26[单选题] “专户理财业务”是指(　　)业务。

　　A.基金募集与销售

　　B.投资管理业务

　　C.基金运营业务

　　D.特定客户资产管理业务

　　参考答案：D

　　参考解析：特定客户资产管理业务又称“专户理财业务”，是指基金管理公司向特定客户募集资金或者接受特定客户财产委托担任资产管理人，由商业银行担任资产托管人，为资产委托人的利益，运用委托财产进行证券投资的活动。

　　27[单选题] 股票增发后，公司的注册资本(　　)。

　　A.相应增加

　　B.相应减少

　　C.不变

　　D.以上都不对

　　参考答案：A

　　参考解析：股票增发后，公司的注册资本相应增加。

　　28[单选题] 根据《企业年金基金管理办法》的规定，企业年金基金投资管理人应当具备的条件之一是近(　　)年没有重大违法违规行为。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.4

　　参考答案：C

　　参考解析：根据《企业年金基金管理办法》的规定，企业年金基金投资管理人应当具备下列条件：近3年没有重大违法违规行为。

　　29[单选题] 股票账面价值的高低对股票交易价格有重要影响，通常情况下，股票账面价值(　　)股票的市场价格。

　　A.等于

　　B.不等于

　　C.不一定

　　D.以上都不对

　　参考答案：B

　　参考解析：股票账面价值的高低对股票交易价格有重要影响，通常情况下，股票账面价值并不等于股票的市场价格。

　　30[单选题] 我国银行间市场债券交易的主流结算方式是(　　)。

　　A.纯券过户

　　B.见款付券

　　C.见券付款

　　D.券款对付

　　参考答案：D

　　参考解析：券款对付是指在结算日债券与资金同步进行结算并互为结算条件的方式。一般需要债券结算系统和资金划拨清算系统对接，同步办理券和款的结算。券款对付是国际证券结算业公认的标准结算模式，也是我国银行间市场债券交易的主流结算方式。

　　31[单选题] (　　)只适用于有价格涨跌幅限制证券连续竞价期间的交易，其他交易时间，主机不接受市价申报。

　　A.市价委托

　　B.限价委托

　　C.停止损失委托

　　D.停止损失限价委托

　　参考答案：A

　　参考解析：市价申报只适用于有价格涨跌幅限制证券连续竞价期间的交易，其他交易时间，主机不接受市价申报。

　　32[单选题] 在标准的利率互换中，互换的时间期限为(　　)。

　　A.1—10年

　　B.2—15年

　　C.1—5年

　　D.2—20年

　　参考答案：B

　　参考解析：利率互换是一种最为普遍的互换类型。标准的利率互换里，B方同意向A方支付若干年的现金流，这个现金流是名义本金乘以事先约定的固定利率产生的利息。同时，A方同意在同样期限内向B方支付相当于同一名义本金按浮动利率产生利息的现金流。这两种利息现金流使用的货币是相同的。互换的时间期限为2—15年

　　33[单选题] 下列不属于货币市场基金优点的是(　　)。

　　A.资本安全性高

　　B.购买限额低

　　C.流动性强

　　D.管理费用高

　　参考答案：D

　　参考解析：货币市场基金的优点是资本安全性高、购买限额低、流动性强、收益较高、管理费用低，有些还不收取赎回费用。因此，货币市场基金通常被认为是低风险的投资工具。

　　34[单选题] 下列不属于投资风险的是(　　)。

　　A.运输风险

　　B.证券投资风险

　　C.营销风险

　　D.外汇交易风险

　　参考答案：A

　　参考解析：投机风险所致的结果就有盈利、保本或亏损三种，如证券投资风险、外汇交易风险、营销风险等。

　　35[单选题] 交易所市场实行“中央登记、(　　)级托管”的制度。

　　A.一

　　B.二

　　C.三

　　D.四

　　参考答案：B

　　参考解析：交易所市场实行“中央登记、二级托管”的制度。中央登记意味着市场中所有的证券在中国证券登记结算有限责任公司登记，记录所有权的转移过程;二级托管是指投资者参与证券市场必须通过有资格的证券公司，并将资产事实上托管给证券公司代理交易结算。

　　36[单选题] 封闭式基金、ETF每个交易13日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后，应当保持不低于交易保证金(　　)倍的现金。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.4

　　参考答案：A

　　参考解析：封闭式基金、ETF每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后，应当保持不低于交易保证金1倍的现金。

　　37[单选题] 下列权利中，(　　)是基金持有人不能直接行使的。

　　A.基金份额转让权

　　B.收益享有权

　　C.基金信息知情权

　　D.投资决策权

　　参考答案：D

　　参考解析：基金份额持有人的基本权利包括对基金收益的享有权、对基金份额的转让权和在一定程度上对基金经营决策的参与权。对于不同类型的基金，持有人对投资决策的影响方式是不同的。在公司型基金中，基金份额持有人通过股东大会选举产生基金公司的董事会来行使对基金公司重大事项的决策权，对基金运作的影响力大些。而在契约型基金中，基金份额持有人只能通过召开基金受益人大会对基金的重大事项作出决议，但对基金日常决策一般不能施加直接影响。

　　38[单选题] 根据现行制度规定，无论买入或卖出，ST股票和*ST股票价格涨跌幅度不得超过(　　)。

　　A.3%

　　B.5%

　　C.10%

　　D.15%

　　参考答案：B

　　参考解析：根据现行制度规定，无论买入或卖出，股票(含A、B股)、基金类证券在1个交易日内的交易价格相对上一交易日收市价格的涨跌幅度不得超过10%，其中ST股票和*ST股票价格涨跌幅度不得超过5%。

　　39[单选题] 金融期货合约按基础工具划分可分为(　　)。

　　A.外汇期货

　　B.利率期货

　　C.股权类期货

　　D.以上三项均正确

　　参考答案：D

　　参考解析：按基础工具划分，金融期货主要有三种类型：外汇期货、利率期货、股权类期货。

　　40[单选题] 一行三会构成了中国金融业的(　　)格局。

　　A.同业监管

　　B.多重监管

　　C.混业监管

　　D.分业监管

　　参考答案：D

　　参考解析：2003年3月10日关于组建中国银行业监督管理委员会的方案被第十届全国人大一次会议审议通过，2003年4月28日中国银监会正式挂牌运作。它标志着中国金融业目前形成了“三驾马车”式垂直的分业监管体制，自此“一行三会”的监管架构正式形成。

　　41[单选题] 即使银行资产和负债的重新定价时间相同，但是只要存款利率与贷款利率的调整幅度不完全一致，就会面临(  )。

　　A.汇率风险

　　B.收益率曲线风险

　　C.基差风险

　　D.重新定价风险

　　参考答案：C

　　参考解析：即使银行资产和负债的重新定价时间相同，但是只要存款利率与贷款利率的调整幅度不完全一致，就会面临基差风险。

　　42[单选题] 在上海证券交易，约定交割日是买卖成交后的(　　)日内，买卖双方约定某一日进行券款交割。

　　A.5

　　B.10

　　C.15

　　D.30

　　参考答案：C

　　参考解析：债券的交割就是将债券由卖方交给买方，将价款由买方交给卖方。在证券交易所交易的债券，按照交割日期的不同，可分为当日交割、普通Et交割和约定日交割三种。例如上海证券交易所规定，当日交割是在买卖成交当天办理券款交割手续;普通交割日是买卖成交后的第四个营业日办理券款交割手续;约定交割日是买卖成交后的15日内，买卖双方约定某一日进行券款交割。

　　43[单选题] 假设某只基金持有的某三种股票的数量分别为10万股、50万股和100万股，每股的收盘价分别为30元、20元和10元，银行存款为1000万元，对托管人或管理人应付未付的报酬为500万元，应付税费为500万元，已售出的基金份额为2000万。运用一般的会计原则，计算出基金份额净值为(　　)元。

　　A.1.10

　　B.1.12

　　C.1.15

　　D.1.17

　　参考答案：C

　　参考解析：由题意，基金份额资产净值=(基金总资产-基金总负债)/已售出的基金份额总数=[(10×30+50×20+100×10+1000)-500-500]/2000=1.15(元)。

　　44[单选题] 在有效的金融市场上，各种金融资产的价格能够及时准确地反映出相关信息，通过价格信号的作用引导社会资金的合理流动，这体现了金融交易的(　　)机制。

　　A.货币机制

　　B.信用机制

　　C.价格机制

　　D.信息流通机制

　　参考答案：C

　　参考解析：金融商品的供求关系，以及金融交易的运行机制——价格机制，其表现为金融产品的价格和资金借贷的利率。在有效的金融市场上，各种金融资产的价格能够及时准确地反映出相关信息，通过价格信号的作用引导社会资金的合理流动。

　　45[单选题] 有关基金资产的估值原则，下列不正确的是(　　)。

　　A.对存在活跃市场的投资品种，如估值日有市价的，应采用市价确定公允价值

　　B.如有确凿证据表明按一般估值方法对基金资产进行估值不能客观反映其公允价值，可依据具体情况，按最能反映公允价值的价格估价

　　C.配股权证，从配股除权H起到配股确认日止，按市价高于配股价的差额估值;如市价低于配股价，按配股价估值

　　D.我国所有封闭式基金按收盘价估值，开放式基金按平均价估值

　　参考答案：D

　　参考解析：D项，我国所有封闭式基金按平均价估值，开放式基金按收盘价估值。

　　46[单选题] 买卖双方要求中央结算公司在结算日办理债券的交割过户时，无须通知其资金结算情况的结算方式是(　　)。

　　A.纯券过户

　　B.见款付券

　　C.见券付款

　　D.券款对付

　　参考答案：A

　　参考解析：纯券过户是不以资金的支付为条件的债券交割，只用于现券买卖的结算，具体指买卖双方要求中央结算公司在结算日办理债券的交割过户时，无须通知其资金结算情况的结算方式。

　　47[单选题] 投资者与证券公司之间委托关系的确立，其核心程序是(　　)。

　　A.开户

　　B.委托

　　C.成交

　　D.清算

　　参考答案：B

　　参考解析：投资者与证券公司之间委托关系的确立，其核心程序就是投资者向证券公司发出“委托”。

　　48[单选题] 基金份额持有人的基本权利不包括(　　)。

　　A.基金收益的享有权

　　B.对基金份额的转让权

　　C.经营决策的决定权

　　D.经营决策的参与权

　　参考答案：C

　　参考解析：基金份额持有人的基本权利包括对基金收益的享有权、对基金份额的转让权和在一定程度上对基金经营决策的参与权。

　　49[单选题] 封闭式基金、开放式指数基金(不含增强型)、交易型开放式指数基金(ETF)在任何交易日日终，持有的买入期货合约价值与有价证券市值之和，不得超过基金资产净值的(　　)。

　　A.60%

　　B.70%

　　C.80%

　　D.100%

　　参考答案：D

　　参考解析：封闭式基金、开放式指数基金(不含增强型)、交易型开放式指数基金(ETF)在任何交易日日终，持有的买入期货合约价值与有价证券市值之和，不得超过基金资产净值的100%。

　　50[单选题] 申请证券评级业务许可的资信评级机构，应当具有中国法人资格，实收资本与净资产均少于人民币(　　)。

　　A.500万元

　　B.1000万元

　　C.2000万元

　　D.2500万元

　　参考答案：C

　　参考解析：申请证券评级业务许可的资信评级机构，应当具备下列条件： (1)具有中国法人资格，实收资本与净资产均少于人民币2000万元。

　　(2)具有符合《证券市场资信评级业务管理暂行办法》规定的高级管理人员不少于3人;具有证券从业资格的评级从业人员不少于20人，其中包括具有3年以上资信评级业务经验的评级从业人员不少于10人，具有中国注册会计师资格的评级从业人员不少于3人。

　　(3)具有健全且运行良好的内部控制机制和管理制度。

　　(4)具有完善的业务制度，包括信用等级划分及定义、评级标准、评级程序、评级委员会制度、评级结果公布制度、跟踪评级制度、信息保密制度、证券评级业务档案管理制度等。

　　(5)最近5年末受到刑事处罚，最近3年未因违法经营受到行政处罚，不存在因涉嫌违法经营、犯罪正在被调查的情形。

　　(6)最近3年在税务、工商、金融等行政管理机关以及自律组织、商业银行等机构无不良诚信记录。

　　(7)中国证监会基于保护投资者、维护社会公共利益规定的其他条件。

扫描/长按二维码帮助证券从业考试通关

了解2018证从报考资讯

下载2018核心考点讲义

了解2018各科通关技巧

下载各科历年真题试卷

证券从业万题库 | 微信搜索"万题库证从资格考试"

　　相关推荐：

　　2018年证券从业资格考试必做试题汇总（统考）

　　2018年证券从业资格考试复习资料汇总（各科目）

　　关注万题库证从资格考试微信 让你轻松通过考试！

　　历年证券从业资格真题及答案|解析|估分|下载