26.证券业协会的宗旨之一是发挥( )与证券行业间的桥梁和纽带作用。

　　A. 投资者

　　B. 证券公司

　　C. 社会

　　D. 政府

　　正确答案：D

　　解析：中国证券业协会的宗旨是：遵守国家宪法、法律、法规和经济方针政策，遵守社会道德风尚，以科学发展观为指导，在国家对证券业实行集中统一监督管理的前提下，进行证券业自律管理;发挥政府与证券行业间的桥梁和纽带作用;为会员服务，维护会员的合法权益;维护证券业的正当竞争秩序，促进证券市场的公开、公平、公正，推动证券市场的健康稳定发展。

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　　27.企业可以通过( )实现对其他企业的控股或参股。

　　A. 间接投资

　　B. 发行股票

　　C. 股票投资

　　D. 债券投资

　　正确答案：C

　　解析：企业可以通过股票投资实现对其他企业的控股或参股。

　　28.公司股本总额超过人民币4亿元的，公开发行股份的比例为( )以上，可以申请股票上市。

　　A. 10%

　　B. 20%

　　C. 15%

　　D. 5%

　　正确答案：A

　　解析：我国《证券法》规定，股份有限公司申请股票上市的条件之一是向社会公开发行的股份达到公司股份总数的25%以上。公司股本总额超过人民币4亿元的，向社会公开发行股份的比例为10%以上。

　　29.1988年，我国首次通过()方式发行国债。

　　A. 行政分配

　　B. 公开招标

　　C. 承购包销

　　D. 商业银行和邮政储蓄柜台销售

　　正确答案：D

　　解析：1988年，财政部首次通过商业银行和邮政储蓄柜台销售了一定数量的国债。

　　30.我国“保监会”是( )的简称。

　　A. 中国保险监督管理委员会

　　B. 中国证券监督管理委员会

　　C. 中国保险监督发展委员会

　　D. 中国保险监督执行委员会

　　正确答案：A

　　解析：我国“保监会”是中国保险监督管理委员会的简称。

　　31.( )是指证券公司通过基于互联网或移动通信网络的网上证券交易系统，向客户提供用于下达证券交易指令、获取成交结果的一种服务方式。

　　A. 网上委托

　　B. 自助和电话自动委托

　　C. 柜台委托

　　D. 非柜台委托

　　正确答案：A

　　解析：网上委托是指证券公司通过基于互联网或移动通信网络的网上证券交易系统，向客户提供用于下达证券交易指令、获取成交结果的一种服务方式，包括需下载软件的客户端委托和无需下载软件、直接利用证券公司网站的页面客户端委托。网上委托的上网终端包括电子计算机、手机等设备。

　　32.我国《证券法》规定，股份有限公司申请股票上市的条件之一是：公开发行的股份达到公司股份总数的( )以上。

　　A. 15%

　　B. 25%

　　C. 35%

　　D. 40%

　　正确答案：B

　　解析：我国《证券法》规定，股份有限公司申请股票上市的条件之一即是：公开发行的股份达到公司股份总数的25%以上;公司股本总额超过人民币4亿元的，公开发行股份的比例为10%以上。

　　33.公司债券不得再次发行的情形之一是：最近( )个月内公司财务会计文件存在虚假记载，或公司存在其他重大违法行为。

　　A. 6

　　B. 12

　　C. 24

　　D. 36

　　正确答案：D

　　解析：存在下列情形之一的，不得公开发行公司债券：①最近36个月内公司财务会计文件存在虚假记载，或公司存在其他重大违法行为;②本次发行申请文件存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏;③对已发行的公司债券或者其他债务有违约或者迟延支付本息的事实，仍处于继续状态;④严重损害投资者合法权益和社会公共利益的其他情形。

　　34.根据有关法律规定，封闭式基金的收益分配，每年不得少于一次，封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的( )。

　　A. 60%

　　B. 70%

　　C. 80%

　　D. 90%

　　正确答案：D

　　解析：根据有关法律规定，封闭式基金的收益分配，每年不得少于一次，封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的90%。

　　35.证券业协会理事会认为有必要或由( )以上会员联名提议时，可召开临时会员大会。

　　A. 1/2

　　B. 1/3

　　C. 2/3

　　D. 3/4

　　正确答案：B

　　解析：证券业协会理事会认为有必要或由1/3以上会员联名提议时，可召开临时会员大会。

　　36.证券业协会监事长由( )。

　　A. 会员大会选举产生

　　B. 中国证监会指定

　　C. 会员单位推荐产生

　　D. 监事会在当选的监事中选举产生

　　正确答案：D

　　解析：中国证券业协会章程规定，中国证券业协会监事由会员单位推荐，经会员大会选举产生，监事长由监事会在当选的监事中选举产生。

　　37.在上市公司增资发行的方式中，( )是股份公司向不特定对象公开募集股份的增资方式。

　　A. 公开增发

　　B. 定向增发

　　C. 发行可转换公司债券

　　D. 配股

　　正确答案：A

　　解析：

　　38.下列关于资产证券化的说法，错误的是( )。

　　A. 由于混合型证券(具有股权和债券性质)越来越多，干脆用称CBOs概念代指证券化产品

　　B. 融资方通过境内SPV在境内市场融资称为境内资产证券化

　　C. 最早的证券化产品是以商业银行房地产按揭贷款为支持，故称为按揭支持证券(MBS)

　　D. 国内融资方通过在国外的特殊目的机构(SPV)在国际市场上以资产证券化的方式向国外投资者融资称为离岸资产证券化

　　正确答案：A

　　解析：国内融资方通过在国外的特殊目的机构(Special Purpose Vehicles，SPV)或结构化投资机构(Sturctured Investment Vehicles，SIVs)在国际市场上以资产证券化的方式向国外投资者融资称为离岸资产证券化;融资方通过境内SPV在境内市场融资则称为境内资产证券化。最早的证券化产品以商业银行房地产按揭贷款为支持，故称为按揭支持证券(MBs);由于混合型证券(具有股权和债权性质)越来越多，干脆用CDOs(Collateralized Debl，Obligations)概念代指证券化产品，并细分为CLOs、CMOs、CBOs等产品。最近几年，还采用金融工程方法，利用信用衍生产品构造出合成CDOs。

　　39.( )负责组织证券公司高级管理人员及其他特定岗位专业人员的资质测试。

　　A. 中国证监会

　　B. 证券交易所

　　C. 中国证券业协会

　　D. 人事部

　　正确答案：C

　　解析：中国证券业协会依据行政法规、中国证监会规范性文件规定，行使下列职责：制定自律规则、执业标准和业务规范，对会员及其从业人员进行自律管理;负责证券业从业人员资格考试、认定和执业注册管理;负责组织证券公司高级管理人员资质测试和保荐代表人胜任能力考试，并对其进行持续教育和培训;负责做好证券信息技术的交流和培训工作，组织、协调会员做好信息安全保障工作，对证券公司重要信息系统进行信息安全风险评估，组织对交易系统事故的调查和鉴定;行政法规、中国证监会规范性文件规定的其他职责。

　　40.证券公司从事资产管理业务时，应当具有3年以上证券自营、资产管理或者证券投资基金管理从业经历的人员不少于()人。

　　A. 3

　　B. 4

　　C. 5

　　D. 6

　　正确答案：C

　　解析：证券公司从事资产管理业务，应当获得证券监管部门批准的业务资格，资产管理业务人员具有证券业从业资格，且无不良行为记录，其中具有3年以上证券自营、资产管理或者证券投资基金管理从业经历的人员不少于5人。

　　41.证券金融公司应当遵守的风险控制指标规定中，净资本与各项风险资本准备之和的比例不得低于( )。

　　A. 80%

　　B. 85%

　　C. 90%

　　D. 100%

　　正确答案：D

　　解析：证券金融公司应当遵守以下风险控制指标规定：①净资本与各项风险资本准备之和的比例不得低于100%;②对单一证券公司转融通的余额，不得超过证券金融公司净资本的50%;③融出的每种证券余额不得超过该证券上市可流通市值的10%;④充抵保证金的每种证券余额不得超过该证券总市值的15%。

　　42.按照《证券法》规定，向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币( )万元的，应当由承销团承销，承销团由主承销商和参与承销的证券公司组成。

　　A. 1 000

　　B. 2 000

　　C. 3 000

　　D. 5 000

　　正确答案：D

　　解析：按照《证券法》规定，向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币5000万元的，应当由承销团承销，承销团由主承销商和参与承销的证券公司组成。

　　43.( )是一种不以公司任何资产作担保而发行的债券，属于无担保证券范畴。

　　A. 信用公司债券

　　B. 不动产抵押公司债券

　　C. 保证公司债券

　　D. 收益公司债券

　　正确答案：A

　　解析：信用公司债券是一种不以公司任何资产作担保而发行的债券，属于无担保证券范畴。

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　　44.20世纪70年代中期以后，西方国家出现了一股逐渐放松甚至取消金融管制的浪潮，其主要表现不包括( )。

　　A. 减少或取消国与国之间对金融机构活动范围的限制，是对金融业务活动全球化的一个重要的推动因素

　　B. 市场参与者的国际化

　　C. 放宽或者取消对银行利率的管制

　　D. 各国为了不断提高本国金融机构在国际金融竞争中的地位，开始逐渐放宽金融机构业务的活动范围，业务活动允许适当交叉

　　正确答案：B

　　解析：20世纪70年代中期以后，西方国家出现了一股逐渐放松甚至取消金融管制的浪潮，其主要表现为：①减少或取消国与国之间对金融机构活动范围的限制，是对金融业务活动全球化的一个重要的推动因素;②放松或者解除汇率管制，使得资本的国际化流动进程大大加快，更加促进了金融全球化;③各国为了不断提高本国金融机构在国际金融竞争中的地位，开始逐渐放宽金融机构业务的活动范围，业务活动允许适当交叉;④放宽或者取消对银行利率的管制。

　　45.H股、N股、S股等为( )。

　　A. 境外上市外资股

　　B. 境内上市外资股

　　C. 红筹股

　　D. 社会公众股

　　正确答案：A你的答案：

　　解析：境外上市外资股可分为H股、N股、S股、L股等。

　　46.( )负责监督证券公司按期足额缴纳证券投资者保护基金及向证券投资者保护基金公司报送财务、业务等经营管理信息和资料。

　　A. 中国证券投资者保护基金有限责任公司

　　B. 证券交易所

　　C. 中国证券业协会

　　D. 中国证监会

　　正确答案：D

　　解析：证监会负责监督证券公司按期足额缴纳基金及向基金公司报送财务、业务等经营管理信息和资料。

　　47.中国人民银行于( )年开始发行中央银行票据。

　　A. 2003

　　B. 2001

　　C. 2007

　　D. 2005

　　正确答案：A

　　解析：中国人民银行于2003年开始发行中央银行票据。

　　48.年度报告应当在每一会计年度结束之日起()个月内，向证券监督管理机构和证券交易所报送内容并予以公告。

　　A. 4

　　B. 5

　　C. 6

　　D. 7

　　正确答案：A

　　解析：年度报告应当在每一会计年度结束之日起4个月内，向证券监督管理机构和证券交易所报送内容并予以公告。

　　49.证券投资者是指通过买入证券而进行投资的各类( )。

　　A. 上市公司和基金

　　B. 证券公司和银行

　　C. 企事业法人和境外投资者

　　D. 机构法人和自然人

　　正确答案：D

　　解析：证券投资者是证券市场的资金提供者，包括机构投资者和个人投资者。

　　50.目前，我国通过证券交易所进行的证券交易均采用( )方式。

　　A. 传真报价

　　B. 电脑报价

　　C. 口头报价

　　D. 书面报价

　　正确答案：B

　　解析：目前，在我国证券交易所进行的证券交易均采用电脑报价方式，实现了无纸化交易。

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