咨询服务;④为上市公司完善法人治理结构、设计经理层股票期权、职工持股计划、投资者关系管理等提供咨询服务;⑤为上市公司再融资、资产重组、债务重组等资本运营提供融资策划、方案设计、推介路演等方面的咨询服务;⑥为上市公司的债权人、债务人对上市公司进行债务重组、资产重组、相关的股权重组等提供咨询服务以及中国证监会认定的其他业务形式。Ⅰ项属于证券投资咨询业务的内容。

　　56.关于金融市场的主要参与者，下列说法错误的有( )。Ⅰ.政府是金融市场上主要的资金供给者Ⅱ.中央银行是金融市场上最重要的中介机构Ⅲ.企业是微观经济活动的主体Ⅳ.居民是一国金融市场上主要的资金需求者

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　正确答案：A

　　解析：Ⅰ项，政府部门是一国金融市场上主要的资金需求者。Ⅱ项，中央银行是一国政府重要的宏观经济管理部门，也是金融市场的重要参与者。金融机构是金融市场上最重要的中介机构。Ⅲ项，企业是微观经济活动的主体，是股票和债券市场上的主要筹资者，也是货币市场的重要参与者。Ⅳ项，居民是金融市场上主要的资金供给者。

　　57.关于在我国证券市场的内外投资机构投资者多元化时期之后的证券投资者的特点，下列说法正确的是( )。Ⅰ.以中小投资者为主体 Ⅱ.投资经验相对缺乏Ⅲ.新增投资者偏年轻 Ⅳ.投资者信息获取和处理能力比较强

　　A. Ⅰ、Ⅳ

　　B. Ⅱ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：C

　　解析：在我国证券市场的内外投资机构投资者多元化时期之后的证券投资者有以下特点：①以中小投资者为主体，根据上海证券交易所统计年鉴显示，2013年我国证券市场投资者中，自然人投资者占到了81%，一般法人、投资基金以及其他投资机构合计占19%;②投资经验相对缺乏，每年都有大量新的投资者人市，且新增投资者偏年轻，主要集中在中等收入水平的工薪阶层;③投资者信息获取和处理能力比较弱，尤其是资金量较小的个人投资者股市投资风险意识相对较弱，往往通过最方便、最通俗的渠道获取信息，不加甄别地做出投资决策。

　　58.有面额股票的特点包括( )。Ⅰ.可以明确表示每一股所代表的股权比例Ⅱ.可以为股票发行价格的确定提供依据Ⅲ.不利于股票分割Ⅳ.发行或转让价格较灵活

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：C

　　解析：有面额股票的特点主要有：①可以明确表示每一股所代表的股权比例;②可以为股票发行价格的确定提供依据;③不利于股票分割。

　　59.关于证券投资的特征，下列说法正确的有( )。Ⅰ.基金将众多投资者的资金集中起来，委托基金管理人进行共同投资，表现出一种集合理财的特点Ⅱ.中小投资者由于资金量大，一般通过购买数量众多的股票分散投资风险Ⅲ.基金投资者是基金的所有者 Ⅳ.基金管理人负责基金的投资操作，本身并不参与基金财产的保管

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：D

　　解析：Ⅱ项，从而使“组合投资、分散风险”成为基金的一大特色。中小投资者由于资金量小，一般无法通过购买数量众多的股票分散投资风险。

　　60.在我国，按投资主体的性质分类，股票主要分为( )。Ⅰ.国家股 Ⅱ.法人股Ⅲ.社会公众股 Ⅳ.外资股

　　A. Ⅰ、Ⅱ

　　B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：D

　　解析：按投资主体的性质分类，我国股票主要包括国家股、法人股、社会公众股和外资股。

　　61.影响股票价格变动的基本因素中，关于宏观经济与政策因素的说法，正确的有( )。

　　Ⅰ.中央银行的货币政策对股票价格有直接的影响

　　Ⅱ.财政政策作为宏观经济政策，其效果相比货币政策要显著得多

　　Ⅲ.市场利率降低，就会降低股票价格

　　Ⅳ.温和的、适度的通货膨胀，企业会因产品价格的提升和存货的增值而增加利润，从而增加可以分派的股息，并使股票价格上涨

　　A. Ⅰ、Ⅱ

　　B. Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：C

　　解析：第Ⅲ项，利率提高，一部分投资者要负担较高的利息才能借到所需资金进行证券投资。如果允许进行融资融券交易，买空者的融资成本也相应提高，会减少融资和对股票的需求，股票价格将下降。反之，市场利率降低，就会抬高股票价格。

　　62.中央银行货币政策的操作指标的有( )。Ⅰ.货币供应量 Ⅱ.准备金 Ⅲ.基础货币 Ⅳ.信用总量

　　A. Ⅱ、Ⅳ

　　B. Ⅱ、Ⅲ

　　C. Ⅲ、 Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅲ

　　正确答案：B

　　解析：中央银行货币政策的操作指标有：准备金、基础货币、中央银行利率、其他指标。

　　63.下列属于金融市场功能的有( )。Ⅰ.货币资金融通功能 Ⅱ.风险分散与风险管理功能Ⅲ.经济调节功能 Ⅳ.优化资源配置功能

　　A. Ⅰ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：D

　　解析：金融市场的功能主要有：货币资金融通功能、优化资源配置功能、风险分散与风险管理功能、经济调节功能、交易及定价功能和反映经济运行的功能。

　　64.

　　股票价格指数的投资功能包括( )。

　　Ⅰ.作为指数化投资工具的基础

　　Ⅱ.描述股票市场趋势，反映国民经济发展状况

　　Ⅲ.作为金融衍生工具的投资标的，从而派生出新的投资工具

　　Ⅳ.提供客观衡量投资者投资收益和风险的基准

　　A. Ⅰ、Ⅲ

　　B. Ⅱ、Ⅲ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　正确答案：A

　　解析：股票价格指数的投资功能具体包括两个方面：①作为指数化投资工具的基础;②作为金融衍生工具的投资标的，从而派生出新的投资工具。Ⅱ、Ⅳ项属于股票价格指数的基准功能。

　　65.下列各项中，属于风险分散的方法有( )。Ⅰ.对象分散法 Ⅱ.时机分散法 Ⅲ.风险分散化 Ⅳ.期限分散法

　　A. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：B

　　解析：风险分散主要包括对象分散法、时机分散法、地域分散法和期限分散法。风险分散化属于风险转移的种类。

　　66.股票的价格分为( )。Ⅰ.理论价格 Ⅱ.账面价格 Ⅲ.市场价格 Ⅳ.清算价格

　　A. Ⅰ、Ⅲ

　　B. Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　正确答案：A

　　解析：股票的价格包括股票的理论价格和股票的市场价格。

　　67.下列关于信用衍生工具的说法中，正确的有( )。 Ⅰ.主要包括信用互换、信用联结票据、政治期货等 Ⅱ.用于转移或防范信用风险 Ⅲ.信用衍生工具是以利率或利率的载体为基础工具的金融衍生工具 Ⅳ.信用衍生工具是20世纪90年代以来发展最为迅速的一类衍生产品

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B. Ⅱ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：B

　　解析：信用衍生工具是指以基础产品所蕴含的信用风险或违约风险为基础变量的金融衍生工具，用于转移或防范信用风险，是20世纪90年代以来发展最为迅速的一类衍生产品，主要包括信用互换、信用联结票据等。

　　68.中国资本市场体系的主板市场有( )。 Ⅰ.香港联合交易所主板 Ⅱ.深圳证券交易所主板 Ⅲ.上海证券交易所主板 Ⅳ.台湾证券交易所主板

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅱ、Ⅲ

　　正确答案：D

　　解析：一般而言，各国主要的证券交易所代表着其国内的主板主场。上海证券交易所和深圳证券交易所主板、中小板块是我国证券市场的主板市场。

　　69.根据委托定单的数量，委托可分为( )。 Ⅰ.市价委托 Ⅱ.限价委托 Ⅲ.整数委托 Ⅳ.零数委托

　　A. Ⅰ、Ⅲ

　　B. Ⅱ、Ⅳ

　　C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅱ、Ⅳ

　　正确答案：D

　　解析：根据委托定单的数量，委托可以分为整数委托和零数委托。

　　70.下列属于非柜台委托的有( )。 Ⅰ.人工电话委托 Ⅱ.传真委托 Ⅲ.自助和电话自动委托 Ⅳ.网上委托

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：C

　　解析：非柜台委托包括人工电话委托或传真委托、自助和电话自动委托、网上委托等方式。

　　71.

　　中国银监会的职能有( )。

　　Ⅰ.依照法律、行政法规制定并发布对银行业金融机构及其业务活动监督管理的规章、规则

　　Ⅱ.依法对境内保险及非保险机构在境外设立的保险机构进行监管

　　Ⅲ.依照法律、行政法规制定银行业金融机构的审慎经营规则

　　Ⅳ.监管上市公司及其按法律法规必须履行有关义务的股东的证券市场行为

　　A. Ⅰ、Ⅳ

　　B. Ⅱ、Ⅳ

　　C. Ⅲ 、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅲ

　　正确答案：D

　　解析：Ⅱ项属于中国保监会的职能;Ⅳ项属于中国证监会的职能。

　　72.契约型基金与公司型基金主要的不同点为( )。Ⅰ.法律主体资格不同 Ⅱ.资金的收益不同Ⅲ.投资者的地位不同 Ⅳ.基金营运依据不同

　　A. ⅡⅣ

　　B. Ⅰ、Ⅱ

　　C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：D

　　解析：契约型基金与公司型基金主要有以下不同：法律主体资格不同、资金的性质不同、投资者的地位不同、基金营运依据不同。

　　73.

　　关于无记名股票与记名股票，下列说法正确的有()。

　　Ⅰ.两者在股东的权利方面存在差别

　　Ⅱ.记名股票股东权利归属记名股东，而无记名股票的股东权利属于股票持有人

　　Ⅲ.缴纳出资的方式不同，记名股票可以一次或多次缴纳出资，而无记名股票在购买股票时需要一次缴纳出资

　　Ⅳ.无记名股票安全性较差，而记名股票相对安全

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅲ

　　D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：D

　　解析：记名股票和无记名股票在股东的权利方面没有差别。

　　74.深圳证券交易所目前公布的指数包括()等。Ⅰ.上证50指数 Ⅱ.深证B股指数Ⅲ.中小板综指 Ⅳ.创业板综指

　　A. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅲ

　　正确答案：A

　　解析：深圳证券交易所的股价指数包括成分指数类和综合指数类。其中成分指数类包括深证成分股指数、深证100指数。综合指数类包括深证综合指数、深证A股指数、深证B股指数、行业分类指数、中小板综合指数、创业板综合指数和深证新指数。故选A。

　　75.下列关于股市港股通的表述，正确的是()。Ⅰ.通过上交所买卖股票 Ⅱ.通过联交所买卖股票Ⅲ.可以买卖联交所规定范围内的上市股票 Ⅳ.联交所公布港股通交易日

　　A. Ⅰ、Ⅲ

　　B. Ⅱ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：A

　　解析：港股通，是指投资者委托上交所会员，通过上交所证券交易服务公司，向联交所进行申报，买卖规定范围内的联交所上市股票。港股通将仅在沪港两地均为交易日并且能够满足结算安排时开通。具体交易日安排，将由上交所证券交易服务公司在其指定网站对市场公布。沪港通开通当年的交易日安排将在开通之前向市场公布。

　　76.证券业协会的职能有( )。 Ⅰ.自律 Ⅱ.服务 Ⅲ.传导 Ⅳ.监督

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：A

　　解析：证券业协会在中国证监会的监督指导下，团结和依靠全体会员，切实履行“自律、服务、传导”三大职能。

　　77.下列关于红筹股的说法中，正确的有( )。Ⅰ.红筹股不属于外资股 Ⅱ.红筹股是指在中国境外注册、在香港上市，但主要业务在中国内地或大部分股东权益来自中国内地公司的股票 Ⅲ.红筹股已经成为内地企业进入国际资本市场筹资的一条重要渠道 Ⅳ.红筹股属于境外上市外资股

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：A

　　解析：Ⅳ项，境外上市外资股是指股份有限公司向境外投资者募集并在境外上市的股份，而红筹股不属于外资股。

　　78.下列关于基金管理费的说法中，正确的有( )。 Ⅰ.基金管理费是从基金资产中提取的、支付给为基金提供专业化服务的基金管理人的费用 Ⅱ.基金管理费是基金管理人为管理和操作基金而收取的费用 Ⅲ.我国基金的管理费一般从基金资产中扣除，不另向投资者收取 Ⅳ.我国货币基金的管理费率高于债券基金

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：A

　　解析：Ⅳ项，目前我国股票基金大部分按照1.5%的比率计提基金管理费，债券基金的管理费率一般低于1%，货币基金的管理费率为0.33%。

　　79.财务风险的特征有( )。 Ⅰ.收益与损失共存性 Ⅱ.片面性 Ⅲ.客观性 Ⅳ.流动性

　　A. Ⅱ、Ⅲ

　　B. Ⅰ、Ⅲ

　　C. Ⅰ、Ⅳ

　　D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：B

　　解析：财务风险的特征有：客观性、全面性、不确定性、收益与损失共存性。

　　80.下列关于公司型基金的描述中，正确的有( )。 Ⅰ.它是通过基金契约的形式设立的基金 Ⅱ.根据基金公司章程营运资金 Ⅲ.筹集的资金是公司法人的资本 Ⅳ.它是具有独立法人地位的股份投资公司

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：D

　　解析：公司型基金是依据基金公司章程设立，在法律上具有独立法人地位的股份投资公司。公司型基金以发行股份的方式募集资金，投资者购买基金公司的股份后，以基金持有人的身份成为投资公司的股东，凭其持有的股份依法享有投资收益。公司型基金的资金是通过发行普通股票筹集的公司法人的资本，依据基金公司章程营运基金。Ⅰ项属于契约型基金的特性。

　　81.基金财务报表的复核指基金托管人对基金管理人出具的()等报表内容进行核对的过程。Ⅰ.资产负债表 Ⅱ.基金经营业绩表 Ⅲ.基金收益分配表 Ⅳ.基金净值变动表

　　A. Ⅰ、Ⅲ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：C

　　解析：基金财务报表的复核是指基金托管人对基金管理人出具的资产负债表、基金经营业绩表、基金收益分配表、基金净值变动表等报表内容进行核对的过程。

　　82.

　　委托受理手续中，证券经纪商需要审查的客户信息包括()。

　　Ⅰ.委托人身份 Ⅱ.委托买入证券的代码 Ⅲ.委托内容 Ⅳ.委托卖出的实际证券数量

　　A. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D. Ⅱ、Ⅲ

　　正确答案：A

　　解析：证券经纪商在收到客户委托后，应对委托人身份、委托内容、委托卖出的实际证券数量及委托买入的实际资金余额进行审查。经审查符合要求后，才能接受委托。

　　83.下列属于政府债券的是()。Ⅰ.中央政府债券 Ⅱ.地方政府债券 Ⅲ.公债 Ⅳ.企业债券

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　正确答案：D

　　解析：中央政府发行的债券称为中央政府债券或者国债，地方政府发行的债券称为地方政府债券;有时两者也被统称为公债。

　　84.下列选项中属于证券投资基金的称谓的有()。Ⅰ.共同基金 Ⅱ.证券投资信托基金 Ⅲ.单位信托基金 Ⅳ.天使基金

　　A. Ⅰ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：B

　　解析：选项Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ均正确。

　　85.

　　2007年9月，中国人民银行公布了《远期利率协议业务管理规定》，以下选项中正确的有()。

　　Ⅰ.远期利率协议的买方支付以参考利率计算的利息

　　Ⅱ.远期利率协议的卖方支付以合同利率计算的利息

　　Ⅲ.远期利率协议的参考利率之一是中国人民银行公布的基准利率

　　Ⅳ.远期利率协议交易既可以通过交易中心的交易系统达成，也可以通过电话、传真等其他方式达成

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　正确答案：B

　　解析：根据《远期利率协议业务管理规定》，远期利率协议的买方支付以合同利率计算的利息，卖方支付以参考利率计算的利息。故选B。

　　86.我国的政策性金融机构有( )。 Ⅰ.国家开发银行 Ⅱ.中国进出口银行 Ⅲ.中国农业银行 Ⅳ.中国农业发展银行

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：B

　　解析：1994年，为实现政策性金融与商业性金融相分离，推进专业银行的商业化改革，我国建立了国家开发银行、中国进出口银行、中国农业发展银行三家政策性银行，将各专业银行原有政策性业务与经营性业务分离。

　　87.上证380指数样本股的选择主要考虑( )。 Ⅰ.营利能力 Ⅱ.成长性 Ⅲ.负债比率 Ⅳ.新兴行业的代表性

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：B

　　解析：上证380指数样本股的选择主要考虑公司规模、营利能力、成长性、流动性和新兴行业的代表性，侧重反映在上海证券交易所上市的中小盘股票的市场表现。

　　88.证券市场监管应当坚持的原则包括( )。 Ⅰ.依法监管 Ⅱ.保护投资者利益 Ⅲ.“三公” Ⅳ.监督与自律相结合

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：C

　　解析：证券市场监管的原则主要有：①依法监管原则;②保护投资者利益原则;③“三公”原则，即公开、公平、公正;④监督与自律相结合的原则。

　　89.证券公司接受证券买卖的委托，应当根据委托书载明的( )等，按照交易规则代理买卖证券，如实进行交易记录。 Ⅰ.买卖数量 Ⅱ.出价方式 Ⅲ.证券名称 Ⅳ.价格幅度

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：C

　　解析：证券公司接受证券买卖的委托，应当根据委托书载明的证券名称、买卖数量、出价方式、价格幅度等，按照交易规则代理买卖证券，如实进行交易记录。买卖成交后，应当按照规定制作买卖成交报告单交付客户。

　　90.下列属于境外上市外资股的有( )。 Ⅰ.S股 Ⅱ.B股 Ⅲ.H股 Ⅳ.N股

　　A. Ⅰ、Ⅱ

　　B. Ⅰ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：C

　　解析：境外上市外资股主要由H股、N股、S股等构成。B股属于境内上市外资股。

　　91.下列有关凭证式国债的表述，正确的是()。Ⅰ.采取“随买随卖”的方式进行交易Ⅱ.承销商通过开具凭证式国债收款凭证的方式进行发售Ⅲ.利率按实际持有天数分档计付Ⅳ.凭证式国债是一种可上市流通的储蓄式债券

　　D. Ⅲ、Ⅳ

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　正确答案：B

　　解析：凭证式国债是一种不可上市流通的储蓄型债券，由具备凭证式国债承销团资格的机构承销。财政部和中国人民银行一般每年确定一次凭证式国债承销团资格，各商业银行、邮储银行均有资格申请加入凭证式国债承销团。财政部一般委托中国人民银行分配承销数额，采取“随买随卖”、利率按实际持有天数分档计付的交易方式。

　　D A B C

　　92.证券公司融资融券业务的风险指标规定包括()。Ⅰ.为单一客户融资业务规模不得超过净资本的5%Ⅱ.为单一客户融券业务规模不得超过净资本的5%Ⅲ.接受单只担保股票的市值不得超过该股票总市值的40%Ⅳ.接受单只担保股票的市值不得超过该股票总市值的20%

　　A. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：C

　　解析：2006年11月1日，证监会发布《证券公司风险控制指标管理办法》，第23条规定了证券公司为客户买卖证券提供融资融券服务的，“对单一客户融资业务规模不得超过净资本5%;对单一客户融券规模不得超过净资本5%;接受单只担保股票的市值不得超过该股票总市值的20%”。

　　93.我国《证券投资基金法》规定，()应当通过召开基金份额持有人大会审议决定。Ⅰ.提前终止基金合同Ⅱ.基金扩募或者延长基金合同期限Ⅲ.转换基金运作方式Ⅳ.提高基金管理人、基金托管人的报酬标准

　　A. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅱ、Ⅲ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：D

　　解析：我国《证券投资基金法》规定，下列事项应当通过召开基金份额持有人大会审议决定：提前终止基金合同;基金扩募或者延长基金合同期限;转换基金运作方式;提高基金管理人、基金托管人的报酬标准;更换基金管理人、基金托管人;基金合同约定的其他事项。

　　94.关于我国证券市场的发展，下列说法正确的有()。Ⅰ.2004年，国内首只ETF上证50ETF成功设立Ⅱ.1997年，国务院决定将上较多划归中国证监会直接管理Ⅲ.2014年，国内首个交易所场内房地产投资基金产品(REITs)中信证券“中信启航专项资产管理计划”，在深圳证券交易所综合协议交易平台挂牌转让Ⅳ.2013年，国内首只中小企业可交换私募债(“13福星债”)在深圳证券交易所备案并完成发行

　　A. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅲ

　　正确答案：B

　　解析：以上四项均正确。

　　95.下列关于ETF的说法，正确的有()。Ⅰ.以某一选定的指数所包含的成分证券为投资对象Ⅱ.最大的特点是实物申购、赎回机制Ⅲ.ETF结合了封闭式基金与开放式基金的优点Ⅳ.可有效防止类似封闭式基金的大幅折价现象

　　A. Ⅱ、Ⅲ

　　B. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　正确答案：C

　　解析：以上四项均正确。

　　96.与其他市场相比，金融市场的特点主要有( )。 Ⅰ.金融市场上的交易对象具有特殊性 Ⅱ.金融市场的交易场所具有非固定性 Ⅲ.金融市场上的价格具有一致性 Ⅳ.金融市场上交易商品的使用价值具有同一性

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：D

　　解析：与其它市场相比，金融市场的特点主要包括：①交易对象不同，即金融市场上的交易对象具有特殊性;②交易的过程不同，即金融市场的借贷活动具有集中性;③交易的场所不同，即金融市场的交易场所具有非固定性;④交易的价格不同，即金融市场上的价格具有一致性;⑤金融市场上交易商品的使用价值具有同一性;⑥交易的双方不同，即金融市场上的买卖双方具有可变性。

　　97.下列情形中，资产评估机构不能申请证券评估资格的有( )。 Ⅰ.在执业活动中受到刑事处罚、行政处罚的，自处罚决定执行完毕之日起至提出申请之日止未满3年 Ⅱ.因以欺骗等不正当手段取得证券评估资格而被撤销该资格的，自撤销之日起至提出申请之日止未满3年 Ⅲ.在申请证券评估资格过程中，因隐瞒有关情况或者提供虚假材料被不予受理或者不予批准的，自被出具不予受理凭证或者不予批准决定之日起至提出申请之日止未满3年 Ⅳ.最近3年在税务、工商、金融等行政管理机关以及自律组织、商业银行等机构无不良诚信记录

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：A

　　解析：资产评估机构申请证券评估资格，应当不存在下列情形：①在执业活动中受到刑事处罚、行政处罚的，自处罚决定执行完毕之日起至提出申请之日止未满3年;②因以欺骗等不正当手段取得证券评估资格而被撤销该资格的，自撤销之日起至提出申请之日止未满3年;③在申请证券评估资格过程中，因隐瞒有关情况或者提供虚假材料被不予受理或者不予批准的，自被出具不予受理凭证或者不予批准决定之日起至提出申请之E1止未满3年。

　　98.下列关于证券服务机构法律责任的说法中，正确的有( )。 Ⅰ.证券服务机构应对所依据的文件资料内容的真实性、准确性、完整性进行核查和验证 Ⅱ.证券服务机构在出具财务顾问报告、资信评级报告或者法律意见书等文件时应当勤勉尽责 Ⅲ.服务机构因出具的文件有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，给他人造成损失，应当与发行人、上市公司承担连带赔偿责任 Ⅳ.服务机构因为虚假陈述给他人造成损失的，任何情况下均应承担一定的连带赔偿责任

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：A

　　解析：Ⅳ项，证券服务机构制作、出具的文件有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，给他人造成损失的，应当与发行人、上市公司承担连带赔偿责任，但是，能够证明自己没有过错的除外。

　　99.下列属于证券投资基金运作费的有( )。 Ⅰ.上市年费 Ⅱ.持有人大会费 Ⅲ.分红手续费 Ⅳ.信息披露费

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：C

　　解析：基金运作费指为保证基金正常运作而发生的应由基金承担的费用，包括审计费、律师费、上市年费、信息披露费、分红手续费、持有人大会费、开户费、银行汇划手续费等。

　　100.风险管理策略，是指根据自身条件和外部环境，围绕发展战略，确定风险偏好、风险承受度、风险管理有效性标准，选择( )等适合的风险管理工具的总体策略，并确定风险管理所需人力和财力资源的配置原则。Ⅰ.风险规避 Ⅱ.风险转移 Ⅲ.风险对冲 Ⅳ.风险补偿

　　A. Ⅱ、Ⅲ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ

　　正确答案：B

　　解析：风险管理策略，是指根据自身条件和外部环境，围绕发展战略，确定风险偏好、风险承受度、风险管理有效性标准，选择风险承担、风险规避、风险转移、风险转换、风险对冲、风险补偿、风险控制等适合的风险管理工具的总体策略，并确定风险管理所需人力和财力资源的配置原则。

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