二、组合选择题

　　第51题、关于交收违约处理，下列说法中正确的是()。Ⅰ.对于资金交收违约，中国结算公司沪、深分公司将暂不向该结算参与人交付其应收的证券，同时按规则计收违约金Ⅱ.对于证券交收违约，中国结算公司沪、深分公司将暂不向该结算参与人交付其应收的资金，同时按规则计收违约金Ⅲ.如果违约结算参与人在规定期限内未能弥补证券交收违约，中国结算公司沪、深分公司将利用暂不交付的款项补购证券Ⅳ.A股、B股、基金等品种由于实行前端监控，一般不存在证券交收违约的处理

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　正确答案： D

　　【解析】A股、基金、债券等品种由于实行前端控制，一般不存在这一问题，深圳B股则由于未实行前端控制，存在须进行证券交收违约处理的可能。

　　第52题、以下表述中，正确的有()。Ⅰ.根据《证券法》规定，注册资本在人民币一亿元以上的证券公司方可进行自营业务Ⅱ.从事自营业务时，证券公司必须先同时拥有资金和证券Ⅲ.自营业务是具备资格的证券公司以盈利为目的，为自己投资证券的经营行为Ⅳ.证券公司自营业务的买卖对象包括非上市证券

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正确答案： B

　　【解析】从事自营业务时，证券公司不必同时拥有资金和证券。

　　第53题、金融衍生工具从其自身交易的方法和特点可以分为()。Ⅰ.金融期权Ⅱ.结构化金融衍生工具Ⅲ.金融期货Ⅳ.金融远期合约

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正确答案： D

　　【解析】金融衍生工具有多种分类方法，从其自身交易的方法和特点可以分为金融远期合约、金融期货、金融期权、金融互换和结构化金融衍生工具。

　　第54题、设立基金管理公司，应当具备的条件有()。Ⅰ.注册资本不低于5000万元人民币，且必须为实缴货币资本Ⅱ.主要股东最近5年没有违法记录，注册资本不低于3亿元人民币Ⅲ.取得基金从业资格的人员达到法定人数Ⅳ.有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度

　　A、Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　D、Ⅲ.Ⅳ

　　正确答案： D

　　【解析】设立基金管理公司，应当经国务院证券监督管理机构批准，并具备下列条件：(1)有符合《中华人民共和国证券投资基金法》和《中华人民共和国公司法》规定的章程。(2)注册资本不低于1亿元人民币，且必须为实缴货币资本。(3)主要股东具有从事证券经营、证券投资咨询、信托资产管理或者其他金融资产管理的较好的经营业绩和良好的社会信誉，最近3年没有违法记录，注册资本不低于3亿元人民币。(4)取得基金从业资格的人员达到法定人数。(5)有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金管理业务有关的其他设施。(6)有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度。(7)法律、行政法规规定的和经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件。

　　第55题、关于代办股份转让业务，以下说法正确的是()。Ⅰ.股份转让公司应当而且只能委托1家证券公司作为其主券商办理股份转让Ⅱ.由证券交易所为股份转让公司指定临时代办机构的，临时代办机构应在被指定之日起30个工作日内，开始为办理股份转让服务Ⅲ.中国证券业协会依法对代办股份转让服务进行监督管理Ⅳ.代办转让的股份仅限于股份转让公司在原交易场所挂牌交易的流通股份

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正确答案： B

　　【解析】由证券交易所为股份转让公司指定临时代办机构的，临时代办机构应在被指定之日起45个工作日内，开始为办理代办股份转让服务。

　　第56题、下列选项中，属于非证券金融市场的是()。Ⅰ.股票市场Ⅱ.融资租赁市场Ⅲ.信托市场Ⅳ.股权投资市场

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅱ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ

　　正确答案： B

　　【解析】非证券金融市场主要包括股权投资市场、信托市场、融资租赁市场等。

　　第57题、我国于2010年8月31日起实施的《保险资金运用管理暂行办法》规定，保险公司从事保险资金运用应当符合一定的比例要求，下列关于该比例要求的说法中，不正确的是()。Ⅰ.投资于股票和股票型基金的账面余额，合计不高于本公司上季末总资产的20%Ⅱ.投资于未上市企业股权的账面余额，不高于本公司上季末总资产的5%Ⅲ.投资于不动产的账面余额，不高于本公司上年度末总资产的10%Ⅳ.保险公司对其他企业实现控股的股权投资，累计投资成本可以超过其净资产

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正确答案： C

　　【解析】根据我国《保险资金运用管理暂行办法》的规定，保险公司投资于未上市企业股权的账面余额，不高于本公司上季末总资产的5%;投资于不动产的账面余额，不高于本公司上季末总资产的10%;保险公司对其他企业实现控股的股权投资，累计投资成本不得超过其净资产。

　　第58题、独立衍生工具包括()。Ⅰ.结构化金融衍生工具Ⅱ.期货合约Ⅲ.期权合约Ⅳ.互换交易合约

　　A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　正确答案： A

　　【解析】独立衍生工具是指本身即为独立存在的金融合约，例如期权合约、期货合约或者互换交易合约等等。

　　第59题、可转换公司债券一般要经股东大会或董事会决议通过才能发行，而且在发行时，应在发行条款中规定()。Ⅰ.转换期限Ⅱ.转换条件Ⅲ.转换利率Ⅳ.转换价格

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正确答案： C

　　【解析】可转换公司债券一般要经股东大会或董事会的决议通过才能发行，而且在发行时，应在发行条款中规定转换期限和转换价格。

　　第60题、下列各项费用中，属于投资者在委托买卖证券时应缴纳的交易费用是()。Ⅰ.佣金Ⅱ.印花税Ⅲ.过户费Ⅳ.管理费

　　A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅱ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　正确答案： D

　　【解析】委托买卖不需要交纳管理费。

　　第61题、货币政策的中介目标是连接货币政策最终目标与政策工具操作的中介环节，可以作为中介目标的金融指标主要有()。Ⅰ.长期利率Ⅱ.短期利率Ⅲ.基础货币Ⅳ.贷款量

　　A、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　B、Ⅰ.Ⅲ

　　C、Ⅰ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　正确答案： C

　　【解析】货币政策的中介目标是连接货币政策最终目标与政策工具操作的中介环节，也是实施货币政策的关键步骤。可以作为中介目标的金融指标主要有长期利率、货币供应量和贷款量。Ⅱ、Ⅲ项属于各国中央银行通常采用的操作目标。

　　第62题、现金流量表中现金流量活动的三大来源包括()。Ⅰ.经营活动产生的现金流量Ⅱ.筹资活动产生的现金流量Ⅲ.异常活动产生的现金流量Ⅳ.投资活动产生的现金力量

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　正确答案： C

　　【解析】现金流量表的基本结构分为三部分，即经营活动产生的现金流量、投资活动产生的现金流量、筹资(也称融资)活动产生的现金流量。

　　第63题、关于佣金，以下表述正确的是()。Ⅰ.A股佣金标准的起点与B股不同Ⅱ.佣金的收费标准因交易品种、交易场所的不同而有所差异Ⅲ.债券交易佣金由证券交易所指定Ⅳ.目前我国证券投资基金佣金实行固定制度

　　A、Ⅱ.ⅢⅣ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　正确答案： D

　　【解析】目前我国证券投资基金佣金实行最高上限向下浮动制度。

　　第64题、以下关于基金资产估值的表述，不正确的是()。Ⅰ.对流动性差的证券估值需注意“滥估”问题Ⅱ.海外基金的估值频率最长为每周估值一次Ⅲ.为保持估值方法的一致性，基金不得变更估值方法Ⅳ.基金资产估值的责任人是基金托管人

　　A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　正确答案： A

　　【解析】海外的基金多数也是每个交易日估值，但也有一部分基金是每周估值一次，有的甚至每半个月、每月估值一次。我国基金资产估值的责任人是基金管理人，但基金托管人对基金管理人的估值结果负有复核责任。估值方法的一致性是指基金在进行资产估值时均应采取同样的估值方法，遵守同样的估值规则。估值方法可以变更，但是基金如若变更了估值方法需要及时进行披露。

　　第65题、投资者对证券经纪商发出的委托指令能以()的形式出现。Ⅰ.口头传达Ⅱ.书面委托Ⅲ.电话自动委托Ⅳ.网上委托

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正确答案： C

　　【解析】考察为买卖的形式。其余三项均为正确的委托方式。

　　第66题、下列关于深圳证券交易所交易单元的有关描述，正确的有()。Ⅰ.会员使用交易单元从事证券交易业务时是不收取费用的Ⅱ.会员可以根据需要向交易所申请设立1个或1个以上的交易单元Ⅲ.交易参与人应当通过在证券交易所申请开设的交易单元进行证券交易Ⅳ.交易所可以为交易单元设立大宗交易的交易权限

　　A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　正确答案： A

　　【解析】会员使用交易单元从事证券交易业务时要向交易所交纳单元使用费、流速费和流量费等。

　　第67题、全面的风险管理的含义包括()。Ⅰ.全过程的风险管理Ⅱ.全部风险的管理Ⅲ.全方位的管理Ⅳ.全天候的管理

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　正确答案： A

　　【解析】全面的风险管理有四个方面的含义：(1)全过程的风险管理。(2)全部风险的管理。(3)全方位的管理。(4)全面有效的组织措施。

　　第68题、下列有关现券业务的表述，正确的是()。Ⅰ.从2001年7月2日起，全国银行间债券市场现券交易采用全价交易Ⅱ.现券交易的结算按单一券种办理，结算日为T+0或T+1，可以选择任意一种结算方式Ⅲ.市场参与者进行每笔现券交易均应订立书面形式的合同，其书面形式包括全国银行间同业拆借中心交易系统生成的成交单，或者合同书、信件和数据电文等形式Ⅳ.现券业务，即债券的即期交易，是指交易双方以约定的价格转让债券所有权的交易行为

　　A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　正确答案： A

　　【解析】从2001年7月2日起，全国银行间债券市场现券交易采用净价交易。

　　第69题、基金会计报表一般包括()。Ⅰ.现金流量表Ⅱ.资产负债表Ⅲ.利润表Ⅳ.净值变动表

　　A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　正确答案： A

　　【解析】基金会计报表包括资产负债表、利润表和净值变动表等报表。

　　第70题、以下关于基金资产估值的表述，不正确的是()。Ⅰ.对流动性差的证券估值需注意“滥估”问题Ⅱ.海外基金的估值频率最长为每周估值一次Ⅲ.为保持估值方法的一致性，基金不得变更估值方法Ⅳ.基金资产估值的责任人是基金托管人

　　A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　正确答案： A

　　【解析】海外的基金多数也是每个交易日估值，但也有一部分基金是每周估值一次，有的甚至每半个月、每月估值一次。我国基金资产估值的责任人是基金管理人，但基金托管人对基金管理人的估值结果负有复核责任。估值方法的一致性是指基金在进行资产估值时均应采取同样的估值方法，遵守同样的估值规则。估值方法可以变更，但是基金如若变更了估值方法需要及时进行披露。

　　第71题、关于证券交易所对交易异常情况的处理，下列表述中正确的有()。Ⅰ.按照交易资金一定比例收取罚款Ⅱ.口头或书面警示Ⅲ.报请中国证监会冻结相关证券账户或资金账户Ⅳ.限制相关证券账户交易

　　A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正确答案： A

　　【解析】此题考察《证券法》中有关交易行为监督的内容。

　　第72题、证券公司经纪业务的特点是()。Ⅰ.业务对象的广泛性Ⅱ.证券经纪商的中介性Ⅲ.客户指令的权威性Ⅳ.决策的自主性

　　A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　正确答案： D

　　【解析】决策的自主性是自营业务的特点

　　第73题、下列关于我国混合资本债券特征的说法中，正确的是()。Ⅰ.自发行之日起10年后发行人具有1次赎回权Ⅱ.自发行之日起10年内不得赎回Ⅲ.自发行之日起10年内具有1次赎回权Ⅳ.期限在15年以上

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正确答案： B

　　【解析】我国混合资本债券的基本特征之一是：期限在15年以上，发行之日起10年内不得赎回;发行之日起10年后发行人具有1次赎回权，若发行人未行使赎回权，可以适当提高混合资本债券的利率。

　　第74题、基金招募说明书说明了基金的()。Ⅰ.投资目标Ⅱ.销售渠道Ⅲ.申购和赎回方式Ⅳ.收益分配方式

　　A、Ⅰ.Ⅱ

　　B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正确答案： D

　　【解析】基金招募说明书在初次发行后称为公开说明书。该说明书旨在充分披露可能对投资人做出投资判断产生重大影响的一切信息。包括管理人情况、托管人情况、基金销售渠道、申购和赎回的方式及价格、费用种类及比率、基金的投资目标、基金的会计核算原则、收益分配方式等。

　　第75题、关于证券结算风险，下列说法正确的是()。Ⅰ.证券结算风险是证券登记结算机构在组织结算过程中所面临的风险Ⅱ.根据成因，大致可以将证券结算风险分为信用风险、流动性风险、操作风险、法律风险、结算银行风险等Ⅲ.目前，我国采取货银对付机制防范结算的价差风险Ⅳ.目前，我国证券登记结算机构可以动用结算参与人的担保资金、结算互保金和其他资金完成资金交收

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正确答案： B

　　【解析】目前，我国采取货银对付机制防范结算的本金风险;采取要求高风险参与人提供交收履约担保等方式，防范结算的价差风险。

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