26[单选题] 偏债型基金对(　　)的配置比例较高。

　　A.股票

　　B.债券

　　C.现金

　　D.期权

　　参考答案：B

　　参考解析：偏债型基金对债券的配置比例较高，对股票的配置比例相对较低。股债平衡型基金对股票和债券的配置较为均衡，为40%—60%。

　　27[单选题] 下列不属于存款准备金制度的基本内容的是(　　)。

　　A.规定法定存款准备率

　　B.规定的货币乘数的计算

　　C.规定存款准备金的类别

　　D.规定存款准备金的计算、提存方法

　　参考答案：B

　　参考解析：存款准备金制度的基本内容：(1)规定法定存款准备率。(2)规定可充当法定存款准备金的标的。(3)规定存款准备金的计算、提存方法。(4)规定存款准备金的类别。

　　28[单选题] 下列不属于外汇风险构成要素的是(　　)。

　　A.汇率

　　B.本币

　　C.外币

　　D.时间

　　参考答案：A

　　参考解析：外汇风险主要包括三个方面的构成要素，即本币、外币和时间。

　　29[单选题] 我国《证券投资基金法》规定，非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过(　　)人。

　　A.100

　　B.200

　　C.300

　　D.400

　　参考答案：B

　　参考解析：我国《证券投资基金法》规定，非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过200人。

　　30[单选题] 为规范国债期货交易，中国证监会和财政部于1995年发布了《国债期货交易管理暂行办法》，由于当时各种复杂原因的交织，(　　)中国证监会发布《关于暂停国债期货交易试点的紧急通知》，终止了该项交易。

　　A.1995年2月23日

　　B.1995年3月27日

　　C.1995年5月17日

　　D.2002年2月13日

　　参考答案：C

　　参考解析：为规范国债期货交易，中国证监会和财政部于1995年2月23日发布了《国债期货交易管理暂行办法》。由于当时各种复杂原因的交织，国债期货交易发生了以“327国债期货风波”为代表的一系列重大风险事件。1995年5月17日，中国证监会发布《关于暂停国债期货交易试点的紧急通知》，终止了该项交易。

　　36[单选题] 股权类产品的衍生工具不包括(　　)。

　　A.股票期货

　　B.股票期权

　　C.股票指数期货

　　D.利率期货

　　参考答案：D

　　参考解析：股权类产品的衍生工具是指以股票或股票指数为基础工具的金融衍生工具，主要包括股票期货、股票期权、股票指数期货、股票指数期权以及上述合约的混合交易合约。

　　37[单选题] 契约型基金与公司型基金的区别在于(　　)。

　　A.运作方式不同

　　B.投资对象不同

　　C.投资目标不同

　　D.组织形式不同

　　参考答案：D

　　参考解析：根据组织形式的不同，可以将基金分为契约型基金、公司型基金等。

　　38[单选题] 上海证券交易所、深圳证券交易所在风险基金分别达到规定的上限后，交易经手费的(　　)纳入基金。

　　A.10%

　　B.15%

　　C.20%

　　D.25%

　　参考答案：C

　　参考解析：上海证券交易所、深圳证券交易所在风险基金分别达到规定的上限后，交易经手费的20%纳入基金。

　　39[单选题] 根据《上市公司证券发行管理办法》对公开发行可转换公司债券的公司的规定，最近(  )个会计年度加权平均净资产收益率平均不低于(  )。扣除非经常性损益后的净利润与扣除前的净利润相比，以低者作为加权平均净资产收益率的计算依据。

　　A.1，3%

　　B.1，6%

　　C.3，3%

　　D.3，6%

　　参考答案：D

　　参考解析：《上市公司证券发行管理办法》对公开发行可转换公司债券的公司，规定最近3个会计年度加权平均净资产收益率平均不低于6%。扣除非经常性损益后的净利润与扣除前的净利润相比，以低者作为加权平均净资产收益率的计算依据。

　　40[单选题] (　　)性是金融风险传导的基础。

　　A.投资者心理与预期的变化

　　B.金融市场联动性

　　C.资产配置活动

　　D.信息技术发展

　　参考答案：B

　　参考解析：金融市场联动性是金融风险传导的基础。

　　41[单选题] (　　)是指商业银行发行的、本金和利息的清偿顺序列于商业银行其他负债之后、先于商业银行股权资本的债券。

　　A.商业银行金融债券

　　B.证券公司金融债券

　　C.商业银行次级债券

　　D.证券公司次级债券

　　参考答案：C

　　参考解析：商业银行次级债券是指商业银行发行的、本金和利息的清偿顺序列于商业银行其他负债之后、先于商业银行股权资本的债券。

　　42[单选题] 有义务在报价范围内与对手方达成交易，并维持市场流动性的参与者是(　　)。

　　A.债券持有人

　　B.金融入方

　　C.双边报价商

　　D.金融出方

　　参考答案：C

　　参考解析：进行双边报价的交易成员称为双边报价商，双边报价商有义务在报价范围内与对手方达成交易，并维持市场流动性。

　　43[单选题] 超短期融资券是指具有法人资格，信用评级较高的非金融企业在银行间债券市场发行的、期限在(　　)以内的短期融资券。

　　A.90天(3个月)

　　B.180天(6个月)

　　C.270天(9个月)

　　D.360天(1年)

　　参考答案：C

　　参考解析：超短期融资券是指具有法人资格，信用评级较高的非金融企业在银行间债券市场发行的、期限在270天(9个月)以内的短期融资券。

　　44[单选题] 证券公司应当根据《证券公司风险控制指标管理办法》等规定，对已被股指期货、国债期货合约占用的交易保证金按(　　)比例扣减净资本。

　　A.60%

　　B.80%

　　C.90%

　　D.100%

　　参考答案：D

　　参考解析：证券公司应当根据《证券公司风险控制指标管理办法》等规定，对已被股指期货、国债期货合约占用的交易保证金按100%比例扣减净资本。

　　45[单选题] 下列选项中国家与证券投资基金的称谓对应正确的是(　　)。

　　A.我国香港地区，共同基金

　　B.日本，单位信托基金

　　C.英国，证券投资信托基金

　　D.美国，共同基金

　　参考答案：D

　　参考解析：作为一种大众化的信托投资工具，各国对证券投资基金的称谓不尽相同，如美国称共同基金，英国和我国香港地区称单位信托基金，日本和我国台湾地区则称证券投资信托基金等。

　　46[单选题] 系列基金又称为(　　)。

　　A.上市开放式基金

　　B.ETF联接基金

　　C.指数基金

　　D.伞型基金

　　参考答案：D

　　参考解析：系列基金又称为伞型基金，是指多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式。

　　47[单选题] 如果某债券的信用等级下降，将会导致该债券的价格(　　)，持有这种债券的基金的资产净值会(　　)。

　　A.升高下降

　　B.升高升高

　　C.下降升高

　　D.下降下降

　　参考答案：D

　　参考解析：一些债券评级机构会对债券的信用进行评级，如果某债券的信用等级下降，将会导致该债券的价格下跌，持有这种债券的基金的资产净值也会随之下降。

　　48[单选题] (　　)属于一种权利质押，是指出质人与质权人协议约定，出质人以其所持有的股份作为质押物，当债务人到期不能履行债务时，债权人可以依照约定就股份折价受偿，或将该股份出售而就其所得价金优先受偿的一种担保方式。

　　A.股票抵押融资

　　B.股票质押融资

　　C.融资融券交易

　　D.股票担保交易

　　参考答案：B

　　参考解析：股票质押融资属于一种权利质押，是指出质人与质权人协议约定，出质人以其所持有的股份作为质押物，当债务人到期不能履行债务时，债权人可以依照约定就股份折价受偿，或将该股份出售而就其所得价金优先受偿的一种担保方式。

　　49[单选题] 基金份额持有人也是基金的(　　)。

　　A.出资人

　　B.受益人

　　C.所有者

　　D.以上均正确

　　参考答案：D

　　参考解析：基金份额持有人即基金投资者，是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资回报的受益人。

　　50[单选题] 《证券公司监督管理条例》规定，证券公司从事证券经纪业务，可以委托证券公司以外的人员作为证券经纪人，代理其进行客户招揽、客户服务及产品销售等活动。证券经纪人应当具有证券业从业资格。证券经纪人应当在证券公司的授权范围内从事业务，并应当向客户出示(　　)。

　　A.证券经纪人证书

　　B.经纪合同

　　C.身份证

　　D.产品说明书

　　参考答案：A

　　参考解析：《证券公司监督管理条例》规定，证券公司从事证券经纪业务，可以委托证券公司以外的人员作为证券经纪人，代理其进行客户招揽、客户服务及产品销售等活动。证券经纪人应当具有证券业从业资格。证券经纪人应当在证券公司的授权范围内从事业务，并应当向客户出示证券经纪人证书。

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