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第 3 页：组合型选择题

　　二、组合型选择题

　　51[单选题] 对证券公司信息报送与披露方面的监管要求包括(　　)。

　　Ⅰ.信息报送制度，即证券公司要根据相关法律法规，应当自每一个会计年度结束之日起4个月内，向中国证监会报送年度报告，自每月结束之日起7个工作日内，报送月度报告

　　Ⅱ.发生影响或者可能影响证券公司经营管理、财务状况、风险控制指标或者客户资产安全重大事件的，证券公司应当立即向中国证监会报送临时报告，说明事件的起因、目前的状况、可能产生的后果和拟采取的相应措施

　　Ⅲ.信息公开披露制度，主要为证券公司的基本信息公示和财务信息公开披露

　　Ⅳ.年报审计监管，这是对证券公司进行非现场检查和日常监管的重要手段

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：对证券公司信息报送与披露方面的监管要求包括：一是信息报送制度，即证券公司要根据相关法律法规，应当自每一个会计年度结束之日起4个月内，向中国证监会报送年度报告，自每月结束之日起7个工作日内，报送月度报告。发生影响或者可能影响证券公司经营管理、财务状况、风险控制指标或者客户资产安全重大事件的，证券公司应当立即向中国证监会报送临时报告，说明事件的起因、目前的状况、可能产生的后果和拟采取的相应措施。二是信息公开披露制度，主要为证券公司的基本信息公示和财务信息公开披露。三是年报审计监管，这是对证券公司进行非现场检查和日常监管的重要手段。

　　52[单选题] 下列属于动态风险的是(　　)。

　　Ⅰ.汇率变动Ⅱ.税制改革

　　Ⅲ.能源危机Ⅳ.海难事件

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析：动态风险则是由于经济或社会结构的变动所致，后者如汇率变动、税制改革、能源危机等。

　　53[单选题] 资产证券化交易比较复杂，涉及的当事人较多，一般而言，下列当事人在证券化过程中具有重要作用的有(　　)。

　　Ⅰ.资金和资产存管机构

　　Ⅱ.发起人、承销人、特定目的机构或特定目的受托人

　　Ⅲ.信用增级机构、信用评级机构

　　Ⅳ.证券化产品投资者

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：资产证券化交易比较复杂，涉及的当事人较多，一般而言，下列当事人在证券化过程中具有重要作用：发起人、特定目的机构或特定目的受托人、资金和资产存管机构、信用增级机构、信用评级机构、承销人、证券化产品投资者。

　　54[单选题] 对投资人来讲，国际债券的优势体现为(　　)。

　　Ⅰ.资信高Ⅱ.安全可靠

　　Ⅲ.获益丰厚Ⅳ.流动性较强

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析：对投资人来讲，国际债券的资信高、安全可靠、获益丰厚，并且流动性较强。

　　55[单选题] 以下关于保证公司债券说法正确的是(　　)。

　　Ⅰ.是公司发行的由第三者作为还本付息担保人的债券

　　Ⅱ.是担保证券的一种

　　Ⅲ.担保人是发行人以外的其他人，如政府、信誉好的银行或举债公司的母公司等

　　Ⅳ.保证行为常见于母子公司之间

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析：保证公司债券是公司发行的由第三者作为还本付息担保人的债券，是担保证券的一种。担保人是发行人以外的其他人，如政府、信誉好的银行或举债公司的母公司等。一般来说，投资者比较愿意购买保证公司债券，因为一旦公司到期不能偿还债务，担保人将负清偿之责。实践中，保证行为常见于母子公司之间。

　　56[单选题] 根据《中国金融期货交易所风险控制管理办法》规定，期货交易过程中，交易所可以根据市场风险状况调整交易保证金标准，并向中国证监会报告的情形有(　　)。

　　Ⅰ.期货交易出现涨跌停板单边无连续报价

　　Ⅱ.遇国家法定长假

　　Ⅲ.交易所认为市场风险明显变化

　　Ⅳ.交易所认为必要的其他情形

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析：根据《中国金融期货交易所风险控制管理办法》规定，期货交易过程中，出现下列情形之一的，交易所可以根据市场风险状况调整交易保证金标准，并向中国证监会报告： (1)期货交易出现涨跌停板单边无连续报价。

　　(2)遇国家法定长假。

　　(3)交易所认为市场风险明显变化。

　　(4)交易所认为必要的其他情形。

　　57[单选题] 下列有关风险管理中独立性原则说法正确的是(　　)。

　　Ⅰ.风险管理的检查、评价部门应当独立于风险管理的管理和执行部门

　　Ⅱ.风险管理的检查、评价部门应有直接向董事会和高级管理层报告的渠道

　　Ⅲ.风险管理部门要与经营、支持保障部门保持相互独立，双方应在追求利润和控制风险之间求得平衡

　　Ⅳ.内部审计和监察部门应完全独立于业务经营、管理和支持保障部门，直接向最高决策层负责，保证风险管理的公正执行

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：独立性原则。风险管理韵检查、评价部门应当独立于风险管理的管理和执行部门，并有直接向董事会和高级管理层报告的渠道。它主要表现在：风险管理部门要与经营、支持保障部门保持相互独立，双方应在追求利润和控制风险之间求得平衡;内部审计和监察部门应完全独立于业务经营、管理和支持保障部门，直接向最高决策层负责，保证风险管理的公正执行。

　　58[单选题] 在金融市场的特点中，价格具有一致性，体现在(　　)。

　　Ⅰ.金融市场上的交易价格则完全是由市场供求关系决定的

　　Ⅱ.这种价格并不是货币资金当时本身的价格，而是借贷资金到期归还时的价格即利息

　　Ⅲ.金融市场上货币资金的价格是对利润的分割

　　Ⅳ.在平均利润率的作用下趋于一致

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：交易的价格不同，即金融市场上的价格具有一致性。一方面，金融市场上的交易价格完全是由市场供求关系决定的，且这种价格并不是货币资金当时本身的价格，而是借贷资金到期归还时的价格即利息。另一方面，金融市场上货币资金的价格是对利润的分割，在平均利润率的作用下趋于一致。

　　59[单选题] 按照《证券市场资信评级业务管理暂行办法》的规定，证券评级业务是指对(　　)评级对象开展资信评级服务。

　　Ⅰ.中国证监会依法核准发行的债券、资产支持证券以及其他固定收益或者债务型结构性融资证券

　　Ⅱ.在证券交易所上市交易的债券、资产支持证券以及其他固定收益或者债务型结构性融资证券，国债除外

　　Ⅲ.上述第一和第二项规定的证券的发行人、上市公司、非上市公众公司、证券公司、证券投资基金管理公司

　　Ⅳ.中国证监会规定的其他评级对象

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：按照《证券市场资信评级业务管理暂行办法》的规定，证券评级业务是指对下列评级对象开展资信评级服务： (1)中国证监会依法核准发行的债券、资产支持证券以及其他固定收益或者债务型结构性融资证券。

　　(2)在证券交易所上市交易的债券、资产支持证券以及其他固定收益或者债务型结构性融资证券，国债除外。

　　(3)上述(1)、(2)项规定的证券的发行人、上市公司、非上市公众公司、证券公司、证券投资基金管理公司。

　　(4)中国证监会规定的其他评级对象。

　　60[单选题] 基金份额持有人大会可以对(　　)等重大事项做出决议并报中国证监会批准。

　　Ⅰ.更换基金管理人Ⅱ.出具业绩报告

　　Ⅲ.更换基金托管人Ⅳ.基金扩募

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：下列事项应当通过召开基金份额持有人大会审议决定：决定基金扩募或者延长基金合同期限;决定修改基金合同的重要内容或者提前终止基金合同;决定更换基金管理人、基金托管人;决定调整基金管理人、基金托管人的报酬标准;基金合同约定的其他职权。

　　61[单选题] 风险转移的基本方法有(　　)。

　　Ⅰ 风险分类化 Ⅱ 保险 Ⅲ 风险分散化 Ⅳ 套期保值

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析： 风险转移有三种基本方法：保险、风险分散化和套期保值。

　　62[单选题] 按资金用途和偿还资金来源，地方政府债券可分为(　　)。

　　Ⅰ 一般责任债券 Ⅱ 公债

　　Ⅲ 专项债券 Ⅳ 地方债

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析： 地方政府债券按资金用途和偿还资金来源，可分为一般责任债券(普通债券)和专项债券(收入债券)。

　　63[单选题] 间接融资的特点有(　　)。

　　Ⅰ 相对的集中性 Ⅱ 信誉的差异性较小

　　Ⅲ 部分不可逆性 Ⅳ 间接性

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析： 证券融资主要有直接融资和间接融资两种方式，间接融资的特点主要有间接性、相对的集中性、信誉的差异性较小、全部具有可逆性、融资的主动权主要掌握在金融中介手中;直接融资的特点主要有直接性、分散性、信誉上的差异性较大、部分不可逆性、相对较强的自主性。

　　64[单选题] 直接融资的种类包括(　　)。

　　Ⅰ 商业信用 Ⅱ 政府信用

　　Ⅲ 消费信用 Ⅳ 民间个人信用

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析： 直接融资的种类包括：商业信用、国家信用、消费信用、民间个人信用。

　　65[单选题] 风险管理含义的具体内容包括(　　)。

　　Ⅰ 风险管理的对象是风险

　　Ⅱ 风险管理的方法一般包括风险分散、风险对冲、风险转移和风险补偿

　　Ⅲ 风险管理的基本目标是以一定的成本收获最大的安全保障

　　Ⅳ 风险管理是一个独立的管理系统，并成为一门新兴学科

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　参考答案：C

　　参考解析： 风险管理含义的具体内容包括：①风险管理的对象是风险;②风险管理的主体可以是任何组织和个人，包括个人、家庭、组织(包括营利性组织和非营利性组织);③风险管理的过程包括风险识别、风险估测、风险评价、选择风险管理技术和评估风险管理效果等;④风险管理的方法一般包括风险分散、风险对冲、风险转移和风险补偿;⑤风险管理的基本目标是以一定的成本收获最大的安全保障;⑥风险管理是一个独立的管理系统，并成为一门新兴学科。

　　66[单选题] 下列关于政府债券的说法中，正确的有(　　)。

　　Ⅰ 政府债券又被称为金边债券

　　Ⅱ 政府债券收益稳定，流通性较弱

　　Ⅲ 政府债券分为中央政府债券和地方政府债券

　　Ⅳ 政府债券是一种有价债券

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析： Ⅱ项，政府债券的特征主要有安全性高、流通性强、收益稳定和免税待遇。

　　67[单选题] 关于金融市场的主要参与者，下列说法错误的有(　　)。

　　Ⅰ 政府是金融市场上主要的资金供给者

　　Ⅱ 中央银行是金融市场上最重要的中介机构

　　Ⅲ 企业是微观经济活动的主体

　　Ⅳ 居民是一国金融市场上主要的资金需求者

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　参考答案：A

　　参考解析：Ⅰ项，政府部门是一国金融市场上主要的资金需求者。Ⅱ项，中央银行是一国政府重要的宏观经济管理部门，也是金融市场的重要参与者。金融机构是金融市场上最重要的中介机构。Ⅲ项，企业是微观经济活动的主体，是股票和债券市场上的主要筹资者，也是货币市场的重要参与者。Ⅳ项，居民是金融市场上主要的资金供给者。

　　68[单选题] 优先股的特征有(　　)。

　　Ⅰ 固定的股息率 Ⅱ 股息分派优先

　　Ⅲ 剩余资产分配优先 Ⅳ 收益率相对较高

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析： 优先股的特征有：固定的股息率、股息分派优先、剩余资产分配优先、一般无表决权、收益率相对较低。

　　69[单选题] 关于在我国证券市场的内外投资机构投资者多元化时期之后的证券投资者的特点，下列说法正确的是(　　)。

　　Ⅰ 以中小投资者为主体 Ⅱ 投资经验相对缺乏

　　Ⅲ 新增投资者偏年轻 Ⅳ 投资者信息获取和处理能力比较强

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析： 在我国证券市场的内外投资机构投资者多元化时期之后的证券投资者有以下特点：①以中小投资者为主体，根据上海证券交易所统计年鉴显示，2013年我国证券市场投资者中，自然人投资者占到了81%，一般法人、投资基金以及其他投资机构合计占19%;②投资经验相对缺乏，每年都有大量新的投资者人市，且新增投资者偏年轻，主要集中在中等收入水平的工薪阶层;③投资者信息获取和处理能力比较弱，尤其是资金量较小的个人投资者股市投资风险意识相对较弱，往往通过最方便、最通俗的渠道获取信息，不加甄别地做出投资决策。

　　70[单选题] 按照发行主体和用途不同，政府债券可分为(　　)。

　　Ⅰ 国库券 Ⅱ 普通债券

　　Ⅲ 公债 Ⅳ 企业债券

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析： 按照发行主体和用途的不同，政府债券可以分为国库券和公债两大类。

　　71[单选题] 商业银行发行金融债券应具备的条件有(　　)。

　　Ⅰ 核心资本充足率不低于5% Ⅱ 最近3年连续盈利

　　Ⅲ 最近3年没有重大违法、违规行为Ⅳ 贷款损失准备计提充足

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析： 商业银行发行金融债券应具备的条件有：①具有良好的公司治理机制;②核心资本充足率不低于4%;③最近3年连续盈利;④贷款损失准备计提充足;⑤风险监管指标符合监管机构的有关规定;⑥最近3年没有重大违法、违规行为;⑦中国人民银行要求的其他条件。

　　72[单选题] 下列属于证券交易规则的有(　　)。

　　Ⅰ 集中竞价交易规则 Ⅱ 大宗交易制度

　　Ⅲ 公平原则 Ⅳ 公开原则

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析： 证券交易的规则有集中竞价交易规则和大宗交易制度。Ⅲ、Ⅳ项属于证券交易的原则。

　　73[单选题] 非证券金融市场包括(　　)。

　　Ⅰ 信托市场 Ⅱ 融资租赁市场

　　Ⅲ 外汇市场 Ⅳ 货币市场

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析： 所谓非证券金融市场，指的是金融市场中除了证券市场以外的市场，证券市场即狭义的资本市场(主要包括股票市场和债券市场)。非证券金融市场包括货币市场、股权投资市场、信托市场、融资租赁市场、外汇市场、衍生品市场、黄金市场、保险市场、银行理财产品市场、长期贷款市场等等。

　　74[单选题] 关于债券回购的流程，下列说法正确的有(　　)。

　　Ⅰ 以券融资即债券持有人将手中持有的债券作为抵押品， 以一定的利率取得资金使用权的行为

　　Ⅱ 对于交易对手抵押的债券，目前交易所直接划人以资融券方证券经营机构的债券账户

　　Ⅲ 营业部应对投资者证券账户内可用于债券回购的标准券余额进行检查

　　Ⅳ 成交后由中国结算公司根据成交记录和有关规则进行清算交收

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析： Ⅱ项，对于交易对手抵押的债券，目前交易所不直接划入以资融券方证券经营机构的债券账户，而由登记结算机构予以冻结。

　　75[单选题] 根据基础资产划分，常见的金融远期合约包括(　　)。

　　Ⅰ 股权类资产的远期合约 Ⅱ 债权类资产的远期合约

　　Ⅲ 远期利率协议 Ⅳ 远期汇率协议

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析： 根据基础资产划分，常见的金融远期合约包括：①股权类资产的远期合约;②债权类资产的远期合约;③远期利率协议;④远期汇率协议。

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