第 1 页：选择题

第 3 页：组合型选择题

　　76[单选题] 下列选项中，属于社会公益基金的有(　)。

　　Ⅰ.教育发展基金

　　Ⅱ.养老保险基金

　　Ⅲ.福利基金

　　Ⅳ.文学奖励基金

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析：社会公益基金是指将收益用于指定的社会公益事业的基金，如福利基金、科技发展基金、教育发展基金、文学奖励基金等。

　　77[单选题] 外汇风险的特征包括(　)。

　　Ⅰ.累积性

　　Ⅱ.或然性

　　Ⅲ.不确定性

　　Ⅳ.相对性

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析：外汇风险具有或然性、不确定性和相对性3大特征。累积性属于宏观经济风险的特征。

　　78[单选题] 某国有银行通过公开发行股票融资的方式不属于(　)。

　　Ⅰ.直接融资

　　Ⅱ.间接融资

　　Ⅲ.吸收投资

　　Ⅳ.民间借款

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析：直接融资亦称“直接金融”，是指没有金融中介机构介入的资金融通方式。上市公司通过公开发行股票融资的方式属于直接融资。

　　79[单选题] 下列关于企业年金基金财产的投资范围的说法中，正确的有(　)。

　　Ⅰ.企业年金基金财产不得购买投资连结保险产品

　　Ⅱ.企业年金基金财产可投资债券回购

　　Ⅲ.企业年金基金财产可投资信用等级在投资级以上的金融债

　　Ⅳ.企业年金基金财产限于境内投资

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析：企业年金基金财产限于境内投资，投资范围包括银行存款、国债、中央银行票据、债券回购、万能保险产品、投资连结保险产品、证券投资基金、股票。以及信用等级在投资级以上的金融债、企业(公司)债、可转换债(含分离交易可转换债)、短期融资券和中期票据等金融产品。

　　80[单选题] 按照会计标准，可将金融风险分为(　)。

　　Ⅰ.系统风险

　　Ⅱ.会计风险

　　Ⅲ.非系统风险

　　Ⅳ.经济风险

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析：按照会计标准，可将金融风险分为会计风险和经济风险。

　　81[单选题] 有关证券公司次级债务，正确的说法有(　　)。

　　Ⅰ.借入期限在2年以下(不含2年)的为短期次级债务

　　Ⅱ.分为长期次级债务和短期次级债务

　　Ⅲ.短期次级债务可以计入净资本，并在开展特定业务时按规定扣除风险准备

　　Ⅳ.长期次级债务可以按一定比例计入净资本。

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析：本题考核证券公司次级债券。次级债务分为长期次级债务和短期次级债务。证券公司借入期限在2年以上(含2年)的次级债务为长期次级债务。长期次级债务可以按一定比例计入净资本，到期期限在5年、4年、3年、2年、1年以上的，原则上分别按100%、90%、70%、50%、20%比例计入净资本。证券公司为满足承销股票、债券等特定业务的流动性资金需要，借入期限在3个月以上(含3个月)、2年以下(不含2年)的次级债务为短期次级债务。短期次级债务不计入净资本，仅可在公司开展有关特定业务时按规定和要求扣减风险资本准备。

　　82[单选题] 公司经营状况的好坏.可以从(　　)来分析。

　　Ⅰ.公司治理水平

　　Ⅱ.公司管理层质量

　　Ⅲ.公司规模

　　Ⅳ.公司合并

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　B.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析： 股份公司的经营水平现状和未来发展是股票价格的基石。公司经营状况的好坏，可以从以下各项来分析：公司治理水平与管理层质量;公司竞争力;财务状况;公司改组或合并。

　　83[单选题] 下列关于对证券投资基金的称谓正确的有(　　)。

　　Ⅰ.美国称“共同基金”

　　Ⅱ.英国称“单位信托基金”

　　Ⅲ.日本称“单位信托基金”

　　Ⅳ.我国香港地区称“证券投资信托基金”

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、

　　参考答案：D

　　参考解析： 各国对证券投资基金的称谓不尽相同，美国称“共同基金”，英国和我国地区称“单位信托基金”，日本和我国台湾地区则称“证券投资信托基金”等。

　　84[单选题] 下列属于场内交易市场特点的有(　　)。

　　Ⅰ.集中交易

　　Ⅱ.公开竞价

　　Ⅲ.经纪制度

　　Ⅳ.市场监管严密

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、

　　D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析： 场内交易市场的特点包括集中交易、公开竞价、经纪制度、市场监管严密。

　　85[单选题] 中国资本市场体系的主板市场包括(　　)。

　　Ⅰ.香港联合交易所

　　Ⅱ.深圳证券交易所

　　Ⅲ.上海证券交易所

　　Ⅳ.台湾证券交易所

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析： 各国主要的证券交易所代表着国内主板市场。上海证券交易所和深圳证券交易所即为中国的主板市场。

　　86[单选题] 《中华人民共和国公司法》规定，股票发行价格可以(　　)。

　　Ⅰ.按票面金额

　　Ⅱ.超过票面金额

　　Ⅲ.低于票面金额

　　Ⅳ.任意金额

　　A.Ⅰ、Ⅱ、

　　B.Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、

　　D.Ⅱ、Ⅲ、

　　参考答案：A

　　参考解析： 《中华人民共和国公司法》规定，股票发行价格可以按票面金额，也可以超过票面金额，但不得低于票面金额。

　　87[单选题] 基金与股票、债券的区别在于(　　)。

　　Ⅰ.筹资规模不同

　　Ⅱ.反映的经济关系不同

　　Ⅲ.所筹集资金的投向不同

　　Ⅳ.收益风险水平不同

　　A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　参考答案：A

　　参考解析： 基金与股票、债券的区别包括：(1)反映的经济关系不同。(2)所筹集资金的投向不同。(3)收益风险水平不同。

　　88[单选题] 证券市场监管应当坚持(　　)的原则。

　　Ⅰ.依法管理

　　Ⅱ.保护投资者利益

　　Ⅲ.“三公”

　　Ⅳ.监督与自律相结合

　　A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅱ、 Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析： 证券市场监管的原则主要有：(1)依法监管原则，必须做到有法可依、有法必依。(2)保护投资者利益原则。(3)“三公”原则，即公开、公平、公正。(4)监督与自律相结合的原则。

　　89[单选题] 下列关于结算所和无负债结算制度的描述中，正确的有(　　)。

　　Ⅰ.结算所是期货交易的专门清算机构

　　Ⅱ.逐日盯市制度能及时调整保证金账户，控制市场风险

　　Ⅲ.结算所不以独立的公司形式组建

　　Ⅳ.结算所实行无负债的每日结算制度，又被称为逐日盯市制度

　　A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析： 结算所通常附属于交易所，但又以独立的公司形式组建，故C项说法错误。

　　90[单选题] 上市公司增资采取非公开发行股票方式时，其发行的特定对象包括(　　)。

　　Ⅰ.公司控股股东、实际控制人及其控制的企业

　　Ⅱ.与公司业务有关的企业、往来银行

　　Ⅲ.证券投资基金、证券公司、信托投资公司等金融机构

　　Ⅳ.具有较大社会影响力的专家学者

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析： 非公开发行股票，又称为“定向增发”，是股份公司向特定对象发行股票的增资方式。特定对象包括：(1)公司控股股东、实际控制人及其控制的企业。(2)与公司业务有关的企业、往来银行。(3)证券投资基金、证券公司、信托投资公司等金融机构。(4)公司董事、员工等。

　　91[单选题] 《中华人民共和国证券投资基金法》规定，基金托管人应当履行的职责包括(　　)。

　　Ⅰ.按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜

　　Ⅱ.对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立

　　Ⅲ.按照规定召集基金份额持有人大会

　　Ⅳ.对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　B.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析：除Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ三项外，根据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，基金托管人应当履行的职责还包括：(1)安全保管基金财产。(2)按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户。(3)保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料。(4)办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项。(5)对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见。(6)复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格。(7)按照规定监督基金管理人的投资运作。(8)国务院证券监督管理机构规定的其他职责。D项属于基金管理人的职责。

　　92[单选题] 会员制证券交易所设有的机构有(　　)。

　　Ⅰ.董事会

　　Ⅱ.理事会

　　Ⅲ.会员大会

　　Ⅳ.监察委员会

　　A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　参考答案：A

　　参考解析：会员制证券交易所是一个由会员自愿组成的、不以营利为目的的社会法人团体。交易所设有会员大会、理事会和监察委员会。

　　93[单选题] 证券市场两个最基本和最主要的品种是(　　)。

　　Ⅰ.股票

　　Ⅱ.基金

　　Ⅲ.债券

　　Ⅳ.衍生产品

　　A.Ⅰ、Ⅲ、

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析： 股票和债券是证券市场两个最基本和最主要的品种。

　　94[单选题] 证券发行人是指为筹措资金而发行债券和股票的(　　)。

　　Ⅰ.政府

　　Ⅱ.公司

　　Ⅲ.中央银行

　　Ⅳ.政府机构

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析： 本题考查证券发行人的概念，主要包括公司(企业)、政府和政府机构。

　　95[单选题] 影响我国金融市场运行的主要因素包括(　　)。

　　Ⅰ.欧元区的形成

　　Ⅱ.股指期货

　　Ⅲ.国际资本流动

　　Ⅳ.美元汇率改革

　　A.Ⅰ、Ⅱ、

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、 Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析： 影响我国金融市场运行的主要因素包括：(1)股指期货。(2)国际资本流动。 (3)欧元区的形成。(4)人民币汇率改革。

　　96[单选题] 下列关于证券公司分公司的说法中，不正确的是(　)。

　　Ⅰ.在性质上属于企业法人

　　Ⅱ.其法律责任由自身承担

　　Ⅲ.设立分公司，应当经中国证监会批准

　　Ⅳ.证券营业部属于证券公司分公司

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析：分公司不具有企业法人资格，其法律责任由证券公司承担。故Ⅰ、Ⅱ项说法错误。根据《证券公司分公司监管规定(试行1)》，证券公司分公司是指证券公司依照《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国证券法》和《证券公司监督管理条例》设立的除证券营业部以外的分支机构。

　　97[单选题] 下列中属于债券基本性质的是(　)。

　　Ⅰ.债券属于有价证券

　　Ⅱ.债券是一种虚拟资本

　　Ⅲ.债券是债权的表现

　　Ⅳ.发行人必须在约定的时间付息还本

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ.Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析：债券具有以下基本性质：①债券属于有价证券。②债券是一种虚拟资本。③债券是债权的表现。

　　98[单选题] 银行面临的信用风险可能存在于(　)中。

　　Ⅰ.贷款业务

　　Ⅱ.债券投资业务

　　Ⅲ.票据买卖业务

　　Ⅳ.承兑业务

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：银行面临的主要风险就是借款人不能履约的风险，即信用风险。这些风险不仅存在于贷款业务中，也存在于其他债券投资、票据买卖、担保、承兑等业务中。

　　99[单选题] 新一代的经济思维对经济危机的启示有(　)。

　　Ⅰ.必须建立最基本的社会福利框架，加强泛福利化体制

　　Ⅱ.必须在完善的、独立透明的法治基础之上建立政府对金融市场的有效监管体制

　　Ⅲ.必须大力推进文化领域的市场化，鼓励实业投资

　　Ⅳ.经济体系周期性调整结构行业运行进展

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　参考答案：C

　　参考解析：新一代的经济思维须在4个基本维度上创新以应对金融危机：①必须建立最基本的社会福利框架，废除泛福利化体制;②必须在完善的、独立透明的法治基础之上建立政席对金融市场的有效监管体制;③必须大力推进生产领域的市场化，鼓励实业投资;④经济体系周期性调整结构行业运行进展。

　　100[单选题] 基金份额持有人是(　)。

　　Ⅰ.基金的出资人

　　Ⅱ.基金资产的所有者

　　Ⅲ.基金投资回报的受益人

　　Ⅳ.基金的管理者

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析：基金份额持有人即基金投资者，是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资回报的受益人。

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